FINANZAS

PERSONALES
¿Cómo programarme para cumplir mis metas?
 ¿CUAL ES EL
Garantizar la sostenibilidad

OBJETIVO DE
económica del individuo mediante
acciones personales soportadas
LAS en la planeación financiera, para

FINANZAS
generar niveles de seguridad y

responsabilidad.
PERSONALES?
PLANEACIÓN

FINANCIERA

Permite alcanzar metas en el contexto

financiero, económico y social; identificar y

comprender los elementos que afectan la toma

de decisiones como: los impuestos, las tasas de

interés, el crecimiento económico del país; así

como también visualizar y controlar el ciclo de

las finanzas en nuestras vidas a partir de la

toma de decisiones organizada, con

información real y de manera consciente.

 PROCESO DE PLANEACIÓN EN LAS
FINANZAS PERSONALES

Revise su Situación
Determine sus
Desarrolle un
Ponga enControle su

Financiera Actual. Metas

plan de acción. Marcha su Plan.progreso, revalúe
Financieras. y reconsidere su
plan.
ETAPA 1. REVISE SU SITUACIÓN

FINANCIERA ACTUAL

CUANTIFIQUE
1. Sus ingresos
1.1 Fijos: Salarios, arriendos, cuotas,

intereses.

1.2 Variables: primas, comisiones,

bonificaciones.

2. Sus Egresos- Gastos

2.1 Fijos

2.2 Variables

3. Su Patrimonio
Vivienda, vehículo, títulos valores, etc. 
ETAPA 2. DETERMINE SUS

METAS FINANCIERAS

1. Defina de una manera realista sus metas

financieras de acuerdo con su situación financiera

actual.

2.Establezca el costo real para alcanzar cada

meta. Las metas deben ser puntuales. Ej. Adquirir

vehículo.

3.Fije la fecha en la cual usted necesita el dinero

para cumplir con su meta.

Recomendación: Las metas

deben ser planteadas a corto,
mediano y largo plazo.
 CARACTERÍSTICAS DEL PLAN

Debe ser flexible para poderse modificar de acuerdo

ETAPA 3.
con el cumplimiento de las metas.

DESARROLLE
Identificar la capacidad de liquidez es decir la

capacidad de convertir activos físicos en dinero, rápida

UN PLAN DE
y fácilmente sin perder mucho valor.

ACCIÓN Identificar posibles riesgos.

Contiene acciones de soporte de imprevistos.

Debe contener un presupuesto.(Tyson, 2008)

ETAP A 4 . PONGA EN
M ARC H A E L PL A N

Conserve la ruta trazada

Manténgase

sin importar los

Siempre Positivo.
obstáculos.
ETAPA 5. CONTROLE SU

PROGRESO, REVALÚE Y

RECONSIDERE SU PLAN.

Realice evaluaciones periódicas para observar el

progreso.

Determine, si es necesario realizar ajustes en el plan

de acción o las metas.

Asegúrese que las metas de su plan estén

interrelacionadas.

Prepárese para comenzar de nuevo las veces

necesarias si usted considera que su plan no

contempla realmente la satisfacción de sus

necesidades. (Figueroa Delgado, 2009).

HERRAMIENTA DE DIAGNÓSTICO FINANCIERO
MEJORA TUS FINANZAS TEN EN

CUENTA LOS

SIGUIENTES

TIPS:
 EDUCATE FINANCIERAMENTE
La educación financiera es el “el dominio de habilidades,

conocimientos, herramientas y prácticas diarias necesarias

para que una persona pueda tomar sus propias decisiones

financieras acorde a su personalidad y necesidades”.

AHORRA DINERO
Debes definir tus prioridades y

recortar gastos.

APRENDE A

INVERTIR
Una inversión es una actividad que

consiste en dedicar recursos con el

objetivo de obtener un beneficio de

cualquier tipo.
 PROTEGE TU PATRIMONIO

Evita hacer movimientos que pongan

en riesgo tu patrimonio.
 No es lo que tu tienes, sino

como usas lo que tienes lo que

marca la diferencia. –Zig

Ziglarto

Dirección de emprendimiento e innovación

REFERENCIAS

Figueroa Delgado, L. (2009). Las finanzas personales.

Escuela de Administración de Negocios. EAN, 123-

144.

Tyson, E. (2008). Finanzas Personales Para Dummies.

(Quinta ed.). Hoboken.: Wiley Publishing.