PRACTICA N* 4

CAJA DE AHORROS - CAPITALIZABLE MENSUALMENTE

26 - JUN. Susana Aparicio Calle Apertura Una C aja de Ahorros En El Banco '' Bisa '' S.A., Con Un Deposito En
Efectivo Bs 70.000.
02 - SEP. Transfiere a Su Cuenta Corriente Bs 20.000.
21 - SEP. Retira Efectivo Bs 20.000.
25 - SEP. Constituye Un PDF a 30 Dias Plazo Por Bs 10.000.-, Importe Que Es Debitado De Su Caja De A horro.
28 - SEP. Recibe Un Giro De OF. Santa Cruz Por Bs 15.000.-, Importe Que Es Abonado a Su Caja De Ahorro.
05 - NOV. Deposita Efectivo Bs 35.000.
11 - NOV. Solicita Cheque De Gerencia Por Bs 15.000.-, c/c a Su Caja De Ahorro. El Banco Cobra Una Comision
La Emision De Cheque Gerencia Bs 150.-, Importe Que Es Debitado De Su Caja De Ahorro.
20 - NOV. Transfiere Bs 14.850.-, a Su Cuenta Corriente.
30 - NOV. Deposita Efectivo Bs 10.000.
24 - DIC. Retira Efectivo Bs 25.000.
28 - DIC. Retita Efectivo Bs 14.000.
02 - ENE. Retira En Efectivo Los Intereses Ganados Al 31 De Diciembre.

DATOS ADICIONALES

Tasa De Interes De Caja De Ahorro 4.5%

FECHA DETALLE 1
26 - JUL. 111.01 1
BILLTES Y MONEDAS M/N
212 .01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N

FECHA DETALLE 2
31 - JUL. 411.03.1
INTERES OBLIG. C/ PUBLICO POR CTAS. AHORROS
242. 03.1.01
RC - IVA RETENIDO A CLIENTES M/N
212 .01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N

FECHA DETALLE 3
31 - AGO. 411.03.1
INTERESE OBLIGA. C/ PUBLICO POR CTAS DE AHORROS
242. 03.1.01
 RC - IVA RETENIDO A CLIENTES M/N
212 .01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N

FECHA DETALLE 4
02 - SEP. 212 .01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N
211.01.1
DEPOSITOS EN CUENTA CORRIENTE M/N

FECHA DETALLE 5
21 - SEP. 212.01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N
111.01.1
BILLETES Y MONEDAS M/N

FECHA DETALLE 6
25 - SEP. 212.01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N
213.01.1
DEPOSITOS A PLAZO FIJO A 30 DIAS M/N

FECHA DETALLE 7
28 - SEP. 183.08.1
OFICINA CENTRAL Y SUCURSALES M/N
212.01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N

FECHA DETALLE 8
30 - SEP. 411.03.1
INTERESE OBLIGA. C/ PUBLICO POR CTAS DE AHORROS
242. 03.1.01
RC - IVA RETENIDO A CLIENTES M/N
212 .01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N

FECHA DETALLE 9
31 - OCT. 411.03.1
INTERESE OBLIGA. C/ PUBLICO POR CTAS DE AHORROS
242. 03.1.01
RC - IVA RETENIDO A CLIENTES M/N
212 .01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N

FECHA DETALLE 10
 05 - NOV. 111.01.1
BILLETES Y MONEDAS M/N
212 .01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N

FECHA DETALLE 9 11
11 - NOV. 212 .01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N
455.02.1
TRANSACCIONES
242.01.1
CHEQUES DE GERENCIA M/N
541.99.1
COMISIONES VARIAS
242.04.1.02
DEBITO FISCAL - IVA M/N
242.04.1.01
IMPUESTOS A LAS TRANSACCIONES M/N

FECHA DETALLE 12
20 - NOV. 212.01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N
211.01.1
DEPOSITOS EN CUENTA CORRIENTE M/N

FECHA DETALLE 11 13
30 - NOV. 111.01.1
BILLETES Y MONEDAS M/N
212.01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N

FECHA DETALLE 14
30 - NOV. 411.03.1
INTERESE OBLIGA. C/ PUBLICO POR CTAS DE AHORROS
242. 03.1.01
RC - IVA RETENIDO A CLIENTES M/N
212 .01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N

FECHA DETALLE 15
24 - DIC. 212.01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N
111.01.1
BILLETES Y MONEDAS M/N
 FECHA DETALLE 15
28 - DIC. 212.01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N
111.01.1
BILLETES Y MONEDAS M/N

FECHA DETALLE 16
31 - DIC. 411.03.1
INTERESE OBLIGA. C/ PUBLICO POR CTAS DE AHORROS
242. 03.1.01
RC - IVA RETENIDO A CLIENTES M/N
212 .01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N

FECHA DETALLE 17
02 - ENE. 212.01.1
DEPOSITOS EN CAJA DE AHORROS M/N
111.01.1
BILLETES Y MONEDAS M/N

LIBRETA DE AHORRO MONEDA NACIONAL

FECHA DETALLE DEBITO CREDITO

26 - JUL. DEF 70,000.00
31 - JUL. CAP. INTERESE 38.06
31 AGO. CAP. INTERESE 236.12
02 - SEP. TRP 20,000.00
21 - SEP. REF 20,000.00
25 - SEP. TRP 10,000.00
28 - SEP. TRP 15,000.00
30 - SEP. CAP. INTERESE 141.57
31 - OCT. CAP. INTERESE 119.40
05 - NOV. DEF 35,000.00
11 - NOV. TRP 15,150.00
20 - NOV. TRP 14,850.00
30 - NOV. DEF 10,000.00
30 - NOV. CAP. INTERESE 163.64
24 - DIC. REF 25,000.00
28 - DIC. REF 14,000.00
31 - DIC. CAP. INTERESE 147.32
02 - ENE. REF 147.32
TOTALES 119,147.32 130,846.11
CODIGO DE IDENTIFICACION DE TRANSACCIONES
DEBITO CREDITO
 REP DEBITO EN EFECTIVO REF RETIRO EN EFECTIVO
NC NOTA DE CREDITO ND NOTA DE DEBITO
TRP TRASPASO TRP TRASPASO

KARDEX DE INTERESE - CUADRO DE DEVENGAMIENTO MENSUAL

KARDEX DE CONTROL DE INTERESE

FECHA DETALLE DEBITO CREDITO SALDO

26 - JUL. DEF 70,000.00 70,000.00
31 - JUL. CAP.INTERES 38.06 70,038.06
31 - AGO. CAP.INTERES 236.12 70,274.18
02 - SEP. TRP 20,000.00 50,274.18
21 - SEP. REF 20,000.00 30,274.18
25 - SEP. TRP 10,000.00 20,274.18
28 - SEP. TRP 15,000.00 35,274.75
30 - SEP. CAP.INTERES 141.57 35,415.75
31 - OCT. CAP.INTERES 119.40 35,535.15
05 - NOV. DEF 35000.00 70,535.15
11 - NOV. TRP 15,150.00 55,385.15
20 - NOV. TRP 14,850.00 40,535.15
30 - NOV. DEF 10,000.00 50,535.15
30 - NOV. CAP.INTERES 163.64 50,698.79
24 - DIC. REF 25,000.00 25,698,79
28 - DIC. REF 14,000.00 11,698.79
31 - DIC. CAP.INTERES 147.32 11,846.11
02 - ENE. REF 147.32 11,698.79
TOTALES 119,147.32 130,846.11 11,698.79

FECHA SALDO DIAS NUMERALES TOTAL NUMERALES

26 - JUL. 70,000.00 5 350,000.00 350,000.00
31 - JUL. 70,038.06 31 2,171,179.86 2,171,179.86
31 - AGO. 70,274.18 2 140,584.36
02 - SEP. 50,274.18 19 955,209.42
21 - SEP. 30,274.18 4 121,096.72
25 - SEP. 20,274.18 3 60,822.54
28 - SEP. 35,274.75 2 70,548.36 1,348,261.40
30 - SEP. 35,415.75 31 1,097,888.25 1,097,888.25
31 - OCT. 35,535.15 5 177,675.75
05 - NOV. 70,535.15 6 423,210.90
11 - NOV. 55,385.15 9 498,466.35
20 - NOV. 40,535.15 10 405,351.50 1,504,704.50
30 - NOV. 50,535.15 0 0.00
30 - NOV. 50,698.79 24 1,216,770.96
24 - DIC. 25,698,79 4 102,795.16
28 - DIC. 11,698.79 3 35,096.37 1,354,662.49
31 - DIC. 11,846.11
02 - ENE. 11,698.79
TOTALES 158 7,826,696.50 7,826,696.50
S.A., Con Un Deposito En

ado De Su Caja De A horro.

do a Su Caja De Ahorro.

Banco Cobra Una Comision Por

Caja De Ahorro.

DEBE HABER

70,000.00

70,000.00

DEBE HABER

43.75

5.69

38.06

DEBE HABER

271.40
 35.28

236.12

DEBE HABER

20.000.00

20,000.00

DEBE HABER

20,000.00

20,000.00

DEBE HABER

10,000.00

10,000.00

DEBE HABER

15,000.00

15,000.00

DEBE HABER

168.53

21.91

141.57

DEBE HABER

137.24

17.84

119.40

DEBE HABER
35,000.00

35,000.00

DEBE HABER

15,150.00

4.50

15,000.00

130.50

19.50

4.50

DEBE HABER

14,850.00

14,850.00

DEBE HABER

10,000.00

10,000.00

DEBE HABER

188.09

24.45

163.64

DEBE HABER

25,000.00

25,000.00
 DEBE HABER

14,000.00

14,000.00

DEBE HABER

169.33

22.01

147.32

DEBE HABER

147.32

147.32

SALDO
70,000.00
70,038.06
70,274.18
50,274.18
30,274.18
20,274.18
35,274.75
35,415.75
35,535.15
70,535.15
55,385.15
40,535.15
50,535.15
50,698.79
25,698,79
11,698.79
11,846.11
11,698.79
11,698.79
 DIAS NUMERALES
5 350,000.00
31 2,171,179.86
2 140,584.36
19 955,209.42
4 121,096.72
3 60,822.54
2 70,548.36
31 1,097,888.25
5 177,675.75
6 423,210.90
9 498,466.35
10 405,351.50
0 0.00
24 1,216,770.96
4 102,795.16
3 35,096.37

158 7,826,696.50

INTERESES
43.75
271.40

168.53
137.24

188.09
169.33

978.34