VERSION No.

1
Fecha: Septiembre 2021

CONTROLADO POR: Juan David Badillo Abreo

No.
Tipo de riesgo Proceso de Direccionamiento Actividad/Proceso
Riesgo

OFICINA DE
R1 Autenticacion SERVICIO AL CLIENTE
SERVICIO

OFICINA DE
R2 Lavado de activos SERVICIO AL CLIENTE
SERVICIO

OFICINA DE
R3 Lavado de activos SERVICIO AL CLIENTE
SERVICIO

PROBABILIDAD IMPACTO
1 No aplica 1
2 Muy facil de ejecutar 2
3 Facil de ejecutar 3
4 Complejo 4
5 Muy complejo 5
reo

DESCRIPCIÓN RIESGO

Responsable de
Riesgo potencial (Amenaza)
Proceso

CAJERO, DIR.
ADMINISTRATIVO E Fraude de identidad.
INFORMADOR

CAJERO, DIR. Vincular candidatos a empleados que estén

relacionado con actividades de Lavado de
ADMINISTRATIVO E Activos
INFORMADOR

Realizar consignaciones mayores a

CAJERO 10.000.000 sin diligenciar la Declaracion de
operaciones en efectivo.

Insignificante
Bajo
Medio
Alto
Significativo
 CAJERO BANCO DAVIVIENDA

MATRIZ DE RIESGOS

SGO

Causas del riesgo potencial

Factor de riesgo
(Vulnerabilidad)

Omisión al proceso de autenticacion por

medio de biometrico o preguntas de
seguridad del cliente.
Empleados Ausencia de sistemas de consulta de
información.
Procedimiento No documentado o
procedimiento no actualizado
Omisión o ausencia de Políticas y/o
Procedimientos relacionados con
consultas en listas restrictvas.
Análisis inadecuado de la información
Empleados solicitada al candidato.
Ausencia de sistemas de consulta de
información
Procedimiento No documentado o
procedimiento no actualizado
Falta de una política clara en la
Empleados autenticidad, consistencia o validación
de la documentación suministrada por
los clientes.
VIVIENDA

OS

Riesgo Inherente

Calif.
Consecuencias del riesgo potencial Probabilidad Impacto
Inherente

Sanciones y/o Multas

3 4 Riesgo alto
Pérdidas Económicas y/o Negocios

Riesgo reputacional

Sanciones y/o Multas

Pérdidas Económicas y/o Negocios Riesgo de

2 5 accion
inmediata

Riesgo reputacional

Pérdidas económicas

Riesgo reputacional 4 4 Riesgo alto

3 4
CARGO:

Controles

Descripción de Controles Responsable del Control

Monitoreo constante del uso del aplicativo CASB

en autenticacion.

Procedimiento debidamente documentado Director Administrativo

Actualización periódica de información de

colaboradores

Consulta en listas restrictivas previo a la

contratación de colaboradores.

Director Administrativo

Procedimiento debidamente documentado

Realizar estudio de seguridad.

Realizar cuadre de declaraciones por dia Director Administrativo

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PROBABILIDAD IMPACTO
1 No aplica 1 Insignificante
2 Muy facil de ejecutar 2 Bajo
3 Facil de ejecutar 3 Medio
4 Complejo 4 Alto
5 Muy complejo 5 Significativo