EJERCICIO N° 01

Desarrollar los ejercicios que se muestran a continuación usando las funciones financieras de excel y las fórm
Utilizar tablas que le permitan calcular los intereses paso a paso.

1 Calcular la TEA, a partir de una TNA del 15% con capitalización quincenal

Aplicando funciones financieras de excel Aplicando formula

Tasa Nominal 15% Tasa Nominal
Periodos Capitalización 24 Periodos Capitalización
Tasa Efectiva Anual 16.13% Tasa Efectiva Anual

2 Calcular la TEA, a partir de una TNA del 30% con capitalización cuatrimestral

Aplicando funciones financieras de excel Aplicando formula

Tasa Nominal 30% Tasa Nominal
Periodos Capitalización 3 Periodos Capitalización
Tasa Efectiva Anual 33.10% Tasa Efectiva Anual

3 Calcular la TEA, a partir de una TNA del 20% con capitalización bimestral

Aplicando funciones financieras de excel Aplicando formula

Tasa Nominal 20% Tasa Nominal
Periodos Capitalización 6 Periodos Capitalización
Tasa Efectiva Anual 21.74% Tasa Efectiva Anual
4 Calcular la TEA, a partir de una TNA del 10% con capitalización diaria

Aplicando funciones financieras de excel Aplicando formula

Tasa Nominal 10% Tasa Nominal
Periodos Capitalización 360 Periodos Capitalización
Tasa Efectiva Anual 10.52% Tasa Efectiva Anual

5 Dada una tasa nominal del 35% capitalizable trimestralmente, calcular TEA

Aplicando funciones financieras de excel Aplicando formula

Tasa Nominal 35% Tasa Nominal
Periodos Capitalización 4 Periodos Capitalización
Tasa Efectiva Anual 40% Tasa Efectiva Anual

LA PROFESORA DEL CURSO

nancieras de excel y las fórmulas establacidas en clase.

ncenal
PERIODO CAPITAL INTERES PERIODO
plicando formula 1 100 0.625 13
asa Nominal 15% 2 100.625 0.62890625 14
eriodos Capitalización 24 3 101.2539063 0.63283691 15
asa Efectiva Anual 16.13% 0.00625 4 101.8867432 0.63679214 16
5 102.5235353 0.6407721 17
6 103.1643074 0.64477692 18
〖𝐼 .𝑒𝑓𝑒𝑐=(1+(𝑇.𝑛𝑜𝑚)/𝑁𝑝𝑒𝑟) 〗 ^𝑁𝑝𝑒𝑟−1
7 103.8090843 0.64880678 19
8 104.4578911 0.65286182 20
9 105.1107529 0.65694221 21
10 105.7676951 0.66104809 22
11 106.4287432 0.66517965 23
12 107.0939229 0.66933702 24
TOTAL 1242.121582 7.76325989 TOTAL

TOTAL 2580.67229 16.1292018

trimestral

plicando formula PERIODO CAPITAL INTERES

asa Nominal 30% 1 250 25
eriodos Capitalización 3 2 275 27.5
asa Efectiva Anual 33.10% 0.1 3 302.5 30.25
TOTAL 827.5 82.75

〖𝐼 .𝑒𝑓𝑒𝑐=(1+(𝑇.𝑛𝑜𝑚)/𝑁𝑝𝑒𝑟) 〗 ^𝑁𝑝𝑒𝑟−1

estral

plicando formula PERIODO CAPITAL INTERES

asa Nominal
eriodos Capitalización
asa Efectiva Anual
20% 1 200 6.66666667
6 2 206.6666667 6.88888889
21.74% 0.03333333 3 213.5555556 7.11851852
4 220.6740741 7.35580247
5 228.0298765
〖𝐼 .𝑒𝑓𝑒𝑐=(1+(𝑇.𝑛𝑜𝑚)/𝑁𝑝𝑒𝑟) 7.60099588
〗 ^𝑁𝑝𝑒𝑟−1
6 235.6308724 7.85436241
TOTAL 1304.557045 43.4852348
ia

plicando formula
asa Nominal 10%
eriodos Capitalización 360
asa Efectiva Anual 10.52%

〖𝐼 .𝑒𝑓𝑒𝑐=(1+(𝑇.𝑛𝑜𝑚)/𝑁𝑝𝑒𝑟) 〗 ^𝑁𝑝𝑒𝑟−1

ular TEA

plicando formula PERIODO CAPITAL INTERES

asa Nominal 35% 1 400 35
eriodos Capitalización 4 2 435 38.0625
asa Efectiva Anual 40% 0.0875 3 473.0625 41.3929688
4 514.4554688 45.0148535
〖𝐼 .𝑒𝑓𝑒𝑐=(1+(𝑇.𝑛𝑜𝑚)/𝑁𝑝𝑒𝑟)
TOTAL 〗 ^𝑁𝑝𝑒𝑟−1
1822.517969 159.470322
 CAPITAL INTERES
107.76326 0.67352037
108.43678 0.67772988
109.11451 0.68196569
109.796476 0.68622797
110.482704 0.6905169
111.173221 0.69483263
111.868053 0.69917533
112.567229 0.70354518
113.270774 0.70794234
113.978716 0.71236698
114.691083 0.71681927
115.407902 0.72129939
1338.55071 8.36594193
 EJERCICIO N° 02

Desarrollar los ejercicios que muestran a continuación con las funciones financieras de excel y las fórmulas ma
Elabore las tablas que permitan hacer el cálculo de los intereses correspondientes.

1 Dada una tasa efectiva anual del 33.10%, calcular la TNA con capitalización cada 4 meses
Aplicando funciones financieras de excel
Tasa Efectiva Anual 33.10%
Periodos Capitalización 3
Tasa Nominal Anual 30% 10%

Aplicando formula
m 3
█( @ 𝐼.𝑛𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙 "( " 𝑗𝑚)=𝑚[ (1+𝑖 ) )
^(1/𝑛)−1] i 33%
n 3
i. nominal 0.3

2 Calcule la TNA con capitalización semestral, a partir de una TEA del 25%
Aplicando funciones financieras de excel
Tasa Efectiva Anual 25%
Periodos Capitalización 2
Tasa Nominal Anual 23.61% 11.80%

Aplicando formula
m 2
█( @ 𝐼.𝑛𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙 "( " 𝑗𝑚)=𝑚[ (1+𝑖 ) )
^(1/𝑛)−1] i 25%
n 2
i. nominal 0.23606798

3 Calcule la TNA con capitalización quincenal, a partir de una TEA del 40%
Aplicando funciones financieras de excel
Tasa Efectiva Anual 40%
Periodos Capitalización 24
Tasa Nominal Anual 33.88% 1.41%

Aplicando formula
m 24
█( @ 𝐼.𝑛𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙 "( " 𝑗𝑚)=𝑚[ (1+𝑖 ) )
^(1/𝑛)−1] i 40%
n 24
 i. nominal 0.33884191

4 Calcule la TNA con capitalización diaria, a partir de una TEA del 40%
Aplicando funciones financieras de excel
Tasa Efectiva Anual 40%
Periodos Capitalización 360
Tasa Nominal Anual 33.66%

Aplicando formula
█( @ 𝐼.𝑛𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙 "( " 𝑗𝑚)=𝑚[ (1+𝑖 ) ) m 360
^(1/𝑛)−1]
i 40%
n 360
i. nominal 0.33662953

5 Dada una TEA del 54%, determinar la TNA si no hay periodos de capitalización
Aplicando funciones financieras de excel
Tasa Efectiva Anual 54%
Periodos Capitalización 1
Tasa Nominal Anual 54%

LA PROFESORA DEL CURSO

unciones financieras de excel y las fórmulas matemáticas establecidas, para comparar resultados.
s correspondientes.

apitalización cada 4 meses

PERIODO CAPITAL INTERES

1 300 30
2 330 33
3 363 36.3
TOTAL 993 99.3

A del 25%

PERIODO CAPITAL INTERES

1 250 29.5084972
2 279.508497187 32.9915028
TOTAL 529.51 62.5

PERIODO CAPITAL INTERES PERIODO CAPITAL

1 100 1.41184131 13 118.321596
2 101.411841307 1.43177427 14 119.992109
3 102.843615573 1.45198865 15 121.686207
4 104.295604219 1.47248842 16 123.404223
5 105.768092641 1.49327762 17 125.146495
6 107.261370262 1.51436033 18 126.913365
7 108.775730594 1.5357407 19 128.70518
8 110.31147129 1.55742292 20 130.522293
 9 111.868894208 1.57941126 21 132.365061
10 113.448305466 1.60171004 22 134.233845
11 115.050015505 1.62432364 23 136.129014
12 116.674339147 1.64725651 24 138.05094
TOTAL 1297.70928021 18.3215957 TOTAL 1535.47033

TOTAL 2833.17960761 40

e capitalización
 INTERES
1.67051316
1.69409816
1.71801614
1.7422718
1.76686991
1.79181531
1.8171129
1.84276765
 1.8687846
1.89516888
1.92192565
1.94906019
21.6784043