UNIVERSIDAD GALILEO - IDEA

CEI: Amatitlan
Nombre de la carrera: Licenciatura en tecnología y administración de
empresas
Curso: Empresa 2
Horario: 17:00
Tutor: Cristian Reyes

Tarea No. 5
El Plan de inversiones en el establecimiento comercial

Apellidos, Nombres del Alumno:

Chitay Donis, Amy Andrea
Carné: 19011835
Fecha de entrega: 22/02/2023
Semana a la que corresponde: 6

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 TABLA DE CONTENIDO

INTRODUCCIÓN ................................................................................................................................... 3
OBJETIVOS ........................................................................................................................................... 4
CONTENIDO .......................................................................................................................................... 5
Resumen: .......................................................................................................................................... 5
Preguntas: ......................................................................................................................................... 8
Diagnostico Empresarial:.............................................................................................................. 9
CONCLUSIONES ................................................................................................................................ 10
RECOMENDACIONES....................................................................................................................... 11
E-GRAFÍA Y/O REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS ..................................................................... 12

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 INTRODUCCIÓN

La planificación económico-financiera es un proceso organizado, detallado e individual

que debe asegurar el logro de los objetivos financieros de la empresa, así como los
costos y recursos necesarios para la rentabilidad y viabilidad de su examen. estructura
denominada activos y pasivos. y valor neto.

Comenzar un negocio requiere capital de fuentes oficiales o subvenciones y apoyo.

Contar con un plan económico financiero que refleje información relevante para
decretar la variación económica.

La mayoría de empresas necesitan inversión. Un trueque está íntimamente ligada a

los recursos económicos para activos tangibles e intangibles. Las inversiones afectan
no solo a los activos fijos de la empresa, sino también a sus activos circulantes de
manera indirecta.

El plan de inversiones es un elemento central de la ejecución de un plan estratégico

de negocio y está incluido en el plan económico y financiero de la organización.

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 OBJETIVOS

1. Permitir ampliar conocimientos gerenciales sobre el tema de El Plan de

inversiones en el establecimiento comercial, y que permita ponerlos en práctica
en el ámbito laboral.

2. Desarrollar la capacidad para buscar al menos 1 video en línea que le permitan

conocer la opinión de otros autores sobre el tema de estructuras económica y
financiera de la empresa.

3. Fomentar habilidad de responder preguntas asociadas a fuentes de financiación

a corto y largo plazo.

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 CONTENIDO

Resumen:

1. Estructura económica y financiera

La distribución financiera de una organización comprende todos los bienes y derechos
que posee la empresa, denominados patrimonio; Por ejemplo, el negocio que posee
es parte de la estructura económica de la empresa.
La organización financiera incluye los medios financieros que hemos acumulado para
poder obtener los activos, patrimonio y pasivos especificados; Por ejemplo, el dinero
que los socios aportan a un negocio es parte del patrimonio, mientras que un préstamo
solicitado a una institución financiera es parte del pasivo.
Estructura económica Estructura financiera
se da a conocer los recursos Constituyen recursos
financieros financieros
Activo Patrimonio / Pasivo
Bienes y derechos Finanzas ajenas

2. Fuentes de financiamiento
Financiar un negocio es recaudar plata o recursos financieros necesarios para llevar a
cabo planificación de inversión y operar un negocio, donde las fuentes de
financiamiento son las diversas posibilidades que ofrece el mercado para obtener
estos fondos.
Autofinanciación: modalidad en la que los medios financieros aportados por los socios
durante la constitución de la sociedad, así como las fuentes de sustento empresarial,
es una poderosa fuente de financiación empresarial freelance y puede ser tanto como
del interior o exterior.
Financiación externa: esta es un respaldo de inversores privados, instituciones
financieras o instituciones públicas y privadas, tenemos que pagar en un período de
tiempo determinado y generalmente pagamos intereses, sí, puede ser a corto o largo
plazo.
Corto plazo: financia deudas a corto tiempo
Largo plazo: cubre las finanzas de los bienes a un largo tiempo.

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3. Financiamiento a corto plazo
Los bienes a corto plazo es el capital que tendremos que devolver en menos de un
año, por lo que muchas veces se utiliza para financiar las operaciones normales de la
empresa como la compra de bienes, el pago de salarios, el pago de facturas de
electricidad, sueldos, entre otros gastos.
Préstamos mercantiles y diferidos: es un tipo de financiamiento no bancario que nos
brindan nuestros susmistradores, acordando con ellos plazos de pago en 30 o 60 días.
el tiempo transcurrido desde que el artículo está en nuestro stock hasta el momento
del pago es el tiempo que el proveedor no financia.
póliza de crédito: es una actividad en la que una institución financiera transfiere dinero
a la empresa por un período determinado en una cuenta corriente abierta para tal fin.
Negociación de giro comercial: Un descuento comercial es cuando una institución
financiera ofrece a una empresa una cantidad de giro que no es propiedad de un
cliente, a cambio de una comisión basada en el monto total de la factura y su fecha de
vencimiento.
presentes: las empresas de factoring, generalmente instituciones financieras, brindan
servicios administrativos y financieros a las empresas, ya que realizan pagos a corto
plazo, y también otorgan préstamos anticipados en actividades de factoring. Hay 3
personajes involucrados: cliente, fabricante o vendedor.

4. Financiamiento a largo plazo

Las fuentes de economía a largo plazo son aquellas que se desembolsarán en un
período superior a un año. Por lo general, se utilizan para financiar la organización fija
de la empresa, que decide el transpor de alimentos, y entre otros.
Crédito: Un préstamo es un acuerdo mediante el cual una entidad financiera presta
una determinada cantidad de dinero a una empresa. La empresa está obligada a
devolverlo en un plazo determinado ya pagar la comisión y los intereses especificados
en el contrato. Las tasas de interés pueden ser fijas o variables.
Reanting: arrendamiento de bienes ya se con o sin compra.
Leasing: arrendamiento de bienes con la opción de compra.

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5. Determinación de las necesidades de inversión para la apertura del comercio
Las precisiones de inversión se manifiestan en la compra para abrir un comercio, se
requiere acceso a financiamiento externo, la información al respecto debe presentarse
de forma clara y precisa como parte del plan de negocios, en la planificación financiera
y económica.
El plan financiero y económico refleja la información económico-financiera de nuestro
proyecto para determinar su viabilidad económica.
El proyecto económico y financiero refleja el estudio para deducir su viabilidad
económica y esta formado por:
• Plan de inversiones básico
• Cuentas de pérdidas y ganancias
• Previsión de tesorería
• Plan de financiación
• Previsión de gastos e ingresos
• Balance de situación provisional

Se utiliza para evaluar y cuantificar los costos de iniciar un negocio y refleja los activos
que necesitará el negocio.
A la hora de abrir una empresa es muy conveniente contratar un seguro para las
posibles contingencias a las que nos enfrentaremos. Una empresa de cualquier tipo
necesitará un seguro adaptado a las características específicas de sus operaciones,
incluidos los imprevistos que pueden ocurrir durante cualquier tipo de actividad.

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Preguntas de Análisis:

1.¿Qué es la estructura económica y financiera de una empresa?

Es la forma de intercambio de bienes y servicios de un país a lo largo de la historia

han surgido varias estructuras económicas siendo la mas antigua el trueque
actualmente la mayoría de países a adoptado al capitalismo y su base fundamental
esta propia activada sin embargo, hay países con su estructura económica basada en
el socialismo, como china, unión soviética, corea del norte, cuba entre otras.

Para poder operar las empresas buscan recursos para invertir en su capital de trabajo
a inversiones de activos, las formas de financiamiento van desde propias a externas
ósea, desde financiamiento con proveedores hasta prestamos bancarios, acciones
comunes o preferentes.

2. ¿Cómo se clasifican las fuentes de financiamiento en una empresa?

Financiación externa
Financiación interna

3. ¿Cuáles son las fuentes de financiamiento a corto plazo?

Cuentas por cobrar, proveedores, créditos a corto plazo.

4. ¿Cuáles son las fuentes de financiamiento a largo plazo?

Créditos hipotecarios, créditos a largo plazo, acciones comunes

5. ¿Cómo está formado el plan económico-financiero de una empresa?

Esta conformado por la operación de una empresa desde las fuentes de
financiamiento a corto y largo plazo y los rendimientos por la operación de la misma.

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Diagnostico Empresarial:

1. Analice cuales son las principales fuentes de financiamiento en su empresa,

no es necesario indicar el nombre de la empresa.

Proveedores que son fuentes de financiamiento a corto plazo, préstamos bancarios

que son externas, y accionistas que son fuentes externas, empresa Pepsi.

2. Analice cual sería el plan de inversiones básico si usted planeara crear una
empresa similar a su lugar de trabajo, no es necesario indicar el nombre de la
empresa.
Un préstamo bancario a largo plazo y que sea amortizado con abonos a capital, de
esta manera con la utilidad se podrá cancelar la deuda.

3. Analice cual sería el plan de financiamiento a proponer para llevar a cabo la

creación de una empresa o negocio similar a su lugar de trabajo, no es necesario
indicar el nombre de la empresa.
Crédito bancario con pagos mensuales, los cuales se tendrán en cuenta con el flujo de
efectivo generado por la operación de la empresa.

4. Determine y analice cual sería el presupuesto de ingresos y gastos al planear

la creación de una empresa similar a su lugar de trabajo, no es necesario indicar
el nombre de la empresa.
En los ingresos por ventas, se derivan los costos operativos, los salarios y gastos
varios, impuestos y los rendimientos esperados o proyectados.

5. Analice si al iniciar un negocio similar al de su lugar de trabajo es conveniente

contratar un seguro que cubra las posibles contingencias y riesgos.
Dependerá del giro del negocio, en caso fuera similar al lugar de trabajo se hace
necesario ya que se trabaja con mercadería con costos elevados, por tal motivo si es
importante tomar en cuenta dicho seguro.

6. Analice si al iniciar un negocio similar al de su lugar de trabajo, es conveniente

alquilar o comprar local o las instalaciones que sean necesarias
el nuevo mundo de los negocios indican que es mucho mas rentable alquilar
instalaciones ya que la empresa no se dedica a bienes raíces y es mucho más sencillo
poder movilizarse en caso la operación lo requiera, se aconseja por tal motivo tener
gastos de alquiler que amortización de préstamos por adquisición de bienes
inmuebles.

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 CONCLUSIONES

1. El patrimonio se base en una estructura financiera de la organización ya que el

patrimonio es el elemento de bienes y derechos que posee, y los pasivos forman
una estructura económica ya que los mismos se utilizan para comprar activos.

2. En las organizaciones se necesita algún tipo de financiamiento para llevar a

cabo sus proyectos de inversión y conducir sus negocios, las fuentes de
financiamiento se presentan opcionalmente para obtener estos fondos. Existen
financiaciones a corto plazo, es decir, aquellas con plazo de amortización
inferior a un año, financiaciones a largo plazo.

3. Las ayudas oficiales son otras fuentes de financiación empresarial, que son
limitadas porque exigen el cumplimiento de determinados requisitos. Las
reclamaciones reclamadas se registran ya que generalmente no son
reembolsables y, por lo tanto, no son reembolsables.

4. Las precisión del truque determinan lo que necesitamos comprar para poder
iniciar un negocio, en el marco del plan económico y financiero, el plan básico
de inversiones se refiere a la evaluación y cuantificación de los costos de iniciar
un negocio, el plan financiero refleja cómo financiar las inversiones que
previamente hemos estimado y hemos calculado.

5. Al iniciar un negocio, es adecuado contratar una póliza de seguro que le permita

al contratista cubrir eventos económicos futuros imprevistos e inciertos y tenga
como objetivo eliminar su impacto.

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 RECOMENDACIONES

1. Para obtener el equilibrio adecuado para una empresa, los activos, pasivos y
patrimonio deben estar juiciosos.

2. A la hora de elegir una fuente de financiación bancaria, es necesario evaluar los

tipos de interés y las comisiones de intermediación para analizar el nivel más
adecuado.

3. Podemos utilizar herramientas como Excel y analizar datos como la

amortización de un crédito.

4. Evaluar las empresas mas constantes y determinar un seguro que este mas
acorde a el.

5. Para un proyecto de inversión básico se necesita identificar todos los pasivos y

activos a largo y corto plazo.

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 E-GRAFÍA

https://www.youtube.com/watch?v=JFYBQKr6qfg
https://www.youtube.com/watch?v=ClDodF-bOvQ
https://www.youtube.com/watch?v=9rY_2Yv6IK4

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