FINANZAS

PERSONALES
¿Cómo programarme para

cumplir mis metas?

¿CUAL ES EL Garantizar la sostenibilidad
OBJETIVO DE económica del individuo
mediante acciones personales
LAS soportadas
en la planeación financiera, para
FINANZAS generar niveles de seguridad y
PERSONALES? responsabilidad.
PLANEACIÓN
FINANCIERA
Permite alcanzar metas en el contexto
financiero, económico y social; identificar y
comprender los elementos que afectan la
toma de decisiones como: los impuestos, las
tasas de interés, el crecimiento económico del
país; así como también visualizar y controlar el
ciclo de las finanzas en nuestras vidas a partir
de la toma de decisiones organizada, con
información real y de manera consciente.
 PROCESO DE PLANEACIÓN EN
LAS FINANZAS PERSONALES

Revise su Situación Determine sus

Desarrolle un Ponga en Controle su
Financiera Actual. Metas
plan de acción. marcha su progreso,
Financieras. plan. revalúe y
reconsidere su
plan.
ETAPA 1. REVISE SU SITUACIÓN
FINANCIERA ACTUAL
CUANTIFIQUE
1.Sus ingresos
1.1 Fijos: Salarios, arriendos, cuotas,
intereses.
1.2 Variables: primas, comisiones,
bonificaciones.

2. Sus Egresos- Gastos

2.1 Fijos
2.2 Variables

3. Su Patrimonio
Vivienda, vehículo, títulos valores, etc. 
Puedes utilizar una herramienta de
diagnóstico financiero
ETAPA 2. DETERMINE SUS
METAS FINANCIERAS
1. Defina de una manera realista sus metas
financieras de acuerdo con su situación financiera
actual.
2.Establezca el costo real para alcanzar cada
meta. Las metas deben ser puntuales. Ej. Adquirir
vehículo.
3.Fije la fecha en la cual usted necesita el dinero
para cumplir con su meta.

Recomendación: Las metas

deben ser planteadas a corto,
mediano y largo plazo.
 CARACTERÍSTICAS DEL PLAN

ETAPA 3. Debe ser flexible para poderse modificar de

acuerdo con el cumplimiento de las metas.

DESARROLLE Identificar la capacidad de liquidez es decir la

UN PLAN DE capacidad de convertir activos físicos en dinero,
rápida y fácilmente sin perder mucho valor.
ACCIÓN Identificar posibles riesgos.

Contiene acciones de soporte de imprevistos.

Debe contener un presupuesto.(Tyson, 2008)

ETAPA 4. PONGA EN MA RCHA
EL PLAN

Conserve la ruta trazada

Manténgase

sin importar los

Siempre Positivo.
obstáculos.
ETAPA 5. CONTROLE SU
PROGRESO, REVALÚE Y
RECONSIDERE SU PLAN.

Realice evaluaciones periódicas para observar el

progreso.
Determine, si es necesario realizar ajustes en el plan
de acción o las metas.
Asegúrese que las metas de su plan estén
interrelacionadas.
Prepárese para comenzar de nuevo las veces
necesarias si usted considera que su plan no
contempla realmente la satisfacción de sus
necesidades. (Figueroa Delgado, 2009).
MEJORA TUS FINANZAS TEN EN

CUENTA LOS

SIGUIENTES
TIPS:
 EDUCATE FINANCIERAMENTE
La educación financiera es el “el dominio de habilidades,
conocimientos, herramientas y prácticas diarias necesarias

para que una persona pueda tomar sus propias decisiones

financieras acorde a su personalidad y necesidades”.

AHORRA DINERO
Debes definir tus prioridades y

recortar gastos.

APRENDE A
INVERTIR
Una inversión es una actividad que

consiste en dedicar recursos con el

objetivo de obtener un beneficio de

cualquier tipo.
 PROTEGE TU PATRIMONIO

Evita hacer movimientos que pongan

en riesgo tu patrimonio.
 No es lo que tu tienes, sino

como usas lo que tienes lo que

marca la diferencia. –Zig

Ziglarto

Dirección de emprendimiento e innovación

REFERENCIAS

Figueroa Delgado, L. (2009). Las finanzas personales.

Escuela de Administración de Negocios. EAN, 123-
144.
Tyson, E. (2008). Finanzas Personales Para Dummies.
(Quinta ed.). Hoboken.: Wiley Publishing.