Idioma Español
Descripción del área El equipo de práctica fintech de Calatrava
brinda una planeación estratégica integral
para el cumplimiento regulatorio, legal,
financiero y fiscal de empresas fintech e
instituciones financieras tradicionales que
buscan mejorar sus procesos tecnológicos,
open banking, smart contracts, intelligent
finance y otras innovaciones financieras.
También nos enfocamos en fusiones y
adquisiciones, inversiones, financiamiento
estructurado y otros servicios legales
relacionados para empresas fintech.
Nuestros clientes incluyen wallets,
crowdfunding entities, SOFIPOS, SOCAPs,
SOFOMs, agregadores, transmisores de
dinero, cámaras de compensación, bancos,
casas de bolsa, fondos de inversión y
empresas financieras de open banking.
Nuestro principal objetivo es brindar una
planeación estratégica con cobertura
completa en toda la cadena de la industria
fintech.
Slogan del área  Creatividad en la solución de tus
problemas para tu éxito.
Valor agregado que aporta al Mejor tiempo de respuesta con los más
área el cliente altos estándares internacionales de servicio
al cliente.
Servicios 1. Planeación Estratégica Integral
regulatoria, legal, financiera y fiscal
para fintechs, SOFIPOS, SOCAPs,
SOFOMs, agregadores,
Inglés
Calatrava’s fintech practice team provides
legal compliance support for fintech
companies, and traditional financial
institutions aiming to improve their
technology, open banking, smart contracts,
intelligent finance and other financial
innovations. We also focus on M&A,
investment and financing structuring and
other legal services for fintech enterprises.
Our clients include wallets, crowdfunding
entities, SOFIPOS, SOCAPs, SOFOMs,
aggregators, money transmitters, clearing
houses, commercial banks, brokerage
houses, investment funds, and open
banking enterprises. Our legal service
resources are deployed so as to provide full
coverage throughout the entire fintech
industry chain
creative problem-solvers for your success
Best response time with the highest
international standards of customer
service.
1. Comprehensive Strategic
Planning with respect to
regulatory, legal, financial, and
fiscal matters for fintechs,
 transmisores de dinero, cámaras SOFIPOS, SOCAPs, SOFOMs,
de compensación, banca múltiple, aggregators, money transmitters,
casas de bolsa, fondos de inversión clearing houses, commercial banks,
y entidades comerciales. brokerage houses, investment
funds and commercial entities.
2. Obtención de Autorizaciones ante
CNBV, Banxico, SHCP, COFECE,
CONDUSEF, FOCOOP y 2. Obtaining Authorizations before
federaciones. CNBV, Banxico, SHCP, COFECE,
CONDUSEF, FOCOOP and
3. Estructuración de Plan General de federations.
Operación y modelo financiero
para cumplir con la regulación
aplicable. 3. Structuring the General Plan of
Operations and financial models to
4. Preparación de Manuales de comply with the applicable
operación, control interno, regulations.
administración de riesgos, medios
electrónicos, PLD, seguridad de la
información, TI, etc 4. Preparing Operation Manuals,
internal controls, risk
5. Conexión con Intermediarios management, electronic means,
del Ecosistema para AML, information security, TI, etc.
implementación de negocio (i.e
SPEI, CODI, titulares de marca,
cámaras de compensación, 5. Introduction to Ecosystem
adquirentes, agregadores, Intermediaries for business
estrategia operativa de implementation (i.e. SPEI, CODI,
segregación de cuentas). Mastercard, Visa, clearing houses,
acquirers, aggregators, account
6. Implementación de segregation operational strategy).
Infraestructura Tecnológica
 (onboarding, SDK, APIs, diagramas
de acceso operativo, TI y PLD). 6. Implementing Technological
Infrastructures (onboarding, SDK,
7. Estructuración de APIs, operational access diagrams,
Operaciones de Compraventa, IT and AML).
fusión, inversión, spin-off, white
labels y convenios de colaboración
con entidades financieras (i.e
SOFIPOS, SOCAPs, Bancos, 7. Structuring Purchase and Sale
SOFOMs, agregadores, Operations, mergers, investments,
transmisores de dinero, cámaras spin-off, white labels and
de compensación y entidades collaboration agreements with
comerciales). financial entities (i.e. SOFIPOS,
SOCAPs, Banks, SOFOMs,
8. Implementación de aggregators, money transmitters,
Estructuras de Rondas de Inversión clearing houses and commercial
con inversionistas institucionales y entities).
no institucionales. Presentación
con inversionistas para fondeo de
capital. 8. Implementing Investment Round
Structures with institutional and
9. Auditorias para Compra o non-institutional investors.
Inversión en Entidades Financieras, Introduction to investors for capital
fiscal, regulatoria, financiera y funding.
legal.

10. Red de Medios de Pago, 9. Auditing Transactions to Purchase

asesoría integral para conectividad. or Invest in Financial Entities,
fiscal, regulatory, financial and
11. Operaciones con activos legal.
virtuales y NFTs, incluyendo
estructuras offshore y
 cumplimiento fiscal y legal ante
autoridades en México. 10. Means of Payment Network,
comprehensive advice for
12. Tecnología de la Información, connectivity.
incluyendo seguridad de la
información, recuperación de
desastres y continuidad de 11. Advising Operations with Digital
negocio, robo de identidad, etc. Assets and NFTs, including
offshore structures, and tax and
13. Prevención en Materia de legal compliance with authorities
Lavado de Dinero, manual de in Mexico.
cumplimento, oficial de
cumplimiento, kyc, sistemas
automatizados, capacitación de 12. Advising Technology Information
personal, operaciones inusuales, (TI) matters, including information
relevantes e internas security, disaster recovery,
preocupantes, etc. business continuity, identity theft,
etc.
14. Requerimientos de Autoridades
Financieras, revisión y atención.
13. Anti-Money Laundering, AML
15. Autorizaciones para Inicio de manual, compliance officer, kyc,
Operaciones, asesoría regulatoria y automated systems, staff training,
legal. unusual, relevant and worrying
internal operations, etc.
16. Asesoría ante CONDUSEF de
aspectos regulatorios incluyendo
registro y contratos de adhesión. 14. Financial Authorities
Requirements, review and
17. Cursos de Capacitación fintech, attention.
blockchain y activos virtuales.
 15. Authorizations to Start
Operations, regulatory and legal
advice.

16. Advising before CONDUSEF on

regulatory aspects including
registration and contracts entered
with clients (contratos de
adhesión).

17. Training Courses fintech,

blockchain and digital assets

Problemas que soluciona cada 1. Desarrollo de proyectos 1. Development of financial projects

servicio financieros con base en las
necesidades de nuestros clientes.
Prevención de sanciones emitidas
por organismos reguladores.
2. Negociación y fortalecimiento de
relaciones con entidades
reguladoras. Avalar la actuación de
los clientes ante organismos
reguladores.
3. Cumplimiento absoluto de los
requisitos previstos por ley.
based on the needs of our clients.
Prevention of sanctions issued by
regulatory agencies.
2. Negotiation and strengthening of
relations with regulatory entities.
Endorse the performance of clients
before regulatory agencies.
3. Full compliance with the
requirements provided by law.
4. Maximize corporative efficiency
and assign standardization
4. Maximizar eficiencia y asignar
protocolos de estandarización.
5. Facilitar la conexión con los
instrumentos y organizaciones
financieras indispensables para el
desarrollo de nuestros clientes.
6. Manejo de software en materia
financiera. Cumplimiento de
registro de actividades vulnerables
ante hacienda.
7. Elaboración de contratos y
negociación para el traspaso de
activos. Desarrollo de alianzas
estratégicas bajo los parámetros
que marca la ley.
8. Generación de propuestas de
inversión atractivas para el
mercado. Seguimiento y
asesoramiento de inversión bajo
criterios legales.
9. Estrategia de negociación en
procedimientos de auditoría.
10. Requerimientos de información
por parte de la CNBV y
acatamiento de ley para contratos
de prestación de servicios por
protocols.
5. Facilitate the connection with
financial instruments and
organizations essential for the
development of our clients.
6. Management of software in
financial matters. Compliance with
the registry of vulnerable activities
before the treasury.
7. Preparation of contracts and
negotiation for the transfer of
assets. Development of strategic
alliances under the parameters
established by law.
8. Generation of attractive
investment proposals for the
market. Monitoring and
investment advice under legal
criteria.
9. Negotiation strategy in audit
procedures.
10. Information requirements by the
CNBV and compliance with the law
for service provision contracts by
Network Participants.
11. Registration of virtual assets before
 parte de los Participantes en
Redes.
11. Registro de activos virtuales ante
hacienda. Creación de mecanismo
que faciliten la comercialización de
activos virtuales bajo
cumplimiento de la ley.
12. Almacenamiento, protección,
recuperación y manipulación de
datos electrónicos.
the treasury. Creation of a
mechanism that facilitates the
commercialization of virtual assets
in compliance of the law.
12. Storage, protection, recovery, and
el manipulation of electronic data.
13. Legal advice on money laundering
under the restructuring of
corporate schemes. Registration of
activities before tax authorities.

13. Asesoramiento legal en materia de 14. Request and release of information

lavado de dinero bajo la response.
reestructura de esquemas
corporativos. Registro de 15. Processing of permits to start
actividades frente autoridades operations. Response to legal
fiscales. questions and initial scheme
proposals.
14. Contestación a requerimiento y 16. Prevention of sanctions issued by
desahogo de información. regulatory agencies. Interpretation
of regulatory aspects.
15. Tramitación de permisos para 17. Clarification and training in cutting-
inicio de operaciones. Respuesta edge topics in the financial market.
de preguntas jurídicas y propuestas
de esquema inicial.

16. Prevención de sanciones emitidas

por organismos reguladores.
Interpretación de aspectos
regulatorios.
 17. Clarificación y preparación ante
temas de vanguardia con presencia
en el mercado financiero.