“Año del Fortalecimiento de la Soberanía Nacional”

FACULTAD DE DERECHO Y HUMANIDADES

ESCUELA PROFESIONAL DE DERECHO

Actividad 06: IU - Investigación Formativa / Revisión del catálogo de tesis

DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS

NEGOCIOS

DOCENTE
DR. QUISPE CUBA, JOHNNY WALTER
ESTUDIANTES
 Solon Melgarejo, Susana
 Albites Cconocc, Yeny
 Bautista Montes, Jonathan Carlos
 Loayza Machado, Eber
 Inocente Quiroz, Dula Patricia
 Alburqueque Paucar, Hellen

HUARAZ – PERÚ
2022.
AGRADECIMIENTO

Debo agradecer a Dios por nunca

abandonarme cuando más lo
necesitaba, por darme sabiduría y
perseverancia para seguir avanzando
en mi carrera y cumplir mis metas.

DEDICATORIA

A mi padre.
Por el ejemplo, por la disciplina,
rigidez y sobre todo por los valores que
dejo en nosotros, para poder seguir
avanzando con nuestra carrera
profesional.

Inocente Quiroz, Dula Patricia

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 CONTENIDO

AGRADECIMIENTO ...................................................................................................... ii

DEDICATORIA ............................................................................................................... ii

CONTENIDO .................................................................................................................. iii

I. INTRODUCCIÓN ........................................................................................................ 4

II. BASES TEÓRICAS .................................................................................................... 5

2.1. Los Atentados Contra El Sistema Crediticio ............................................................. 5

2.2. Comisión De Delito Por Culpa Del Agente .............................................................. 5

2.3. Suspensión Ilícita de la Exigibilidad de las Obligaciones del Deudor ...................... 6

2.4. Beneficios Por Colaboración ..................................................................................... 7

2.5. El Mal Uso De Los Patrimonios Con Tal Propósito Especial Exclusivo .................. 7

2.6. Usura.......................................................................................................................... 7

III. CONCLUSIÓN .......................................................................................................... 9

REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS ........................................................................... 10

ANEXOS DEL TURNITING ........................................................................................ 11

iii
 I. INTRODUCCIÓN

El presente trabajo de investigación nace con la finalidad de analizar e identificar

“Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios”. El bien jurídico protegido

concretamente que pretende proteger el estado, es el sistema crediticio, ya que este

sistema es muy importante para el desarrollo de nuestro país y sobre todo para el correcto

funcionamiento de la economía del libre mercado. (Peña Cabrera, 2010).

Por lo anteriormente expresado, el enunciado del problema de investigación es el

siguiente ¿Cuál es la importancia de “Delitos contra la confianza y la buena fe en los

negocios”?

Para dar respuesta al problema, se ha planteado el siguiente objetivo general: Conocer los

beneficios de “Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios”.

Finalmente, la investigación se justifica porque permite que los futuros abogados,

puedan identificar los beneficios de poder identificar cada uno de “Delitos contra la

confianza y la buena fe en los negocios”, y de la misma forma esta investigación sirva de

material informativo para los próximos estudiantes de derecho, contribuyendo de tal

forma con la comunidad jurídica.

4
 II. BASES TEÓRICAS

2.1. Los Atentados Contra El Sistema Crediticio

El artículo que comprende el delito contra la confianza y la buena fe de los negocios fue

modificado y está establecido en la 8va disposición Final de la ley N 27146 que se publicó

en el diario el peruano el día 24 de junio del 1999.

Los actos ilícitos se establecen que establece como responsabilidad punitiva es cuando el

deudor perjudica por falta de pagos debiendo a los acreedores en las conductas señaladas

en el código penal son en especial cuando ocultan el dinero, también la simulación cuando

adquiere o realiza algo indebido el sujeto activo q viene ser el deudor, enajenaciones que

generen gastos y perdidas a la empresa. De tal forma que dispone del patrimonio de tal

forma que pueda generar muchas obligaciones a pagar perjudicando así al sujeto pasivo

o a la empresa.

Se sanciona con pena descrita en el código penal ya está establecida y será reprimido con

pena privativa de libertad no menor de 03 ni mayor de 06 años.

También podrá darse el caso de inhabilitación por 03 a 05 años.

Se inhabilitará en las siguientes condiciones de la persona cuando “este prohibida de

ejercer su profesión, oficio, funciones o cargo, así como el de percibir determinados

derechos”.

2.2. Comisión De Delito Por Culpa Del Agente

Los delitos previstos en el código penal referente a la comisión por culpa del agente, están

relacionados por lo general con el dolo, y en raras ocasiones prácticamente no existe

aquella posibilidad de que los delitos puedan ser culposos. Y en el caso de que exista

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aquella culpa por el sujeto activo, o aquel sujeto q debe, esta pena e inhabilitación se

reducirá.

2.3. Suspensión Ilícita de la Exigibilidad de las Obligaciones del Deudor

Este artículo, antes también conocido como concurso fraudulento, fue posteriormente

introducido en concurso fraudulento. La Ley N ° 27146, Ley N ° 27146 sobre concurso

fraudulento, nos explicó a los deudores que pasaron alguno de los mecanismos

mencionados en el artículo 209, Para lograr el propósito de liberando sus obligaciones de

pago, serán condenados a penas de prisión no menos de 2004 y no más de 2006, e

inhabilitación de 2004 a 2005.

El propósito principal de la persona es obtener el estado administrativo de sus

obligaciones de pago que él mismo estipule, y estas no son requeridas para cumplir con

la obligación. En el proceso, información, documentos o contabilidad erróneos lo

demostraron, reflejando así una falsa realidad hereditaria.

Hemos determinado que para que estos hechos delictivos ocurran, primero debe existir

una obligación jurídica privada, donde encontramos el objeto de la indemnización, es

decir, la demanda del acreedor, que es el objeto sustancial de la demanda.

Por un lado, el bien legal protegido es el sistema crediticio, por otro lado, es el fondo de

comercio o fideicomiso como bien legal. También se debe a que los derechos de crédito

del acreedor se ven afectados por estos actos delictivos.

Nos enfrentamos a los delitos que nos debemos a nosotros mismos, por lo que el deudor

propietario de los bienes o derechos es el principal que puede incurrir en quiebra

fraudulenta. Las personas que actúan en su nombre también pueden considerarse objetos

activos.

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El sujeto pasivo del delito es la sociedad, sin embargo, el sujeto pasivo de la acción serían

los acreedores.

La sociedad también se sentirá afectada ya que es un delito contra un sistema que es

regularizado para todos como es el sistema crediticio.

2.4. Beneficios Por Colaboración

Lo particular y resaltante de estas penas es que se pueden establecer y también serán

menores de las ya mencionadas en la ley, se le puede informar de manera útil de tal forma

que se pueda identificar a los autores también coautores participantes que puedan evitar

estos delitos ya sea progresivamente o se consuman. Se debe proporcionar información

de estos actos y evitar tal elaboración del delito.

2.5. El Mal Uso De Los Patrimonios Con Tal Propósito Especial Exclusivo

El código penal en el art. 201 nos presenta dos premisas penales, donde existirá tal acción

delictiva cuando estuvo involucrado dentro de aquella relación jurídica privada y el único

sujeto pasivo será aquella persona que denuncie tal delito. Y se convierte en una acción

penal publica estatal cuando aquella persona que denunca tal hecho sea en Indecopi, de

tal forma que el titular sea el Ministerio Publico. De la misma forma el Art. 213. Nos

mensiona sobre una palabra tenica denominada fideicomiso es cuando intermanente su

posesión temporal tal fideicomisario realiza en su propio beneficio o para otros actos de

enajenación, graves y adquiere o tal vez que conlleven un fin principal, será reprimido

con tal pena de 2 a 4 años y además inhabilitación de 1 a 2 años.

2.6. Usura

“El delito de Usura tiene una gran connotación social y ética, por ser la colectividad la

directamente afectada y es por tal razón que con la tipificación de este ilícito en el grupo

7
de los delitos socio-económicos se protege el sistema económico crediticio”, lo dice la

jurisprudencia peruana.

Cualquier persona que cometa este delito y tiene condición de prestamista será sin lugar

a duda el sujeto activo de este mencionado delito. Mientras que cualquier persona que

tenga tal estado de necesidad y sea quien cuente el dinero, ya sea colectivamente será le

sujeto pasivo.

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 III. CONCLUSIÓN

Tales delitos mencionados en el siguiente trabajo monográfico están dirigidos

especialmente a todas las personas que trabajan en las entidades financieras, bancarias,

administrativas, sobre todo en el área de cobranzas de un banco, en los pagos del personal,

recursos humanos, ya sea en una empresa privada. Muchos de los casos de usura, se ven

constantemente en los bancos, al otorgar un crédito, al entregar los cheques en blanco, los

préstamos, cobros indebidos, etc.

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 REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS

Código Penal Peruano.

Lamas L. (2015) “Derecho Penal Económico” Editorial Centro de Lima.

Siccha, R. (2016). “Derecho Penal Parte Especial” Volumen 2, 6ta Edición, Editorial

y librería jurídica Grijley E.I.R.L. Editorial Iustitia S.A.C. Lima Perú.

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ANEXOS DEL TURNITING

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