Planeación Estratégica y Financiera Personal

Marco Teórico
Al hablar de administración financiera generalmente pensamos que es un término que
solamente es utilizado en las empresas parar administrar el recurso monetario de la misma, pero,
¿en qué medida administramos nuestros recursos financieros de forma personal?. [ CITATION
Dia17 \l 2058 ]

Es innegable el notorio interés que la educación financiera ha despertado recientemente en el

mundo. Pero es paradójico que muchas personas que dedican horas, días y meses al estudio de la
proyección económica de las empresas en las que trabajan, no llegan a dedicarle ni diez minutos por
semana a la planificación del futuro financiero personal y familiar. [ CITATION Dia17 \l 2058 ]

¿Pero que es la Planeación Financiera Personal?

La planificación o planeación financiera personal es el proceso a través del cual una persona
analiza su situación financiera, establece sus objetivos financieros, y formula los planes que le
permitan alcanzar dichos objetivos .[ CITATION Art10 \l 2058 ]

 Antecedentes del tema 
Diferentes autores representan el proceso de Planeación Financiera Personal a través de
modelos presentando ventajas y desventajas, sin embargo tampoco existen recetas de cocina para
realizar dicho proceso.

La PFP avanza en los últimos 25 a 30 años, especialmente en Estados Unidos, donde existe
una industria de servicios financieros, asociaciones de profesionales, entidades que definen
estándares para la aplicación de la PFP y la certificación de los profesionales en esta disciplina, para
garantizar el bienestar del público en general. Para su aplicación se presentan diversos modelos que
muestran el mecanismo de operación. [ CITATION roj17 \l 2058 ]

 Bases Teóricas 
En las definiciones de la PFP, se encuentran varios elementos comunes, del cual se podría
emanar una plan para solucionar problemas financieros, en base a un conjunto de conceptos que
servirían para tomar decisiones financieras. En forma general se debe considerar básicamente los
siguientes puntos: Objetivo y meta, realizar un presupuesto, control de deudas, plan de acción,
ahorro, inversión, patrimonio y finalmente compromiso.

Por eso un proyecto de vida es un plan trazado, que encaja en el orden de prioridades, valores y
expectativas de una persona que como dueña de su destino decide cómo quiere vivir. Todo esto
basado en una teoría que se adapte a las necesidades del entorno, compartiendo las mejores
prácticas de los modelos que se hayan implementado y en base a una buena educación financiera.
Bibliografía
Arturo. (Noviembre de 2010). https://www.crecenegocios.com/planificacion-financiera-personal/.
Obtenido de https://www.crecenegocios.com/planificacion-financiera-personal/:
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Ávila, R. (Abril de 2019). https://blog.luz.vc/es/como-hacer/la-planificaci%C3%B3n-y-el-personal-

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personal-financiero/: https://blog.luz.vc/es/como-hacer/la-planificaci%C3%B3n-y-el-
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cruz, D. f. (2017). Planificación financiera personal.

Mera, L. E. (Julio de 2010).

https://www.ccpm.org.mx/veritas/julio2010/images/ensayo_univesitario.pdf. Obtenido
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solcredito. (s.f.). https://www.solcredito.es/blog/planeacion-financiera-personal-6-pasos.

Obtenido de https://www.solcredito.es/blog/planeacion-financiera-personal-6-pasos:
https://www.solcredito.es/blog/planeacion-financiera-personal-6-pasos