HOJA DE VIDA

I. DATOS PERSONALES

NOMBRES Y APELLIDOS: Diana Carolina Ganzino Salazar

DOCUMENTO DE IDENTIDAD: 1718688086

FECHA DE NACIMIENTO: 18 de marzo de 1987
ESTADO CIVIL: Casada
DIRECCIÓN: Centro Norte
Solano y Condamine (Conjunto Habitacional
Casales Gabriela) (La Vicentina)

TELÉFONO: Movistar 0987048288/ 0984727659

Whatsapp 0996919076
2544243
E-MAIL: dganzino@gmail.com / diani_megatec@hotmail.com
ACERCA DE MI

En mi trayectoria laboral de 10 años he logrado crear varios modelos de recuperación de

Cobranzas, Crédito y Facturación apoyando al área Financiera.
He Liderado sólidos equipos formándolos para una ejecución de desarrollo en base a sus
aptitudes y perfiles de forma asertiva y objetiva.
Líder de proyectos para automatizar procesos, realizando políticas, estructuras y Flujogramas
en base a las necesidades del área, generando una mejora continua para las organizaciones.
Mi búsqueda para los nuevos retos, conocer nuevos giros de negocios para continuar con una
formación constante tanto personal como profesional ya que considero que aún hay mucho
aprendizaje por explorar en el mundo financiero, descubriendo nuevas experiencias, clima y
cultura.

II. FORMACIÓN ACADÉMICA

ESTUDIOS SECUNDARIOS:

Colegio experimental Simon Bolivar

Institución educativa: Unidad Educativa

CONTABILIDAD COMERCIO Y
Bachillerato de Especialidad:
ADMINISTRACION

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 ESTUDIOS SUPERIORES:

Universidad: Universidad Técnica Particular De Loja

1 Licenciada en Banca y Finanzas
Título:
9no semestre Cursando ( 10
semestres Carrera)

GESTIÓN DE CALIDAD EN LAS ORGANIZACIONES Y EMPRESAS DEL ECUADOR.

Duración: 6 meses
Institución: Capacites y Secretaria Nacional de Comunicación / SEK

EXCEL INTERMEDIO
Duración: 20 horas
Institución: Escuela de Negocios - Cámara de Comercio de Quito.

ISO 9001:2015 5TA EDICIÓN

Duración: 20 horas
Institución: CGS Varu Beritas

NOMINA 2021
Duración: 20 horas
Institución: KAIZEN SETEC

DISEÑO DE MANUALES DE PROCESOS & PROCEDIMIENTOS ADMINISTRATIVOS

Duración: 40 Horas
Institución: Politécnica Nacional Cep – Epn

MICROSOFT GENERAL WORD / POWERPOINT

Duración: 2 Meses
Institución: TI GRUPO CONCLINA

MENTORIG
Duración: 15 Meses
Institución: TITANIA GRUP

FORMADOR DE FORMADORES

Duración: En curso
Institucion: Kampus
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Empresa: PRODUCTOS MINERVA
Cargo/Ocupación: Coordinadora N a c i o n a l de Cartera (Crédito y
Cobranzas) y
Facturación

Funciones: FACTURACION, COBRANZAS Y CREDITO

 Revisión y planificación de Facturación.

 Revisión y aprobación de NC
 Coordinación y planificación de rutas de cobradores.
 Revisión de Liquidación de cuentas.
 Aprobación de documentación legal para créditos de diferentes
canales deservicio.
 Responsable de documentación legal de cada cliente.
 Revisión de CXC, Proceso y ejecución de funciones del área general.
 Flujo de caja (Proyección y Recaudo)
 Proyecto de implementación y mejora continua en cada proceso de
Facturación, Liquidación,Créditos y Cobranza a nivel Nacional.
 Análisis de clientes nuevos para asignación de cupos y días de créditos.
 Revisión y seguimiento de cartera Segmentada con coordinadores de
ventas.
 Visitas y plan de pagos con clientes vencidos en 60 días a nivel
nacional.
 Cierre de mes.
 Conciliaciones
 Cuadre partidas conciliatorias.
 Control de Gastos y Presupuesto mensual con alertas inmediatas.
 Indicadores de Cartera para el equipo 4 personas asistentes y
cobradores.
 Coordinación de 8 personas de equipo de ventas y gestores de cobros
asignados en cartera corriente e incobrable a nivel nacional.
 Proyectos de Mejoras continúa para áreas tácticas.
 Apoyo logístico equipo de 6 personas para retiro de retenciones, cobros
de igual forma auditoria, proceso, capacitación y mejora continua.
 Provisiones.
 Apoyo Procesos de Ventas

Proyectos de Mejoras:
Como aporte al proceso de mejora continua, se realizó optimización de recursos,
respecto al flujo de recaudo; Fui Líder del proyecto cuentas x cobrar se implementó
procedimientos y políticas del área Crédito, Cobranzas y Facturación.
Proyecto : Restructuración e implementación de Facturación, Crédito y Cobranzas con
la finalidad de evitar procesos legales sin respaldo como organización y mejora el flujo
de caja.

Referencia/Jefe Inmediato: Gerencia Financiera / Ing. David Vásquez

Teléfono: Celular 0991308643
Duración: Noviembre 2021

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Empresa: OCAVIP CIA. LTDA
Cargo/Ocupación: Jefe de Cartera (Cobranzas/Crédito)
Contraloría y Planificación.
Funciones:

 Revisión y planificación de Facturación

 Indicadores de Gestión. KPIS
 Revisión de crédito documentación de contratos y convenios y
documentoshabilitantes por la empresa, Carpetas licitaciones.
 Elaboración de proyectos
 Provisiones mensuales.
 Proyección de Recaudo.
 Elaboración de presupuestos anuales con áreas Tácticas y
Estratégicas
 Contraloría en gastos Vs presupuestos asignados de forma Mensual.
 Seguimiento de Gastos mensualizados con lideres de cada área, para
observaciones establecidas levantadas con la Gerencia.
 Seguimiento de auditoria en Gastos no deducibles, auditoria
documental.
 Cierre mensual cuentas por cobrar.
 Recuperación de cartera publica vencida más de 360 días. 2k
 Coordinación, Seguimiento, rutas GPS y acompañamiento del equipo
de 10 gestores de Cobranzas a nivel nacional.
 Revisar liquidaciones diarias para tener una cartera real y ejecutar el
recaudomediante los canales de comunicación. Muestreo auditoria
 Cálculo de comisiones de ejecutivos de ventas. ZONAL
 Cajas chicas.
 Conciliaciones de cxc.
 Proyectos de Mejora continua
 SISTEMA ORACLE, SAP ,

Proyectos de Mejoras: Elaboración de políticas y procedimientos del área de Cartera

con incobrabilidad del 2%, Reducción de gastos no deducibles e implementación de
controles para provisiones, mediante seguimiento de presupuesto. Cumplimiento
normas Iso y Basc.

Referencia/Jefe Inmediato: Ing. Liliana Salazar (Subgerencia Administrativa)

Teléfono: celular: 0984548502 / 2951306
Duración: Desde Mayo del 2019- Agosto 2021.

Empresa: METRORED /CONCLINA

Cargo/Ocupación: Coordinadora de Cartera (Crédito y Cobranzas)

Funciones:

GESTOR DOCUMENTAL / FACTURACION

 Revisión y planificación de Facturación
 Revisión y emisión de notas de crédito.
 Planificación de Despachos y documentación de Aseguradoras.
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  Planificación de Re facturación.
 Auditoria de Documentación de cajas.
 Manejo de Tarjetas de Crédito.
 Manejo de Portales bancarios para cuadre de Tarjetas de Crédito.
 Revisión y seguimientos de operaciones Caja – Facturación
 Revisión de inconformidades con cliente en satisfacción de llamadas
para glosas .
 Conciliación de Vales.
 Cuadre de Lotes.
 Arqueos de Cajas.

PROCESOS DE CREDITOS 
 Revisión de crédito hasta 10k de contratos y convenios.
 Revisión de aval para créditos y garantías bancarias, pagaré y otras.
 Administración de flujo de cuentas por cobrar y cuentas por pagar
 Establecer indicadores de gestión de acuerdo a las funciones del
personal a micargo.
 Revisión de contratos de Aseguradoras.
 Conciliación de cuentas.
 Ejecución de aprobación de créditos.
 Negociación de pagos con aseguradoras por incumplimiento, mediante
pagareo documentos establecidos por la empresa.
 Realizar informes de cuentas por cobrar.
 Seguimiento de facturación. (Ventas) 6 vendedores.
 Revisión de Retenciones Privadas, Publicas y SSO
 Custodia y Manejo de Pagare a la orden
 Manejo de suspensión de crédito para aseguradoras en caso de no
cumplimento de pago.
 Alertas de cartera vencida a las áreas involucradas.
 Cálculo de comisiones de ejecutivos de ventas.

PROCESOS DE LIQUIDACION
 Encargado de implementar herramientas en el uso del Sistema Gema
y Naf,para mejoras y tiempos.
 Manejo de sistemas externos SRI, Portales de Bancos entre otros para
conciliación y cuadres de liquidaciones de cuentas.
 Seguimiento de pendientes de documentación de despachos de
cuentasprivadas.
 Revisar liquidaciones diarias para tener una cartera real y ejecutar el
recaudomediante los canales de comunicación.
 Conciliación de Bancos 
 Elaboración de Bases para Liquidaciones y control mensual
 Conciliación de vouchers 
 Conciliación de efectivo vs Bancos.
 Proyecto de aplicaciones de botón de pagos 
 Revisión de liquidaciones de aseguradoras 80/20
 Elaboración de Plantillas con esquema de pliegos para proceso
masivos de liquidación.
 Retenciones portal procesos masivos

PROCESOS DE COBRANZA Y PLANIFICACION ESTRATEGICA

 Manejo de Conciliaciones Bancarias vs cuentas por cobrar.

 Manejo de cartera corriente y vencida para la gestión de
recuperación deacuerdo a las políticas establecidas por la empresa.
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  Realizar Planes Estratégicos para la cobranza efectiva de cartera
vencida Corriente, por vencer.

 Encargada de gestionar reuniones con clientes para revisar
implementación de procesos y mejoras de despachos.
 Nif 9.
 Encargada de Reuniones con Jurídico por temas incobrables. 1k
 Revisión y Seguimiento de cuentas por cobrar por vencimientos de
estatus diariamente de cada asistente de Cobranzas 4 personas.
 Coordinación y planificación de Rutas para Cobradores equipo de 8
personas.
 Manejo de Proyección de recaudo para planificación de pagos
reportados a laGerencia Financiera.
 Provisiones mensuales.
 Proyección de Recaudo 4 semanas.
 Presupuestos anuales y mensuales
 Control y auditoria de Gastos Vs presupuestos.
 Cierre mensual cuentas por cobrar.
 Recuperación de cartera publica vencida más de 360 días (IESS). 1k
 SISTEMA ORACLE
 Elaboración de Políticas y procesos del área de Cartera
 Elaboración de proyectos.
 Mejora continua.
 Elaboración y control de indicadores de equipo de trabajo.

Proyectos de Mejoras:
Como aporte al proceso de mejora continua en la optimización de recursos, respecto
al flujo de recaudo me encuentro como Líder del proyecto cuentas incobrablesmenores
al 3% de la cartera global. También tengo a mi cargo 3 proyectos de mejora continua
de controles para facturación, procesos y cartera.

Referencia/Jefe Inmediato: Ing. Andrés Aguilar (Gerente Financiero)

Teléfono: Celular: 0980117821 / 3992800 ext. 5188
Duración: Desde 26 de marzo del 2012 a 01 mayo 2019

Empresa: HOSPITAL METROPOLITANO /CONCLINA

Cargo/Ocupación: Analista de cartera

Funciones de Despacho:
 Despacho de cuentas por cobrar a seguros privados
 Despacho de cuentas de carteras vencidas
 Seguimiento y reporteria.

Funciones de Control de Cajas:
 Control y revisión de cuadraturas de cajas en efectivo,
cheques y Vouchers detarjetas de crédito.
 Manejo de Problemas y soluciones por diferencias temas de
áreas.
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Funciones de Cobranza:
 Cobranza Grupo seguros privados como Confiamed, Salud,
Humana, Bmi otros
 Gestión de recuperación de cheques protestados, registro
contable y gestiónde cobranza.
 Gestión de cobranza de cuentas SOAT.
 Administración de Garantías – copagos y deducibles de
pacientes de lascuentas por cobrar.

Funciones Liquidadora:
 Revisión y registro depósitos cobranza en efectivo.
 Control y registro de Liquidación y recuperación de cartera en
efectivo.
 Revisión documental y registro contable de
liquidaciones de honorariosmédicos.
 Revisión y control documental por liquidación y registro
contable de cobranzacompañías de seguro privado
 Control semanal y seguimiento de cuadres contables grupo
efectivo, tarjeta decrédito y seguros privados
 Revisión y registro de Retenciones en la Fuente

Proyectos de Mejoras:
Como aporte al proceso de mejora continua en la optimización de recursos, respecto
a los tiempos operativos de ejecución, liquidación y registro contable participe en el
proyecto de minimización de tiempos con el apoyo de sistemas logrando mejorar en
un 80% los tiempos de ejecución.

Referencia/Jefe Inmediato: Ximena Dalgo / Andres Aguilar

Duración: Desde el 26 de marzo del 2012 al 31/12/2016.
Transferencia al mismo grupo Metrored.

Empresa: TELCOMP (TELECOMUNICACIONES)

Cargo/Ocupación: Supervisor Administrativo

Funciones: ADMINISTRATIVAS

 Realizar Revisión de informes y agenda de gerencia.

 Seguimiento en Presupuestos anuales estratégicos.
 Revisión de Gastos Generales.
 Cuadre de Viáticos y notificación de novedades,
 Manejo de base de datos Clientes CRM
 Gestión de cobranza de la cartera de antigüedad más de 360 días.
 Revisión de la Facturación diaria, seguimiento de cuentas
por cobrar, chequesprotestados y diferidos, retenciones
 Supervisión de compras sobre las cotizaciones de proveedores,
 Manejo de equipo de atención al cliente corporativo y cobranzas
 Valija.
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  Rutas de Cobradores, seguimiento y gestión, equipo de 15 gestores
de Cobranzas 
 Manejo de indicadores de Gestión
 Seguimiento con Vendedores cierre de ciclo de cobranzas.
 Seguimiento de Call center.

Referencia/Jefe Inmediato: Ing. Edison Delgado (Gerente General)

Teléfono: 2470-468 / 0992783198
Duración: Desde 2008 al 2012

Empresa: MUTUALISTA PICHINCHA

Cargo/Ocupación: Host, atención al cliente, Asistente de

negocios

Funciones: Apertura de cuentas, plazos fijos, tarjetas de crédito,y

recuperación de cartera, asistencia al jefe de
operaciones, Backup de Oficiales de Crédito.

Referencia/Jefe Inmediato: Cecilia Altamirano/ Gerente de Agencia

Duración: Desde 2007 al 2008

Empresa: DELGADO TRAVELL

Cargo/Ocupación: Balcón de información, Asistente de riesgos, Call
Center.
Referencia/Jefe Inmediato: Monica Panchi

Duración: Desde 2005 al 2006

Ing. María Isabel Santos

Jefe de Impuestos y Nomina (Hospital Metropolitano)
Teléfono: 0992720429.

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Psic. Carolina Chapeton
Consultora de RRHH
Teléfono: 0999015811

Ing. Ricardo Delgado

Gerente Sistemas (Telcomp)
Teléfono: 2470 468 / 0987054126

Ing. Andrés Aguilar

Gerente Financiero Metrored
Teléfono: 0980117821

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