Estimado emprendedor,

¡Bienvenido!, ahora que has completado los módulos anteriores y ya posees conocimientos básicos par
es momento de considerar la parte financiera para la puesta en marcha de tu nuevo emprendimiento.

Este herramienta está diseñada para el uso eficiente de efectivo, manteniendo saldos razonablemente
entradas de dinero y sus salidas o gastos en un periodo determinado, en este caso mensual, lo cual res
o no el negocio.

Para ello requerimos que captures en las celdas lo correspondiente a los conceptos que en ellas se ind
mediante el menú del lado izquierdo al siguiente paso, la pestaña CAPTURA DE INGRESOS, en la cua
meses:
1. Escenario Optimista,
2. Escenario Conservador, y
3. Escenario Pesimista

El grado de optimismo o pesimismo de tus escenarios estará determinado por la sumatoria total al final

Finalmente, en la pestaña denominada PUNTO DE EQUILIBRIO podrás conocer de manera gráfica cuá
para que por encima de dicho punto comiences a obtener ganancias, y diseñes estrategias de ventas q

Iniciar captura
ya posees conocimientos básicos para la administración de tu empresa mediante un modelo de negocios,
archa de tu nuevo emprendimiento.

manteniendo saldos razonablemente cercanos a las necesidades de tu empresa; es decir, los ingresos o
ado, en este caso mensual, lo cual resultará útil para tomar decisiones, así como interpretar si será viable

e a los conceptos que en ellas se indican, iniciando por la pestaña CAPTURA DE EGRESOS y avanza
CAPTURA DE INGRESOS, en la cual es necesario que nos presentes tres tipos de escenarios a 48

rminado por la sumatoria total al final del mes en tu saldo de efectivo disponible.

podrás conocer de manera gráfica cuál será la cantidad de unidades de productos que deberás vender,
as, y diseñes estrategias de ventas que te permitan alcanzar tus metas.

Iniciar captura
Iniciar Captura
 Captura los conceptos de egresos y las cantidades para cada mes en los siguientes ru

NOMBRE DEL NEGOCIO

PRECIO PROMEDIO DE VENTA $ 130.00 MONTO DEL CREDITO

COSTOS FIJOS MENSUALES

Presiona CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3
CONTINUAR al CREDITO $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
finalizar la captura RENTA DEL LOCAL $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00
LUZ $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
Continuar AGUA $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00
SALARIOS $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
INTERNET $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO OPTIMISTA

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3
BOLSAS DE PAPEL $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00
TICKETS $ 200.00 $ 200.00 $ 200.00
HARINAS $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00
TOSTADAS $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00
ENDULZANTES $ 3,700.00 $ 3,700.00 $ 3,700.00
OBLEAS $ 1,800.00
COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO CONSERVADOR
CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3
BOLSAS DE PAPEL $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00
TICKETS $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00
HARINAS $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
TOSTADAS $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00
ENDULZANTES $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00
OBLEAS $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO PESIMISTA

Presiona CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3
CONTINUAR al BOLSAS DE PAPEL $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00
finalizar la captura TICKETS $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00
HARINAS $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00
Continuar TOSTADAS $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00
ENDULZANTES $ 4,000.00 $ 4,000.00 $ 4,000.00
OBLEAS $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00
 CAPTURA DE EGRESOS

a cada mes en los siguientes rubros:

HEALTHY SHOP

MONTO DEL CREDITO $ 150,000.00 PLAZO DEL CREDITO EN MESES 48

MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10

$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00
$ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
$ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00

ISTA
MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10
$ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00
$ 200.00 $ 200.00 $ 200.00 $ 200.00 $ 200.00 $ 200.00 $ 200.00
$ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00
$ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00
$ 3,700.00 $ 3,700.00 $ 3,700.00 $ 3,700.00 $ 3,700.00 $ 3,700.00 $ 3,700.00

ERVADOR
MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10
$ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00
$ 250.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00
$ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00
$ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00

ISTA
MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10
$ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00
$ 300.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00
$ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00
$ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00
$ 4,000.00 $ 4,000.00 $ 4,000.00 $ 4,000.00 $ 4,000.00 $ 4,000.00 $ 4,000.00
$ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00
 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18
$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00
$ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
$ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00
$ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00

MES 11 MES 12 MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

$ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 1,950.00 $ 1,950.00 $ 1,950.00 $ 1,950.00 $ 1,950.00 $ 1,950.00
$ 200.00 $ 200.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 230.00
$ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00
$ 500.00 $ 500.00 $ 550.00 $ 550.00 $ 550.00 $ 550.00 $ 550.00 $ 550.00
$ 3,700.00 $ 3,700.00 $ 3,750.00 $ 3,750.00 $ 3,750.00 $ 3,750.00 $ 3,750.00 $ 3,750.00

MES 11 MES 12 MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

$ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00
$ 250.00 $ 250.00 $ 280.00 $ 280.00 $ 280.00 $ 280.00 $ 280.00 $ 280.00
$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00
$ 600.00 $ 600.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00
$ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,850.00 $ 3,850.00 $ 3,850.00 $ 3,850.00 $ 3,850.00 $ 3,850.00
$ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00

MES 11 MES 12 MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

$ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,050.00 $ 3,050.00 $ 3,050.00 $ 3,050.00 $ 3,050.00 $ 3,050.00
$ 300.00 $ 300.00 $ 310.00 $ 310.00 $ 310.00 $ 310.00 $ 310.00 $ 310.00
$ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,700.00 $ 2,700.00 $ 2,700.00 $ 2,700.00 $ 2,700.00 $ 2,700.00
$ 650.00 $ 650.00 $ 700.00 $ 700.00 $ 700.00 $ 700.00 $ 700.00 $ 700.00
$ 4,000.00 $ 4,000.00 $ 4,100.00 $ 4,100.00 $ 4,100.00 $ 4,100.00 $ 4,100.00 $ 4,100.00
$ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,150.00 $ 2,150.00 $ 2,150.00 $ 2,150.00 $ 2,150.00 $ 2,150.00
 MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26
$ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00
$ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,200.00 $ 3,200.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 900.00 $ 900.00
$ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 500.00 $ 500.00
$ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00
$ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 650.00 $ 650.00

MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

$ 1,950.00 $ 1,950.00 $ 1,950.00 $ 1,950.00 $ 1,950.00 $ 1,950.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00
$ 230.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 250.00 $ 250.00
$ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00
$ 550.00 $ 550.00 $ 550.00 $ 550.00 $ 550.00 $ 550.00 $ 580.00 $ 580.00
$ 3,750.00 $ 3,750.00 $ 3,750.00 $ 3,750.00 $ 3,750.00 $ 3,750.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00

MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

$ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00
$ 280.00 $ 280.00 $ 280.00 $ 280.00 $ 280.00 $ 280.00 $ 275.00 $ 275.00
$ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00
$ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 630.00 $ 630.00
$ 3,850.00 $ 3,850.00 $ 3,850.00 $ 3,850.00 $ 3,850.00 $ 3,850.00 $ 3,950.00 $ 3,950.00
$ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00

MES 19 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

$ 3,050.00 $ 3,050.00 $ 3,050.00 $ 3,050.00 $ 3,050.00 $ 3,050.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00
$ 310.00 $ 310.00 $ 310.00 $ 310.00 $ 310.00 $ 310.00 $ 290.00 $ 290.00
$ 2,700.00 $ 2,700.00 $ 2,700.00 $ 2,700.00 $ 2,700.00 $ 2,700.00 $ 2,750.00 $ 2,750.00
$ 700.00 $ 700.00 $ 700.00 $ 700.00 $ 700.00 $ 700.00 $ 800.00 $ 800.00
$ 4,100.00 $ 4,100.00 $ 4,100.00 $ 4,100.00 $ 4,100.00 $ 4,100.00 $ 4,200.00 $ 4,200.00
$ 2,150.00 $ 2,150.00 $ 2,150.00 $ 2,150.00 $ 2,150.00 $ 2,150.00 $ 2,200.00 $ 2,200.00
 MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32 MES 33 MES 34
$ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00
$ 3,200.00 $ 3,200.00 $ 3,200.00 $ 3,200.00 $ 3,200.00 $ 3,200.00 $ 3,200.00 $ 3,200.00
$ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00
$ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00
$ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00
$ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32 MES 33 MES 34

$ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00
$ 250.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00
$ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00
$ 580.00 $ 580.00 $ 580.00 $ 580.00 $ 580.00 $ 580.00 $ 580.00 $ 580.00
$ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32 MES 33 MES 34

$ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00
$ 275.00 $ 275.00 $ 275.00 $ 275.00 $ 275.00 $ 275.00 $ 275.00 $ 275.00
$ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,600.00
$ 630.00 $ 630.00 $ 630.00 $ 630.00 $ 630.00 $ 630.00 $ 630.00 $ 630.00
$ 3,950.00 $ 3,950.00 $ 3,950.00 $ 3,950.00 $ 3,950.00 $ 3,950.00 $ 3,950.00 $ 3,950.00
$ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,050.00

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32 MES 33 MES 34

$ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00
$ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00
$ 2,750.00 $ 2,750.00 $ 2,750.00 $ 2,750.00 $ 2,750.00 $ 2,750.00 $ 2,750.00 $ 2,750.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00 $ 800.00
$ 4,200.00 $ 4,200.00 $ 4,200.00 $ 4,200.00 $ 4,200.00 $ 4,200.00 $ 4,200.00 $ 4,200.00
$ 2,200.00 $ 2,200.00 $ 2,200.00 $ 2,200.00 $ 2,200.00 $ 2,200.00 $ 2,200.00 $ 2,200.00
 MES 35 MES 36 MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42
$ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00
$ 3,200.00 $ 3,200.00 $ 3,400.00 $ 3,400.00 $ 3,400.00 $ 3,400.00 $ 3,400.00 $ 3,400.00
$ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00
$ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00
$ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00
$ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00

MES 35 MES 36 MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42

$ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00
$ 250.00 $ 250.00 $ 210.00 $ 210.00 $ 210.00 $ 210.00 $ 210.00 $ 210.00
$ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00
$ 580.00 $ 580.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00
$ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00

MES 35 MES 36 MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42

$ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,350.00 $ 2,350.00 $ 2,350.00 $ 2,350.00 $ 2,350.00 $ 2,350.00
$ 275.00 $ 275.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00
$ 2,600.00 $ 2,600.00 $ 2,550.00 $ 2,550.00 $ 2,550.00 $ 2,550.00 $ 2,550.00 $ 2,550.00
$ 630.00 $ 630.00 $ 680.00 $ 680.00 $ 680.00 $ 680.00 $ 680.00 $ 680.00
$ 3,950.00 $ 3,950.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00
$ 2,050.00 $ 2,050.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00

MES 35 MES 36 MES 37 MES 38 MES 39 MES 40 MES 41 MES 42

$ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 290.00 $ 290.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00
$ 2,750.00 $ 2,750.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00
$ 800.00 $ 800.00 $ 750.00 $ 750.00 $ 750.00 $ 750.00 $ 750.00 $ 750.00
$ 4,200.00 $ 4,200.00 $ 4,250.00 $ 4,250.00 $ 4,250.00 $ 4,250.00 $ 4,250.00 $ 4,250.00
$ 2,200.00 $ 2,200.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00
 MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48
$ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00 $ 3,800.00
$ 3,400.00 $ 3,400.00 $ 3,400.00 $ 3,400.00 $ 3,400.00 $ 3,400.00
$ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00
$ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00
$ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00 $ 5,200.00
$ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00 $ 650.00

MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00 $ 2,100.00
$ 210.00 $ 210.00 $ 210.00 $ 210.00 $ 210.00 $ 210.00
$ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00 $ 2,300.00
$ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00 $ 600.00
$ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00

MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 2,350.00 $ 2,350.00 $ 2,350.00 $ 2,350.00 $ 2,350.00 $ 2,350.00
$ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00 $ 290.00
$ 2,550.00 $ 2,550.00 $ 2,550.00 $ 2,550.00 $ 2,550.00 $ 2,550.00
$ 680.00 $ 680.00 $ 680.00 $ 680.00 $ 680.00 $ 680.00
$ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00 $ 3,900.00
$ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00

MES 43 MES 44 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

$ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00
$ 300.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 300.00
$ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00 $ 2,800.00
$ 750.00 $ 750.00 $ 750.00 $ 750.00 $ 750.00 $ 750.00
$ 4,250.00 $ 4,250.00 $ 4,250.00 $ 4,250.00 $ 4,250.00 $ 4,250.00
$ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00 $ 2,250.00
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
 Captura los conceptos de ingresos y las cantidades para cada mes
Menú CONSUMO PROMEDIO
ESCENARIO OPTIMISTA
Regresar a Captura de xz
Egresos ESCENARIO PESIMISTA

PRODUCTO 2 (ingresar nombre)

ESCENARIO OPTIMISTA
Ver Flujo de Efectivo:
ESCENARIO CONSERVADOR
Escenario Optimista
ESCENARIO PESIMISTA

PRODUCTO 3 (ingresar nombre)

Ver Flujo de Efectivo: ESCENARIO OPTIMISTA
Escenario Conservador ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

Ver Flujo de Efectivo: PRODUCTO 4 (ingresar nombre)

Escenario Pesimista ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA
Ver Punto de Equilibrio PRODUCTO 5 (ingresar nombre)
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

APORTACIONES DEL EMPRENDEDOR

ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

OTROS INGRESOS
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA
 CAPTURA DE INGRESOS

ngresos y las cantidades para cada mes en los siguientes rubros:

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4
$ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00
$ 65,000.00 $ 65,000.00 $ 65,000.00 $ 65,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

INGRESOS

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

$ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00
$ 65,000.00 $ 65,000.00 $ 65,000.00 $ 65,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
$ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00
$ 65,000.00 $ 65,000.00 $ 65,000.00 $ 65,000.00
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

 MES 13 MES 14 MES 15 MES 16
$ 72,500.00 $ 72,500.00 $ 72,500.00 $ 72,500.00
$ 68,000.00 $ 68,000.00 $ 68,000.00 $ 68,000.00
$ 30,000.00 $ 30,000.00 $ 30,000.00 $ 30,000.00

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

MES 13 MES 14 MES 15 MES 16

 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20
$ 72,500.00 $ 72,500.00 $ 72,500.00 $ 72,500.00
$ 68,000.00 $ 68,000.00 $ 68,000.00 $ 68,000.00
$ 30,000.00 $ 30,000.00 $ 30,000.00 $ 30,000.00

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24
$ 72,500.00 $ 72,500.00 $ 72,500.00 $ 72,500.00
$ 68,000.00 $ 68,000.00 $ 68,000.00 $ 68,000.00
$ 30,000.00 $ 30,000.00 $ 30,000.00 $ 30,000.00

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24

 MES 25 MES 26 MES 27 MES 28
$ 73,800.00 $ 73,800.00 $ 73,800.00 $ 73,800.00
$ 68,500.00 $ 68,500.00 $ 68,500.00 $ 68,500.00
$ 28,000.00 $ 28,000.00 $ 28,000.00 $ 35,000.00

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

MES 25 MES 26 MES 27 MES 28

 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32
$ 73,800.00 $ 73,800.00 $ 73,800.00 $ 73,800.00
$ 68,500.00 $ 68,500.00 $ 68,500.00 $ 68,500.00
$ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

 MES 33 MES 34 MES 35 MES 36
$ 73,800.00 $ 73,800.00 $ 73,800.00 $ 73,800.00
$ 68,500.00 $ 68,500.00 $ 68,500.00 $ 68,500.00
$ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36

 MES 37 MES 38 MES 39 MES 40
$ 74,000.00 $ 74,000.00 $ 74,000.00 $ 74,000.00
$ 69,000.00 $ 69,000.00 $ 69,000.00 $ 69,000.00
$ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

MES 37 MES 38 MES 39 MES 40

 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44
$ 74,000.00 $ 74,000.00 $ 74,000.00 $ 74,000.00
$ 69,000.00 $ 69,000.00 $ 69,000.00 $ 69,000.00
$ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

 MES 45 MES 46 MES 47 MES 48
$ 74,000.00 $ 74,000.00 $ 74,000.00 $ 74,000.00
$ 69,000.00 $ 69,000.00 $ 69,000.00 $ 69,000.00
$ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00 $ 35,000.00

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

 FLUJO DE EFECTIVO MENSUAL

NOMBRE DEL NEGOCIO HEALTHY SHOP

Primer año de operación Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4

MENÚ Ingresos (Pesos)

Ingresos por Ventas 70,000 70,000 70,000 70,000
-Ventas del producto 1 70,000 70,000 70,000 70,000
Regresar a -Ventas del producto 2 - - - -
Captura de Egresos -Ventas del producto 3 - - - -
-Ventas del producto 4 - - - -
-Ventas del producto 5……. - - - -

Regresar a Aportaciones del emprendedor - - - -

Captura de Ingresos Otros ingresos 150,000 - - -

Total Ingresos (Pesos) 220,000.00 70,000.00 70,000.00 70,000.00

Ver Flujo de Efectivo:
Escenario Conservador Egresos (Pesos)
CREDITO 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
RENTA DEL LOCAL 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00
Ver Flujo de Efectivo: LUZ 800.00 800.00 800.00 800.00
Escenario Pesimista AGUA 400.00 400.00 400.00 400.00
SALARIOS 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
INTERNET 600.00 600.00 600.00 600.00
Ver Punto de Equilibrio - - - - -
- - - - -
BOLSAS DE PAPEL 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00
TICKETS 200.00 200.00 200.00 200.00
HARINAS 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00
TOSTADAS 500.00 500.00 500.00 500.00
ENDULZANTES 3,700.00 3,700.00 3,700.00 3,700.00
OBLEAS 1,800.00 - - -

Total Egresos 21,600.00 19,800.00 19,800.00 19,800.00

Saldo de efectivo disponible 198,400 50,200 50,200 50,200

Saldo final 198,400 248,600 298,800 349,000

IVO MENSUAL
ESCENARIO OPTIMISTA

Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14

70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 72,500 72,500
70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 72,500 72,500
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

70,000.00 70,000.00 70,000.00 70,000.00 70,000.00 70,000.00 70,000.00 70,000.00 72,500.00 72,500.00

1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 3,500.00 3,500.00
2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 3,000.00 3,000.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 1,950.00 1,950.00
200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 230.00 230.00
2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,250.00 2,250.00
500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 550.00 550.00
3,700.00 3,700.00 3,700.00 3,700.00 3,700.00 3,700.00 3,700.00 3,700.00 3,750.00 3,750.00
 - - - - - - - - - -

19,800.00 19,800.00 19,800.00 19,800.00 19,800.00 19,800.00 19,800.00 19,800.00 22,030.00 22,030.00

50,200 50,200 50,200 50,200 50,200 50,200 50,200 50,200 50,470 50,470

399,200 449,400 499,600 549,800 600,000 650,200 700,400 750,600 801,070 851,540
Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18 Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24

72,500 72,500 72,500 72,500 72,500 72,500 72,500 72,500 72,500 72,500
72,500 72,500 72,500 72,500 72,500 72,500 72,500 72,500 72,500 72,500
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

72,500.00 72,500.00 72,500.00 72,500.00 72,500.00 72,500.00 72,500.00 72,500.00 72,500.00 72,500.00

3,500.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
1,950.00 1,950.00 1,950.00 1,950.00 1,950.00 1,950.00 1,950.00 1,950.00 1,950.00 1,950.00
230.00 230.00 230.00 230.00 230.00 230.00 230.00 230.00 230.00 230.00
2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00
550.00 550.00 550.00 550.00 550.00 550.00 550.00 550.00 550.00 550.00
3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00
 - - - - - - - - - -

22,030.00 22,330.00 22,330.00 22,330.00 22,330.00 22,330.00 22,330.00 22,330.00 22,330.00 22,330.00

50,470 50,170 50,170 50,170 50,170 50,170 50,170 50,170 50,170 50,170

902,010 952,180 1,002,350 1,052,520 1,102,690 1,152,860 1,203,030 1,253,200 1,303,370 1,353,540
Mes 25 Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31 Mes 32 Mes 33 Mes 34

73,800 73,800 73,800 73,800 73,800 73,800 73,800 73,800 73,800 73,800
73,800 73,800 73,800 73,800 73,800 73,800 73,800 73,800 73,800 73,800
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

73,800.00 73,800.00 73,800.00 73,800.00 73,800.00 73,800.00 73,800.00 73,800.00 73,800.00 73,800.00

3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00
900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00
500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00
5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00
650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00
250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00
2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00
580.00 580.00 580.00 580.00 580.00 580.00 580.00 580.00 580.00 580.00
3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
 - - - - - - - - - -

23,030.00 23,030.00 23,030.00 23,030.00 23,030.00 23,030.00 23,030.00 23,030.00 23,030.00 23,030.00

50,770 50,770 50,770 50,770 50,770 50,770 50,770 50,770 50,770 50,770

1,404,310 1,455,080 1,505,850 1,556,620 1,607,390 1,658,160 1,708,930 1,759,700 1,810,470 1,861,240
Mes 35 Mes 36 Mes 37 Mes 38 Mes 39 Mes 40 Mes 41 Mes 42 Mes 43 Mes 44

73,800 73,800 74,000 74,000 74,000 74,000 74,000 74,000 74,000 74,000
73,800 73,800 74,000 74,000 74,000 74,000 74,000 74,000 74,000 74,000
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

73,800.00 73,800.00 74,000.00 74,000.00 74,000.00 74,000.00 74,000.00 74,000.00 74,000.00 74,000.00

3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
3,200.00 3,200.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00
900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00
500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00
5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00
650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
2,050.00 2,050.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00
250.00 250.00 210.00 210.00 210.00 210.00 210.00 210.00 210.00 210.00
2,100.00 2,100.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00
580.00 580.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
3,800.00 3,800.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00
 - - - - - - - - - -

23,030.00 23,030.00 23,160.00 23,160.00 23,160.00 23,160.00 23,160.00 23,160.00 23,160.00 23,160.00

50,770 50,770 50,840 50,840 50,840 50,840 50,840 50,840 50,840 50,840

1,912,010 1,962,780 2,013,620 2,064,460 2,115,300 2,166,140 2,216,980 2,267,820 2,318,660 2,369,500
Mes 45 Mes 46 Mes 47 Mes 48

74,000 74,000 74,000 74,000

74,000 74,000 74,000
- -
- -
- -
- -
74,000
- -
- -
- -
- -

- - - -
- - - -

74,000.00 74,000.00 74,000.00 74,000.00

3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00

3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00
900.00 900.00 900.00 900.00
500.00 500.00 500.00 500.00
5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00
650.00 650.00 650.00 650.00
- - - -
- - - -
2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00
210.00 210.00 210.00 210.00
2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00
600.00 600.00 600.00 600.00
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00
 - - - -

23,160.00 23,160.00 23,160.00 23,160.00

50,840 50,840 50,840 50,840

2,420,340 2,471,180 2,522,020 2,572,860

 FLUJO DE EFECTIVO MENSUAL

NOMBRE DEL NEGOCIO HEALTHY SHOP

Primer año de operación

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4

Ingresos (Pesos)
MENÚ Ingresos por Ventas 65,000 65,000 65,000 65,000
-Ventas del producto 1 65,000 65,000 65,000 65,000
-Ventas del producto 2 - - - -
Regresar a -Ventas del producto 3 - - - -
Captura de Egresos -Ventas del producto 4 - - - -
-Ventas del producto 5……. - - - -

Aportaciones del emprendedor - - - -

Regresar a Otros ingresos 150,000 - - -
Captura de Ingresos
Total Ingresos (Pesos) 215,000.00 65,000.00 65,000.00 65,000.00

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Optimista Egresos (Pesos)
CREDITO 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
RENTA DEL LOCAL 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00
Ver Flujo de Efectivo: LUZ 800.00 800.00 800.00 800.00
Escenario Pesimista AGUA 400.00 400.00 400.00 400.00
SALARIOS 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
INTERNET 600.00 600.00 600.00 600.00
Ver Punto de Equilibrio - - - - -
- - - - -
BOLSAS DE PAPEL 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00
TICKETS 250.00 250.00 250.00 250.00
HARINAS 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
TOSTADAS 600.00 600.00 600.00 600.00
ENDULZANTES 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00
OBLEAS 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00

Total Egresos 22,600.00 22,600.00 22,600.00 22,600.00

Saldo de efectivo disponible 192,400 42,400 42,400 42,400

Saldo final 192,400 234,800 277,200 319,600

IVO MENSUAL
ESCENARIO CONSERVADOR

Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14

65,000 65,000 65,000 65,000 65,000 65,000 65,000 65,000 68,000 68,000
65,000 65,000 65,000 65,000 65,000 65,000 65,000 65,000 68,000 68,000
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

65,000.00 65,000.00 65,000.00 65,000.00 65,000.00 65,000.00 65,000.00 65,000.00 68,000.00 68,000.00

1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 3,500.00 3,500.00
2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 3,000.00 3,000.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,100.00 2,100.00
250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00 280.00 280.00
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,600.00 2,600.00
600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 650.00 650.00
3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,850.00 3,850.00
 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,100.00 2,100.00

22,600.00 22,600.00 22,600.00 22,600.00 22,600.00 22,600.00 22,600.00 22,600.00 24,880.00 24,880.00

42,400 42,400 42,400 42,400 42,400 42,400 42,400 42,400 43,120 43,120

362,000 404,400 446,800 489,200 531,600 574,000 616,400 658,800 701,920 745,040
Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18 Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24

68,000 68,000 68,000 68,000 68,000 68,000 68,000 68,000 68,000 68,000
68,000 68,000 68,000 68,000 68,000 68,000 68,000 68,000 68,000 68,000
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

68,000.00 68,000.00 68,000.00 68,000.00 68,000.00 68,000.00 68,000.00 68,000.00 68,000.00 68,000.00

3,500.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00
280.00 280.00 280.00 280.00 280.00 280.00 280.00 280.00 280.00 280.00
2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00
650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00
3,850.00 3,850.00 3,850.00 3,850.00 3,850.00 3,850.00 3,850.00 3,850.00 3,850.00 3,850.00
 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00

24,880.00 25,180.00 25,180.00 25,180.00 25,180.00 25,180.00 25,180.00 25,180.00 25,180.00 25,180.00

43,120 42,820 42,820 42,820 42,820 42,820 42,820 42,820 42,820 42,820

788,160 830,980 873,800 916,620 959,440 1,002,260 1,045,080 1,087,900 1,130,720 1,173,540
Mes 25 Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31 Mes 32 Mes 33 Mes 34

68,500 68,500 68,500 68,500 68,500 68,500 68,500 68,500 68,500 68,500
68,500 68,500 68,500 68,500 68,500 68,500 68,500 68,500 68,500 68,500
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

68,500.00 68,500.00 68,500.00 68,500.00 68,500.00 68,500.00 68,500.00 68,500.00 68,500.00 68,500.00

3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00
900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00
500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00
5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00
650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00 2,300.00
275.00 275.00 275.00 275.00 275.00 275.00 275.00 275.00 275.00 275.00
2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00
630.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00
3,950.00 3,950.00 3,950.00 3,950.00 3,950.00 3,950.00 3,950.00 3,950.00 3,950.00 3,950.00
 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00 2,050.00

26,055.00 26,055.00 26,055.00 26,055.00 26,055.00 26,055.00 26,055.00 26,055.00 26,055.00 26,055.00

42,445 42,445 42,445 42,445 42,445 42,445 42,445 42,445 42,445 42,445

1,215,985 1,258,430 1,300,875 1,343,320 1,385,765 1,428,210 1,470,655 1,513,100 1,555,545 1,597,990
Mes 35 Mes 36 Mes 37 Mes 38 Mes 39 Mes 40 Mes 41 Mes 42 Mes 43 Mes 44

68,500 68,500 69,000 69,000 69,000 69,000 69,000 69,000 69,000 69,000
68,500 68,500 69,000 69,000 69,000 69,000 69,000 69,000 69,000 69,000
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

68,500.00 68,500.00 69,000.00 69,000.00 69,000.00 69,000.00 69,000.00 69,000.00 69,000.00 69,000.00

3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
3,200.00 3,200.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00
900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00
500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00
5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00
650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
2,300.00 2,300.00 2,350.00 2,350.00 2,350.00 2,350.00 2,350.00 2,350.00 2,350.00 2,350.00
275.00 275.00 290.00 290.00 290.00 290.00 290.00 290.00 290.00 290.00
2,600.00 2,600.00 2,550.00 2,550.00 2,550.00 2,550.00 2,550.00 2,550.00 2,550.00 2,550.00
630.00 630.00 680.00 680.00 680.00 680.00 680.00 680.00 680.00 680.00
3,950.00 3,950.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00
 2,050.00 2,050.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00

26,055.00 26,055.00 26,220.00 26,220.00 26,220.00 26,220.00 26,220.00 26,220.00 26,220.00 26,220.00

42,445 42,445 42,780 42,780 42,780 42,780 42,780 42,780 42,780 42,780

1,640,435 1,682,880 1,725,660 1,768,440 1,811,220 1,854,000 1,896,780 1,939,560 1,982,340 2,025,120
Mes 45 Mes 46 Mes 47 Mes 48

69,000 69,000 69,000 69,000

69,000 69,000 69,000 69,000
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -

- - - -
- - - -

69,000.00 69,000.00 69,000.00 69,000.00

3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00

3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00
900.00 900.00 900.00 900.00
500.00 500.00 500.00 500.00
5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00
650.00 650.00 650.00 650.00
- - - -
- - - -
2,350.00 2,350.00 2,350.00 2,350.00
290.00 290.00 290.00 290.00
2,550.00 2,550.00 2,550.00 2,550.00
680.00 680.00 680.00 680.00
3,900.00 3,900.00 3,900.00 3,900.00
 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00

26,220.00 26,220.00 26,220.00 26,220.00

42,780 42,780 42,780 42,780

2,067,900 2,110,680 2,153,460 2,196,240

 FLUJO DE EFECTIVO MENS

NOMBRE DEL NEGOCIO HEALTHY SHOP

Primer año de operación

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4

Ingresos (Pesos)
MENÚ Ingresos por Ventas 25,000 25,000 25,000 25,000
-Ventas del producto 1 25,000 25,000 25,000 25,000
-Ventas del producto 2 - - - -
Regresar a -Ventas del producto 3 - - - -
Captura de Egresos -Ventas del producto 4 - - - -
-Ventas del producto 5……. - - - -

Aportaciones del emprendedor - - - -

Regresar a
Captura de Ingresos Otros ingresos 150,000 - - -

Total Ingresos (Pesos) 175,000.00 25,000.00 25,000.00 25,000.00

Ver Flujo de Efectivo:
Escenario Conservador Egresos (Pesos)
CREDITO 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00
RENTA DEL LOCAL 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00
Ver Flujo de Efectivo: LUZ 800.00 800.00 800.00 800.00
Escenario Optimista
AGUA 400.00 400.00 400.00 400.00
SALARIOS 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
INTERNET 600.00 600.00 600.00 600.00
Ver Punto de Equilibrio
- - - - -
- - - - -
BOLSAS DE PAPEL 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00
TICKETS 300.00 300.00 300.00 300.00
HARINAS 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00
TOSTADAS 650.00 650.00 650.00 650.00
ENDULZANTES 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00
OBLEAS 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00

Total Egresos 23,750.00 23,750.00 23,750.00 23,750.00

Saldo de efectivo disponible 151,250 1,250 1,250 1,250

Saldo final 151,250 152,500 153,750 155,000

CTIVO MENSUAL
ESCENARIO
PESIMISTA

Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14

25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 30,000 30,000
25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 30,000 30,000
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

25,000.00 25,000.00 25,000.00 25,000.00 25,000.00 25,000.00 25,000.00 25,000.00 30,000.00 30,000.00

1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 1,500.00 3,500.00 3,500.00
2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 3,000.00 3,000.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,050.00 3,050.00
300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 310.00 310.00
2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,600.00 2,700.00 2,700.00
650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 700.00 700.00
4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 4,100.00 4,100.00
 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,150.00 2,150.00

23,750.00 23,750.00 23,750.00 23,750.00 23,750.00 23,750.00 23,750.00 23,750.00 26,310.00 26,310.00

1,250 1,250 1,250 1,250 1,250 1,250 1,250 1,250 3,690 3,690

156,250 157,500 158,750 160,000 161,250 162,500 163,750 165,000 168,690 172,380
Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18 Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24

30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000
30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00 30,000.00

3,500.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
3,050.00 3,050.00 3,050.00 3,050.00 3,050.00 3,050.00 3,050.00 3,050.00 3,050.00 3,050.00
310.00 310.00 310.00 310.00 310.00 310.00 310.00 310.00 310.00 310.00
2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00
700.00 700.00 700.00 700.00 700.00 700.00 700.00 700.00 700.00 700.00
4,100.00 4,100.00 4,100.00 4,100.00 4,100.00 4,100.00 4,100.00 4,100.00 4,100.00 4,100.00
 2,150.00 2,150.00 2,150.00 2,150.00 2,150.00 2,150.00 2,150.00 2,150.00 2,150.00 2,150.00

26,310.00 26,610.00 26,610.00 26,610.00 26,610.00 26,610.00 26,610.00 26,610.00 26,610.00 26,610.00

3,690 3,390 3,390 3,390 3,390 3,390 3,390 3,390 3,390 3,390

176,070 179,460 182,850 186,240 189,630 193,020 196,410 199,800 203,190 206,580
Mes 25 Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31 Mes 32 Mes 33 Mes 34

28,000 28,000 28,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000
28,000 28,000 28,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

28,000.00 28,000.00 28,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00

3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00
900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00
500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00
5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00
650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00
290.00 290.00 290.00 290.00 290.00 290.00 290.00 290.00 290.00 290.00
2,750.00 2,750.00 2,750.00 2,750.00 2,750.00 2,750.00 2,750.00 2,750.00 2,750.00 2,750.00
800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
4,200.00 4,200.00 4,200.00 4,200.00 4,200.00 4,200.00 4,200.00 4,200.00 4,200.00 4,200.00
 2,200.00 2,200.00 2,200.00 2,200.00 2,200.00 2,200.00 2,200.00 2,200.00 2,200.00 2,200.00

27,290.00 27,290.00 27,290.00 27,290.00 27,290.00 27,290.00 27,290.00 27,290.00 27,290.00 27,290.00

710 710 710 7,710 7,710 7,710 7,710 7,710 7,710 7,710

207,290 208,000 208,710 216,420 224,130 231,840 239,550 247,260 254,970 262,680
Mes 35 Mes 36 Mes 37 Mes 38 Mes 39 Mes 40 Mes 41 Mes 42 Mes 43 Mes 44

35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000
35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000 35,000
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -

35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00

3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
3,200.00 3,200.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00
900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00 900.00
500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00
5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00
650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00 650.00
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
2,800.00 2,800.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
290.00 290.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00
2,750.00 2,750.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00
800.00 800.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00 750.00
4,200.00 4,200.00 4,250.00 4,250.00 4,250.00 4,250.00 4,250.00 4,250.00 4,250.00 4,250.00
 2,200.00 2,200.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00

27,290.00 27,290.00 27,300.00 27,300.00 27,300.00 27,300.00 27,300.00 27,300.00 27,300.00 27,300.00

7,710 7,710 7,700 7,700 7,700 7,700 7,700 7,700 7,700 7,700

270,390 278,100 285,800 293,500 301,200 308,900 316,600 324,300 332,000 339,700
Mes 45 Mes 46 Mes 47 Mes 48

35,000 35,000 35,000 35,000

35,000 35,000 35,000 35,000
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -

- - - -
- - - -

35,000.00 35,000.00 35,000.00 35,000.00

3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00

3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00
900.00 900.00 900.00 900.00
500.00 500.00 500.00 500.00
5,200.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00
650.00 650.00 650.00 650.00
- - - -
- - - -
2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
300.00 300.00 300.00 300.00
2,800.00 2,800.00 2,800.00 2,800.00
750.00 750.00 750.00 750.00
4,250.00 4,250.00 4,250.00 4,250.00
 2,250.00 2,250.00 2,250.00 2,250.00

27,300.00 27,300.00 27,300.00 27,300.00

7,700 7,700 7,700 7,700

347,400 355,100 362,800 370,500

 MONTO DEL FINACIAMIENTO ESPERADO $ 150,000.00 PLAZO 48
TASA 9.9% PAGO $13,180.41

COSTO PERIODO DE GRACIA $ 14,850.00

No SALDO INS AMORT INT PAGO

1 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
2 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
3 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
4 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
5 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
6 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
7 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
8 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
9 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
10 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
11 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
12 $150,000.00 $0.00 $1,237.50 $1,237.50
13 $150,000.00 $3,595.54 $1,237.50 $4,833.04
14 $146,404.46 $3,625.20 $1,207.84 $4,833.04
15 $142,779.26 $3,655.11 $1,177.93 $4,833.04
16 $139,124.15 $3,685.26 $1,147.77 $4,833.04
17 $135,438.89 $3,715.67 $1,117.37 $4,833.04
18 $131,723.22 $3,746.32 $1,086.72 $4,833.04
19 $127,976.89 $3,777.23 $1,055.81 $4,833.04
20 $124,199.67 $3,808.39 $1,024.65 $4,833.04
21 $120,391.27 $3,839.81 $993.23 $4,833.04
22 $116,551.46 $3,871.49 $961.55 $4,833.04
23 $112,679.97 $3,903.43 $929.61 $4,833.04
24 $108,776.55 $3,935.63 $897.41 $4,833.04
25 $104,840.91 $3,968.10 $864.94 $4,833.04
26 $100,872.81 $4,000.84 $832.20 $4,833.04
27 $96,871.97 $4,033.84 $799.19 $4,833.04
28 $92,838.13 $4,067.12 $765.91 $4,833.04
29 $88,771.00 $4,100.68 $732.36 $4,833.04
30 $84,670.33 $4,134.51 $698.53 $4,833.04
31 $80,535.82 $4,168.62 $664.42 $4,833.04
32 $76,367.20 $4,203.01 $630.03 $4,833.04
33 $72,164.19 $4,237.68 $595.35 $4,833.04
34 $67,926.51 $4,272.65 $560.39 $4,833.04
35 $63,653.86 $4,307.89 $525.14 $4,833.04
36 $59,345.97 $4,343.43 $489.60 $4,833.04
37 $ 55,002.53 $4,379.27 $ 453.77 $4,833.04
38 $ 50,623.26 $4,415.40 $ 417.64 $4,833.04
39 $ 46,207.87 $4,451.82 $ 381.21 $4,833.04
40 $ 41,756.04 $4,488.55 $ 344.49 $4,833.04
41 $ 37,267.49 $4,525.58 $ 307.46 $4,833.04
42 $ 32,741.91 $4,562.92 $ 270.12 $4,833.04
43 $ 28,178.99 $4,600.56 $ 232.48 $4,833.04
44 $ 23,578.43 $4,638.52 $ 194.52 $4,833.04
45 $ 18,939.91 $4,676.78 $ 156.25 $4,833.04
46 $ 14,263.13 $4,715.37 $ 117.67 $4,833.04
47 $ 9,547.76 $4,754.27 $ 78.77 $4,833.04
48 $ 4,793.49 $4,793.49 $ 39.55 $4,833.04
 Flujo de Efectivo generado por el proyecto Cobertura de la deuda

Escenarios Escenarios
Optimista Conservador Pesimista Optimista Conservador Pesimista
$ 198,400.00 $ 192,400.00 $ 151,250.00 160.3 155.5 122.2
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,200.00 $ 42,400.00 $ 1,250.00 40.6 34.3 1.0
$ 50,470.00 $ 43,120.00 $ 3,690.00 10.4 8.9 0.8
$ 50,470.00 $ 43,120.00 $ 3,690.00 10.4 8.9 0.8
$ 50,470.00 $ 43,120.00 $ 3,690.00 10.4 8.9 0.8
$ 50,170.00 $ 42,820.00 $ 3,390.00 10.4 8.9 0.7
$ 50,170.00 $ 42,820.00 $ 3,390.00 10.4 8.9 0.7
$ 50,170.00 $ 42,820.00 $ 3,390.00 10.4 8.9 0.7
$ 50,170.00 $ 42,820.00 $ 3,390.00 10.4 8.9 0.7
$ 50,170.00 $ 42,820.00 $ 3,390.00 10.4 8.9 0.7
$ 50,170.00 $ 42,820.00 $ 3,390.00 10.4 8.9 0.7
$ 50,170.00 $ 42,820.00 $ 3,390.00 10.4 8.9 0.7
$ 50,170.00 $ 42,820.00 $ 3,390.00 10.4 8.9 0.7
$ 50,170.00 $ 42,820.00 $ 3,390.00 10.4 8.9 0.7
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 710.00 10.5 8.8 0.1
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 710.00 10.5 8.8 0.1
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 710.00 10.5 8.8 0.1
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 7,710.00 10.5 8.8 1.6
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 7,710.00 10.5 8.8 1.6
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 7,710.00 10.5 8.8 1.6
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 7,710.00 10.5 8.8 1.6
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 7,710.00 10.5 8.8 1.6
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 7,710.00 10.5 8.8 1.6
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 7,710.00 10.5 8.8 1.6
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 7,710.00 10.5 8.8 1.6
$ 50,770.00 $ 42,445.00 $ 7,710.00 10.5 8.8 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
$ 50,840.00 $ 42,780.00 $ 7,700.00 10.5 8.9 1.6
 12 24 36
INGRESOS
ESCENARIO OPTIMISTA $ 840,000.00 $ 1,710,000.00 $ 2,595,600.00
ESCENARIO CONSERVADO $ 780,000.00 $ 1,596,000.00 $ 2,418,000.00
ESCENARIO PESIMISTA $ 300,000.00 $ 660,000.00 $ 1,059,000.00

EGRESOS
FIJOS $ 133,200.00 $ 295,500.00 $ 466,500.00
ESCENARIO OPTIMISTA $ 106,200.00 $ 210,960.00 $ 316,320.00
ESCENARIO CONSERVADO $ 138,000.00 $ 276,960.00 $ 418,620.00
ESCENARIO PESIMISTA $ 151,800.00 $ 307,920.00 $ 464,400.00
 48

$ 3,483,600.00
$ 3,246,000.00
$ 1,479,000.00

$ 639,900.00
$ 420,840.00
$ 559,860.00
$ 618,600.00
 PUNTO

NOMBRE DEL NEGOCIO HEALTHY SHOP

El punto de equilibrio es aquel punto donde los Ingresos totales se igualan a los Costes totales.
Vendiendo por encima de dicho punto se obtienen beneficios y vendiendo por debajo se obtienen pérdidas.

Datos para el gráfico

COSTOS FIJOS MENSUALES 13,331.25
COSTOS VARIABLES UNITARIOS $ 15.7048 Q Ventas
PRECIO DE VENTA 130.00 $ Ventas
Costo Variable
PUNTO DE EQUILIBRIO (UNIDADES) 116.6 Costo Fijo
VENTAS EQUILIBRIO ($) 15,163.04 Costo Total
$ Utilidad

Para alcanzar el punto de equ

80,000
70,000
60,000
50,000
Ventas ($)

40,000
30,000
20,000 $ Ventas
10,000 Costo Total
$ Utilidad
0
0 237 117 520 558
-10,000
-20,000

Cantidad (Q)
 PUNTO DE EQUILIBRIO

Costes totales. :Derivación de la fórmula

ebajo se obtienen pérdidas.
Q = cantidad
Qe = cantidad de equilibrio
ESCENARIO VT = ventas totales
ESCENARIO PUNTO DE ESCENARIO
os para el gráfico PESIMISTA EQUILIBRIO
CONSERVADO
OPTIMISTA
VTe = ventas totales de equilibrio
R CT = costes totales
Cu = coste unitario
0 237 117 520 558 Pu = precio unitario
0 30,813 15,163 67,625 72,575 Mu = margen unitario
CV = costes variables
- 3,722 1,832 8,170 8,768 CF = costes fijos
13,331 13,331 13,331 13,331 13,331
13,331 17,054 15,163 21,501 22,099 VT - CT = 0
VT - CV - CF = 0
-13,331 13,759 0 46,124 50,476 Pu * Q - Cu * Q - CF = 0
CF = Pu * Q - Cu * Q
Para alcanzar el punto de equilibrio debes vender 116.6 unidades mes CF = Q * (Pu-Cu)
CF = Q * Mu
Qe = CF / Mu

VTe = Qe * Pu

ITe = Qe * (Pu

$ Ventas
Costo Total
$ Utilidad

558
:Derivación de la fórmula

Q = cantidad
Qe = cantidad de equilibrio
VT = ventas totales
VTe = ventas totales de equilibrio
CT = costes totales
Cu = coste unitario
Pu = precio unitario
Mu = margen unitario
CV = costes variables
CF = costes fijos

VT - CT = 0
VT - CV - CF = 0
Pu * Q - Cu * Q - CF = 0
CF = Pu * Q - Cu * Q
CF = Q * (Pu-Cu)
CF = Q * Mu
Qe = CF / Mu

VTe = Qe * Pu

ITe = Qe * (Pu