Protocolo individual (Unidad 2)

Descripción del texto o actividad a realizar.

En este protocolo se realizó una investigación sobre el tema planteado en la unidad el
cual es la planeación financiera que se define como el proceso de establecer metas
financieras y desarrollar estrategias para alcanzarlas. Es importante porque ayuda a tomar
decisiones informadas, optimizar recursos y lograr estabilidad económica.
También implica analizar ingresos, gastos, inversiones y deudas para crear un plan que
permita alcanzar objetivos financieros a corto y largo plazo. Su importancia radica en la
capacidad de brindar seguridad económica, maximizar el rendimiento de los recursos y
prever contingencias financieras.
Palabras claves.
1. Monetarios
2. Desarrollo
3. Emplearan
4. Éxito
5. Recursos económicos
6. Desarrollo
7. Proyecciones
Objetivos de las lecturas o actividad a realizar.
Esta actividad tiene como objetivo conocer las diferentes definiciones de la planeación
financiera consiguiendo un buen conocimiento sobre ella.
Conceptos claves y definiciones
1. Monetarios: Relacionado con el dinero o la moneda, especialmente en términos
de transacciones financieras.
2. Desarrollo: El proceso de crecimiento, evolución o mejora en algún aspecto, ya
sea personal, social, económico o tecnológico.
3. Éxito: Lograr un resultado deseado o alcanzar metas establecidas de manera
satisfactoria.
4. Recursos económicos: Los medios financieros disponibles para una persona,
empresa o país, como el dinero, activos o inversiones.
5. Desarrollo: El proceso de crecimiento, evolución o mejora en algún aspecto, ya
 sea personal, social, económico o tecnológico.
6. Proyecciones: Estimaciones o predicciones futuras basadas en datos y análisis
pasados y presentes.

Resumen de la(as) lecturas

Después de realizar una buena retroalimentación puedo resumir que la planeación
financiera es un proceso que te ayuda a administrar tus recursos económicos de manera
efectiva y a alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo. Esto implica analizar tus
ingresos, gastos, deudas y ahorros para elaborar un presupuesto realista y establecer
metas financieras alcanzables. También es importante considerar factores externos como
la inflación, la tasa de interés y los cambios en el mercado económico.

Se encontraron diferentes definiciones de la planeación financiera según autores:

 La planeación financiera de una empresa según (Serrano & Villareal, 1998)
comprende una serie de actividades interrelacionadas, cuyo objetivo último
constituye la maximización del valor del negocio. Las decisiones que se tomen dentro
del ámbito de una empresa deben estar orientadas a agregar la máxima cantidad
posible de valor, aun dentro del conjunto de restricciones entre las cuales opera
cualquier negocio.
 Según (Mendez, 2010), el primer paso de la planificación financiera es establecer las
metas de la organización, si una corporación no se ha fijado metas precisas a corto,
mediano y largo plazo, se encuentra sumergida en una profunda desorientación,
factor que puede llevar a la organización a fracasar en tanto se ocupa de objetivos que
no son fundamentales para su supervivencia.
 La interacción de la estrategia y la planeación financiera, con acción y medición son
preponderantes en la administración organizacional. Una empresa sin estrategia no
tiene un rumbo claramente definido, sin la planeación financiera no es capaz de
alcanzar sus objetivos (Levy, 2009).
Metodología de trabajo (Cómo realizó la actividad)
En este protocolo individual use una metodología de investigación en línea basada en la
utilización de recursos y herramientas disponibles a través de Internet, como páginas
web, bases de datos en línea, documentos electrónicos, entre otros.
Conclusiones de la lectura o actividad.
Después de la retroalimentación realizada anteriormente puedo llegar a las siguientes
conclusiones:
 La planeación financiera es fundamental en el ámbito empresarial para proyectar
resultados monetarios y alcanzar metas futuras.
 La planeación financiera ayuda a regular el uso de los recursos económicos y
potenciar el desarrollo de la organización.
Discusiones y recomendaciones.
 ¿Cómo puede la planeación financiera ayudar a una empresa a enfrentar
imprevistos de manera adecuada y lograr sostenibilidad económica?
Bibliografía.
 Qué es la planeación financiera: métodos y tipos | UNIR México. (2022, 27
octubre). UNIR México. https://mexico.unir.net/economia/noticias/planeacion-
financiera/