Universidad Nororiental Privada

“Gran Mariscal De Ayacucho”

Facultad De Ciencias Económicas Y Sociales

Escuelas De Administración De Empresas Y Economía

Cátedra: Instituciones Financieras.

NORMATIVA LEGAL EN LAS

INSTITUCIONES FINANCIERAS
VENEZOLANAS

Profesor:
Marbelis Ortíz.

Bachiller:
Jorge Fariñas. C.I.: 24.391.154

Barcelona, 24 de marzo de 2022

SUDEBAN

El Sistema Financiero Venezolano, en líneas generales, está supervisado y

coordinado por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de
Venezuela, conocido como SUDEBAN, el cual es el ente encargado de que los bancos e
instituciones financieras con oficina en Venezuela, cumplan con las normas locales
referidas a ellas. Está adscrito al Órgano Superior del Sistema Financiero Nacional, que
a su vez depende del Ministerio del Poder Popular para las Finanzas.

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario es el ente de

regulación del sector bancario bajo la vigilancia y coordinación del Órgano Superior del
Sistema Financiero Nacional. Es una institución autónoma con personalidad jurídica y
patrimonio propio e independiente de los bienes de la República, y se regirá por las
disposiciones que establezcan la Ley Orgánica del Sistema Financiero Nacional y la Ley
de las Instituciones del Sector Bancario. Corresponde a esta Superintendencia
autorizar, supervisar, inspeccionar, controlar y regular el ejercicio de la actividad que
realizan las instituciones que conforman el sector bancario, así como, instruir la
corrección de las fallas que se detecten en la ejecución de sus actividades y sancionar
las conductas desviadas al marco legal vigente. Todo ello con el fin de garantizar y
defender los derechos e intereses de los usuarios y usuarias del sector bancario
nacional y del público en general.

Actividades

• Autorizar, supervisar, inspeccionar, controlar y regular el ejercicio de la

actividad que realizan las instituciones que conforman el sector bancario de Venezuela.

• Señalar la corrección de las fallas que se detecten en la ejecución de las

actividades bancarias y sancionar las conductas desviadas al marco legal vigente.

Instituciones regidas por la SUDEBAN

Sector bancario y subsectores que lo conforman según la Ley de Instituciones del

Sector Bancario, 3 al 31 de agosto de 2018)

BANCA UNIVERSAL

1. Banco Provincial, S.A. Banco Universal

2. Banesco Banco Universal, C.A.

3. Banco Mercantil, C.A. Banco Universal

4. Banco Occidental De Descuento, Banco Universal, C.A.

5. Banco Nacional De Crédito, C.A.

6. Banco Del Caribe, C.A. Banco Universal

7. Banco Exterior, C.A. Banco Universal

8. Venezolano De Crédito, S.A. Banco Universal

9. Fondo Común, C.A. Banco Universal

10. Banplus Banco Universal, C.A.

11. Banco Plaza, C.A., Banco Universal

12. Banco Sofitasa, Banco Universal, C.A.

13. Banco Caroní, C.A., Banco Universal

14. Banco Activo, C.A. Banco Universal

15. Del Sur Banco Universal, C.A.

16. 100% Banco, Banco Universal, C.A.

17. Bancamiga, Banco Universal, C.A.

18. Citibank, N.A. Banco Universal

19. Internacional De Desarrollo, C.A. Banco Universal

20. Novo Banco, S.A.

21. Banco De Venezuela, S.A. Banco Universal

22. Banco Bicentenario Del Pueblo, De La Clase Obrera, Mujer y Comunas, Banco
Universal, C.A.

23. Banco Del Tesoro, C.A. Banco Universal

24. Banco De La Fuerza Armada Nacional Bolivariana, Banco Universal, C.A.

(BANFANB)

BANCA COMERCIAL
25. Banco De Exportación y Comercio, C.A.

BANCA CON LEYES ESPECIALES

26. Banco Agrícola De Venezuela, C.A. Banco Universal

27. Banco De Comercio Exterior, C.A. (BANCOEX)

BANCA MICROFINANCIERA

28. Bancrecer, S.A. Banco Microfinanciero

29. Mi Banco, Banco Microfinanciero, C.A.

30. Banco De La Gente Emprendedora (BANGENTE), C.A.

BANCA CON LEYES ESPECIALES

31. Banco de Comercio Exterior

INSTITUTOS MUNICIPALES DE CRÉDITO

• Instituto Municipal De Crédito Popular (IMCP).5

INSTITUCIONES FINANCIERAS DESAPARECIDAS O FUSIONADAS

• Banco Industrial de Venezuela

• Corp Banca (Venezuela) (fusionado con el Banco Occidental de Descuento)

• Banco Espíritu Santo (Venezuela)

FILOSOFÍA DE GESTIÓN

Misión

Regular y supervisar a las Instituciones del Sector Bancario, con un talento

humano motivado y comprometido, a través de la aplicación de las mejores prácticas
nacionales e internacionales, que contribuyan con la estabilidad del Sector y el
Desarrollo Nacional.

Visión

Ser modelo de Institución Pública inspiradora de confianza y credibilidad, de

reconocido prestigio nacional e Internacional, en materia de Regulación y Supervisión
de las Instituciones del Sector Bancario.

LEY ORGÁNICA DEL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL

Es una ley en vigencia desde el 2010, publicada en su Gaceta Nacional N°

39.578. En ella, entre tantas cosas, hay lineamientos muy específicos en los cuales
limita las acciones de instituciones financieras e instituciones de otra índole, además
de regular, supervisar, controlar y coordinar el Sistema Financiero Nacional, a fin de
garantizar el uso e inversión de sus recursos hacia el interés público y el desarrollo
económico y social.

Por ejemplo, las instituciones que integran el Sistema Financiero Nacional no

pueden conformar grupos financieros entre sí o con empresas de otros sectores de la
economía nacional.

Además define a las Instituciones Financieras como aquellas entidades o formas

de organización colectivas o individuales, de carácter público, privado y cualquier otra
forma de organización permitida por la ley, que se caracterizan por realizar de manera
regular actividades de intermediación, al captar recursos del público para obtener
fondos a través de depósitos o cualquier otra forma de captación, a fin de utilizar
dichos recursos en operaciones de crédito e inversión financiera.

LEY DEL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

 Es la Ley que regula las acciones del BCV, publicada en 2015 con la Gaceta
Oficial N¬ 6.211.

En dicha ley se especifica que dicho banco se creó en 1939 como una persona
jurídica pública con la forma de compañía anónima. Dándole la autoridad de
establecer las sucursales o agencias que considere pertinente, y actuar como
corresponsal de bancos centrales de otros países.

En la Constitución del país se especifica que este banco tiene total autonomía
en temas de planificación económica para el país, además de crear y mantener
condiciones monetarias, crediticias y cambiarías favorables a la estabilidad de la
moneda, al equilibrio económico y al desarrollo ordenado de la economía, así como
asegurar la continuidad de los pagos internacionales del país.

Objetos

1. Regular el medio circulante y en general la liquidez del sistema

financiero con el fin de ajustarlo a las necesidades del país.

2. Procurar la estabilidad del valor interno y externo de la moneda.

3. Centralizar las reservas monetarias internacionales del país y vigilar y

regular el comercio de oro y de divisas.

4. Ejercer, con carácter exclusivo, la facultad de emitir billetes y acuñar

moneda.

5. Regular las actividades crediticias de los bancos y demás institutos de

crédito a fin de armonizarlas con los propósitos de la política monetaria y fiscal.

6. Orientar la política general de las instituciones de crédito del Estado y

las actividades financieras de otras entidades públicas capaces de influir en el mercado
monetario y de capitales.

7. Promover la adecuada liquidez y solvencia del sistema bancario.

8. Ejercer los derechos y asumir las obligaciones de la República de

Venezuela en el Fondo Monetario Internacional, en todo lo concerniente a la
suscripción y pago de las cuotas que le correspondan, a las operaciones ordinarias con
dicha institución y a los derechos especiales de giro
 9. Efectuar las demás operaciones y servicios que establezcan otras leyes
de la República y las compatibles con su naturaleza de Banco Central, dentro de las
limitaciones previstas en la presente ley.

MINISTERIO DEL PODER POPULAR DE ECONOMÍA Y FINANZAS

Este ministerio es otro integrante del marco legal del acontecer financiero
venezolano, es uno de los organismos que conforman el gabinete ejecutivo del
gobierno venezolano. Este mismo se encarga de la administración de los bienes de la
República Bolivariana de Venezuela.

Antecedentes

• 810: El 25 de abril de 1810, se fundó la Secretaría de Hacienda cuyo

primer ministro fue Fernando Key Muñoz y se da la primera causa de diarrea en la
historia.

• 1819: El 15 de agosto de 1819 en la Constitución Política del Estado de

Venezuela se crean los primeros seis ministerios, entre ellos el Ministerio de Hacienda.

Actualidad

• 1999: El Ministerio de Hacienda pasa a ser Ministerio de Finanzas, según

Decreto 253, publicado en Gaceta Oficial N.º 36.775, del 30 de agosto de 1999.

• 2008: Mediante Decreto Presidencial N.º 6.236, publicado en Gaceta

Oficial el 16 de julio de 2008, N.º 38.974, el Ministerio de Finanzas pasa a denominarse
Ministerio del Poder Popular para Economía y Finanzas.

• 2010: El 1 de febrero de 2010, fue publicado en Gaceta Oficial N.º

39.358 el Decreto Presidencial N.º 7.187 mediante el cual se autoriza la fusión del
Ministerio del Poder Popular para la Planificación y Desarrollo con el Ministerio del
Poder Popular para Economía y Finanzas y de esta manera convertirse en Ministerio
del Poder Popular de Planificación y Finanzas.

• 2013: Mediante Decreto Presidencial N.º 01, publicado en Gaceta Oficial

N.º 40.151, del 22 de abril de 2013, se ordena la supresión del Ministerio del Poder
Popular de Planificación y Finanzas, y de nuevo se conforman el Ministerio del Poder
Popular de Finanzas y el Ministerio del Poder Popular de Planificación.
 • 2014: Se modifica la denominación del Ministerio del Poder Popular de
Finanzas y pasa a constituirse en Ministerio del Poder Popular de Economía, Finanzas y
Banca Pública, tal como lo establece el Decreto N.º 737 de la Presidencia de la
República Bolivariana de Venezuela, publicado en Gaceta Oficial N.º 40.335 del 16 de
enero de 2014.

• 2017: Se fusionan los ministerios del Poder Popular para la Banca y

Finanzas e Industria y Comercio, bajo el nombre de Ministerio del Poder Popular de
Economía y Finanzas, mediante la Resolución N° 2.651, publicada en Gaceta Oficial N°
41.067 del miércoles 4 de enero de 2017; para ejercer de manera unificada las
competencias en materia de economía y finanzas y las políticas sectoriales en materia
de industria y comercio.

El ministerio del Poder Popular de Economía y Finanzas es un ente dependiente

directamente de las órdenes del Presidente de la República Bolivariana de Venezuela.

Estructura

• Viceministerio de Economía Productiva

• Viceministerio de Hacienda y Presupuesto Público

• Viceministerio para el Sistema Bancario

• Viceministerio para los Sistemas Financieros Complementarios

Órganos y Entes Adscritos al Ministerio

 SENIAT
 FONDEN
 Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras de Venezuela
 Banco de Desarrollo Económico y Social de Venezuela
 FOGADE
 Fondo de Ahorro Nacional de la Clase Obrera
 Banco del Tesoro
 Bicentenario Banco Universal
 Superintendencia de la Actividad Aseguradora
 Seguros La Previsora
 Seguros Miranda
 Bolivariana de Seguros y Reaseguros
 Comisión Nacional de Lotería
 Banco de Venezuela
 Oficina Nacional de Contabilidad (Venezuela)
 Oficina Nacional de Presupuesto (Venezuela)
 Oficina Nacional de Crédito Público (Venezuela)
 Oficina Nacional del Tesoro (Venezuela)
 Superintendencia de Cajas de Ahorro (SUDECA)
 Bolsa Pública de Valores Bicentenaria (BPVB)
 Superintendencia Nacional de Valores (SUNAVAL)

REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS
http://www.sudeban.gob.ve/

http://www.sudeban.gob.ve/wp-content/uploads/MarcoLegal/GO39447.pdf

http://www.sudeban.gob.ve/index.php/gcri_quienes-somos/

https://es.wikipedia.org/wiki/
Superintendencia_de_las_Instituciones_del_Sector_Bancario_de_Venezuela

http://www.bcv.org.ve/marco/ley-organica-del-sistema-financiero-nacional

https://transparencia.org.ve/project/ley-del-banco-central-de-venezuela/

http://www.ulpiano.org.ve/revistas/bases/artic/texto/RDUCV/57/rucv_1976_57_201-
234.pdf

http://www.mppef.gob.ve/

http://www.ine.gov.ve/index.php?
option=com_content&view=article&id=543%3Apoder-ejecutivo-ministerio-del-poder-
popular-para-la-economia-finanzas-y-banca-publica&catid=142%3Apoder-
ejecutivo&Itemid=2