FINANZAS
PERSONALES
¿Cómo programarme para cumplir mis metas?
¿CUAL ES EL
Garantizar la sostenibilidad
OBJETIVO DE económica del individuo mediante
acciones personales soportadas
LAS en la planeación financiera, para
FINANZAS generar niveles de seguridad y
responsabilidad.
PERSONALES?
PLANEACIÓN
FINANCIERA
Permite alcanzar metas en el contexto
financiero, económico y social; identificar y
comprender los elementos que afectan la toma
de decisiones como: los impuestos, las tasas de
interés, el crecimiento económico del país; así
como también visualizar y controlar el ciclo de
las finanzas en nuestras vidas a partir de la
toma de decisiones organizada, con
información real y de manera consciente.
PROCESO DE PLANEACIÓN EN LAS
FINANZAS PERSONALES
Revise su Situación Determine sus Desarrolle un Ponga en Controle su
Financiera Actual. Metas plan de acción. Marcha su Plan. progreso, revalúe
Financieras. y reconsidere su
plan.
ETAPA 1. REVISE SU SITUACIÓN
FINANCIERA ACTUAL
CUANTIFIQUE
1. Sus ingresos
1.1 Fijos: Salarios, arriendos, cuotas,
intereses.
1.2 Variables: primas, comisiones,
bonificaciones.
2. Sus Egresos- Gastos
2.1 Fijos
2.2 Variables
3. Su Patrimonio
Vivienda, vehículo, títulos valores, etc.
ETAPA 2. DETERMINE SUS
METAS FINANCIERAS
1. Defina de una manera realista sus metas
financieras de acuerdo con su situación financiera
actual.
2. Establezca el costo real para alcanzar cada
meta. Las metas deben ser puntuales. Ej. Adquirir
vehículo.
3. Fije la fecha en la cual usted necesita el dinero
para cumplir con su meta.
Recomendación: Las metas
deben ser planteadas a corto,
mediano y largo plazo.
CARACTERÍSTICAS DEL PLAN
Debe ser flexible para poderse modificar de acuerdo
ETAPA 3.
con el cumplimiento de las metas.
DESARROLLE Identificar la capacidad de liquidez es decir la
capacidad de convertir activos físicos en dinero, rápida
UN PLAN DE y fácilmente sin perder mucho valor.
ACCIÓN Identificar posibles riesgos.
Contiene acciones de soporte de imprevistos.
Debe contener un presupuesto.(Tyson, 2008)
ETAPA 4. PONGA EN
MARCHA EL PL AN
Conserve la ruta trazada
Manténgase
sin importar los
Siempre Positivo.
obstáculos.
ETAPA 5. CONTROLE SU
PROGRESO, REVALÚE Y
RECONSIDERE SU PLAN.
Realice evaluaciones periódicas para observar el
progreso.
Determine, si es necesario realizar ajustes en el plan
de acción o las metas.
Asegúrese que las metas de su plan estén
interrelacionadas.
Prepárese para comenzar de nuevo las veces
necesarias si usted considera que su plan no
contempla realmente la satisfacción de sus
necesidades. (Figueroa Delgado, 2009).
MEJORA TUS FINANZAS TEN EN
CUENTA LOS
SIGUIENTES
TIPS:
EDUCATE FINANCIERAMENTE
La educación financiera es el “el dominio de habilidades,
conocimientos, herramientas y prácticas diarias necesarias
para que una persona pueda tomar sus propias decisiones
financieras acorde a su personalidad y necesidades”.
AHORRA DINERO
Debes definir tus prioridades y
recortar gastos.
APRENDE A
INVERTIR
Una inversión es una actividad que
consiste en dedicar recursos con el
objetivo de obtener un beneficio de
cualquier tipo.
PROTEGE TU PATRIMONIO
Evita hacer movimientos que pongan
en riesgo tu patrimonio.
No es lo que tu tienes, sino
como usas lo que tienes lo que
marca la diferencia. –Zig
Ziglarto
LINDA DIANA BUSTOS PARRA
Magistra en Educación
Docente de Emprendimiento
REFERENCIAS
Figueroa Delgado, L. (2009). Las finanzas personales.
Escuela de Administración de Negocios. EAN, 123-
144.
Tyson, E. (2008). Finanzas Personales Para Dummies.
(Quinta ed.). Hoboken.: Wiley Publishing.
