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Puntos 10,0/10,0
Pregunta 1
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. CorrectaSe han elevado de un 2% a un 7% (a excepción de las que se les permitía tener un
capital ordinario de un 1%).
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Pregunta 2
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. CorrectaPara llevar a cabo un análisis de escenarios se ha demostrado que basarse únicamente
en escenarios históricos es insuficiente, ya que los escenarios puramente históricos pueden aportar
información sobre el impacto, pero no sobre la confluencia de acontecimientos que pueden producirse.
Retroalimentación
Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Laura contrata un producto de previsión de invalidez en la entidad aseguradora “Salvadora, SA”. Antes de
firmarlo, lee las condiciones de contratación detenidamente y las comprende a la perfección. Pasados 5
años, Laura tiene un accidente y le conceden una invalidez del 70%, sin embargo, recibe de “Salvadora,
SA” una cantidad bastante inferior a la que Laura había estimado, puesto que la cotización del producto
sufrió unas fluctuaciones que Laura no comprendía. Por ello, y puesto que en ningún momento la
aseguradora se aseguró que Laura comprendiera el producto vendido, decide demandar a “Salvadora,
SA” por no cumplir con normativa MIFID. ¿Está Laura en lo cierto?
Seleccione una:
a. No, puesto que las compañías aseguradoras no están sujetas a normativa MIFID. CorrectaAsí es, por la
vía de la normativa MIFID no podría ganar el pleito puesto que las aseguradoras no están sujetas a
normativa MIFID.
b. No, puesto que Laura comprendió en todo momentos las condiciones de contratación y
probablemente hubiera pasado con creces los Test de conveniencia e Idoneidad.
c. Sí, Laura probablemente gane la demanda, puesto que la aseguradora le vendió un producto que no
comprendía, sin atender, además, a normativa MIFID.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que las compañías aseguradoras no están sujetas a normativa
MIFID.
Pregunta 4
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Una entidad desea realizar un test de resistencia para comprobar su fortaleza antes condiciones
extremas. Ante ello puede hacer:
Seleccione una:
b. Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas (Tipos de interés, por
ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos operacionales graves, por ejemplo), así como
desarrollar un entorno hipotético con posibles factores de riesgo pasados y futuros. CorrectaEste tipo de
factores son los que debemos tener en cuenta para llevar a cabos los análisis de sensibilidad y de
escenarios necesarios en las pruebas de estrés.
c. Aplicar el 15% a sus Ingresos relevantes y llevar dicha cantidad a reservas para asegurar su estabilidad
futura.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas
(Tipos de interés, por ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos operacionales graves, por
ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con posibles factores de riesgo pasados y futuros.
Pregunta 5
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. CorrectaLa primera vez donde se observó esta necesidad fue en la cumbre de líderes del G-20
en Washington en noviembre de 2008.
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Pregunta 6
Correcta
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Enunciado de la pregunta
La sucursal principal del Banco TRENCA tiene un nuevo cliente muy rentable que semanalmente, desde
hace varios meses, ingresa en una cuenta corriente 5.000 euros en billetes de 500 euros. El interventor
de dicha sucursal, puesto que el cliente es un vecino del barrio donde está ubicada la sucursal, sospecha
que el origen de esos billetes puede derivar de un delito. Se plantea si debe poner sus sospechas en
conocimiento de las autoridades competentes.
Seleccione una:
b. Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades de dinero en billetes de gran valor, puede
denotar una posible actividad de blanqueo de capitales. CorrectaAsí es, cuando un empleado sospecha
de una posible actividad de blanqueo de capitales debe ponerlo en conocimiento de las autoridades
competentes. De hecho, en muchas legislaciones, debe llevarse un registro de los billetes de gran
tamaño ingresados.
c. No, puesto que los rumores no se consideran suficientes indicios como para denunciar la actividad de
un cliente que, además, es rentable para la sucursal.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades de dinero en billetes
de gran valor, puede denotar una posible actividad de blanqueo de capitales.
Pregunta 7
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
b. Verdadero.
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Pregunta 8
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El Banco ZWX ha estado revisando sus suficiencias de capital y las reservas que ha ido implementando en
los últimos años y han comprobado que son suficientes, sin embargo, para tranquilidad de la opinión
pública y no denostar su imagen ha decidido no hacer público un desglose pormenorizado de toda su
exposición al riesgo, ya que cuentan con reservas suficientes y no considera necesario alarmar. ¿Está
haciendo lo correcto?
Seleccione una:
a. Sí, puesto que ha calculado que cuenta con reservas suficientes para afrontar una posible
contingencia.
c. No, puesto que el Pilar III exige una total transparencia. CorrectaEl Pilar III ( Disciplina de Mercado),
exige una guía de información que los bancos deben publicar con el fin de dar mayor transparencia a la
estructura y suficiencia del capital y la exposición al riesgo de la institución.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que el Pilar III exige una total transparencia.
Pregunta 9
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Una entidad calcula unos requerimientos de capital de 400.000.000 €. Sabiendo que el Valor total de sus
activos es 5.000.000.000 €, ¿qué sistema de regulación financiera estaría aplicando en el cálculo de
capital?
Seleccione una:
b. La exigencia mínima de capital establecida en Basilea I. CorrectaYa que 400.000.000 supone el 8% del
valor de sus activos, tal y como se establecía en Basilea I.
c. Modelos IRB.
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Pregunta 10
Correcta
Enunciado de la pregunta
Tres de los cinco Bancos más grandes de un país publican los resultados positivos de los Stress Test
realizados en su entidad, de los que se desprenden que los tres han superado las pruebas de estrés a las
que han sido sometidos. Esto quiere decir:
Seleccione una:
c. Que actualmente cuentan con capital suficientes para responder a las contingencias que atraviesan.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Que han llevado a circunstancias extremas determinadas variables
macroeconómicas y han determinado que serían solventes aún si las circunstancias empeoraran
drásticamente.