Conciliación

REGISTRO DE DETALLE
Estructura de archivo para Conciliación de Movimientos realizados en cuentas bancarias.
A continuación se especifica la estructura del archivo de carga (layout) que se utilizan para la conciliación de
movimientos bancarios realizados en la(s) Cuenta(s) Bancaria(s), mediante la banca empresarial (BEA). El tipo
de archivo es plano con extensión “.txt”

NOMBRE POSICIÓN
DESCRIPCIÓN Y FORMATO LONGITUD TIPO DE DATO EJEMPLO
DEL CAMPO DEL CAMPO

Número de cuenta en Banco Azteca

donde se realizan los movimientos
(cargos y abonos) compuesta por:
Número [Longitud: 18 - CHEQUES]
Núm. de banco (primeros 4 dígitos) 18 Del 1 a la 18 Numérico
Cuenta Cargo 012701720117557408
que es fijo siempre 0127
+ Núm. de sucursal ( 4 dígitos)
+ Núm. De Cuenta (10 dígitos)

Fecha Fecha Valor en que se efectúa

10 De la 19 a la 28 Carácter 2005-08-17
de Operación el movimiento. AAAA-MM-DD

Fecha en que el movimiento

se aplico efectivamente en la cuenta.
Para operaciones TEF, programadas,
Fecha
cheques salvo buen cobro etc. 10 De la 29 a la 38 Carácter 2005-08-17
de aplicación
Normalmente es la misma que
la fecha de operación.
AAAA-MM-DD

Sucursal Sucursal que

4 De la 39 a la 42 Numérico 0870
de Banco realizo la operación

Número Número de movimiento consecutivo

9 De la 43 a la 51 Numérico 000000120
de Movimiento operado en la cuenta bancaria

Saldo Bancario antes de realizado

el movimiento. Inicia con un signo
(+ ó -) para determinar si tiene saldo
Saldo Inicial
la cuenta o está sobregirada 18 De la 52 a la 69 Numérico + 00000000050055.70
y se separan los enteros de los
decimales por un punto
 Conciliación

Tipo Código por operación de las distintas 012 *Consultar

3 De la 70 a la 72 Alfanumérico
de Transacción operaciones de Banco Azteca. catálogo Anexo A.

Ingreso o egreso efectuado a cuenta

bancaria. Inicia con un signo (+ ó )
Importe 18 De la 73 a la 90 Numérico +00000005488233.16
se separan los enteros de
los decimales por un punto

Campo que utiliza el cliente

para una descripción del pago,
Concepto 35 De la 91 a la 125 Alfanumérico IVA COMISION 10%
excepto cuando es una comisión
o impuesto debitada por el banco.

Saldo Bancario después de realizado

el movimiento. Inicia con un signo
(+ ó -) para determinar si tiene saldo 18 De la 126 a la 143 Numérico
Saldo Final +00000005538288.86
la cuenta o está sobregirada
y se separan los enteros
de los decimales por un punto

Referencia
Campo exclusivo banco 15 De la 144 a la 158 Alfanumérico 1300021764
Interna Banco

*Cuando el layout de conciliación de movimientos de cuentas bancarias quiere ser visualizado en una hoja de cálculo
como Excel se debe seguir los siguientes pasos una vez abierta la misma:

a) Seleccionar en el menú Archivo “ABRIR” buscar el archivo en la carpeta donde se guardo. Importante: En la parte de
debajo de la ventana desplegada existe un campo llamado “TIPO DE ARCHIVO” se debe seleccionar Archivos de Texto.
Seleccionar el archivo y dar abrir o doble clic botón derecho del mouse.

b) De inmediato excel abre el “Asistente para importar texto” en Tipo de los datos Originales se debe seleccionar
“DE ANCHO FIJO” y presionar el botón siguiente.

c) La siguiente pantalla ayuda a delimitar mediante líneas la longitud de cada campo se debe poner cada línea al final de la
POSICION DEL CAMPO (dato mostrado en el layout presentado). Se debe revisar que sean todas las líneas que delimitan
cada campo si existe líneas extras se pueden borrar dando doble clic en el botón derecho del mouse posicionado en la línea
no deseada o bien sosteniendo dicho botón sobre la línea se puede arrastrar a la posición correcta.

d) Finalmente dar siguiente y si los campos están bien delimitados dar clic en el botón Finalizar, se abre el archivo por
columnas. El campo denotado en la primera columna es la cuenta. Se le debe dar Formato estilo Texto.
 Conciliación

1.1 Catálogo de Banco.

A continuación se especifica los códigos de operación, una breve descripción de cada uno y el tipo de operación.

TIPO OPERACIÓN TIPO OPERACIÓN

001 RETIRO DE EFECTIVO G77 RETIRO CARGO AUT DYP
020 RECIBO PARCIAL PRESTAMO G90 RETIRO PRESTAPRENDA N/REFRENDADO
022 DESEMBOLSO FORMALIZACION PREST. H14 COMISION POR ORDEN DE PAGO
036 INGRESO CHEQUES SALVO BUEN FIN H60 DEPOSITO DISPOSICION CREDITO
082 COBRO AUTOMATICO H61 RETIRO DISPOSICION CREDITO
115 DEPOSITO APORTACIONES VOLUNTARIAS I11 DEPOSITO SEGURO DAÑOS
131 ORDENES DE PAGO EN DIVISAS I92 DEPOSITO PAGO RIA
136 ORDEN DE ABONO EN DIVISAS I93 RETIRO PAGO RIA
152 ORDEN DE TRANSFERENCIA I98 DEPOSITO PAGO DOLEX
155 COMISION TRANSFERENCIA I99 RETIRO PAGO DOLEX
160 ABONO TRASPASO DE CUENTA J04 DEPOSITO PAGO BANCOMER SERV TRANS
168 COMISION OPERACION EXTRANJERO J05 RETIRO PAGO BANCOMER SERV TRANS
169 TRASPASO DE CUENTA J10 DEPOSITO MONEY GRAM PAGOS
170 DEVOLUCION DE EFECTOS J11 RETIRO MONEY GRAM PAGOS
190 COMISION DE MANTENIMIENTO J15 DEPOSITO EFECTIVO ATM
192 IVA COMISION 16% J65 DEPOSITO MULTIMARCAS SIGUE
212 ORDEN DE TRANSFERENCIA SPEI J66 RETIRO MULTIMARCAS SIGUE
213 TRANSFERENCIA SPEI A SU FAVOR J97 RETIRO PRESTAMO PERSONAL
214 ABONO POR TRANSFERENCIA SPEI J99 RETIRO PRESTAMO PERSONAL
215 TRANSFERENCIA A SU FAVOR K43 RET COBRO COMISION 21
216 COMISION TRASNF. SPEI K49 IVA COMISION 16%
229 DEP COMPRA ADQUIRIENTE PUNTO AZT K50 DEP PAGO DE SERVICIOS SWITCH
234 DEPOSITO COMISION A SAZ K51 RET PAGOS DE SERVICIOS SWITCH
235 RETIRO COMISION A SAZ K79 DEP CUENTA POR COBRAR XOOM
247 RET COMPRA ADQUIRIENTE PUNTO AZT K80 RET CUENTA POR COBRAR XOOM
271 DEPOSITO ADQUIRIENTE INTERREDES L21 DEP CRED AL CONSUMO
272 RETIRO ADQUIRIENTE INTERREDES L24 RET CRED AL CONSUMO
273 REVERSO IVA COMISION 16% L39 DEPOSITO CASA LEY
283 ABONO POR TRANSFERENCIA L63 DEPOSITO LIQ C/V DIRECTO
377 DEP GENERACION DEUDOR BOLETO AVION L64 RETIRO LIQ C/V DIRECTO
378 RET GENERACION DEUDOR BOLETO AVION L67 DEPOSITO LIQ C/V DIRECTO
379 CARGO COMISION PAG. SERVICIO L72 RETIRO COMISION COBRADA
383 IVA COMISION 16% L72 RETIRO COMISION COBRADA
400 DEPOSITO PAGO DE SERVICIOS M17 RETIRO VENDEDORES WESTERN UNION
401 RETIRO PAGO DE SERVICIOS M60 DEPOSITO CONSUMO TIENDAS NETO

402 DEPOSITO DINERO EXPRESS
403 RETIRO DINERO EXPRESS
404 DEPOSITO WESTERN UNION
405 RETIRO WESTERN UNION
412 DEP TELEPROCESO CREDITO
413 RET TELEPROCESO CREDITO
414 DEPOSITO TELEPROCESO FONDEO
416 DEPOSITO TELEPROCESO AREAS C
417 RETIRO TELEPROCESO AREAS CE
438 DEPOSITO COBRO DE CHEQUES MN
439 RETIRO COBRO DE CHEQUES MN
442 COMISION FONDOS INSUFICIENTES MN
463 COMISION EXCEDENTE DE CHEQUES MN
465 COMISION POR CHEQUE PROTEGIDO MN
469 CARGO AUTOMAT.FIDUCIARIO
470 CARGO AUTOMAT.FIDUCIARIO (IVA)
483 DEP. PRES CHEDRAUI
484 RET. PRES CHEDRAUI
504 DEP A CTA CONCENT
505 RET A CTA CONCENT
510 DEP. REV COMIS
511 RET. COMISION
534 RET EXPEDICION CHEQUE EN CAJA MN
548-DM4C1013 ABONO PAGO A TERCEROS
549-DM4C1013 CARGO PAGO A TERCEROS
549-MP9C2100 CARGO PAGO A TERCEROS
550 COMISION POR REGISTROS PROCESADOS
562 DEPOSITO AZULEMEX
563 RETIRO AZULEMEX
578 DEPOSITO POR COBRO FIJO
579 RETIRO POR COBRO FIJO
616 CARGO COMISION DE SEGUROS
620 DEPOSITO PAGO SAZ PRESTAMOS PERSON
632 ABONO EN EFECTVO DE T.A. IUSACELL
633 COBRO DE COMISION IUSACELL ATM
636 COBRO DE IVA DE COM.IUSACELL ATM
643 DEPOSITO SEGURO VIDA CONS PERS SYR
653 CORRECCION DE ABONO
Conciliación
N33 DEPOSITO SEGURO MICRONEGOCIO
O07 DEPOSITO SEGURO VIDAMAX
O17 DEPOSITO MILENIA POSTVENTA CRED
O70 DEPOSITO ANTICIPO COMP EFEC
O71 RETIRO ANTICIPO COMP EFEC
O72 DEPOSITO ANTICIPO COMP EFEC
O73 RETIRO ANTICIPO COMP EFEC
O74 DEPOSITO ANTICIPO COMP EFEC
O75 RETIRO ANTICIPO COMP EFEC
O80 DEPOSITO CONSUMO SORIANA
O81 RETIRO CONSUMO SORIANA
P82 DEPOSITO SEGURO VIDA CONS PERS EKT
P83 RETIRO SEGURO VIDA CONS PERS EKT
P84 DEPOSITO SUPER PRECIO
P85 RETIRO SUPER PRECIO
P86 DEPOSITO INTERMEX
P87 RETIRO INTERMEX
Q54 DEPOSITO TELECOM
R04 COMISION POR INACTIVIDAD
R05 IVA COMISION 16% INACTIVIDAD
R12 DEPOSITO LIQUIDACION DIVISAS USD
R13 RETIRO LIQUIDACION DIVISAS USD
R14 DEPOSITO LIQUIDACION DIVISAS MXP
R15 RETIRO LIQUIDACION DIVISAS MXP
R76 DEPOSITO PAGO INTERES TRANSF SPEI
R81 RET PAGO TARJETA CREDITO
R83 RETIRO MESA CONTROL
R90 PAGO DE INTERESES
R93 TRANSFERENCIA A BANCO DE MEXICO
R98 RECEPCION TRANSFERENCIA USD
S00 ENVIO TRANSFERENCIA USD
S02 COMISION TRANSF USD ENVIADA
S04 IVA TRANSF USD ENVIADA
S30 DEPOSITO MULTIMARCAS VIAMERICAS
S31 RETIRO MULTIMARCAS VIAMERICAS
S37 DEPOSITO CREDITO TELEFONICA
S55 DEPOSITO ENVIO DEX - PLDIG
S57 DEPOSITO COM DEX - PLDIG

657 DEPOSITO ENVIOS DE WESTERN UNION
658 RETIRO ENVIOS DE WESTERN UNION
683 IMPUESTOS RETENIDOS A CUENTA
691 RETIRO PAGO SERV GOB MICHOACAN
731 COMISION EXPEDICION CHEQUE CAJA MN
750 DEP DINERO EXPRESS COMISION
756 DEPOSITO DE CONCEPTO 95200
757 RETIRO DE CONCEPTO 95200
758 DEP CUENTA CONCENTRADORA DE SAZ
775 DEP. VIGO MEXICO
776 RET. VIGO MEXICO
782 DEPOSITO SEGUROS DE VIDA VIDA MAX
783 RETIRO SEGUROS DE VIDA VIDA MAX
784 DEP SOCIO COMERCIAL POR VENTA
785 RET SOCIO COMERCIAL POR VENTA
787 RET TRANSFER. INTER. DE EXTRANJERO
794 COMISION ABONO DE ESTRELLA BLANCA
804 RET EXPED CHEQUE CERTIFICADO MN
807 DEPOSITO COBRO COMISION TIEMPO AIR
808 RETIRO COBRO COMISION TIEMPO AIRE
810 COMISION POR CHEQUE CERTIFICADO MN
818 DEP. PAGO DE SERVICIOS UNEFON
819 RETIRO PAGO DE SERVICIOS UNEFON
824 RECEPCION DE TRANSFERENCIA
825 ENVIO DE TRANSFERENCIA
826 CARGO TARJETA DE CREDITO
833 DEP. PROM NESTLE CTAS PERSONALES
834 RET. PROM NESTLE CTAS PERSONALES
868 DEP. CTAS. MEDIO-PGO ADQUIRIENTE
869 RET. CTAS. MEDIO-PGO ADQUIRIENTE
870 DEP. CTA DEBITO EMP DEL CLIENTE
871 RET. CTA DEBITO EMP DEL CLIENTE
872 DEPOSITO AREA CENTRAL DOLARES
873 RETIRO AREA CENTRAL DOLARES
874 DEP COBRO CLIENTE CAMARA RECIB MN
875 RET COBRO CLIENTE CAMARA RECIB MN
880 ABONO LIQUIDACION INTERESES
884 ABONO LIQUIDACION INTERESES RET
Conciliación
S62 RETIRO TIEMPO AIRE DEX - PLDIG
S67 DEPOSITO CREDITO ITALIKA CVERDES
S73 DEPOSITO SEGURO DAÑOS CREDITALIKA
S75 DEPOSITO TRASPASO CUENTAS
S76 RETIRO TRASPASO CUENTAS
S83 DEPOSITO CREDITO TELEFONICA
S84 RETIRO CREDITO TELEFONICA
S95 DEPOSITO DISPERSION SEGURO
S96 RETIRO DISPERSION SEGURO
T37 DEPOSITO SURTIMIENTO BAN DIG
T59 DEPOSITO TRASPASO CUENTA BAN DIG
T71 DEPOSITO DISPERSION SEGURO
T73 DEPOSITO IVA ACREDITABLE
T75 DEPOSITO SEGURO DAÑOS
T78 RET COMISION SEGURO VIDA
T80 RET COMISION SEGURO DAÑOS
T86 RETIRO ORDEN DE PAGO DOLEX
T88 RETIRO ORDEN DE PAGO RIA
T90 RETIRO ORDEN DE PAGO SIGUE
T92 RETIRO ORDEN DE PAGO XOOM
T94 RETIRO ORDEN DE PAGO VIAMERICAS
T98 RETIRO ORDEN DE PAGO INTERMEX
U00 RETIRO ORDEN DE PAGO MONEY GRAM
U02 RETIRO ORDEN DE PAGO BTS
U12 RETIRO PAGO PREMIO
U21 RETIRO ORDEN DE PAGO TNW
U23 RETIRO ORDEN DE PAGO BARRI
U38 COMISION SOBRETASA MSI OT. EM.
U39 IVA COM SOBRETASA MSI OT. EM.
U42 DEPOSITO ONLINE DOMICILIACIONES
U44 RETIRO ONLINE DOMICILIACIONES
U46 DEPOSITO DOMICILIACIONES
U48 RETIRO DOMICILIACIONES
U82 DEPOSITO OTORG CREDITO EAZ
V10 DEP LIQ EMISOR COMISION PAG SERV
V34 DEPOSITO PLAT DIG DEX
V35 RETIRO PLAT DIG DEX
V36 DEPOSITO DAZ EFECTIVO

898 PAGO COM A SAZ NO DEVENGADAS
899 PAGO IVA A SAZ NO DEVENGADAS
908 CARGO A EMISORA POR NOMINA
909 COMISION POR REGISTROS PROCESADOS
924 DEPOSITO ORLANDI VALUTA
925 RETIRO ORLANDI VALUTA
A23 DEPOSITO SEGURO DAÑOS CARGO EMP
A27 DEPOSITO SEGURO AUTOS CARGO EMP
A79 DEPOSITO COMI DE PRIMAS NO DEVEN
A93 DEPOSITO IVA COM NO DEVENGADAS
C98 RETIRO CUENTAS EN DOLARES
D42 DEPOSITO CAPITAL DE CREDITO CONSED
D43 RETIRO CAPITAL DE CREDITO CONSEDID
D80 DEPOSITO IMPORTE DE LA COMISION
D81 RETIRO IMPORTE DE LA COMISION
D90 DEP ABONO FUERA BUNKER Y REDENCION
D99 RETIRO EKT SYR
E02 DEPOSITO PRIMA NO DEVENGADA
E03 RETIRO PRIMA NO DEVENGADA
E88 DEP SEGURO DE DAÑOS SAZ
E89 RET SEGURO DE DAÑOS SAZ
F59 DEPOSITO EFECTIVO PRESTAPRENDA
F62 RETIRO EFECTIVO PRESTAPRENDA
G02 DEPOSITO PAGO SERVICIO BAZ
G04 DEPOSITO PAGO SERVICIO COMERCIO
G06 DEPOSITO PAGO SERV CARGO CUENTA
G15 DEP PAGO SERVICIO CARGO A CUENTA
G30 RET PAG EFEC FUERA BUNKER
G34 COMISION EJECUTIVOS BAZ
G35 IVA COMISION EJECUTIVOS BAZ
G36 DEP SEGURO EN EFECTIVO
G37 RET SEGURO EN EFECTIVO
G44 DEP PAGO SERVICIO POR INTERNET
G46 RET PAGO SERVICIO POR INTERNET
G48 DEP PAGO SERVICIO POR INTERNET EKT
G50 RET PAGO SERVICIO POR INTERNET EKT
G76 DEPOSITO CARGO AUT DYP
Conciliación
V40 DEPOSITO DAZ C/CUENTA
V44 DEPOSITO DAZ INTERNET
V48 DEPOSITO DAZ BEA
V50 RETIRO DAZ BEA
V52 DEPOSITO DAZ BAM
V56 COMISION DAZ
V58 IVA COMISION DAZ
V64 DEPOSITO PAGO ENGANCHE
V66 DEPOSITO COMPRA SEGURO
V69 RETIRO COM SEGURO VIDA
V80 DEPOSITO LIQUIDACION AFILIACION
V92 DEPOSITO PAGO CARRIER CORRESPONSAL
V96 DEPOSITO SURTIMIENTO CREDITO
W05 RETIRO COMISION SEGURO
W07 RETIRO COMISION SEGURO
W09 RETIRO IVA POR PAGAR
W20 DEPOSITO COMPRA SEGURO
W22 COMISION COMPRA SEGURO
W24 COMISION RECEPCION PAGOS
W26 IVA POR PAGAR SEGURO
W29 RETIRO GASTOS A COMPROBAR
W30 DEPOSITO ANTICIPO GASTOS
W37 COMISION RECEPCION PAGOS
W48 COMISION RECEP. SEGURO VIDA
W57 RETIRO PAGO CREDITO
W66 COMISION ENLACE DEDICADO
W68 IVA COM ENLACE DEDICADO
W90 DEP LIQ EMISOR COMISION PAG SERV
X04 DEPOSITO SURTIMIENTO CREDITO
X16 RETIRO TRASPASO CENTRALIZ.
X24 DEPOSITO COMISION DEX
X28 DEPOSITO IVA DEX
X32 DEPOSITO DISP MASIVA DEX
X34 RETIRO DISP MASIVA DEX
X44 DEPOSITO COMISION DEX
X48 DEPOSITO IVA DEX
X82 DEPOSITO ADQUIRENTE