FICHA DEL COLABORADOR DE LA CMAC – CUSCO

FOTOGRAFIA
A.- INFORMACION

A.1 PERSONAL

APELLIDOS Y NOMBRES

DNI AFP Código

Edad Fecha de Nacimiento / / ____

Estado Civil Tipo de sangre: ___________________________

LUGAR DE NACIMIENTO:_______________________________

DOMICILIO ACTUAL

Departamento Provincia Distrito

Teléfono Celular

B.- INFORMACION ACADEMICA

Grado Académico ___________________________

Título Profesional Universidad

PERIODO:_________________________________

Otros Estudios Complementarios

Institución Educativa: _____________________________________________________________

Cursos de Actualización y/o capacitación ( 2 últimos años)

Descripción / Curso / Taller / Seminario Lugar Fecha Duración

1
Forma de Ingreso

Cargo dentro de la CMAC CUSCO S.A. _________________

Puesto o cargos encomendados:

Nº Área Fecha de Inicio Fecha de Dispuesto bajo

termino Memorándum Nº
1

2
3

C. ASPECTO SOCIO ECONOMICO

Indicar personas que dependan económicamente de usted.

Nº Nombre y Apellidos Parentesco

1
2
3
4
5
6
7
8

Ingreso Neto mensual

Padece usted. de alguna enfermedad SI ( ) NO ( ) Familiar directo SI

( ) NO ( )

Especifique Indicar que familiar Enfermedad

Material de su vivienda

Zona Rural ( ) Urbana ( )

¿Su vivienda con qué servicios cuenta? (Marque con una X)

Agua ( ) Luz ( ) Desagüe ( ) Teléfono ( )

Cable ( )

Otros

C.1 PATRIMONIO

2
ACTIVOS
Cantidad Valor en Nuevos Soles
1 VEHICULOS
2 INMUEBLES
3 VALORES / INVERSIONES / AHORROS
4 OTROS BIENES
5 TOTAL DEL PATRIMONIO

BIENES MUEBLES Y EQUIPO

Nº Descripción Valor en Nuevos Soles

1

2
3

PASIVOS

DEUDA EN ENTIDAD FINANCIERA

Nº ENTIDAD FINANCIERA MONTO PLAZO CUOTA FECHA DE

APROX. APROX. VCTO.
1

2
3

CREDITO CASA COMERCIAL

N° CASA COMERCIAL ARTICULO COSTO PLAZO CUOTA VCTO.

APROX. APROX.
1

D.- DECLARACIONES JURADAS Y OTROS DOCUMENTOS

3
DECLARACION JURADA

Yo……………………………………………………………………………………………….. de
profesión……………………..............…………………………….. peruano (a) identificado
con DNI Nº..…………………….domiciliado (a),
en….................................................................
……………………………………………………………………………………………………………

Declaro bajo juramento:

No tener parientes o vinculo familiar dentro del cuarto grado de consanguinidad,

tercero de afinidad ni por razón de matrimonio; con ningún trabajador, funcionario,
gerente o miembro del Directorio de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito Cusco S.A.
así como, con los integrantes de la Municipalidad del Cusco (Alcalde y Regidores ).

Carecer de antecedentes penales, policiales y judiciales, en tal sentido, no he sido

condenado(a) por el delito doloso contra el patrimonio del estado o entidades fiscales o
paraestatales, no estoy comprendido(a) bajo ningún auto de detención definitiva.

No tener incapacidad para el ejercicio de mis derechos civiles, no encontrándome en

ninguno de los supuestos contemplados en los artículos 43° y 44° del Código Civil
vigente; asimismo, gozo de buena salud psíquica y física.

En caso de comprobarse la falsedad de la presente declaración jurada, me haré

responsable por las acciones legales a que hubiera lugar, según la normatividad legal
vigente para el efecto.

Fecha / /

_____________________
____________
FIRMA

DNI N°

DECLARACION JURADA

4
Yo……………………………………………………………………………………………………, de
profesión: …………………………………………………….,Peruano, identificado (a) con DNI
N°………………………………… , Estado Civil ……………………………….. Domiciliado (a)
en…………………………………………………………………………………………. del Distrito
de…………………………. Provincia de………………………………………….., Declaro bajo
Juramento no tener antecedentes policiales, penales ni judiciales en el ámbito de la
República del Perú.

Así mismo, no tengo parientes dentro del tercer grado de consanguinidad con ningún
miembro del Comité Directivo, ni parentesco, con ningún trabajador de la CAJA
MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO CUSCO S.A. declaración que la formulo en
aplicación del D.S Nº 157-90-EF, Ley 26702 “Ley General del Sistema Financiero y del
Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros” y el
Artículo 61 del Estatuto de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito Cusco, aprobado por
Resolución SBS N° 400-98 del 21 de Abril de 1998.

En caso de comprobarse la falsedad de la presente Declaración Jurada, me haré

responsable de las acciones legales a que hubiera lugar.

FECHA / /

________________
____________
FIRMA

DNI N°

DECLARACION JURADA

5
Yo,.............................................................................................................................
identificado con DNI Nº:.................................. domiciliado
en..............................................................................................................................
, declaro bajo juramento no estar comprendido en ningún impedimento que
señala  el  Art. 81º  de  la Ley General del  Sistema Financiero, Ley Nº
26702.

Declaro no registrar antecedentes penales, judiciales ni policiales, ni estar

inmerso en la Ley  Nº 26771, de Nepotismo.

Asimismo, declaro   que a  la fecha  he contraído una deuda que asciende a 

la suma de  S/.............................................., en las siguientes  Instituciones
Financieras:

Institución Financiera            Monto          Plazo

Vencimiento

..........................................................................................................................
..........................................................................................................................
..........................................................................................................................
..........................................................................................................................
..................................................................................................................

Comprometiéndome  a comunicar a la Caja Municipal de Ahorro y Crédito Cusco

S.A, sobre  la obtención de nuevos préstamos  posteriores a la firma de este
documento.

La presente declaración la realizo   en  aplicación a lo dispuesto por la Ley  y

con conocimiento pleno del Art. 81 de la Ley del Sistema Financiero ,  Ley
26702  y Ley  Nº 26771 (los mismos que se encuentran descritos al reverso),
sometiéndome a las consecuencias penales y civiles que pudiera derivar de la
presente declaración.

                                              

FECHA / /

_________________
___________
                                               
FIRMA

DNI N°
 
 

6
 LEY  26702
 
Artículo 81º .- IMPEDIMENTOS PARA SER DIRECTOR
No pueden ser directores de las empresas de los Sistema Financiero o de
Seguros, en los siguientes casos:
 
1. Estar  impedido de conformidad con la Ley General de Sociedades
2. Tener impedimento para ser organizador o accionista, conforme a los Art. 20º,
51º y 52º
 
Art. 20º Impedimentos para ser organizador:
1.       Los condenados por delitos de tráfico ilícito  de drogas, terrorismo,
atentado contra la seguridad nacional
y traición a la Patria y demás delitos dolosos aún cuando hubieran sido
rehabilitados.
2.       Los que, por razón de sus funciones, estén prohibidos de ejercer el
comercio, de conformidad con las normas legales
vigentes.
3.       Los declarados en proceso de insolvencia mientras dure el mismo y
los quebrados.
4.       Los miembros del Poder Legislativo y de los órganos de gobierno de
los gobiernos locales y regionales.
5.       Los directores y trabajadores de una empresa de la misma
naturaleza excepto los de una empresa de
seguros para organizar otra que opere en ramo distinto.
6.       Los que registren protestos de documentos en los últimos cinco años
no aclarados a satisfacción de la Superintendencia.
7.       Los que, al tiempo de la intervención, o en los dos años previos,
hayan sido directores o gerentes de empresas intervenidas por la
Superintendencia, siempre que administrativamente se les hubiere
encontrado responsables de actos que han merecido sanción.
8.      Los que, como directores o gerentes de una persona jurídica, hayan
sido administrativamente responsables por actos que han merecido
sanción.

Art. 51º  TENENCIA DE ACCIONES POR UNA SOLA PERSONA.

Para la tenencia de acciones de una determinada empresa de los sistemas
financiero o de seguros por una sola persona no existe más limitación que la que
impone el requisito establecido en el artículo anterior.
 
Art. 52º  IMPEDIMENTOS PARA SER ACCIONISTAS.
No pueden ser accionistas de una empresa de los sistemas financiero o de
seguros , los señalados en los numerales 1,8 y 9 del  artículo 20º de la presente
ley, ni los que , luego de la evaluación correspondiente, a juicio del
Superintendente y con criterio de conciencia, no ostenten las calidades de
solvencia o idoneidad moral.
 
3. No ser conocidamente insolvente, y no  tener la mayor parte de mi patrimonio
afectado
     por medidas cautelares.
4. Ser domiciliado y  no  figurar en el Registro Único de Contribuyentes.
5. Los trabajadores de la propia empresa  a excepción del Gerente General.

7
6. Los trabajadores de una empresa así como de sus subsidiarias, en otras
empresas y sus respectivas subsidiarias, siempre que sean de la misma
naturaleza.
7. Los trabajadores de una empresa de seguros,    así como de sus
subsidiarias, en otra empresa de la misma naturaleza i en empresas de
reaseguros con las que no exista vinculación accionaría  y  viceversa.
8. Los que, directa o indirectamente en la misma empresa o en otra empresa del
sistema financiero tengan créditos vencidos por más de  ciento veinte días
(120), o que hayan  ingresado a cobranza judicial.
9. Los que directa o indirectamente, sean titulares , socios o accionistas que
ejerzan influencia significativa sobre sociedades que tengan créditos vencidos
por más de (120) días, o que hayan ingresado a cobranza judicial en la misma
empresa o en otra del sistema financiero.
10. Por una sola persona, no existe más limitación que la que impone el
requisito establecido en el artículo anterior.
 
LEY Nº 26771
 
Artículo 1º.- Los funcionarios de dirección y/o personal de confianza de las
entidades y reparticiones públicas conformantes del Sector Público Nacional, así
como de las empresas del Estado que gozan de la facultad de nombramiento y
contratación de personal, o tengan injerencia directa o indirecta en el proceso de
selección se encuentran prohibidos de ejercer dicha facultad en su entidad
respecto a sus parientes hasta el cuarto grado de consanguinidad, segundo de
afinidad y por razón de matrimonio.
Extiéndase la prohibición a los contratos de Servicios No Personales.

8
 DECLARACION JURADA

ARTICULO 7, inciso I del Código de Conducta y Ética.

Yo,
…………………………………………………………………………………………………,Dec
laro bajo Juramento, que mi Cónyuge y/o Conviviente labora en una Entidad
Financiera.

SI ( ) NO ( ) NO TENGO ( )

Si la respuesta es afirmativa especificar.

Entidad Financiera…………………………………………….
Cargo que Desempeña…………………………………………
Fecha de Ingreso……………………………………………….

Datos del trabajador de la CMAC-CUSCO S.A.

…………………………………………………
Cargo…………………………………………………..
Especificar la información confidencial a la que tiene acceso:

Nº AREA DESCRIPCIÓN DEL TIPO CARGO DEL

DE INFORMACIÓN JEFE
INMEDIATO

1.-

2.-

3.-

Declaro bajo Juramento que para acceder y/o disponer de esta información,
debo tener autorización escrita de mi Jefe Inmediato.

FECHA / /

____________________
___________
FIRMA

9
DNI N

10
 DECLARACION JURADA

FICHA DE RECEPCION DE DOCUMENTOS DE LA

CMAC CUSCO S.A

Yo, , Declaro bajo Juramento haber

recibido del Departamento de Recursos Humanos los siguientes documentos, para el
buen desarrollo de mis labores, así como tener pleno conocimiento de los mismos:

N° DOCUMENTOS Marcar con

círculo
1 SI NO
MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES ( MOF )
2 SI NO
REGLAMENTO INTERNO DE TRABAJO ( RIT )
3 CODIGO DE CONDUCTA Y ETICA SI NO
ORGANIZACIONAL
4 REGLAMENTOS / MANUAL / DIRECTIVAS: SI NO
SEÑALAR________________________________________ SI NO
SI NO
__________________________________________________
SI NO
__________________________________________________
________________

5 OTROS__________________________________________ SI NO
__________________________________________________
SI NO
_____

FECHA / /

___________________
_____________
FIRMA
DNI N°

11
 DECLARACION JURADA

Yo,
_________________________________________________________________________________

Declaro bajo juramento haber participado en las siguientes actividades de capacitación

que ofrece la CMAC CUSCO S.A:

N° DESCRIPCION TIPO LUGAR FECHA FECHA DE

Taller/Seminario/Cong DE TERMINO
resos/Otros INICIO
1

1
0

FECHA / /

_____________________
____________
FIRMA

DNI N°

12
 DECLARACION JURADA

YO_________________________________________________________________

Declaro bajo juramento haber recibido capacitación en Prevención de Lavado de

Activos.

PERSONAL CONTRATADO Y PERMANENTE

N° ENTIDAD A CARGO DEL EVENTO SI NO FECHA
1
2

PERSONAL NUEVO
N° ENTIDAD A CARGO DEL EVENTO SI NO FECHA
1
2

NOTA: Se considera personal nuevo a quien tiene menos de un año de labores en

la CMAC-CUSCO S.A.

FECHA / /

_________________
_____________
FIRMA

DNI N°

13
E.- CROQUIS DOMICILIARIO

FIRMA:

NOTA: Se debe indicar puntos referenciales a fin de facilitar la visita domiciliaria.

14
 ANEXO N° 18

CODIGO DE CONDUCTA

I. OBJETIVO
Garantizar que las operaciones que se realizan en la CMAC Cusco S.A., estén rodeadas de
seguridad y transparencia, que impida la utilización de las mismas como instrumento para el
Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.

II. BASE LEGAL

La CMAC Cusco S.A., en el marco de la Resolución SBS Nº 2660-2015 que aprueba el
“Reglamento de Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo” ha elaborado el presente Código de Conducta que contiene principios y valores
éticos para asegurar su cumplimiento por Directores, Gerentes, Funcionarios, Colaboradores
y cualquier representante autorizado de la CMAC Cusco S.A.

III. ALCANCE

El presente Código de Conducta comprende en su aplicación a Directores, Gerentes,

Funcionarios, Colaboradores y cualquier representante de la CMAC Cusco S.A.

IV. PRINCIPIOS Y VALORES

a. Honestidad
Actuar de forma honesta, teniendo en cuenta que los fines institucionales excluyen
cualquier comportamiento que atente directamente contra el interés colectivo.
b. Transparencia
Brindar a los clientes y usuarios, el acceso fácil y oportuno de la información que solicitan
y que debe ser de conocimiento en forma integral de los mismos. Además, observar con
integridad, transparencia, objetividad e imparcialidad la atención de las quejas y denuncias
de los clientes y usuarios.

c. Respeto
Los colaboradores de la CMAC Cusco S.A. tienen respeto a la Constitución Política del
Estado, las Leyes y Reglamentos Internos, brindando atención y consideración para con los
demás y consigo mismo, cuidando de no mellar la dignidad de las personas.

d. Justicia y Equidad
Obliga a actuar, respecto de las personas que demandan o solicitan sus servicios sin
ningún tipo de preferencias, otorgando a cada uno lo que es debido.

e. Discreción o Confidencialidad
Debe guardar reserva respecto de hechos o informaciones de los que tenga conocimiento
con motivo o en ocasión del ejercicio de sus funciones, estando impedidos de utilizarlas,
revelarlas o transmitirlas a terceros, sin perjuicio de los deberes y las responsabilidades
que le correspondan en virtud de las normas internas que regulan el acceso y la
transparencia a la información.

Asimismo, evitarán tratar temas vinculados a su labor o a la información que puedan haber
obtenido internamente con cualquier persona ajena a la institución y/o con la competencia.

15
 f. Integridad en el uso de los recursos
Debemos utilizar nuestros recursos en bien y provecho de las actividades lícitas y
permitidas por la legislación vigente.

g. Colaboración
Indica que la entidad debe de colaborar con las autoridades nacionales en la lucha contra
el lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

V. REGLAS DE CONDUCTA

Regla 1° Observaré una conducta decorosa, acorde con principios morales y éticos.

Regla 2° Me comprometo a demostrar actitudes, decisiones y actividades bajo una conducta

responsable tanto a nivel institucional como individual, estrictamente ajustada a los principios
y criterios del presente código.

Regla 3° Me propongo mantener informado al personal del ámbito de mi responsabilidad

sobre la normatividad vigente así como de toda la información relevante en esta materia,
atendiendo las consultas, dudas e inquietudes que se susciten.

Regla 4° Contribuiré en el proceso de implantar, controlar y comprobar el adecuado

funcionamiento del sistema de prevención, asegurando su operatividad y el estricto
cumplimiento de nuestras obligaciones y lineamientos establecidos en las políticas y
procedimientos para la prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo,
teniendo informado a mi jefe inmediato o al Oficial de Cumplimiento.
Regla 5° Me comprometo a reportar a la instancia respectiva cualquier cambio o
modificación de conducta del personal, hechos y situaciones sospechosas.

Regla 6° Evitaré y controlaré la presencia de conflictos de interés (entendiéndose por

conflicto de interés la situación en virtud de la cual una persona en razón de su actividad se
enfrenta a distintas alternativas de conducta con relación a intereses incompatibles, ninguno
de los cuales puede privilegiar en atención a sus obligaciones legales o contractuales), por lo
que antepondré el cumplimiento de los principios éticos al logro de metas comerciales,
garantizando la aplicación, preferente de normas para la prevención, detención y control del
lavado de activos.

VI. LINEAMIENTOS GENERALES

En la CMAC CUSCO S.A. se debe de cumplir con las disposiciones legales y normas internas
relativas a la Prevención y Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo y detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita para lo cual se
deberá de tener en cuenta:
1. Los Directores, Gerentes, Sub Gerentes, Funcionarios, Colaboradores y cualquier
representante autorizado de la CMAC Cusco S.A., deberán asegurar el cumplimiento
de las políticas, procedimientos, reglamentos y demás disposiciones relacionadas con
el Manual de Prevención y Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo.

2. Los Gerentes, Jefe de Asesoría Legal, Administradores de Agencia u Oficina Especial

de la CMAC Cusco S.A., deberán atender los requerimientos de información o de
información adicional y/o complementaria solicitada por las autoridades competentes
o solicitadas por el Oficial de Cumplimiento. En caso el requerimiento sea por las
autoridades competentes deberá ser revisado y aprobado por el Departamento de
Asesoría Legal.

16
3. Toda información remitida a las autoridades competentes respecto a Lavado de
Activos y Financiamiento del Terrorismo o delitos relacionados deberá de ser
comunicado al Oficial de Cumplimiento al término de las 24 horas de haber sido
atendido.

4. Se considera contrario a los intereses de la Entidad, la omisión de actuación o el no

suministro de información a las autoridades competentes o al Oficial de
Cumplimiento con el propósito de proteger o favorecer a una persona.

5. Cuando se conozca información sobre la actividad sospechosa de un cliente o usuario

y se considere que no se debe extender la relación de negocios entre éste y la CMAC
Cusco S.A, debe darse aviso inmediato a los funcionarios de mayor nivel con el fin de
unificar el criterio, prevenir repercusiones desfavorables y enviar los reportes del
caso a la autoridad competente.

6. Todos los colaboradores de la CMAC Cusco S.A deberán guardar absoluta reserva y
confidencialidad sobre el desarrollo de análisis, indagación o solicitud de información
que realicen los órganos de control o supervisión internos o externos, y abstenerse
de informar a los clientes o terceras personas no autorizadas de estas actuaciones.

7. Todos los funcionarios deberán anteponer el cumplimiento de las normas en materia

de Gestión de Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, al
logro de las metas comerciales, metas personales o las metas particulares de cada
cargo, evitando crear conflictos de interés.
8. Los Colaboradores deben reportar a su Jefe Inmediato o al Oficial de Cumplimiento
o quien haga sus veces, acerca de cualquier señal de alerta, operación inusual o
sospechosa que observen en el desarrollo de su trabajo.

9. Es deber de todos los colaboradores de la CMAC Cusco S.A. recibir las capacitaciones
sobre La Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo ya sea en forma presencial o por medios virtuales, así como rendir las
evaluaciones respectivas.

10. Todos los colaboradores de la CMAC Cusco S.A. se comprometen a garantizar la

reserva y confidencialidad de la información reportada, es decir, ningún colaborador
que tenga conocimiento respecto a indagaciones de los clientes, reporte con destino
a la Unidad de Inteligencia Financiera de procesos de desvinculación de clientes y/o
evaluación de su vinculación relacionados con temas de lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, puede divulgar dicha información a ningún ente
externo y/o áreas de la CMAC Cusco S.A. que no estén autorizadas.

11. Ninguna política, procedimiento o control que contribuya a mitigar el riesgo de

Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, podrá ser modificado o eliminado
sin la aprobación previa del Oficial de Cumplimiento.

12. La CMAC Cusco S.A. podrá abstenerse de realizar operaciones ordenadas por clientes
cuyo origen o destino sean países que hayan sido sancionados por la OFAC o con
clientes de países donde no se aplican las recomendaciones del GAFI o no se las
aplica suficientemente y que hayan sido igualmente sancionados por la comunidad
internacional.

13. La CMAC Cusco S.A. podrá terminar de forma unilateral el vínculo comercial con
aquellos clientes cuyas operaciones tengan como origen o destino países que hayan
sido sancionados por la OFAC o con clientes de países donde no se aplican las
recomendaciones del GAFI o no se las aplica suficientemente y que hayan sido
igualmente sancionados por la comunidad internacional.

17
 14. La designación del Oficial de Cumplimiento no exime a la CMAC Cusco S.A. ni a los
Directores, Gerentes, Funcionarios y Colaboradores de la CMAC Cusco S.A. la
obligación de aplicar, en el desarrollo de sus funciones, los procedimientos del
Sistema de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo
consagrados en el Manual de Prevención y Gestión de Riesgos de Lavado de Activos
y del Financiamiento del Terrorismo de la Institución.

VII. INCUMPLIMIENTO DE LAS DISPOSICIONES DEL CODIGO DE CONDUCTA Y

MEDIDAS DISCIPLINARIAS

Los Directores, Gerentes, Funcionarios, Colaboradores y cualquier representante autorizado

deben de cumplir con el Código de Conducta y aplicar dicho sistema dentro de sus funciones
y responsabilidades desde el momento de la recepción, conocimiento y suscripción del
mismo, considerando que su incumplimiento representa infracción, la cual podrá calificarse
como una falta muy grave, grave o leve que será sancionada por las instancias
correspondientes de acuerdo a lo indicado en el Reglamento Interno de Trabajo (RIT), las
que deberán de evidenciarse documentadamente en el legajo del colaborador.

VIII. DISPOSICIONES FINALES

El presente Código de Conducta ha sido aprobado en Directorio.

FECHA / /

_________________________________________________
_
Apellidos y Nombres Firma
DNI N°

18
19
 ANEXO N° 3

CONSTANCIA DE CONOCIMIENTO Y COMPROMISO DE CUMPLIMIENTO DEL MANUAL

DE PREVENCIÓN Y GESTIÓN DE RIESGOS DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Quien suscribe la presente,

Yo: ………………………………………………………………………………………………………………,

Identificado (a)con DNI N° ………………….., Trabajador de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito

Cusco S.A., en el cargo de ……………………………………………de la
Agencia/Oficina…………………………………………………………………………………………
(Área, departamento, oficina)

DECLARO que he tomado conocimiento vía INTRANET de la institución sobre el contenido

integral del Manual de Prevención y Gestión de Riesgos del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo vigente de la empresa, documentos aprobados en sesión ordinaria
de Directorio de la CMAC Cusco S.A.; no pudiendo en ninguna circunstancia alegar
desconocimiento de su contenido, considerando que dichos documentos además se encuentran a
disposición de los Colaboradores de la CMAC Cusco S.A. en las Oficinas del Oficial de
Cumplimiento.
Con la suscripción del presente documento y en orden con lo establecido en las normas sobre
Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, ME COMPROMETO al
fiel cumplimiento de lo establecido en el Manual de Prevención y Gestión de Riesgos de Lavado
de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, y demás disposiciones legales vigentes sobre la
materia, en el ejercicio de mis funciones dentro de la institución.

…………….., …………, de ………………….., de ……………………

(Lugar) (día) (mes) (año)

……………………………………………………..
(Firma)
DNI N°

20
 DECLARACION JURADA

Yo…………………………………………………………………………………………………,
de profesión: …………………………………………………….,Peruano, identificado (a)
con DNI N°………………………………… , Estado Civil ………………………………..
Domiciliado(a) en……………………………………………………………………………….
del Distrito de………………………………………………….. Provincia
de………………………………………….., en mi condición de trabajador de la CMAC
CUSCO S.A. Declaro bajo Juramento:

No poseer Antecedentes Penales, Judiciales y Policiales a nivel

nacional, así como de no poseer protesto y no tener antecedentes
negativos en el Sistema Financiero por más de 90 días o que hayan
ingresado a cobranza judicial.

Con la suscripción del presente documento y en orden con lo establecido en las

normas sobre Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo establecidos por la entidad y las leyes vigentes en la República del
Perú.

Declaro conocer que en caso que el contenido de la Declaración Jurada que

suscribo resulte ser falsa, me hare sujeto a las sanciones Civiles y Penales
tipificadas en el Código Civil, y demás leyes especiales y específicas en materia
de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Por lo cual suscribo en honor a la verdad.

FECHA / /

________________
____________
FIRMA
DNI N°

21
 DECLARACION JURADA DE POSESION DE ARMAS

Yo____________________________________________________________________,
identificado (a) con DNI N°_______________, Declaro bajo Juramento:

SI TENGO ( ) NO TENGO ( )
Tener en mi posesión un arma, dicha arma cuenta con las siguientes características:
Tipo de Arma: ...........................................................................
Marca:........................................................................Modelo:.................................
...
Calibre:…............. Número de Serie: .......................................................
N° de Licencia:…………………………………..
Fecha de Caducidad de Licencia de Arma:…………….……………………...

Así mismo manifiesto lo siguiente:

1- Asumo el compromiso de informar sobre los detalles del tipo de armamento y

demás datos solicitados y de remitir la copia de la licencia para portar el arma.

2- Asumo el compromiso de manifestar que estoy informado (a), que, de poseer

armamento de protección personal, no puedo ni debo llevar o portar dicha arma
dentro de mi centro laboral.

3- Asumo el compromiso que si por alguna razón o circunstancia trasporto mi arma de

protección personal, deberá ser declarada al personal de vigilancia al momento de
ingresar a cualquiera de los locales de la CMAC-CUSCO. SA a fin de que la
misma quede en custodia en un lugar seguro.

4- Asumo que esta declaración jurada tiene validez legal y que de haber emitido algún
dato contrario a la verdad y de existir por ello consecuencias no previstas, me hago
responsable civil y jurídicamente de cualquier hecho punible.

FECHA / /

__________________________________
FIRMA
DNI N°           

NOTA: ADJUNTAR COPIA DE LA LICENCIA DE POSESION DE ARMAS

22
 CONSTANCIA DE CONOCIMIENTO Y COMPROMISO DE CUMPLIMIENTO
NORMATIVO

Quien suscribe la presente, ___________________________________________

identificado (a) con DNI N°_______________, colaborador de la Caja Municipal de
Ahorro y Crédito Cusco S.A. en el cargo de __________________________________ en
la Agencia/Oficina ________________________

DECLARO que:
He tomado conocimiento del Manual de Organización y Funciones, de los
Reglamentos y Manuales aplicables a mi puesto de trabajo, no pudiendo en
ninguna circunstancia alegar desconocimiento o ignorancia de su contenido y
pongo de manifiesto mi compromiso de cumplir con las normas internas y
externas que regulan a la empresa y a las actividades que desarrollo dentro de
ella, así como cumplir y hacer cumplir las Políticas y Procedimientos de
Cumplimiento Normativo, gestionando el Riesgo Normativo, dentro de mi ámbito
de acción.

Asimismo, manifiesto MI COMPROMISO de contribuir con la adecuada gestión

integral de riesgos dentro de la empresa.
Realizo la presente declaración de forma espontánea y voluntaria sometiéndome
a todas las disposiciones legales vigentes y a lo dispuesto en el RIT en caso de
incumplimientos.

FECHA / /

____________________________
FIRMA
DNI N°

23
COMPROMISO DE CONFIDENCIALIDAD DE LOS COLABORADORES EN CUANTO
AL USO, DIVULGACIÓN DE INFORMACIÓN, CUENTAS DE USUARIO Y
TRATAMIENTO DE DATOS PERSONALES.

Nombre y Apellido: Cargo:

N° DNI: Fecha:
Correo Cmac Asignado Usuario
Asignado

En mi condición de Colaborador de la CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CRÉDITO CUSCO S.A. y

teniendo en consideración de la relación laboral que mantengo con la entidad; así como el acceso que se me
permite a sus Bases de Información, BAJO JURAMENTO me comprometo y declaro que:

1) Soy consciente de la importancia de mis responsabilidades en cuanto a no poner en peligro la

integridad, disponibilidad y confidencialidad de la información que maneja la empresa. En
concreto he leído, entiendo y me comprometo a cumplir los Procedimientos de Seguridad de los
Sistemas de Información que corresponden a mi función en la entidad (descritas en las Directivas
del Manual de Seguridad de la Información).
2) Me comprometo a cumplir, todas las disposiciones relativas a la política de la empresa en materia
de uso y divulgación de información, y a no divulgar la información que reciba a lo largo de mi
relación con la empresa, subsistiendo esta obligación aun después que haya culminado el vínculo
laboral, tanto si la información es propiedad de la entidad, de sus clientes, o a alguna otra
Sociedad que nos proporcione el acceso a dicha información, cualquiera que sea la forma de
acceso a tales datos, información o el soporte en el que consten, quedando absolutamente
prohibido obtener copias sin previa autorización.
3) Acepto la responsabilidad por el uso de Cuenta de usuario de los sistemas de la Cmac Cusco, de
acuerdo a los permisos que se otorgan en mi perfil, así como a las responsabilidades en que
pudiera incurrir en materia de responsabilidad del Control de Accesos por el uso de la
información, incluso aquella considerada como confidencial, de conformidad con lo establecido
en las leyes y normatividad vigente aplicable para tal efecto.

 El acceso a la cuenta es personal e intransferible

 Queda estrictamente prohibido compartir la cuenta de acceso con otras personas
 En caso de que el usuario cambie de funciones o se reubique en otra área administrativa,
deberá notificarlo por los medios institucionales a la Sub Gerencia de TI para realizar las
acciones correspondientes en cuanto a claves de acceso.
 Otras políticas contenidas en el Manual de Seguridad de la Informacion de la Cmac Cusco.

4) Con ocasión de la relación laboral Ud. puede tener acceso a datos de carácter personal cuyo
tratamiento puede estar sometido a la Ley 29733 y su Reglamento “Ley de Protección de Datos
Personales (LPDP), en consecuencia, Ud., siendo consciente de que el incumplimiento de
cualquiera de estos compromisos puede ser considerado falta muy grave en el ámbito laboral por
los perjuicios que puede ocasionar a la CMAC Cusco S.A.

SE COMPROMETE FORMAL Y EXPRESAMENTE A:

En relación con los bancos de datos personales:

a) No crear bancos de datos personales que traten datos de carácter personal sin previa
autorización del responsable de su departamento o área funcional ni incorporar nuevos
campos en los bancos de datos ya existentes respecto de los que se realice tratamiento de

24
 datos relacionado con sus funciones sin la previa autorización del responsable de su
departamento o área funcional.
b) No tratar los datos de carácter personal a los que acceda para una finalidad diferente para la
que fue recopilada.
c) No recoger datos de carácter personal por medios desleales, fraudulentos o ilícitos.

d) No transmitir, ceder, ni comunicar a terceras personas, empresas entidades, organizaciones,

administraciones públicas los datos de carácter personal a los que se tenga acceso, salvo
autorización de la persona responsable de su departamento o área funcional en caso de ser
necesario para el correcto desarrollo del servicio o de las funciones asignadas.

e) Dar traslado de forma inmediata al departamento u oficina responsable de la atención de los

derechos de los afectados, en caso de recibir la solicitud de cualquier titular de datos
personales con la pretensión de ejercitar sus derechos de acceso, rectificación y oposición.

Confidencialidad

f) Guardar secreto respecto de los datos de carácter personal a los que acceda en razón del
trabajo o los servicios que preste y, en consecuencia a no divulgarlos, publicarlos, revelarlos
ni de otra forma, directa o indirecta, ponerlos a disposición de terceros, ni total ni
parcialmente, salvo previa indicación expresa del responsable del banco de datos personales
por imperativo legal o mandato judicial. Esta obligación de secreto la mantendrá aun después
de terminar sus relaciones con la CMAC Cusco para la que presta sus servicios, por lo que
garantiza que, una vez terminada la relación, guardará el mismo secreto respecto de dichos
datos a los que haya tenido acceso.

Seguridad

g) Acceder a los datos únicamente en razón y para el cumplimiento de las funciones que
desarrolle y tratar únicamente los datos de carácter personal necesarios para el despeño de las
funciones propias de su puesto de trabajo.

h) Observar y cumplir el nivel de medidas de seguridad que correspondan a los datos tratados,
tanto si están contenidos en nuestros bancos de datos personales o en bancos de datos
personales suministrados por terceros para la prestación de un servicio.

i) Configurar su puesto de trabajo de tal modo que después de un período de inactividad de

quince minutos se active el protector de pantalla, siendo necesaria la introducción de la
contraseña para poder acceder al entorno de trabajo.

j) No trasladar los bancos de datos personales o realizar tratamiento de ellos en los discos de los
equipos personales, incluidos los portátiles salvo autorización expresa del responsable del
Departamento y el Oficial de Seguridad de la Información.

k) No instalar en los equipos de ninguna aplicación adicional a las ya existentes.

l) Modificar la contraseña en el momento de realizar el primer acceso y cambiarla por otra al

caducar sin que sea repetición de otras anteriores. Configurar la contraseña de modo que
tenga un mínimo de 8 caracteres utilizando cadenas de caracteres en las que se mezclen
símbolos alfabéticos y numéricos, al menos tres de los siguientes:

Mayúsculas, minúsculas y caracteres alfanuméricos y evitando utilizar el propio

nombre del usuario o algún dato relacionado con el mismo, como por ejemplo su
teléfono, la matrícula de su coche o el nombre de sus familiares o conocidos. Ser
responsable de su guarda y custodia, al ser personal e intransferible y no mantener
ninguna copia escrita de la misma en su puesto de trabajo (como etiquetas o
recordatorios en cajones, junto al monitor, bajo el teclado).
ll) No acceder al sistema utilizando el identificador y la contraseña de otro usuario. Las
responsabilidades de cualquier acceso realizado utilizando un identificador determinado,
recaerán sobre el usuario al que hubiera sido asignado.
25
m) Comunicar toda incidencia relativa a la seguridad siguiendo las instrucciones del
procedimiento de gestión de incidentes de S.I.

n) No sacar ningún soporte conteniendo datos personales fuera de los locales de la Entidad sin
la autorización de la persona responsable.

o) No usar programas informáticos sin la correspondiente licencia, así como el uso,

reproducción, cesión, transformación o comunicación pública de cualquier tipo de obra o
invención protegida por la propiedad intelectual o industrial.

p) Uso de las herramientas corporativas

q) Reconocer y aceptar expresamente que el correo electrónico que se le asigna es de carácter

corporativo y limitado su uso al desarrollo de las funciones profesionales que se le
encarguen, reservándose la entidad el derecho a acceder a su contenido. Del mismo modo el
acceso a internet se limitará del mismo modo al desarrollo de dichas funciones. Todo ello
salvo autorización expresa del Responsable de Seguridad.

Entiendo que el incumplimiento de cualesquiera de las obligaciones que constan en el presente

documento, intencionadamente o por negligencia, podrían implicar en su caso, las sanciones
disciplinarias correspondientes por parte de la empresa y la posible reclamación por parte de la
misma de los daños económicos causados.

__________________________________
FIRMA

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 CONVENIO DE AUTORIZACIÓN PARA EL TRATAMIENTO DE DATOS PERSONALES
COLABORADORES DE LA ENTIDAD
 
La CMAC CUSCO S.A. y EL TRABAJADOR conforme a lo establecido en la Ley Nº 29733, en adelante
-“Ley de Protección de Datos Personales”- y su Reglamento aprobado por Decreto Supremo Nº 003-2013-
JUS - en adelante “el Reglamento”-, declaran entender como “Datos Personales” toda información que
permita hacer identificable al trabajador, tales como: nombres, domicilio, documento de identidad,
nacionalidad, estado civil, ocupación, estudios realizados, correo electrónico, teléfono, huella dactilar y
otros reconocidos por dicha norma para fines del (os) contrato (s) laboral que hayan suscrito entre las
mismas.
 
En tal sentido, EL TRABAJADOR declara conocer y aceptar que, como consecuencia de la celebración y
ejecución del presente convenio, LA CMAC CUSCO S.A. tendrá acceso a sus Datos Personales, por lo que
la autoriza de manera libre, previa, expresa e informada su incorporación a los bancos de datos personales
-en adelante, el “Banco de Datos”- que maneje, así como al tratamiento de los mismos a efectos de
recopilarlos, registrarlos, organizarlos, elaborarlos, conservarlos, almacenarlos, modificarlos, bloquearlos,
suprimirlos, extraerlos, consultarlos, utilizarlos, transferirlos o procesarlos de cualquier otra forma de
manera directa o a través de terceros, incluyendo en el extranjero.
 
EL TRABAJADOR declara conocer y aceptar que  el tratamiento de la información de carácter personal,
responde, de forma general, a las siguientes finalidades y usos:
 
 RECURSOS HUMANOS Y GESTIÓN DE NÓMINAS.- Gestión, Selección, Promoción y/o
Formación; Prestaciones Sociales; Seguros; Gestión de nóminas y otros tipos de retribuciones.
Gestión de Personal (Altas, Bajas, Comisiones de servicio, Haberes, Permisos y licencias,
Vacaciones, Control de asistencia, Formación, Ayudas Sociales, así como otros aspectos del
ámbito laboral y funcionarial).
 PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES.- Gestión de la Prevención de Riesgos Laborales, con
tratamiento de información relativa al puesto de trabajo y situaciones de riesgo, así como
formación en la materia.
 FORMACIÓN.- Gestión de las solicitudes, inscripciones o matriculación en cursos, seminarios,
jornadas o conferencias de carácter formativo, con carácter voluntario u obligatorio, presencial o a
distancia, control de asistencia y entrega o expedición de títulos, diplomas o certificados. 

Asimismo, EL TRABAJADOR expresa su consentimiento a LA CMAC CUSCO S.A. para que esta pueda
tratar sus datos personales con fines publicitarios, promocionales u otros relacionados con los productos y
servicios financieros que brinda a sus clientes, pudiendo revocar su consentimiento sobre este extremo en
cualquier momento a través de los canales establecidos por la CMAC CUSCO S.A.
 
Los datos objeto de tratamiento no serán cedidos o comunicados a terceros, salvo en los supuestos
necesarios para el estricto y exclusivo cumplimiento o satisfacción de las finalidades antes mencionadas,
así como en los legalmente previstos. Los datos personales serán cedidos a las Compañías Aseguradoras
con las cuales, se haya contratado, entre otros, un seguro de vida, accidentes y/o servicios para la salud,
en los que usted sea beneficiario.

La información de carácter fiscal y laboral será comunicada a los Organismos de la Seguridad Social,
Administración Tributaria, Autoridad Laboral,  así como en los supuestos previstos y fijados por la normativa
aplicable.
 
Del mismo modo, EL TRABAJADOR autoriza que el tratamiento de sus datos personales sea por plazo
indeterminado, manteniéndose vigente incluso con posterioridad al término de la relación laboral con LA
CMAC CUSCO S.A.
 
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Los derechos y obligaciones de LA CMAC CUSCO S.A. que se deriven de esta cláusula pueden ser
traspasados o cedidos a terceros de acuerdo a la legislación vigente.  Por tal motivo, en casos de cesión de
derechos o cesión de posición contractual, EL TRABAJADOR autoriza a LA CMAC CUSCO S.A. a
transferir sus Datos Personales a la entidad beneficiaria de dicha cesión.
 
Sin perjuicio de lo establecido en el párrafo anterior, EL TRABAJADOR declara conocer que serán
improcedentes las solicitudes de supresión o cancelación de sus Datos Personales en el caso de existencia
de relaciones contractuales entre LA CMAC CUSCO S.A. y EL TRABAJADOR, así como en los demás
supuestos establecidos por ley que resulten aplicables.
 
En cuanto a los datos de carácter personal referentes a otras personas físicas que por motivo de la
declaración anual de vinculados, comunicación de beneficiarios de seguros o la participación, en su caso,
en eventos o actividades que organice la CMAC CUSCO S.A. de carácter social o relacionados con su
objeto social, tenga que comunicar a la CMAC CUSCO S.A. Ud. se compromete a informarles, con carácter
previo a su comunicación, de los extremos contenidos en este documento y en caso de ser obligatorio,
recabar su consentimiento para el tratamiento.
 
IMPORTANTE: EL TRABAJADOR  queda informado de la posibilidad de ejercer sus derechos de
oposición, cancelación, supresión, rectificación, inclusión, actualización y revocación del consentimiento
para el tratamiento de sus datos personales en la Base de Datos Personales de LA CMAC CUSCO S.A., en
los términos previstos en la Ley de Protección de Datos Personales y su Reglamento, así como sus normas
modificatorias. Estos derechos podrán ser ejercidos ante LA CMAC CUSCO S.A. conforme al
procedimiento publicado en http://www.cmac-cusco.com.pe de LA CMAC CUSCO S.A.

FECHA / /

……………………………………………………..
(Firma del colaborador) CMAC CUSCO
Nombre y Apellidos………………………………
……………………………………………………...
DNI N° …………………………………

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