03 DE DICIEMBRE DEL 2022

ADMINISTRACIÓN FINANCIERA
ACTIVIDAD 6. ANÁLISIS DE CASO

PROFESOR: LUIS PEREZ NAZAR

ALUMNA: ALEIDA DIONICIO MUJICA
Unidad 4.
Análisis de caso financiero

Instrucciones: Lee detenidamente los materiales indicados en el apartado de Recursos. A

continuación, se tiene la siguiente información de los instrumentos financieros que actualmente
se ofrecen a la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), los cuales sirven de referencia para los
inversionistas que quieren invertir su dinero en función de sus necesidades y perfil de riesgo:
Instrumento
Financiero Plazo Rendimiento Riesgo
28 días 6.99% Medio
91 días 7% Medio
CETES
182 días 6.92% Medio
365 días 6.86% Media
3 años 6.55% Bajo
5 años 6.77% Bajo
BONOS 10 años 6.85% Bajo
20 años 7.01% Bajo
30 años 7.19% Bajo
Bondes 5 años 7.37% Medio
3 años 3.21% Alto
Udibonos 10 años 3.26% Medio
30 años 3.33% Medio
Fondos de inversión diario 7.02% Alto
7 días 7.18% Bajo
BONDDIA 30 días 7.19% Bajo
12 meses 7.19% Medio

Administración financiera 1
En función de la información mostrada en la tabla anterior, resuelve las siguientes
preguntas:

a) El perfil del cliente Omar es que busca invertir $10 millones de pesos, donde lo que busca
es un instrumento financiero en el que pueda invertir a un plazo entre 5 y 10 años.

¿Cuál es el instrumento financiero que le conviene más en función del plazo y rendimiento?

De acuerdo con la información proporcionada, dependerá de que tan adverso al riesgo sea Omar
para poder ver cual seria la mejor opción para su inversión. Las dos opciones que yo le
propondría serian ya sea los Bonos a 10 años con un rendimiento del 6.85% si es que quiere
algo que tenga un nivel de riesgo bajo, por otro lado, si esta dispuesto a tomar un poco mas de
riesgo en su inversión podría invertir en un Bondes a 5 años que le ofrece un rendimiento del
7.37% tomando un riesgo de nivel medio, pero teniendo un mejor rendimiento que con los bonos.

b) El perfil del cliente Julio es que busca invertir $25 millones de pesos, donde lo que busca
es un instrumento financiero en el que pueda invertir a un plazo de 1 año.

¿Entre Cetes y BODDIA cual producto es mejor y por qué? Justifica tu respuesta.

Entre Cetes y BODDIA yo considero que el mejor lugar para que Julio invierta su dinero seria en
BODDIA ya que brinda un mejor rendimiento, ofreciéndote un rendimiento del 7.19% contra
6.86% de los Cetes. De igual manera, una de las ventajas que brinda BODDIA es que tiene
liquidez diaria por lo cual uno puede retirar su dinero en cualquier momento, brindando de esta
manera cierta seguridad de que si en algún momento quieres retirar tu dinero puedes hacerlo sin
problemas. También cabe recalcar, que normalmente los BODDIA contienen ya Cetes, por lo
cual en este caso que nos están brindando mejor rendimiento, por lo que considero que sería
mejor opción para Julio.

Administración financiera 2
c) El perfil del cliente Mario es que busca invertir $35 millones de pesos, donde lo que busca
es un instrumento financiero en el que pueda invertir a un plazo menor o igual a 1 mes.

¿Cuál instrumento financiero es mejor?

En esta situación yo creo que siempre dependerá de que tanto riesgo esté dispuesto a tomar
Mario, ya que si lo que busca es una inversión menor o igual a un día existe la posibilidad de
invertir su dinero en Fondos de Inversión que le brindaran un rendimiento del 7.02% diario, pero
con un riesgo bastante, algo que involucra el perder su inversión.

Si bien esta es una opción bastante atractiva por el rendimiento tan alto que ofrecen los Fondos
de Inversión, también existen opciones que son mucho mas seguras y caben dentro del plazo
de tiempo que Mario busca para invertir, pero entre estas para mi la mejor seria en BODDIA que
nos permite hacer una inversión a 7 días con un rendimiento del 7.18% el cual es bastante bueno
para el periodo de tiempo.

Entonces, al final de cuentas la decisión dependerá de que tanto riesgo esté dispuesto a correr
Mario para saber en qué instrumento debería invertir, pero personalmente yo elegiría el invertir
en BODDIA a 7 días ya que me ofrece un buen rendimiento y me brinda mucha mayor seguridad
que los Fondos de Inversión.

Referencias

Ross, S. A., Westerfield, R. W., & Jordan, B. D. (2010). Fundamentos de finanzas corporativas [Versión
electrónica]. Recuperado de https://reader.texidium.com/dist/#/book/12497

Brigham, E. & Houston, J. (2019). Fundamentos de administración financiera [Versión electrónica].

Recuperado de https://reader.texidium.com/dist/#/book/18210

BBVA México (Productor). (21 de abril de 2021). Financiamiento a largo plazo vs corto plazo [Archivo de
video]. Recuperado de https://youtu.be/daFb8yeK7Q8

Nicolas Gonzalez ABC (Productor). (1 julio de 2020). Políticas de Financiamiento de Corto

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Administración financiera 3