UNIVERSIDAD GALILEO IDEA

Licenciatura en Tecnología y Administración de Empresas

CEI:
Horario:
Curso: Empresa 2
Tutor: Lic. MARIO ID-ABEL, LUCERO COTTO

TAREA NO.5
El plan de inversiones en el establecimiento comercial

Apellidos:
Nombre
Carné:
Fecha de entrega: 27/02/2022
Contenido
Introducción..............................................................................................................4
Objetivos.................................................................................................................. 5
Resumen..................................................................................................................6
Estructura económica y financiera........................................................................6
Fuentes de financiamiento....................................................................................6
Financiamiento a corto plazo................................................................................6
Créditos comerciales y aplazamientos de pago................................................6
Pólizas de crédito..............................................................................................6
Negociación de efectos comerciales.................................................................6
Factoring........................................................................................................... 6
Financiamiento a largo plazo................................................................................7
Prestamos.........................................................................................................7
Leasing..............................................................................................................7
Renting..............................................................................................................7
Determinación de las necesidades de inversión para la apertura del comercio...7
Plan de inversión básico...................................................................................7
Plan de financiación..........................................................................................7
Preguntas................................................................................................................. 8
1. ¿Qué es la estructura económica y financiera de una empresa?...............8
2. ¿Cómo se clasifican las fuentes de financiamiento en una empresa?........8
3. ¿Cuáles son las fuentes de financiamiento a corto plazo?.........................8
4. ¿Cuáles son las fuentes de financiamiento a largo plazo?.........................8
5. ¿Cómo está formado el plan económico-financiero de una empresa?.......9
Diagnostico Empresarial:......................................................................................... 9
Analice cuales son las principales fuentes de financiamiento en su empresa, no
es necesario indicar el nombre de la empresa.....................................................9
Analice cual sería el plan de inversiones básico si usted planeara crear una
empresa similar a su lugar de trabajo, no es necesario indicar el nombre de la
empresa................................................................................................................9
Analice cual sería el plan de financiamiento a proponer para llevar a cabo la
creación de una empresa o negocio similar a su lugar de trabajo, no es
necesario indicar el nombre de la empresa..........................................................9
 Determine y analice cual sería el presupuesto de ingresos y gastos al planear la
creación de una empresa similar a su lugar de trabajo, no es necesario indicar el
nombre de la empresa........................................................................................10
Analice si al iniciar un negocio similar al de su lugar de trabajo es conveniente
contratar un seguro que cubra las posibles contingencias y riesgos..................10
Analice si al iniciar un negocio similar al de su lugar de trabajo, es conveniente
alquilar o comprar local o las instalaciones que sean necesarias......................10
Conclusión..............................................................................................................11
Recomendaciones..................................................................................................12
Bibliografía............................................................................................................. 13
Introducción

En la planeación de inversiones debemos tener que tener en cuenta que es un

proceso que se debe llevar durante la implementación de una nueva empresa al
mercado ya que con este llevamos a nuestra empresa a poder alcanzar nuestros
objetivos como empresarios. Para poder poner una empresa en el mercado
competitivo debemos de tener una buena financiación ya sea en base a los socios
o bien por prestamos bancarios ya que con este pondremos en marcha nuestros
proyectos a la sima o bien a la perdición por lo que es necesario tener en cuenta
los planes económicos existentes cono el de económico-financiero en el cual se
refleja información relevante con el fin de determinar viabilidad económica.
Objetivos
Identificar la estructura económica financiera de la empresa
Analizar información sobre los servicios bancarios y las formas de financiación de
las inversiones
Elaborar un plan de inversiones básico y un plan financiero
Contratar el seguro para nuestro comercio
Seleccionar las formas más adecuada para la adquisición del local comercial
Resumen

Estructura económica y financiera

La estructura económica de una empresa está formada por el conjunto de bienes y
derechos que esta posee, al que se le denomina activo.
La estructura financiera de una empresa se compone de los recursos financieros
que utilizamos para poder adquirir el activo, el que se denomina patrimonio neto y
pasivo.
Fuentes de financiamiento
Las fuentes de financiación son las diferentes opciones que oferta el mercado para
obtener los recursos necesarios para realizar proyectos de inversión y llevar a
cabo una actividad.
Se clasifican en: Financiación propia y financiación ajena.
Financiamiento a corto plazo
Esta son las fuentes de financiamiento las cuales tenemos que devolver en el
plazo inferior a un año. Normalmente se utilizan para financiar la actividad
ordinaria de la empresa, como lo es la compra de mercadería, el pago de salarios,
servicios básicos, etc.
Entre las fuentes de financiación a corto plazo podemos encontrar:
Créditos comerciales y aplazamientos de pago
Es un tipo de financiación no bancaria y esta nos la ofrecen nuestros proveedores
al acordar plazos de pago que rondan entre los 30 a 90 días.
Pólizas de crédito
En esta forma de financiación una entidad financiera pone fondos a disposición de
la empresa durante un plazo de tiempo determinado en una cuenta corriente
abierta a tal efecto.
Negociación de efectos comerciales
Esta forma de financiamiento se refiere cuando una entidad financiera adelanta a
la empresa el importe de los efectos no vencidos de clientes a cambio de una
comisión, que dependerá del importe total del efecto y del plazo que debe para su
vencimiento.
Factoring
Este se trata de una forma de financiamiento en el cual las compañías de
factoring, que normalmente son entidades financieras, gestionan la facturación a
corto plazo y ofrecen además el anticipo del crédito.
Financiamiento a largo plazo
Las fuentes de financiación a largo plazo son aquellas que se devolverán en un
plazo superior a un año. Normalmente son para financiar estructura fija de la
empresa, como elementos de transporte, maquinaria, locales, etc.
Las diferentes fuentes de financiación a largo plazo son:
Prestamos
El prestamos es un contrato por el cual una entidad financiera pone a disposición
de una empresa una cantidad determinada de dinero, a cambio de intereses o
comisiones que se establezcan en el contrato. Los intereses pueden ser fijos o
variables.
Leasing
El leasing es un arrendamiento financiero de bienes con opción de compra.
Renting
El renting es un contrato de arrendamiento operativo de bienes sin opción a
compra.
Determinación de las necesidades de inversión para la apertura del comercio
Estas reflejan que tenemos que comprar para poder poner en marcha un negocio.
El plan económico-financiero refleja la información de carácter económico y
financiero de nuestro proyecto, con el fin de determinar su viabilidad económica.
Está formado por:
Plan de inversión básico
Se emplea para valorar y cuantificar lo que cuesta poner en marcha el negocio y
refleja los activos que va a necesitar la empresa.
Plan de financiación
Este plan refleja cómo vamos a financiar las inversiones que hemos previsto en el
plan básico de inversiones.
Preguntas
1. ¿Qué es la estructura económica y financiera de una empresa?
La estructura económica de la empresa es el conjunto de bienes y derechos que
posee, se puede decir que es todo lo que está a favor de la empresa, al que se
denomina activo.
La estructura financiera de la empresa comprende los recursos financieros que se
han utilizado para poder adquirir los activos, estos son los denominados
patrimonio neto y pasivo.
2. ¿Cómo se clasifican las fuentes de financiamiento en una empresa?
Las fuentes de financiación se clasifican en:
 Financiación propia: esta a su vez pude ser interna, ósea que es la que
genera la misma empresa, ósea sus utilidades y toman forma de utilidades
retenidas. Y también externa, la cual refiere a la aportación de capital de
parte de los socios y las subvenciones.
 Financiación ajena: esta proviene de inversiones particulares, entidades
financieras u organismos públicos o privado. Se dividen en corto plazo, el
cual quiere decir que deben ser pagadas en un plazo menor a un año. Y las
de largo plazo, son las que deben ser pagadas en plazo mayor a un año.
3. ¿Cuáles son las fuentes de financiamiento a corto plazo?
Las fuentes de financiamiento a corto plazo son:
 Créditos comerciales y aplazamientos de pago: es un tipo de financiamiento
el cual no es bancario y nos lo ofrecen nuestros proveedores al acordar con
ellos plazos de pago de entre 30 a 90 días.
 Pólizas de crédito: esta es brindada por una entidad financiera y se refiere a
poner a disposición de la empresa fondos durante un plazo de tiempo
determinado en una cuenta corriente abierta a tal efecto.
 Negociación de efectos comerciales: es un descuento comercial en que la
entidad financiera adelanta a la empresa el importe de los efectos no
vencidos de clientes a cambio de una comisión.
 Factoring: normalmente son entidades financieras y gestionan la facturación
a corto plazo y ofrecen además el anticipo del crédito.
4. ¿Cuáles son las fuentes de financiamiento a largo plazo?
Las fuentes de financiación a largo plazo son:
 Prestamos: son contratos por el cual una entidad financiera pone a
disposición de una empresa una cantidad determinada de dinero.
 Leasing: es un arrendamiento financiero de bienes con opción de compra.
  Renting: es un arrendamiento operativo de bienes sin opción de compra.
5. ¿Cómo está formado el plan económico-financiero de una empresa?
El plan económico financiero de la empresa está formado por:
 Plan de inversión básico: es el cual se emplea para valorar y cuantificar lo
que cuesta poner en marcha el negocio, y refleja los activos que va a
necesitar la empresa.
 Plan de financiación: es el plan que refleja cómo vamos a financiar las
inversiones que hemos previsto en el plan básico de inversiones.

Diagnostico Empresarial:
Analice cuales son las principales fuentes de financiamiento en su empresa, no es
necesario indicar el nombre de la empresa.
En el Instituto Guatemalteco de seguridad social el financiamiento está
cubierto en tres partes 25% es de los trabajadores afiliados a él, 50% es
financiado por el patrono y el otro 25% es del estado.

Analice cual sería el plan de inversiones básico si usted planeara crear una
empresa similar a su lugar de trabajo, no es necesario indicar el nombre de la
empresa.
Seria de invertir principalmente en un terreno ya que lo principal es tener un
lugar para poder construir un hospital, de igual manera en medicamentos,
insumos, recurso humano, mobiliario y equipo, iniciar un pequeño inventario
de insumos existentes para poder empezar a gestionar los demás procesos
para la habilitación del hospital; el financiamiento en este caso estaría en
base a inversiones de socios o bien préstamos bancarios, ya que en este
caso seria un hospital privado, ya que para empezar a generar ganancias
tendríamos que tener la confianza de pacientes empezaríamos con un plan
estratégico que nos ayude a atraerlos a que confíen su salud en nuestro
hospital y así poder empezar a generar ganancias y ya con ellas empezar a
invertir de las mismas para seguir funcionando y así ir creciendo hasta
poder abarcar cada ramo de la salud.
Analice cual sería el plan de financiamiento a proponer para llevar a cabo la
creación de una empresa o negocio similar a su lugar de trabajo, no es necesario
indicar el nombre de la empresa.
El plan de financiamiento o bien el financiamiento como tal seria ya un
prestamos bancario e inversiones de socios, ya que como empresa privada
y pequeños empresarios necesitaríamos el capital para empezar a generar
 ganancias y con las mismas a un mediano plazo empezar a utilizarlas como
método de inversión y financiamiento en nuestra empresa.

Determine y analice cual sería el presupuesto de ingresos y gastos al planear la

creación de una empresa similar a su lugar de trabajo, no es necesario indicar el
nombre de la empresa.
Ingresos:
consultas a pacientes
Capital de los socios
Hospitalizaciones
Venta de medicamentos
Préstamos bancarios
Egresos:
pago de proveedores
Pago de servicios varios
Pago de capital humano
Arrendamiento
Estos son algunos de los ingresos y egresos que tendría la empresa del
capital, ya que al principio la mayoría del capital se va en gastos, a un
mediano plazo la empresa empezaría a generar mas ingresos que estos
estarían cubriendo los gastos obtenidos durante los periodos estipulados.

Analice si al iniciar un negocio similar al de su lugar de trabajo es conveniente

contratar un seguro que cubra las posibles contingencias y riesgos.
Considero que no es del todo importante en un inicio tal vez no sería
conveniente ya que nos generaría un gasto más el cual todavía no
estaríamos en posibilidad de poder pagarlo, aun mediano plazo considero
que si ya que por cualquier eventualidad o sucedo nos convendría tener el
seguro, pero este ya seria cuando nuestra empresa ya este de manera
estable y generando las ganancias correspondientes.

Analice si al iniciar un negocio similar al de su lugar de trabajo, es conveniente

alquilar o comprar local o las instalaciones que sean necesarias.
Para tener un negocio a la proporción o con similitud a donde yo laboro
pienso que es conveniente contar con un terreno propio, ya que nos saldría
mucho mas barato comprar el terreno a estar pagando mensualmente el
alquiler.
Conclusión
La estructura económica de una empresa esta formada por el conjunto de bienes y
derechos que esta posee, se compone de los recursos financieros que hemos
empleados para adquirir el activo, que denominamos patrimonio neto y pasivo.
Toda empresa en proceso de llegar a ser competencia dentro del mercado debe
de tener una financiación ya que de esta manera se puede realizar los proyectos
de inversión y llevar a cabo su actividad, tenemos el conocimiento que existen dos
tipos de financiamiento, la propia y la ajena por la que tenemos que saber cual de
las dos vamos a tomar o con cual vamos a empezar a funcionar. Los seguros para
la empresa son de suma importancia ya que con estos estamos con la certeza que
en ante cualquier novedad tenemos quien cubra lo perdido o lo dañado dentro de
la misma.
La adquisición del local o inmobiliario es uno de los gastos mas importantes a los
que como empresarios nos vamos a tener que hacer frente al poner en marcha
nuestro comercio ya que con este tenemos varios métodos de la adquisición del
mismo como lo es el alquiler, la compra y el traspaso por lo que debemos de saber
cuales serian las ventajas y desventajas del mismo.
Recomendaciones
Definir la estructura económica financiera de la empresa
Estudiar el entorno para el bien de la empresa
Determinar las necesidades para la empresa
Contar con un plan de inversiones básico
Determinar un plan de financiación para la empresa
Bibliografía

Monzo, J. E. (s.f.). EMPRESA 2. Mn Graw Hill Education.