Alumna: Ana Karen Flores Fernández.

Profesora: Gabriela Conde Martínez.

Materia: Administración Financiera.

Actividad 6: Análisis de caso.

Unidad 4.

Análisis de caso financiero.

Instrucciones: Lee detenidamente los materiales indicados en el apartado de

Recursos. A continuación, se tiene la siguiente información de los instrumentos
financieros que actualmente se ofrecen a la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), los
cuales sirven de referencia para los inversionistas que quieren invertir su dinero en
función de sus necesidades y perfil de riesgo:

Instrumento
Plazo Rendimiento Riesgo
financiero
28 días 6.99% Medio
91 días 7% Medio
CETES
182 días 6.92% Medio
365 días 6.86% Medio
3 años 6.55% Bajo
5 años 6.77% Bajo
BONOS 10 años 6.85% Bajo
20 años 7.01% Bajo
30 años 7.19% Bajo
Bondes 5 años 7.37% Medio
3 años 3.21% Alto
Udibonos 10 años 3.26% Medio
30 años 3.33% Medio
Fondos de
diario 7.02% Alto
inversión
BONDDIA 7 días 7.18% Bajo
 30 días 7.19% Bajo
12 meses 7.19% Medio
En función de la información mostrada en la tabla anterior, resuelve las
siguientes preguntas:

a) El perfil del cliente Omar es que busca invertir $10 millones de pesos,
donde lo que busca es un instrumento financiero en el que pueda invertir a
un plazo entre 5 y 10 años.
Los instrumentos financieros que están dentro del plazo que busca son los
siguientes:

Instrumento
financiero Plazo Rendimiento Riesgo $ 10,000,000

5 años 6.77% Bajo $ 677,000

BONOS
10 años 6.85% Bajo $ 685,000
Bondes 5 años 7.37% Medio $ 737,000
Fondos de
diario 7.02% Alto $ 702,000
inversión

¿Cuál es el instrumento financiero que le conviene más en función del plazo

y rendimiento?
Va dependiendo del riesgo que quiera correr, lo que recomendaría si quiere un
riego bajo y redituable es el BONOS y el plazo de 5 años, con un rendimiento de
6.77%; ya que si quiere correr un riego medio sería el Bondes a 5 años,
obtendría un 7.37% de rendimiento; y si quiere correr un riesgo alto serían los
Fondos de inversión con un plazo diario y un rendimiento de 7.02%.
En mi persona me iría mejor por los BONOS a un plazo de 5 años.

b) El perfil del cliente Julio es que busca invertir $25 millones de pesos, donde
lo que busca es un instrumento financiero en el que pueda invertir a un
plazo de 1 año.
 Instrumento
financiero Plazo Rendimiento Riesgo $ 25,000,000

CETES 365 días 6.86% Medio $ 1,715,000

BONDDIA 12 meses 7.19% Medio $ 1,797,500

¿Entre Cetes y BONDDIA cual producto es mejor y por qué? Justifica tu

respuesta.
El mejor producto es el BONDDIA, ya que da mayor rendimiento en 0.33% que
convertido en MXN es $82,500 de ganancia, ambos instrumentos son de riesgo
medio.

c) El perfil del cliente Mario es que busca invertir $35 millones de pesos,
donde lo que busca es un instrumento financiero en el que pueda invertir a
un plazo menor o igual a 1 mes.

Instrumento
Plazo Rendimiento Riesgo $ 35,000,000
financiero
CETES 28 días 6.99% Medio $ 2,446,500
Fondos de
diario 7.02% Alto $ 2,457,000
inversión
7 días 7.18% Bajo $ 2,513,000
BONDDIA
30 días 7.19% Bajo $ 2,516,500
¿Cuál instrumento financiero es mejor?
El mejor instrumento de alto riesgo son los Fondos de inversión, el cual da un
7.02% diario, pero yo recomendaría el BONDDIA a un plazo de 7 días otorga un
7.18% de rendimiento

Conclusión.

En la presenta actividad se han analizado algunos instrumentos financieros que

ofrece la BVM, como lo son: CETES, BONOS, Bondes, Udibonos, Fondos de
inversión, BONDDIA, se examinó el plazo, rendimiento y riesgos. También se
resolvieron problemas en los que los clientes solicitaban cuál de todos los
instrumentos era el mejor en el plazo que querían invertir; siempre hay un riesgo en
las inversiones, sólo dependiera del riesgo que queramos correr: bajo, medio o alto.