FACULTAD DE CIENCIAS EMPRESARIALES

ESCUELA DE NEGOCIOS
MATERIA: PLANEACIÓN ESTRATÉGICA

Docente: Dr. Guillermo Antonio Gutiérrez Montoya.

Actividad: Diseño de un plan estratégico para una empresa real.
Sección: 01
Actividad grupal
Número de carnet Nombre completo/apellidos
03-2278-2019 Karen Joseth Guevara Moon Clará.
02-3805-2017 Judith Marisol Hurtado Cerna.
03-1815-2017 Edwin Antonio Alemán Zaldívar.
03-0352.2018 Yenifer Damaris Méndez Diaz.
03-2748-2013 Ana María Rodríguez Villanueva.
03-4743-2018 Yanira del Carmen Segovia Montes
03-4707-2018 Astrid Gabriela Rodas Lozano

Fecha de entrega: 16 de marzo de 2023

 Contenido
Introducción .............................................................................................................. i
Objetivos del trabajo................................................................................................ 1
Objetivo general: .................................................................................................. 1
Objetivos específicos: .......................................................................................... 1
Detalle del trabajo ................................................................................................... 2
2.1.1. Marco teórico: ............................................................................................ 2
2.1.2. Perfil de la empresa ................................................................................... 5
2.1.3. Planteamiento del problema ...................................................................... 7
2.1.4. Justificación de la investigación ................................................................. 8
2.1.5. Objetivos de la investigación ...................................................................... 9
2.1.6. Propuesta de una Guía de entrevista ....................................................... 10
2.1.7. Propuesta de un cuestionario................................................................... 11
Conclusiones ......................................................................................................... 12
Bibliografía ............................................................................................................ 13
Anexos .................................................................................................................. 14
 i

Introducción

La planificación estratégica busca mejorar las competencias de las empresas,

agregando y combinando valores, para con esto ser más competitivos. a fin de
administrarla técnicamente a través de la aplicación de la planificación estratégica.

Toda empresa diseña planes estratégicos para el logro de sus objetivos y metas
planteadas, estos planes pueden ser a corto, mediano y largo plazo, según la
amplitud y magnitud de la empresa. Es decir, su tamaño, ya que esto implica que
cantidad de planes y actividades debe ejecutar cada unidad operativa, ya sea de
niveles superiores o niveles inferiores. Es de considerarse que es fundamental
conocer y ejecutar correctamente los objetivos para poder lograr las metas trazadas
por las empresas.

Además, exige diferentes fases bien definidas: como la formulación de misión,

objetivos organizacionales; análisis del entorno; formulación de estrategias. La
primera parte consta en elaborar un marco teórico, el perfil de dicha empresa,
planteamiento del problema justificar la investigación a través de encuestas, en el
cual definiremos los objetivos de la investigación

El presente documento fue elaborado con el propósito de orientar el rumbo de la

empresa “Banco Promerica” hacia el logro de sus objetivos y metas planteadas.
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Objetivos del trabajo

Objetivo general:

1. Conocer los diferentes enfoques que fundamentan la planeación estratégica

para poder aplicarlos en una empresa real que muestre problemáticas de tipo
estratégicas y necesiten de una nueva planificación.

Objetivos específicos:

1. Conocer los enfoques que fundamentan la planeación estratégica.

2. Aplicar la planeación estratégica a una empresa real en este caso el Banco

Promerica.
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Detalle del trabajo

2.1.1. Marco teórico:

¿Qué es una estrategia?

Un conjunto sistematizado e integrado de objetivos y acciones que serán

desarrolladas y aprovechadas para proveer valor a los clientes a través de los
productos y servicios y a su vez hacer crecer a la empresa.

Refleja las acciones, metas e indicadores que requiere ejecutar la empresa, siempre
pensando en el dinamismo del mercado, y el posicionamiento comercial interno y
externo.

Es decir, es la forma con la cual la compañía o empresa determina y puntualiza

cómo creará valor.

Establece el qué y cómo hacer, ya que se deben definir los objetivos del negocio,
acciones y recursos a utilizar para lograr las metas establecidas.

La estrategia empresarial debe contemplar dos aspectos:

 La comunicación interna, en este aspecto es importante comunicar la

estrategia a todas las áreas de la organización, de manera clara y sobretodo
especificando a los involucrados los procesos que se deben seguir para el
desarrollo de ésta.

 La adaptación a los cambios, la cual se refiere a los factores externos que no

puede controlar la empresa y que pueden generar cambios en la estrategia
planteada y es por ello que la estrategia debe contar planes alternos que
permitan dar respuesta rápida a cualquier adversidad.

La estrategia empresarial puede ser clasificada formalmente según su campo de

acción en: operativa, de marketing, directiva o de negocio.

(Ruiz Barroeta, 2020)

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¿Por qué de la planeación estratégica?

Porque la planeación estratégica consiste en diseñar, formular, presentar,

supervisar y evaluar los planes que se llevaran a cabo dentro de la empresa.

Durante este proceso deben definirse de manera clara quiénes serán los
responsables, los recursos a utilizar, económicos, humanos o tecnológicos y tiempo.

La planeación o planificación estratégica debe ser un proceso razonado, realista y

de mucho detalle, ya que esto permitirá la formación correcta de los equipos de
trabajos y los responsables.

Por su parte el factor determinante de la estrategia es la creatividad. A través de ella

se pueden identificar algunas ventajas y beneficios competitivos sobre nuestros
pares dentro del mercado, sin embargo, esto requiere de un análisis sobre los
cambios que puedan generarse y que puedan impactar de manera negativa o
positiva, es decir, la estrategia es la oferta de valor de la empresa a sus inversores
y clientes.

Un plan estratégico será de utilidad. Saber hacia dónde se dirige la empresa ayuda
a tomar decisiones más consideradas que contribuyan al objetivo final.

Además, la planificación estratégica garantiza que cada proyecto cuenta con un

resultado claro y mensurable que permite demostrar cómo contribuyen los proyectos
específicos al plan general.

La planificación estratégica tiene un alcance más amplio. Reúne todos los proyectos
individuales en una estrategia cohesiva que contribuye al objetivo general de la
empresa. Básicamente, se piensa en la planificación estratégica como una especie
de brújula para todas las decisiones que toman las empresas y sus líderes. Esta,
además, establece el contexto general para que no te pierdas en los detalles diarios.

(Atlassian, s.f.)
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¿Cuáles son los principales enfoques teóricos que fundamentan la planeación

estratégica?

Los distintos enfoques de planificación resultan de la combinatoria de diferentes

factores. Entre ellos de la noción que existe respecto del cambio, el lugar que se la
asigna a los actores participantes, el rol de los técnicos, diferentes ideas acerca de
lo que se considera conocimiento legítimo y valioso para la planificación, distintas
miradas sobre los procesos metodológicos y las herramientas que se deben aplicar
en función de los mismos. Teniendo en cuenta estos y otros elementos se podría
construir una tipología casi infinita de estilos y enfoques de planificación a partir de
la combinatoria de los diferentes factores. Sin embargo, vamos a sintetizar apenas
en tres grandes estilos que surgen de la tradición del campo, creyendo que en estos
quedan resumidos los principales elementos a tener en cuenta.

Los tres grandes enfoques:

• Planificación normativa: Es una metodología que busca asegurar la coherencia,

eficacia y eficiencia de una intervención a través de medidas centralizadas,
adoptadas siguiendo criterios técnicos rectores y destinadas a garantizar el cambio
deseado o el cumplimiento de los objetivos trazados por estos mismos técnicos en
función de las decisiones tomadas por el poder político o gestor.

• Planificación estratégica situacional: Se apoya en el análisis de la situación

presente, vista a partir de una concepción del mundo, de la historia y de la realidad
particular de cada escenario (ámbito, organización, proyecto) para luego diseñar
estrategias de respuesta que orienten las acciones en función de los objetivos de
cambio propuestos.

• Planificación prospectiva estratégica: Utilización de los recursos con la finalidad de

orientarlos hacia un objetivo deseable y probable, puede partir tanto de una mirada
que se apoya en la recopilación de lo hecho, de los antecedentes y de la enseñanza
que de allí se deriva, como desde el futuro, construido como escenario soñado,
como imagen de futuro que le da direccionalidad a las acciones del presente.
(Iglesias , Pagola, & Uranga , 2012)
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2.1.2. Perfil de la empresa

Nombre: Banco Promerica

Giro comercial: Bancos

Número de empleados: El banco cuenta con más de 1066 empleados en todo el

país

Objetivo: Ponerse en el lugar del otro, comprender sus metas es nuestra esencia
para encontrar soluciones conjuntamente. Impulsamos una banca de relaciones que
desarrolla negocios rentables a largo plazo

Grupo Promerica cuenta con 30 años en el mercado financiero regional y está

conformado por 9 bancos en Latinoamérica y más de 200 oficinas internacionales.

Banco Promerica El Salvador inició operaciones en El Salvador, el 12 de enero de

1996 y fue fundado gracias al aporte y al sólido respaldo de un grupo de accionistas
visionarios que creen en el bienestar y desarrollo del país y de la región.

Actualmente, se cuenta con 48 puntos de atención en todo El Salvador,

convirtiéndose en uno de los bancos con mayor crecimiento en los últimos años. Se
caracteriza por proporcionar una excelente experiencia de servicio a través de su
modelo de banca de relación y ofrecer la más completa oferta de productos
financieros.

La Transformación Digital forma parte de su estrategia, por lo que sus productos

digitales se encuentran en mejora contínua proporcionándole a los clientes
productos innovadores acorde a sus necesidades.
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Visión

En Grupo Promerica creemos que todas las personas y empresas de nuestras

comunidades deberían superar sus límites para alcanzar el éxito que se merece.

Misión

Impulsar una banca que desarrolle relaciones y ofrezca productos y servicios a

nuestras comunidades, para ayudarles a superar sus límites, sean estos culturales,
económicos, personales o geográficos.

Valores

• Empatía permanente

• Emprendedores por

naturaleza

• Confianza compartida

• Cultura común
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2.1.3. Planteamiento del problema

Banco Promerica El Salvador, se caracteriza como la financiera que presenta mayor

crecimiento en los últimos años en el país, por brindar excelente servicios a través
de los productos financieros que ofrece, pero cuenta con una problemática o
deficiencia en el Área de Atención al Cliente (zona de cajeros), debido al
acumulamiento (colas) de personas que requieren hacer diferentes transacciones
en las agencias con las que cuenta, para lo cual se ha tomado a bien realizar un
análisis de entorno interno para determinar posibles alternativas sobre la situación
que se está dando en dicho lugar, ya sea por la falta recurso humano con el que se
cuenta, porque se visualiza que tienen puestos de trabajo (módulos), pero no hay
personal, también se puede estar dando mucha rotación de personal, o no se tiene
una coordinación que permita agilizar los trámites correspondientes, así como
también puede estar pasando que los sistemas con los que cuentan no son lo
suficientemente eficientes para las diferentes transacciones y la demanda con la
que actualmente cuenta es alta de lo cual no ha sido considerado para una mejor
atención al servicio.

¿Qué estrategias podrían aplicarse para dar solución a esta problemática?

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2.1.4. Justificación de la investigación

El numero instituciones financieras ha crecido en El Salvador los últimos años, de

tener 3 bancos iniciales pasaron a ser un total de 14 entidades financieras entre
públicos y privados, esto según datos de la superintendencia del sistema financiero
lo que indica mayor exigencia y competencia dentro de este rubro, actualmente el
banco mayor calificado sigue siendo Banco Agrícola, lo que implica que Banco
Promerica tiene una gran rival por lo que debe tener un mejor desarrollo en liderazgo
y crecimiento sostenible, siendo necesario elaborar una planificación estratégica
que permita identificar los procesos que afectan las actividades dentro de la
organización, también pueda destacar las fortalezas y debilidades críticas del
banco, aclarando las áreas en las cuales los cambios estratégicos puedan dar
mejores resultados y aprovechar las tendencias del sector a su favor.

Por tal razón esta investigación pretende conocer las áreas que le están afectando
en su desarrollo, analizando su entorno interno y verificando si ya cuenta con un
plan estratégico que les permita afrontar los desafíos que se le están presentando,
y si no, generar uno que contenga las estrategias necesarias para erradicar dichas
problemáticas ya que la planeación estratégica le brindara un rumbo de cómo se
encuentra y hasta dónde puede llegar tomando en consideración los recursos con
los que cuenta.
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2.1.5. Objetivos de la investigación

Objetivo general:

Evaluar y analizar la problemática que presentan las instituciones financieras

en El Salvador, específicamente en Banco Promerica, para poder así conocer
sus problemáticas internas y así aplicar la planeación estratégica para
mejorar los servicios donde necesiten una ayuda.

Objetivos específicos:

Analizar la información obtenida por medio de la investigación y así poder

conocer donde aplicar la planeación estratégica.

Identificar características que nos ayuden a comprender las problemáticas

que presentan las instituciones financieras en el país, en este caso el banco
Promerica para poder planificar como solucionar dichos problemas en la
institución financiera.
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2.1.6. Propuesta de una Guía de entrevista

1. ¿Qué cargo desempeña en la empresa?

2. ¿Qué funciones realiza en la empresa?

3. ¿Qué es lo que más le gusta del cargo que desempeña?

4. ¿Qué estrategias considera fundamentales para el buen funcionamiento y el logro

de objetivos de la empresa?

5. ¿Cuál es su grado de satisfacción con los resultados que ha obtenido?

6. ¿Qué tipo de liderazgo considera que ejerce?

7. En cuanto a la gestión de personas, ¿Cuál ha sido la situación más compleja a la

que se ha enfrentado?

8. ¿Qué aspectos mejoraría o cambiaria en su área de trabajo?

9. ¿Habrá tenido que tomar alguna decisión importante para que se consiguieran
los objetivos del equipo? Si es así ¿cómo lo hizo?

10. ¿Qué estrategias considera necesarias para poder enfrentar un cambio en la

organización?
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2.1.7. Propuesta de un cuestionario

1) Nombre:__________________________________________________________

2) Sexo: Masculino Femenino

3) Edad: ____________

4) Cargo que ocupa en el Banco Promerica :________________________________

5) ¿Tiempo que tiene de laborar en el Banco?:________________________________

6) ¿Conoce la visión y misión del Banco Promerica?

Sí No

7) ¿El cargo que ocupa en el banco es el mismo desde que ingresó a la empresa o ha
escalado su posición? Si No Explique cómo fue:___________________
__________________________________________________________________
8) ¿Las actividades que realiza son congruentes a su puesto?
Sí No

9) ¿Se cumplen los horarios de trabajo establecidos?

Sí No

10) ¿Cómo considera su experiencia en la empresa?

Excelente Muy buena Buena Regular

11) ¿Recibe reconocimiento de parte de su jefe por su buen trabajo?

Sí No

12) ¿Existe buena comunicación y apoyo entre sus compañeros de trabajo?

Sí No
Puede agregar un comentario: __________________________________________
__________________________________________________________________
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Conclusiones

 Para mejorar de forma fiable el servicio al cliente, primero hay que conocer
el recorrido del cliente. También se debe conocer los flujos de trabajo diarios
de los empleados.

 El mapeo de procesos puede presentar cada punto de contacto para aclarar

los mayores puntos conflictivos y sus verdaderas causas. La automatización
para un servicio permanente es mucho más fácil con un software inteligente
de gestión de procesos empresariales.

 La potenciación de los empleados, diseñar equipos y procesos que producen

la calidad deseada. Esto se hace mejor con un alto grado de participación
por aquellos que entienden las deficiencias del sistema. Los relacionados con
el sistema a diario lo entienden mejor que nadie.

 La alta dirección, es importante que tengan la completa convicción de la

necesidad y utilidad de implementar un programa de mejora continua.
Beneficios que podría traer, en primer lugar, al Banco Promerica, así como
también mostrar al personal que no es un programa más a aplicar, sino una
herramienta que genera buenos resultados.
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Bibliografía

Atlassian. (s.f.). atlassian.com. Recuperado el 14 de marzo de 2023, de

atlassian.com: https://www.atlassian.com/es/work-management/strategic-
planning
Iglesias , M., Pagola, C., & Uranga , W. (2012). undav.edu.ar. Recuperado el 14 de
marzo de 2023, de undav.edu.ar:
https://www.google.com/search?q=principales+enfoques+te%C3%B3ricos+
de+la+planeaci%C3%B3n+estrat%C3%A9gica&rlz=1C1EKKP_enSV801SV
801&oq=principales+enfoques+te%C3%B3ricos+de+la+plane&aqs=chrome
.1.69i57j33i160l3.9682j0j7&sourceid=chrome&ie=UTF-8
Ruiz Barroeta, M. (19 de agosto de 2020). ruizbarroeta.com. Recuperado el 14 de
marzo de 2023, de ruizbarroeta.com: https://milagrosruizbarroeta.com/que-
es-la-estrategia-herramientas-para-disenarla/
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Anexos

Grupo Promerica cuenta con 30 años en el mercado financiero regional y está

conformado por 9 bancos en Latinoamérica y más de 200 oficinas internacionales.

Banco Promerica El Salvador inició operaciones en El Salvador, el 12 de enero de

1996 y fue fundado gracias al aporte y al sólido respaldo de un grupo de accionistas
visionarios que creen en el bienestar y desarrollo del país y de la región.

Actualmente, se cuenta con 48 puntos de atención en todo El Salvador,

convirtiéndose en uno de los bancos con mayor crecimiento en los últimos años. Se
caracteriza por proporcionar una excelente experiencia de servicio a través de su
modelo de banca de relación y ofrecer la más completa oferta de productos
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La Transformación Digital forma parte de su estrategia, por lo que sus productos

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productos innovadores acorde a sus necesidades.

Somos uno de los mejores empleadores de Centroamérica y El Caribe, en el 2022

se recibe por tercera ocasión la certificación por Great Place to Work Institute.
Estamos comprometidos con el desarrollo de nuestro talento humano.