AGOSTO DE 2022

MANUAL
DILIGENCIAMIENTO PAGARE JURÍDICO

PROYECTO FABRICA DE CREDITO DIGITAL

USO EXCLUSIVO PROCESO JURIDICO
APLICATIVO RISK
 MANUAL DILIGENCIAR PAGARE JURIDICO

Desde la opción en Risk “Transacciones” se crea una funcionalidad llamada

“Diligenciar pagare jurídico”, la cual permite buscar un pagare firmado
electrónicamente a través de Adobe sign de un crédito desembolsado y diligenciar
los campos en blanco para iniciar el cobro jurídico del crédito asociado al pagare.
Para ingresar al módulo el usuario debe dar clic en “Diligenciar pagare jurídico”.

Al dar clic en la opción “Diligenciar pagare jurídico” se habilita una pantalla llamada
“Consulta de pagares”, esta pantalla registra 4 filtros de búsqueda y un botón
llamado “Buscar”, los filtros de búsqueda se describen a continuación:
o Tipo de identificación: Lista desplegable que registra los tipos de
identificación deudor, cedula de ciudadanía, cedula de extranjería, Nit.,
tarjeta de identidad, registro civil y pasaporte.
o No de identificación del deudor: Corresponde al número de identificación del
titular del crédito al cual se le consultara el pagare para diligenciar.
o No de pagare: Corresponde al número del pagare generado por Risk el cual
identifica la garantía como único documento.
o No radicado: Corresponde al número de radicado asociado al crédito del
titular al cual se le consultara pagare para el diligenciamiento, aplica solo
Compensar.
o Buscar: Botón con icono de lupa el cual consulta en la consola de Adobe de
acuerdo con el filtro de búsqueda registrado.

Generalidades Funcionalidad “Filtros”:

 Es obligatorio registrar un valor para que el sistema realice la consulta.
 El sistema permite ingresar todos los filtros de búsqueda si los datos
están asociados a un mismo producto o realizar la consulta con solo
un valor en el filtro.
 En caso de no registrar filtro de búsqueda y dar clic en “Buscar” el
sistema mostrara el mensaje “Debe ingresar como mínimo un filtro
de consulta”.
 Si la consulta No es exitosa, el sistema mostrara un mensaje indicando “No
se encontró información de acuerdo con los filtros ingresados, el usuario
debe ingresar un nuevo valor para el filtro de búsqueda.

 Si la consulta es exitosa, el sistema mostrara una grilla con la información

asociada de acuerdo con el filtro de búsqueda (identificación deudor,
numero de pagare, numero de radicado) se visualizarán los datos del
crédito del pagare que se desea diligenciar, la grilla registra los siguientes
campos:

 Botón para seleccionar los registros.

 Numero de pagare
 Numero de radicado
 Número del crédito
 Fecha de solicitud
 Estado del crédito
 Línea del crédito
 Monto
 Tipo de identificación
 Número de identificación deudor
 Nombre del deudor
 Función “Diligenciar”: En la ventana “Consulta de pagares” se visualiza un
botón en la parte inferior llamado “Diligenciar”, el cual permite visualizar la
pantalla con los campos que se registraran en el pagare, se debe
seleccionar un registro de la grilla y luego dar el clic en el botón para
habilitar la ventana.

Los campos para diligenciar son:

o Nombres y apellidos (deudor): Corresponde al nombre del titular del

crédito, campo obligatorio.
o Cedula de ciudadanía deudor: Campo que corresponde al número de
identificación del deudor, campo obligatorio.
o Nombres y apellidos codeudor (1,2,3): Corresponde a los datos del
codeudor de la obligación es opcional
o Cedula ciudadanía codeudores: Corresponde a los datos del
codeudor de la obligación es opcional.
o Valor: Campo numérico obligatorio que corresponde al valor por el
cual se ejecuta el cobro jurídico, este campo precarga inicialmente el
valor del crédito aprobado y es editable.
o Valor pagare (letras): Campo en letras que el sistema completa
automáticamente cuando se registra valor en números.
o Línea: Corresponde a la línea de crédito, el sistema precarga
información del crédito aprobado, el campo es editable y obligatorio.
o Plazo: Corresponde al valor en meses o plazo de la obligación
adquirida por el titular, campo numérico, editable y obligatorio.
o Tasa de interés nominal: Valor de la tasa asignada mensual a cobrar,
campo editable, numérico, el valor debe ir separado por 2 decimales
obligatorio.
o Tasa de interés efectiva: Valor de la tasa asignada anual a cobrar,
campo editable obligatorio, el valor debe ir separado por 2 decimales.
o Plazo máximo meses: Campo editable obligatorio numérico,
corresponde al plazo o vigencia en meses de la nueva obligación.
o Cuotas sucesivas (letras): Corresponde al plazo en letras, campo
obligatorio alfabético.
 o Cuota sucesivas: Corresponde al plazo en número, campo obligatorio
numérico.
o Siendo pagadera la primera el día: Corresponde al día de la primera
cuota a cancelar por el deudor, campo obligatorio en letras.
o Dia primera cuota: Corresponde al día de la primera cuota a
cancelar, campo numérico obligatorio.
o Del mes del año (letras): Corresponde al mes en letras en el cual se
cancela la primera cuota de la obligación.
o Año cuota: Corresponde al año en el cual se realizará el pago de la
primera cuota de la obligación.
o Ciudad: Campo alfabético obligatorio.
o Dia firma en letras: Corresponde al día en letras en el cual se
diligencia el pagare para el cobro jurídico, campo obligatorio.
o Dia firma: Corresponde al día en números en el cual se diligencia el
pagare para el cobro jurídico, campo obligatorio
o Mes de firma en letras: Corresponde al mes en letras en el cual se
diligencia el pagare para el cobro jurídico, campo obligatorio.
o Año firma: Corresponde al año en números en el cual se diligencia el
pagare para el cobro jurídico, campo obligatorio.

Si el usuario ingresa los valores y los campos no cumplen con la condición

numérica, alfabética y/o obligatoria, el sistema no permite avanzar y se debe
corregir la información registrada.

Si el sistema valida que los campos cumplen con las condiciones solicitadas no
mostrara ninguna alerta en rojo.
Después de ingresar la información en la ventana “Diligenciar pagare”, el usuario
debe dar clic en el botón “Aceptar” y el sistema realizara la consulta del pagare en
la consola de Adobe, cargara los datos diligenciados en el pagare y habilitara el
botón “Vista previa”.
La ventana “Diligenciar Pagare” registra el botón “Cancelar”, este permite desistir
del diligenciamiento del pagare y cancelar el proceso, al dar clic retorna a la
pantalla de consultas.

 Función Vista previa: Si el usuario está de acuerdo con los datos

registrados y cumple condiciones, al dar clic en el botón “Aceptar” podrá
visualizar el botón de “Vista previa”, este botón permite visualizar como
quedará la información en el pagare registrado en Adobe sign.
Si el usuario está de acuerdo con la información registrada podrá aprobar el
diligenciamiento dando clic en el botón amarillo que indica “Inicio”, el pagare
diligenciado se descarga en la ruta autorizada por el proceso que ejecuta el
cobro jurídico, en esta ruta se descarga la garantía sin diligenciar y adicional
se descarga el archivo que contiene el pagare diligenciado con el nombre
PJ_YYYYYYYY.PDF donde YYYYYYYY es el número del crédito o pagaré,
PJ quiere decir proceso jurídico.

Cada archivo contiene el informe de auditoría generado por el

diligenciamiento del pagare, la acción del diligenciamiento se visualizará
como aprobación.

El imagen anterior se observan 2 archivos con el mismo número de pagare,

primero se origina el archivo que registra los datos del crédito
desembolsado y luego se genera el pagare diligenciado.
Si el usuario no está de acuerdo con el diligenciamiento, desde Adobe
puede rechazar el diligenciamiento del pagare y el sistema cancelara la
operación, el pagare quedara habilitado para diligenciar nuevamente.
Para cancelar el diligenciamiento se debe ingresar al costado izquierdo y
dar clic en la opción “Rechazar firma”, luego seleccionar la causal “Otros” y
dar clic en “Rechazar”.
Otra forma es cerrar la pestaña de vista previa de Adobe, dando clic en “X” y
cancelar desde la ventana del “Diligenciar pagare” para cancelar el proceso.
 Cuando el diligenciamiento del pagare se realice con éxito se inhabilita la
vista previa y la opción de diligenciar el pagare nuevamente, el sistema
notifica a través de un modal “Pagare jurídico ya fue procesado” y
desaparece el radiobotton que permite seleccionar el registro.

 Funcionalidad Log auditoria: En la ventana consulta de pagares se habilita

en la parte inferior el botón “Consultar log”, permite consultar las acciones
realizadas a la garantía, la información se visualiza en una grilla y permite
ser exportada a excel. Los datos que se visualizan en el log son todos los
campos diligenciados en el pagare, fecha de la acción, acción y numero de
pagare.

Las acciones que se podrán visualizar son:

 o Ingreso a vista previa del pagare
o Pagare jurídico diligenciado
o Pagare jurídico aprobado

Para exportar los datos en excel se debe dar clic en “Exportar” y dar clic en el
botón “Abrir” para generar el archivo, no se puede abrir el documento si ya se
cuenta con uno abierto, al ser generado a través de página web no permite abrir 2
archivos con el mismo nombre y formato.
 Para buscar información de un solo pagare es importante filtrar por número de
pagare, la información que registra el log de auditoria en excel no conserva un
orden por fecha ya que se integra con la consola de Adobe sign y no permite
generar los datos en orden cronológico.
Tener presente que una vez diligenciado y aprobado desde Adobe sign el pagare,
no es posible diligenciar nuevamente el mismo documento.
o Diligenciar pagare en crédito con libranza en blanco: Cuando se requiera diligenciar
un pagare que corresponde a un crédito el cual tiene marcado libranza en blanco,
la ubicación del pagare cambia, para estos créditos se incluye en el archivo de
garantías la libranza que firma únicamente el titular del crédito, por lo anterior el
archivo PDF contiene las garantías libranza, pagare, carta de instrucciones y
seguro al desempleo.
Tener presente que la información diligenciada queda cargada en el pagare
ubicado en la página 2, para los flujos normales el pagare se ubica en la pagina 1.