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Guía para Planificar Finanzas Personales

El documento describe el proceso de planeación financiera personal para cumplir metas a mediano y largo plazo. Explica que este proceso implica revisar la situación financiera actual, determinar metas específicas y sus costos, desarrollar un plan de acción flexible con un presupuesto, implementar el plan manteniéndose positivo, y controlar periódicamente el progreso para realizar ajustes al plan según sea necesario.

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Gissel Yanine Pacheco Polo
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Guía para Planificar Finanzas Personales

El documento describe el proceso de planeación financiera personal para cumplir metas a mediano y largo plazo. Explica que este proceso implica revisar la situación financiera actual, determinar metas específicas y sus costos, desarrollar un plan de acción flexible con un presupuesto, implementar el plan manteniéndose positivo, y controlar periódicamente el progreso para realizar ajustes al plan según sea necesario.

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FINANZAS

PERSONALES
¿Cómo programarme para cumplir mis metas?
¿CUAL
Á ES EL
Garantizar la sostenibilidad
OBJETIVO DE económica del individuo mediante
acciones personales soportadas
LAS en la planeación financiera, para
FINANZAS generar niveles de seguridad y
responsabilidad.
PERSONALES?
PLANEACIÓN
FINANCIERA

Permite alcanzar metas en el contexto

financiero, económico y social; identificar y

comprender los elementos que afectan la toma

de decisiones como: los impuestos, las tasas de

interés, el crecimiento económico del país; así

como también visualizar y controlar el ciclo de

las finanzas en nuestras vidas a partir de la

toma de decisiones organizada, con

información real y de manera consciente.


PROCESO DE PLANEACIÓN EN LAS
FINANZAS PERSONALES

Revise su Situación Determine sus Desarrolle un Ponga en Controle su


Financiera Actual. Metas plan de acción. Marcha su Plan. progreso, revalúe
Financieras. y reconsidere su
plan
ETAPA 1. REVISE SU SITUACIÓN
FINANCIERA ACTUAL

CUANTIFIQUE
1. Sus ingresos
1.1 Fijos: Salarios, arriendos, cuotas,

intereses.

1.2 Variables: primas, comisiones,

bonificaciones.

2. Sus Egresos- Gastos


2.1 Fijos

2.2 Variables

3. Su Patrimonio
Vivienda, vehículo, títulos valores, etc. 
ETAPA 2. DETERMINE SUS
METAS FINANCIERAS

1. Defina de una manera realista sus metas

financieras de acuerdo con su situación financiera

actual.

2. Establezca el costo real para alcanzar cada

meta. Las metas deben ser puntuales. Ej. Adquirir

vehículo.

3. Fije la fecha en la cual usted necesita el dinero

para cumplir con su meta.

Recomendación: Las metas


deben ser planteadas a
mediano, corto y largo plazo.
CARACTERÍSTICAS DEL PLAN

Debe ser flexible para poderse modificar de acuerdo

ETAPA 3.
con el cumplimiento de las metas.

DESARROLLE Identificar la capacidad de liquidez es decir la

capacidad de convertir activos físicos en dinero, rápida

UN PLAN DE y fácilmente sin perder mucho valor.

ACCIÓN Identificar posibles riesgos.

Contiene acciones de soporte de imprevistos.

Debe contener un presupuesto.(Tyson, 2008)


ETAPA 4. PONGA EN
MARCHA EL PL AN

Conserve la ruta trazada


Manténgase
sin importar los
Siempre Positivo.
obstáculos.
ETAPA 5. CONTROLE SU
PROGRESO, REVALÚE Y
RECONSIDERE SU PLAN.
Realice evaluaciones periódicas para observar el

progreso.

Determine, si es necesario realizar ajustes en el plan

de acción o las metas.

Asegúrese que las metas de su plan estén

interrelacionadas.

Prepárese para comenzar de nuevo las veces

necesarias si usted considera que su plan no

contempla realmente la satisfacción de sus

necesidades. (Figueroa Delgado, 2009).


No es lo que tu tienes, sino
como usas lo que tienes lo que
marca la diferencia. –Zig
Ziglarto

LINDA DIANA BUSTOS PARRA 

Magistra en Educación 

Docente de Emprendimiento
REFERENCIAS

Figueroa Delgado, L. (2009). Las finanzas personales.

Escuela de Administración de Negocios. EAN, 123-

144.

Tyson, E. (2008). Finanzas Personales Para Dummies.

(Quinta ed.). Hoboken.: Wiley Publishing.

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