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S
FORMATO DE CONOCIMIENTO DE CLIENTE
FECHA
Vinculación Actualización de Datos DILIGENCIAMIENTO
AAAA / MM / DD
INFORMACION GENERAL
1. Apellidos 2.Nombres
8. N° Personas a cargo 9.Estado civil 10. Edad 11. Fecha de expedición 12.Lugar de Expedicion
separado Soltero Casado
Union libre Viudo Divorciado AAAA / MM / DD MUNICIPIO / DEPARTAMENTO
13. Ocupacion 14. Profesion 15. Estudios 16. Tipo de vivienda 17. Estrato 18. E- mail
Bachiller Tecnogolo Universidad Propia Familiar
Postrado Otro__________________ Arriendo
19. Direccion de Residencia 20. Barrio 21. Ciudad 22. Departamento 23. Telefono 24. Celular
INFORMACION CONYUGUE
DATOS DE LA EMPRESA
36.Tipo de contrato 37. Cargo 38. Fecha de vinculación 39. Fecha de vencimiento
Fijo Empleado independiente
AAAA / MM / DD AAAA / MM / DD
Indefinido Otro: _______________________________________
INFORMACION FINANCIERA
40. Ingresos Mensuales 41. Gastos financieros 42. Activos 43. Administra recursos públicos
SI NO ¿Cuál(es)?
44. Otros Ingresos 45. Gastos personales 46. Pasivo 47. Ejerce cargos publicos
SI NO
Formato 016, Proceso de Estudio de Crédito, Versión 01, 25 de junio del 2020, FR-EC-016 - 06_2020
48. Total Ingresos 49. Total Gastos 50. Patrimonio 51. Posee reconocimiento público
SI NO
52. Vehículo 53. Valor comercial 54. Placa 55. Declara renta 56. Actividad economica
SI NO SI NO CIIU
B. PERSONAS NATURALES
INFORMACION GENERAL
1. Apellidos 2.Nombres
INFORMACION CONYUGUE
26. Apellidos 27.Nombres 28. Tipo y N° Identificación
CC TI CE PA
29.E-mail 30. Dirección 31. Teléfono 32. Edad
DATOS DE LA EMPRESA
33.Entidad 34.Cargo 35. Dirección 36. Teléfono 37. Tiempo de servicio
INFORMACION FINANCIERA
38.Ingresos mensuales 39. Egresos Mensuales 40. Otros Ingresos 41. Concepto de otros ingresos
42. Activos 43. Pasivos 44. Corte mes y año de la información suministrada 45.Declarante de Renta 46. Posee cuentas en moneda extranjera
AAAA / MM SI NO SI NO
Información de la cuenta de moneda extranjera
47. Banco 48. Numero de cuenta 49. Moneda
Declaraciones
53. ¿Por su cargo o actividad ejerce algún grado de poder público o desempeña
50. ¿Maneja recursos públicos o tiene el poder
SI NO una función públicamente prominente o destacada en el estado relacionada con SI NO
de disposición sobre estos?
algunos de los cargos descritos en el decreto 1074?
56. ¿Tiene familiares hasta segundo grado de consanguinidad y afinidad que encajen en los escenarios descritos previamente?
Nombre completo Cargo PEP Parentesco
D. REFERENCIAS PERSONALES
1. Nombres y Apellidos 2. Numero celular 3. Dirección 4. Parentesco 5. Ciudad
La información aquí suministrada corresponde a la realidad y puede ser verificada por cualquier otro
medio. Autorizo expresa e irrevocablemente a EFICASH para que obtenga de cualquier fuente y
reporte a cualquier banco de datos la información y referencias que requiera.
Huella
FIRMA CLIENTE
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B. ESPACIO PARA USO EXCLUSIVO DE EFICASH
VERIFICACIÓN DE LA INFORMACIÓN
1. Nombre la persona que realiza la entrevista 2. Lugar
3. Fecha y hora dd / mm / aaaa - HH:MM
4. ¿La información es consistente Certifico que he cumplido con todas las políticas y procedimientos establecidos por EFICASH, para la vinculación en calidad de
formulario Vs los soportes y la SI NO _____________, y he adoptado todos los mecanismos del control establecidos en el manual de administración de riesgo de lavado de activos
entrevista? y financiación del terrorismo.
EFICASH, con el fin de prestar los servicios relacionados en su objeto social; requiere verificar el cumplimiento de requerimientos regulatorios, posibles conflictos de interés, viabilidad financiera, jurídica y comercial devengada de las
relaciones comerciales con sus asociados y proveedores; facilitar la prestación de servicios de impuestos (presentación de declaraciones y medios magnéticos ante la DIAN) y servicios migratorios, tanto en Colombia como en el exterior;
almacena, recolecta y trata los datos personales suministrados por los mismos. Por tal motivo, por medio de la presente, y de conformidad con el artículo 10 del Decreto 1377 de 2013, de manera expresa, voluntaria, informada e inequívoca,
en nombre propio, o como representante legal del menor o persona jurídica que surte el proceso de vinculación, de ser el caso:
• Autorizo a EFICASH enviar los documentos correspondientes, ya sea extractos, rendimientos de cuentas, u otra información relacionada con el manejo mis productos o servicios, o cualquier información que considere pertinente, por correo
electrónico a la cuenta registrada en el formulario de vinculación o a la dirección de notificación registrada en el referido formulario o a la que indique por comunicación escrita. Manifiesto que estas son direcciones válidas, reales y me
comprometo a actualizar la información aquí relacionada por lo menos una vez al año, cada vez que cambie o cuando me sea solicitado.
• Autorizo a todas las áreas de EFICASH, para el desarrollo de su actividad comercial, a recolectar, recaudar, almacenar, usar, circular, suprimir, procesar, compilar, intercambiar, dar tratamiento, actualizar y disponer de los datos que han
sido suministrados y que se han incorporado a distintas bases o bancos de datos, o en repositorios electrónicos de todo tipo con los que cuenta EFICASH
• Autorizo a EFICASH, para que reporte, procese, solicite y consulte mi información comercial y financiera en las centrales de riesgo que para tales efectos cumplan con dicha labor, así como la de mi representante legal, apoderado.
• Autorizo a EFICASH a compartir mi información comercial y financiera a terceros con los cuales el EFICASH posea un vínculo contractual de cualquier índole, siempre y cuando estos terceros cuenten con los medios electrónicos y controles
idóneos para brindar seguridad a la información, y siempre que el tratamiento que estos terceros le den a la información esté relacionado con las actividades que correspondan a la gestión de EFICASH
• Autorizo a cancelar los productos o servicios que mantenga en EFICASH, en caso de infracción de cualquiera de los numerales contenidos en este documento, eximiendo a EFICASH de toda responsabilidad que se derive por información
errónea, falsa o inexacta que yo hubiere proporcionado en este documento o de violación de este.
• Declaro que conozco y cumpliré las normas que obligan a actualizar mis datos personales e información financiera al menos una vez por año.
• No admitiré que terceros efectúen depósitos a mis productos con recursos provenientes de actividades ilícitas contempladas en el Código Penal Colombiano o en cualquier norma que lo modifique o adicione, ni efectuaré transacciones o
actividades a favor de personas relacionadas con las mismas.
• Conozco que los canales establecidos para ejercer en cualquier momento los derechos que me asisten, en especial: conocer la información, solicitar la actualización, rectificación y/o supresión o revocar el consentimiento otorgado para el
tratamiento de datos personales, será a través del punto de atención de EFICASH.
• Declaro que los recursos que se deriven de la relación comercial entre EFICASH y yo no se destinarán a facilitar el blanqueo de capitales, a la financiación del terrorismo, grupos o actividades terroristas.
• Manifiesto que no he sido declarado responsable jurídicamente por la comisión de delitos contra la administración pública cuya pena sea privación de la libertad o que afecten el patrimonio del estado o por delitos relacionados con la
pertenencia, promoción o financiación de grupos ilegales, delitos de lesa humanidad, narcotráfico en Colombia o en el exterior, o soborno trasnacional.
Autorización para inclusión de datos civiles, comerciales y financieros en las centrales de riesgos y/o cualquier otra entidad que maneje
esta información
Doy mi consentimiento expreso e irrevocable a EFICASH, o a quien en el futuro sea el acreedor del crédito solicitado para:
a) Consultar en cualquier momento, en las centrales de riesgo toda la información relevante para conocer mi desempeño como deudor, mi capacidad de pago o para valorar el riesgo futuro de concederme un crédito.
b) Reportar a las centrales de información de riesgo de datos tratados o sin tratar, tanto sobre el cumplimiento oportuno como sobre el incumplimiento, si lo hubiere, de mis obligaciones crediticias o de mis deberes legales de contenido
patrimonial, de tal forma que estas presenten una información veraz, pertinente, completa, actualizada y exacta de mi desempeño como deudor después de haber cruzado y procesado diversos datos útiles para obtener una información
significativa.
c) Por intermedio de las entidades públicas que ejercen las funciones de vigilancia y control, con el fin de que esas puedan tratarla, analizarla, clasificarla y luego suministrarla a dichas centrales.
d) Conservar, tanto en (la entidad) como en las centrales de riesgo, con las debidas actualizaciones y durante el periodo necesario señalado en sus reglamentos la información indicada en los literales b) y e) de esta
e) Suministrar a las centrales de información de riesgo, datos relativos a mis solicitudes de crédito así como otros atinentes a mis relaciones comerciales, financieras y en general socioeconómicas que yo haya entregado o que consten en
registros públicos, bases de datos o documentos oficiales.
Así mismo autorizo a EFICASH para que en los términos del artículo 12 de la ley 1266 de 2008 y su decreto reglamentario 2592 de 2010, me notifique del reporte negativo a través del correo electrónico o mensaje de texto reportados como
numero de contacto en el formulario de vinculación o el reportado en actualización de datos
La autorización anterior no me impedirá ejercer mi derecho a corrobora en cualquier momento que la información suministrada es veraz, completa, exacta y actualizada, y en caso de que no lo sea, a que se deje constancia de mi desacuerdo,
a exigir su rectificación y a que se informe sobre las correcciones efectuadas. Tampoco liberará a las centrales de información de indicarme, cuando yo lo pida, quien consultó mi historia de desempeño crediticio durante los seis meses
anteriores a mi petición.
De acuerdo a lo estipulado en el decreto 1377 de 2013 que reglamenta la ley 1581 de 2012, en mi calidad de titular de información, actuando libre y voluntariamente, autorizo de manera expresa a EFICASH, para que trate sus datos
personales los cuales van a ser utilizados para los fines propios que lo vinculan con esta entidad, y para que le puedan ser comunicados a través de cualquier medio los convenios que suscriba EFICASH. Recuerde que usted tiene derecho a
actualizar y rectificar sus datos personales de conformidad con nuestra Política de Protección de Datos personales, la que puede ser consultadas en página web
Ley FATCA
Formato 001, Proceso de Estudio de Crédito, Versión 02, 25 de junio del 2020, FR-EC-001 - 06_2020
FATCA es una ley estadounidense dirigida a instituciones financieras extranjeras y otros intermediarios financieros, que busca impedir la evasión de impuestos por parte de los ciudadanos y residentes de los Estados Unidos de América
mediante el uso de cuentas extraterritoriales (off-shore). La implementación de la ley requiere que las Instituciones Financieras, tales como EFICASH, obtengan y actualicen información de sus clientes para garantizar el cumplimiento
adecuado de la ley.
Nacionalidad
¿Tiene otras nacionalidades? SI _____ NO _____ En caso afirmativo, por favor indicar y adjuntar constancia de dicha nacionalidad mediante copia de su Pasaporte, Cédula de Identidad, Carnet de Seguro Social o similar:
a.(País)___________________ Tipo y N° de doc. de identidad_______________ b.(País)___________________ Tipo y N° de doc. de identidad _______________ US Person
¿Es usted US PERSON? SI _____ NO _____
Los ciudadanos de los Estados Unidos de América o los US PERSON deberán firmar y entregar el Formulario W-9 a EFICASH
El Suscrito notificará a EFICASH de forma inmediata de cualquier cambio en los datos particulares, incluyendo, pero no limitado a cualquier cambio en la dirección comercial, lugar de trabajo, nacionalidad, residencia o situación fiscal
referente a una jurisdicción específica. Además, si el Suscrito no es US PERSON, manifiesta con carácter de declaración jurada, que los dineros, y/o cualesquier otros bien ingresados EFICASH no son de propiedad, o proporcionados, o
derivados, o tenidos para el beneficio, o bajo el control de ningún US PERSON. Si el Suscrito fuera US PERSON, acuerda, mediante el presente, proporcionar oportunamente todos los documentos, confirmaciones, evidencias, declaraciones,
constancias, perfeccionamiento de documentos o cualquier otra información requerida por EFICASH, que esta última juzgue necesario para cumplir con las estipulaciones de FATCA o sus regulaciones relacionadas, así como cualquier otra
ley o regulación similar que se pudiera promulgar en cualquier otro país o jurisdicción. Así mismo, el Suscrito y su información (datos personales, de productos, movimientos, saldos, operaciones, etc.), podrán ser reportados a las
dependencias correspondientes del gobierno de los Estados Unidos de América o a la autoridad nacional a cargo de la administración de impuestos, en caso el gobierno haya suscrito un Acuerdo Intergubernamental con el Servicio de
Impuestos Internos de los EE. UU., liberando EFICASH de cualquier responsabilidad sobre divulgación de información confidencial. El Suscrito, en representación de la entidad por la cual actúa, o a título personal, de ser el caso, acuerda
indemnizar y mantener EFICASH libres de toda responsabilidad, obligación, pérdida, daño, multa, acción, reclamo, juicio, proceso y costo (incluyendo, sin limitaciones, los gastos y honorarios de asesores legales y paralegales,
independientemente si se trate de un proceso judicial o extrajudicial), que pudieran ser impuestos a EFICASH, incurridos por ellas o iniciados contra ellas, de cualquier forma relacionados con el cumplimiento de las medidas indicadas en el
presente formulario, o que hayan surgido o tengan conexión con tales medidas.
Taxpayer Identification Number (TIN) o Número de Identificación de Contribuyente Americano del Suscrito: ______________________________________.
Para los fines de FATCA, un US PERSON es la persona o patrimonio organizado que satisfaga cualquiera de las siguientes condiciones: •Ciudadanos, residentes o residentes fiscales de los Estados Unidos; •Sociedades de personas
(partnership) creadas u organizadas en o bajo las leyes de los Estados Unidos o de cualquiera de sus Estados o del Distrito de Columbia; •Sociedades creadas u organizadas en o bajo las leyes de los Estados Unidos o de cualquiera de sus
Estados o del Distrito de Columbia; •Los Patrimonios que generan ingresos gravables conforme a las estipulaciones Estadounidenses del Impuesto Federal sobre la Renta, independientemente de la fuente de los ingresos
D. ACEPTACIÓN DE TÉRMINOS
En caso de infracción de cualquiera de los numerales contenidos en este documento, eximo a CAPITAL EFICIENTE EFICASH SAS NIT 901.086.769-2 , de toda responsabilidad que se derive por información errónea, falsa o inexacta que yo
hubiere proporcionado en este documento y la violación del mismo. En constancia de haber leído, entendido, aceptado y declarado todo lo anterior se firma el presente documento.
Por lo tanto me comprometo aceptar y cumplir todas las disposiciones reglamentarias contempladas en CAPITAL EFICIENTE EFICASH SAS . Firmo el presente documento a los ______ días del mes de ______________________ del año
__________, en la ciudad de _______________________.
Firma
Numero de ID: huella índice derecho
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COOPERATIVA MULTIACTIVA DE SERVICIOS FUTURA - COOPFUTURA
FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL ASOCIADO
FECHA
Vinculación Actualización de Datos DILIGENCIAMIENTO
AAAA / MM / DD
A. PERSONAS NATURALES
INFORMACION GENERAL
1. Apellidos 2.Nombres
INFORMACION CONYUGUE
24. Apellidos 25.Nombres 26. Tipo y N° Identificación
CC TI CE PA
27.E-mail 28. Dirección 29. Teléfono 30. Edad
DATOS DE LA EMPRESA
31.Entidad 32.Cargo 33. Dirección 34. Teléfono 35. Tiempo de servicio
INFORMACION FINANCIERA
36.Ingresos mensuales 37. Egresos Mensuales 38. Otros Ingresos 39. Concepto de otros ingresos
40. Activos 41. Pasivos 42. Corte mes y año de la información suministrada 43.Declarante de Renta 44. Posee cuentas en moneda extranjera
AAAA / MM SI NO SI NO
Informacion de la cuenta de moneda extranjera
45. Banco 46. Numero de cuenta 47. Moneda
Declaraciones
51. ¿Por su cargo o actividad ejerce algún grado de poder público o desempeña
48. ¿Maneja recursos públicos o tiene el poder
SI NO una función públicamente prominente o destacada en el estado relacionada con SI NO
de disposición sobre estos?
algunos de los cargos descritos en el decreto 1074?
54. ¿Tiene familiares hasta segundo grado de consanguinidad y afinidad que encajen en los escenarios descritos previamente?
Nombre completo Cargo PEP Parentesco
La información aquí suministrada corresponde a la realidad y puede ser verificada por cualquier otro
medio. Autorizo expresa e irrevocablemente a COOPFUTURA para que obtenga de cualquier fuente y
reporte a cualquier banco de datos la información y referencias que requiera.
Formato 002, Proceso de Estudio de Cédito, Version 02, 25 de junio del 2020. FR-EC-002 - 06_2020
Autorizo que me sean descontados $1.000 pesos mensuales, con destino a los aportes
sociales, a través de la entidad con quien tóme el crédito
Huella
FIRMA CLIENTE
4. ¿La información es consistente Certifico que he cumplido con todas las políticas y procedimientos establecidos por COOPFUTURA, para la vinculación en calidad de
formulario Vs los soportes y la SI NO _____________, y he adoptado todos los mecanismos del control establecidos en el manual de administración de riesgo de lavado de activos
entrevista? y financiación del terrorismo.
Para efectos de estas autorizaciones y declaraciones especiales, COOPERATIVA MULTIACTIVA DE SERVCIOS FUTURA se entenderán como COOPFUTURA. Mediante la ley 1581 de 2012 y el Decreto 1377 de
2013 se expidió el Régimen General de Protección de Datos Personales. Por medio de dicha regulación se desarrolla el derecho constitucional que tienen las personas a conocer, actualizar y rectificar las
informaciones que se hayan recogido sobre ellas en bases de datos o archivos, y los demás derechos, libertades y garantías constitucionales a que se refiere el artículo 15 de la Constitución Política; así como el
derecho a la información consagrado en el artículo 20 de la misma.
COOPFUTURA, con el fin de prestar los servicios relacionados en su objeto social; requiere verificar el cumplimiento de requerimientos regulatorios, posibles conflictos de interés, viabilidad financiera, jurídica y
comercial devengada de las relaciones comerciales con sus asociados y proveedores; facilitar la prestación de servicios de impuestos (presentación de declaraciones y medios magnéticos ante la DIAN) y servicios
migratorios, tanto en Colombia como en el exterior; almacena, recolecta y trata los datos personales suministrados por los mismos. Por tal motivo, por medio de la presente, y de conformidad con el artículo 10 del
Decreto 1377 de 2013, de manera expresa, voluntaria, informada e inequívoca, en nombre propio, o como representante legal del menor o persona jurídica que surte el proceso de vinculación, de ser el caso:
• Autorizo a COOPFUTURA enviar los documentos correspondientes, ya sea extractos, rendimientos de cuentas, u otra información relacionada con el manejo mis productos o servicios, o cualquier información que
considere pertinente, por correo electrónico a la cuenta registrada en el formulario de vinculación o a la dirección de notificación registrada en el referido formulario o a la que indique por comunicación escrita.
Manifiesto que estas son direcciones válidas, reales y me comprometo a actualizar la información aquí relacionada por lo menos una vez al año, cada vez que cambie o cuando me sea solicitado.
• Autorizo a todas las áreas de COOPFUTURA, para el desarrollo de su actividad comercial, a recolectar, recaudar, almacenar, usar, circular, suprimir, procesar, compilar, intercambiar, dar tratamiento, actualizar y
disponer de los datos que han sido suministrados y que se han incorporado a distintas bases o bancos de datos, o en repositorios electrónicos de todo tipo con los que cuenta COOPFUTURA
• Autorizo a COOPFUTURA, para que reporte, procese, solicite y consulte mi información comercial y financiera en las centrales de riesgo que para tales efectos cumplan con dicha labor, así como la de mi
representante legal, apoderado.
• Autorizo a COOPFUTURA a compartir mi información comercial y financiera a terceros con los cuales el COOPFUTURA posea un vínculo contractual de cualquier índole, siempre y cuando estos terceros cuenten
con los medios electrónicos y controles idóneos para brindar seguridad a la información, y siempre que el tratamiento que estos terceros le den a la información esté relacionado con las actividades que correspondan
a la gestión de COOPFUTURA
• Autorizo a cancelar los productos o servicios que mantenga en COOPFUTURA, en caso de infracción de cualquiera de los numerales contenidos en este documento, eximiendo a COOPFUTURA de toda
responsabilidad que se derive por información errónea, falsa o inexacta que yo hubiere proporcionado en este documento o de violación de este.
• Declaro que conozco y cumpliré las normas que obligan a actualizar mis datos personales e información financiera al menos una vez por año.
• No admitiré que terceros efectúen depósitos a mis productos con recursos provenientes de actividades ilícitas contempladas en el Código Penal Colombiano o en cualquier norma que lo modifique o adicione, ni
efectuaré transacciones o actividades a favor de personas relacionadas con las mismas.
• Conozco que los canales establecidos para ejercer en cualquier momento los derechos que me asisten, en especial: conocer la información, solicitar la actualización, rectificación y/o supresión o revocar el
consentimiento otorgado para el tratamiento de datos personales, será a través de www.coopfutragt.com o punto de atención de COOPFUTURA.
• Declaro que los recursos que se deriven de la relación comercial entre COOPFUTURA y yo no se destinarán a facilitar el blanqueo de capitales, a la financiación del terrorismo, grupos o actividades terroristas.
• Manifiesto que no he sido declarado responsable jurídicamente por la comisión de delitos contra la administración pública cuya pena sea privación de la libertad o que afecten el patrimonio del estado o por delitos
relacionados con la pertenencia, promoción o financiación de grupos ilegales, delitos de lesa humanidad, narcotráfico en Colombia o en el exterior, o soborno trasnacional.
Declaro bajo la gravedad de juramento que los recursos que entrego no provienen de ninguna actividad ilícita de las contempladas en el Código Penal Colombiano o en cualquier norma que lo modifique o adiciones.
Los recursos que entrego provienen de las siguientes fuentes:
Salarios y remuneraciones_____ Honorarios_____ Ventas netas_____ Renta de Capital ______ Arriendos ______ Otros ________.
Se hace constar que la presente autorización no constituye por parte de COOPFUTURA acto contrario a la ley y que, en su correcta utilización, de acuerdo con lo previsto en este documento, no es en ningún caso
violatoria de mis derechos constitucionales o legales o de los de cualesquiera de los autorizados o apoderados registrados.
Ley FATCA
FATCA es una ley estadounidense dirigida a instituciones financieras extranjeras y otros intermediarios financieros, que busca impedir la evasión de impuestos por parte de los ciudadanos y residentes de los Estados
Unidos de América mediante el uso de cuentas extraterritoriales (off-shore). La implementación de la ley requiere que las Instituciones Financieras, tales como COOPFUTURA, obtengan y actualicen información de
sus clientes para garantizar el cumplimiento adecuado de la ley.
Nacionalidad
¿Tiene otras nacionalidades? SI _____ NO _____ En caso afirmativo, por favor indicar y adjuntar constancia de dicha nacionalidad mediante copia de su Pasaporte, Cédula de Identidad, Carnet de Seguro Social o
similar:
a.(País)___________________ Tipo y N° de doc. de identidad_______________ b.(País)___________________ Tipo y N° de doc. de identidad _______________ US Person
Los ciudadanos de los Estados Unidos de América o los US PERSON deberán firmar y entregar el Formulario W-9 a COOPFUTURA
El Suscrito notificará a COOPFUTURA de forma inmediata de cualquier cambio en los datos particulares, incluyendo, pero no limitado a cualquier cambio en la dirección comercial, lugar de trabajo, nacionalidad,
residencia o situación fiscal referente a una jurisdicción específica. Además, si el Suscrito no es US PERSON, manifiesta con carácter de declaración jurada, que los dineros, y/o cualesquier otros bien ingresados
Formato 002, Proceso de Estudio de Cédito, Version 02, 25 de junio del 2020. FR-EC-002 - 06_2020
COOPFUTURA no son de propiedad, o proporcionados, o derivados, o tenidos para el beneficio, o bajo el control de ningún US PERSON. Si el Suscrito fuera US PERSON, acuerda, mediante el presente,
proporcionar oportunamente todos los documentos, confirmaciones, evidencias, declaraciones, constancias, perfeccionamiento de documentos o cualquier otra información requerida por COOPFUTURA, que esta
última juzgue necesario para cumplir con las estipulaciones de FATCA o sus regulaciones relacionadas, así como cualquier otra ley o regulación similar que se pudiera promulgar en cualquier otro país o jurisdicción.
Así mismo, el Suscrito y su información (datos personales, de productos, movimientos, saldos, operaciones, etc.), podrán ser reportados a las dependencias correspondientes del gobierno de los Estados Unidos de
América o a la autoridad nacional a cargo de la administración de impuestos, en caso el gobierno haya suscrito un Acuerdo Intergubernamental con el Servicio de Impuestos Internos de los EE. UU., liberando
COOPFUTURA de cualquier responsabilidad sobre divulgación de información confidencial. El Suscrito, en representación de la entidad por la cual actúa, o a título personal, de ser el caso, acuerda indemnizar y
mantener COOPFUTURA libres de toda responsabilidad, obligación, pérdida, daño, multa, acción, reclamo, juicio, proceso y costo (incluyendo, sin limitaciones, los gastos y honorarios de asesores legales y
paralegales, independientemente si se trate de un proceso judicial o extrajudicial), que pudieran ser impuestos a COOPFUTURA, incurridos por ellas o iniciados contra ellas, de cualquier forma relacionados con el
cumplimiento de las medidas indicadas en el presente formulario, o que hayan surgido o tengan conexión con tales medidas.
Taxpayer Identification Number (TIN) o Número de Identificación de Contribuyente Americano del Suscrito: ______________________________________.
Para los fines de FATCA, un US PERSON es la persona o patrimonio organizado que satisfaga cualquiera de las siguientes condiciones: •Ciudadanos, residentes o residentes fiscales de los Estados Unidos;
•Sociedades de personas (partnership) creadas u organizadas en o bajo las leyes de los Estados Unidos o de cualquiera de sus Estados o del Distrito de Columbia; •Sociedades creadas u organizadas en o bajo las
leyes de los Estados Unidos o de cualquiera de sus Estados o del Distrito de Columbia; •Los Patrimonios que generan ingresos gravables conforme a las estipulaciones Estadounidenses del Impuesto Federal sobre la
Renta, independientemente de la fuente de los ingresos
D. ACEPTACIÓN DE TÉRMINOS
En caso de infracción de cualquiera de los numerales contenidos en este documento, eximo a COOPERATIVA MULTIACTIVA DE SERVICIOS FUTURA "COOPFUTURA" NIT 900.372.109-4. , de toda responsabilidad
que se derive por información errónea, falsa o inexacta que yo hubiere proporcionado en este documento y la violación del mismo. En constancia de haber leído, entendido, aceptado y declarado todo lo anterior se
firma el presente documento.
Por lo tanto me comprometo aceptar y cumplir todas las disposiciones estatutarias y reglamentarias contempladas en COOPERATIVA MULTIACTIVA DE SERVICIOS FUTURA "COOPFUTURA" . Firmo el presente
documento a los ______ días del mes de ______________________ del año __________, en la ciudad de _______________________.
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PAGARE A LA ORDEN No. __________
Valor: $ Intereses: $
1. Deudor Principal y Deudor Solidario arriba identificados, conjuntamente suscribimos este Pagaré en el cual nos obligamos a pagar de manera solidaria, incondicional, indivisible
y en efectivo a la orden de Capital Eficiente S.A. S.- Eficash- o a quien represente sus derechos (En adelante el Acreedor), la suma de dinero que hemos recibido de este junto
con los intereses pactados, en la fecha y lugar igualmente indicados. 2. Sobre la suma debida y en todo caso sobre los saldos insolutos los deudores pagaré(mos) durante el
plazo intereses remuneratorios a una tasa equivalente a la tasa previamente pactada, certificado por la superintendencia financiera de Colombia para la modalidad de crédito
otorgado, que se encuentre vigente para el respectivo periodo de causación de intereses, aumentando en la mitad, sin exceder el máximo legal permitido, los cuales se
liquidarán y pagarán mes vencido. 3. En caso de mora en el pago del capital, de una o varias cuotas de capital o intereses, cuotas de seguros, honorarios, comisiones, y mientras
ella subsista, reconoceremos y pagaremos al Acreedor intereses moratorios a la máxima tasa legal vigente; esta mora será automática y no requerirá notificación alguna judicial
y/o extrajudicial al Deudor Principal ni al Deudor Solidario, notificación a la que renunciamos de manera expresa, así como declaramos excusada la presentación para el pago,
el aviso de rechazo y el protesto. Así mismo, en caso de mora pagaremos todos los gastos de cobranza extrajudicial y judicial, incluidos los honorarios de abogado equivalentes
al 20% del saldo insoluto de la obligación sin necesidad de demostración alguna, que pagaremos juntamente con el crédito y sus intereses remuneratorios, moratorios y
comisiones. 4. Autorizamos a el Acreedor a ajustar la tasa de interés del préstamo pudiéndola incrementar durante la vigencia del contrato, cuando la tasa máxima legal
permitida sea superior a la tasa base tomada al momento del desembolso. En tal caso, el valor de las cuotas mensuales se reajustará., obligándonos desde ya al pago del valor
que resulte por cada cuota hasta la extinción total de la obligación. 5. Autorizamos al Acreedor o a quien represente sus derechos, para que en la fecha de vencimiento de
cualquier cuota de interés o capital de este pagaré debite de cualquier cuenta a nuestro favor, el valor de las obligaciones, sus intereses, gastos comisiones, honorarios y demás
accesorios. 6. La fecha de vencimiento de este pagare será la fecha en que el Acreedor o cualquier tenedor legitimo decida diligenciarlo, por considerarlo necesario para su
cobro. 7. Cláusula Aceleratoria: Los deudores autorizan expresa e irrevocablemente al Acreedor para declarar inmediatamente extinguido o insubsistentes los plazos de ésta
obligación o de las cuotas que constituyen el saldo y exigir el pago total e inmediato incluido el capital, intereses, comisiones, honorarios y demás accesorios sin necesidad de
requerimiento judicial o extrajudicial para constituir en mora, en los siguientes casos: a) Cuando El Deudor Principal incumpla, se retarde o incurra en mora, en el cumplimiento
de una cualquiera de las obligaciones derivadas del presente documento, o de cualquier otra obligación que directa e inicialmente, conjunta o separadamente, tengamos
contraídas para con el Acreedor. b) Por señalamiento público del Deudor Principal como autor o partícipe de actividades ilegales. Por ser vinculado cualquiera de los deudores,
por parte de las autoridades competentes, a cualquier tipo de investigación por delitos evidenciados en el código penal en el capítulo V -del lavado de Activos-o sea (n)
incluido(s) en listas para el control y prevención de lavado de activos y la financiación del terrorismo administradas por cualquier autoridad nacional o extranjera, tales como la
Oficina de Control de Activos en el Exterior (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América y la emitida por el concejo de seguridad de las naciones
unidas (ONU), o condenado(s) por parte de las autoridades competentes en cualquier tipo de proceso judicial relacionado con la comisión de cualquier hecho punible. c)
Formato 004, Proceso de Estudio de Crédito, Versión 01, 07 de febrero del 2020, FR-EC-004-V1 – 02_2020
Cuando las condiciones financieras y el respaldo patrimonial del Deudor Principal presente un deterioro significativo a juicio de El Acreedor. d) Por la solicitud o convocatoria de
cualquiera de los Deudores a concurso de Acreedores, liquidación administrativa o judicial, ofrecimiento de cesión de bienes a los Acreedores, insolvencia o cualquier otra
situación semejante. Para aplicación de esta última eventualidad bastara la simple afirmación por parte del Acreedor e) Si el Deudor Principal fuere demandado ante cualquier
autoridad y por cualquier persona, cualquiera que sea la causa. f) Si las garantías que se otorguen para amparar las obligaciones a cargo Del Deudor Principal y a favor de El
Acreedor fueren gravadas, enajenas en todo o en parte, o resultaren insuficientes, se depreciaren de tal manera que no otorguen el respaldo requerido o si fueren perseguidas
judicialmente en cualquier acción legal. g) Si las fuentes de pago ofrecidas para el pago de las obligaciones resultaren insuficientes, incumplidas o agotadas. h) Por muerte de
uno cualquiera de los deudores. En este caso, El Acreedor o cualquier otro tenedor legítimo tendrá el derecho de exigir la totalidad de (los) créditos y sus intereses y gastos de
cobranza a cualesquiera de los herederos del(los) Deudor(es) Fallecido(s), sin necesidad de demandar a todos I)Por el giro de cheques sin provisión de fondos o el no pago de
los mismos por causa imputable a los deudores conjunta o separadamente; i) Si a juicio del Acreedor, cualquiera de los deudores incurre en inexactitudes resistencias, fraudes
o falsedades en balances, informes, declaraciones juramentadas o cualquier documento que presente o haya presentado al Acreedor; j) No controlar o no mantener vigentes
los seguros exigidos por el Acreedor o el no pago de las primas correspondientes; k) Oposición por parte de los Deudores conjunta o separadamente a la inspección del negocio,
o de la vivienda, o de los bienes dados en garantía; l) Por estar en incurso en cesación de pagos o embargos judiciales de carácter Civil o de familia que afecten nuestros
deberes como asociados.. 8. El plazo para pagar el crédito se ha convenido en beneficio de ambas partes. En tal virtud, el Acreedor no está obligado a aceptar su pago total
o parcial antes del vencimiento del mismo, a menos que los deudores paguen la totalidad de los intereses y comisiones que deberían cancelarse hasta la fecha de terminación
de la obligación contraída. 9. La prórroga del plazo para el pago de las obligaciones de que trata el presente documento, el recibo de abonos parciales o el pago mediante
cheques, no implican novación o dación en pago, ni condonación de la mora en ningún caso. 10. Los abonos que efectuemos serán imputados a los siguientes conceptos, en
su orden: a gastos y costos, incluyendo honorarios de abogado, después a comisiones, primas de seguros, intereses de mora y de plazo en su orden y por último capital; sin
embargo, el Acreedor queda facultado para a su elección disponer una imputación diferente. 11. La responsabilidad de los avalistas, deudores solidarios y garantes se extiende
en caso de prorrogas, novaciones o cualquier otra modificación a lo aquí estipulado y que los suscriptores pagaremos este título valor en las nuevas condiciones. 12. Aceptamos
que el pago total o parcial, tanto de los intereses como del capital de este título, consisten en un anexo a este pagare o en los registros sistematizados y comprobantes del
Acreedor. 13. El presente pagare no genera impuesto de timbre de conformidad con el número 54 del artículo 530 del estatuto Tributario adicionado por el artículo 46 de la ley
633 de 2000. 13. Los Deudores aceptamos desde ahora cualquier cesión, endoso o traspaso de este título valor que hiciere el Acreedor a cualquier persona natural o jurídica, a
cualquier título. 14. Que, en caso de prórroga, novación o modificación de las obligaciones a cargo de los Deudores, contenida en este título valor, manifestamos desde ahora
que los deudores aceptamos expresamente que continúen vigentes todas y cada una de las garantías reales o personales que están amparando las obligaciones a su cargo,
garantías que se entenderán ampliadas a las nuevas obligaciones que puedan surgir conforme a lo previsto en el artículo 1708 del Código Civil. 15. Con sujeción al artículo 69
de la Ley 45 de 1990, EL ACREEDOR podrá restituir el plazo de la obligación cuando así lo convenga expresamente con el(los) deudor(es), evento en el cual los intereses de mora
se cobrarán únicamente sobre las cuotas periódicas vencidas, aun cuando comprendan solo intereses. Manifiesto (amos) además que para efectos del artículo 1583 y demás
normas concordantes del Código Civil, mis (nuestras) obligaciones se tendrán como indivisibles y mi (nuestra) responsabilidad solidaria e incondicional se extiende a todas las
prórrogas, renovaciones o ampliaciones del plazo, que EL ACREEDOR o cualquier otro tenedor legítimo otorgue a solicitud de uno o cualquiera de nosotros y durante las cuales
continuará sin modificación alguna mi (nuestra) obligación de solucionar solidaria e incondicionalmente las deudas aquí contenidas, las cuales acepto(amos) expresamente
desde la fecha. La mera ampliación del plazo o la conversión en otro pagaré no constituye novación ni libera las garantías constituidas en favor de EL ACREEDOR o de cualquier
otro tenedor legítimo.
Documento Documento
CARTA DE INSTRUCCIONES DEL PAGARE _________
En mi (nuestro) carácter de deudor (es) y en atención a que ustedes me (nos) han concedido un crédito según libranza
No.______________, de conformidad con lo establecido en el Articulo 622 del Código de Comercio, autorizo(amos) expresa e
irrevocablemente a CAPITAL EFICIENTE EFICAHS S.A.S. (en adelante el Acreedor) o a cualquier tenedor legítimo para llenar el Pagaré en
los espacios dejados en blanco, en cualquier tiempo, sin previo aviso y de acuerdo con las siguientes instrucciones:
1. El Acreedor podrá utilizar y diligenciar el pagaré cuando haya incurrido en mora, incumplimiento y/o retardo en el pago de alguna de
las obligaciones devenidas del pagaré, o en el pago de las cuotas mensuales pactadas en el o por aquellos saldos que dejaremos de pagar
o que no sean descontados de nuestros respectivos salarios, mesadas o prestaciones sociales, de conformidad con el art. 142 de la ley 89
de 1988 y los artículos 4 y 6 de la Ley 1527 de 2012; o Por estar en incurso en cesación de pagos o embargos judiciales de carácter Civil o
de familia que afecten nuestros deberes como asociados; o cuando a su juicio fuere necesario para el cobro de alguna suma de dinero a
favor de El Acreedor. 2. El nombre e identificación de cada uno de los deudores será el que figure en el documento de identidad de la
persona natural. 3. El importe del título en el espacio de “valor”, será igual al monto de las sumas de dinero que conjunta o separadamente,
por cualquier concepto de: capital, intereses moratorios, gastos de cobranza, honorarios de abogados, impuestos, comisiones, primas de
seguro, cuotas, aportes, tanto por el capital como por intereses, capitalización de intereses en los términos de la Ley; y en general cualquier
saldo insoluto que se adeude al Acreedor, por concepto de obligaciones o créditos de cualquier naturaleza; se encuentre o no con plazo
vencido y que esté insoluta a la fecha de llenar el pagaré por cualquier motivo, de conformidad con el documento que contenga la
liquidación efectuada por El Acreedor. Por lo anterior, El Acreedor queda facultado para incluir el monto total que resulte por este
concepto en el espacio que para tal efecto se encuentra previsto en el pagare. 4. La ciudad, será aquella en la cual se haya otorgado
cualquiera de las obligaciones respaldadas con el presente Pagaré. 5. La fecha de vencimiento será la del día en que sea llenado. 6. El
impuesto de timbre que haya lugar cuando el título sea llenado, correrá por cuenta mía (nuestra) y si CAPITAL EFICIENTE EFICASH S.A.S.
lo cancela, su monto me puede ser cobrado junto con las demás obligaciones, incorporando la suma cobrada en el espacio reservado para
el valor dentro del presente pagaré. 7. Autorizamos a El Acreedor para declarar de vencido el plazo de forma automática, de todas o
algunas de las obligaciones a su favor y a cargo de El Deudor Principal e incorporadas en el Pagaré, o descritas en esta carta de
instrucciones, sin necesidad de requerimiento judicial o extrajudicial para constitución en mora. 8. El importe del título en el espacio de
“Intereses” corresponde a los intereses causados y no pagados correspondientes a cualquiera de las obligaciones a cargo de El Deudor,
así mismo autorizamos Al Acreedor para incluir el monto total que resulte por este concepto, de acuerdo con la liquidación efectuada, en
el espacio que para tal efecto se encuentra previsto en el pagaré. 9. Reconoceremos y pagaremos intereses de mora a la tasa máxima
legal permitida desde la fecha de vencimiento del pagaré, hasta la fecha en que realicen el pago total de las obligaciones.
En la fecha he recibido copia de esta carta, así como copia del pagaré, los cuales conozco y acepto sin ninguna reserva. En constancia de
lo anterior se suscribe el presente pagaré en la ciudad de _______________ a los ________________ días del mes de _____________ de
____________
Formato 011, Proceso de Estudio de Crédito, Versión 01, 07 de febrero del 2020, FR-EC-011 – 02_2020
LIBRANZA No.
Fecha de Diligenciamiento
Con el propósito de asegurar a Capital Eficiente– Eficash S.A.S., la Futura el pago oportuno del crédito que he solicitado de la
siguiente forma:
Entidad Pagadora Valor Crédito Plazo Cuota Fecha de Primera de Tasa de interés
(meses) Cuota
(% mv) (% E.A)
Acepto y autorizo expresa e irrevocablemente que me sean descontadas mensualmente de mi sueldo, asignación de retiro, pensión,
prestaciones sociales y demás sumas a que tengo derecho como empleado o pensionado, todos los valores correspondientes para
cubrir el valor total del crédito de libranza aquí especificado, por concepto de capital, intereses remuneratorios, moratorios, aportes,
seguros, honorarios de abogado que se causen por concepto de cobro pre jurídico y jurídico; y los gastos asociados a la cobranza
que se llegasen a causar; así como cualquier gasto que se origine cualquiera que sea la causa y hasta que Capital Eficiente– Eficash
S.A.S., efectivamente reciba los recursos adeudados. Autorizo a descontar por anticipado durante períodos de vacaciones o
licencia, el valor de las cuotas que deban pagarse por concepto del crédito y en caso de que no se pueda realizar este descuento,
autorizo que dichas cuotas sean trasladadas al final del crédito; de igual manera autorizo y acepto que los intereses corrientes que
se causen durante el mencionado periodo se capitalicen, en los términos ya indicados. En caso de presentarse algún
inconveniente o circunstancia que ocasione demora en el ingreso del descuento a favor de Capital Eficiente– Eficash S.A.S. o
quien represente sus derechos, derivado del proceso operativo entre la Entidad Pagadora y Capital Eficiente– Eficash S.A.S.,
autorizo el traslado de las cuotas atrasadas al final del crédito. En eventos de presentarse cambios en las condiciones salariales o
protección salaria, por parte de mi empleador que impidan realizar adecuadamente los descuentos de nómina necesarios para
atender en debida forma el crédito de Libranza otorgado, autorizo a Capital Eficiente– Eficash S.A.S., para que amplíe el plazo de
mi obligación de libranza y se me notifique a través de los diferentes medios de contacto consignados en la solicitud de producto.
Autorizo irrevocablemente que en caso de producirse mi retiro como empleado cualquiera que sea la causa, sea el retiro
voluntario o no, me sea descontado de mi salario, prestaciones sociales, indemnizaciones, bonificaciones, liquidación y/o cualquier
otra suma resultante a mi favor y, dicho descuento se traslade directamente a las órdenes de Capital Eficiente– Eficash S.A.S, o
quien represente sus derechos para aplicar al saldo insoluto de la deuda; si éste no cubre la totalidad de mi crédito debe aplicarse
a cuotas futuras.
En el evento en el que se produzca mi retiro por cualquier causa, manifiesto expresamente que continuare asumiendo mi
obligación, sin perjuicio de la autorización que otorgo a Capital Eficiente– Eficash S.A.S, para que declare extinguido de manera
automática e inmediata el plazo inicialmente pactado. Declaro que las sumas que estoy autorizando por medio del presente
documento que me sean descontadas, estarán libres de toda afectación o gravamen mientras se encuentre vigente el crédito.
Declaro expresamente que esta Orden de Descuento no perderá su validez y permanecerá vigente mientras existan saldos a favor
de Capital Eficiente– Eficash S.A.S., o quien represente sus derechos, a quien autorizo solicitar a cualquier entidad pagadora el giro
correspondiente de los recursos a que tenga derecho, para la debida atención de las obligaciones adquiridas bajo la modalidad
de libranza o descuento directo.
NOTA: EL NO DESCUENTO POR NÓMINA DE LA CUOTA MENSUAL EN LA FECHA ESTIPULADA, NO LO EXIME DE LA RESPONSABILIDAD
DE CANCELAR EN FORMA OPORTUNA A CAPITAL EFECTIVO – EFICASH S.A.S.
INFORMACIÓN PREVIA AL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO
CAPITAL EFICIENTE EFICASH S.A.S. en cumplimiento a lo estipulado en las circulares emitidas por la Superintendencia de Sociedades, las leyes que
regulan la materia y el Reglamento de Crédito de CAPITAL EFICIENTE EFICASH S.A.S. se permite informar que:
1. El valor de crédito solicitado por usted en calidad de asociado, de acuerdo con la solicitud de crédito N°________ asciende a la suma de
____________________________________________________________ ($)___________________ con ____ cuotas fijas mensuales, cada una por
valor de _________________________________________________________ ($) ________________, el cual podrá ser desembolsado en su
totalidad si cumple con nuestras políticas de crédito.
2. La tasa de interés remuneratoria con la que se desembolsará el crédito es del _________ efectiva mes vencido equivalente al _________ efectiva
anual.
3. La tasa de interés moratoria corresponde a la tasa máxima legal permitida sobre los saldos insolutos de las obligaciones incorporadas en el Pagaré
– Libranza.
4. La obligación será garantizada mediante la firma de un Pagaré – Libranza.
5. El crédito será pagadero en los términos señalados en el Pagaré – Libranza.
6. EFICASH en su calidad de acreedora, adquiere los derechos señalados en el Pagaré – Libranza.
7. La cuota fija destinada para la cancelación del crédito se descontará mensualmente con cargo a la nómina/mesada pensional, en los términos
señalados en la “Libranza” o “Autorización de descuento directo”.
8. Tanto el capital desembolsado como los intereses de plazo se acreditarán a la obligación mensualmente de forma vencida.
9. La expedición del estado de cuenta se regirá por los términos y costos establecidos por EFICASH.
10. En su calidad de asociado y en virtud del otorgamiento de crédito, la cuota descontada estará compuesta por capital, intereses de plazo y seguro
de vida deudores.
DECLARACIÓN
Yo _______________________________________________ mayor de edad, identificado como aparece al pie de mi firma, manifiesto libre y
espontáneamente que: he leído la INFORMACIÓN PREVIA AL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO, que conozco y acepto las condiciones determinadas para
el trámite y desembolso del crédito que estoy solicitando, así mismo he conocido y he recibido la explicación necesaria y suficiente sobre el
funcionamiento de los créditos y de los servicios adicionales a los que puedo acceder y que se encuentran administrados por EFICASH.
Para constancia se firma en ___________________ a los _____ días del mes de _______ del año_________.
Formato 007, Proceso de Estudio de Crédito, Versión 01, 07 de febrero del 2020, FR-EC-007 – 02_2020
Yo, ___________________________________________ mayor de edad, vecino de esta ciudad, identificado con la cédula de ciudadanía número
_______________________ de ______________________________, por medio del presente documento de manera libre y voluntaria, en pleno uso de mis facultades
mentales y físicas autorizo a CAPITAL EFICIENTE EFICASH S.A.S. para que en mi nombre y representación haga irrevocablemente los siguientes desembolsos y/o pagos
descontando los valores del crédito aprobado con el Pagaré – Libranza N° __________ de la forma descrita a continuación:
Formato 014, Proceso de Estudio de Crédito, Versión 01, 07 de febrero del 2020, FR-EC-014 – 02_2020
Nit: 901.162.959-0
Este Contrato de Prestación de Servicios se firma por las partes en _____________________ a los ________________ (_____)
días del mes __________________ del año __________.
El contratante El contratista
Nombre: _____________________ Nombre: I CREDIT S.A.S.
C.C: _________________________ NIT. 901.162.959-0
Formato 002, Proceso de Perfilación de Clientes, Versión 01, 07 de febrero del 2020, FR-PC-002 – 02_2020
CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS PARA GESTIONAR CRÉDITOS DE DINERO A PERSONA NATURAL Y/O
JURÍDICA ANTE CUALQUIER ENTIDAD FINANCIERA, BANCARIA, COOPERATIVA, PERSONA NATURAL O
EXTRANJERA.
EL CONTRATANTE EL CONTRATISTA
Nombre Nombre
CC No CC No
HUELLA HUELLA
Formato 005, Proceso de Estudio de Crédito, Versión 01, 07 de febrero del 2020, FR-EC-005 – 02_2020
Señores:
COOPFUTURA
Atentamente solicito a usted se sirva considerar mi ingreso como asociado(a) la Cooperativa Coopfutura acto que
expreso en forma libre y espontanea: comprometiéndome a cumplir con los estatutos y reglamentos que rigen a la
entidad en caso de ser aceptado (a).
Me comprometo, además, a cancelar con destino a aportes sociales y como cuota de admisión, las sumas
establecidas en el estatuto vigente. Igualmente autorizo los descuentos de mi salario y/o pensión, por los conceptos
antes expresados.
Nombre Gerente
C.C.
Entidad
Formato 006, Proceso de Estudio de Crédito, Versión 01, 07 de febrero del 2020, FR-EC-006 – 02_2020
Señores:
COOPFUTURA
Apreciados Señores,
Por medio de la presente me permito solicitar mi retiro voluntario como asociado de la Cooperativa.
Así mismo y en el evento que tenga obligaciones pendientes con ustedes, autorizo efectuar las compensaciones
económicas a que haya lugar a fin de quedar a Paz y Salvo con la Cooperativa; de igual forma certifico que
Coopfutura se encuentra a paz y salvo conmigo por todo concepto.
Atentamente,
Nombre
C.C.
Entidad
AUTORIZACIÓN REPORTE CONSULTA A CENTRALES DE RIESGO Y TRATAMIENTO DE DATOS PERSONALES
De conformidad con lo definido por la Ley 1581 de 2012, el Decreto Reglamentario 1377 de 2013, la Circular Externa 002 de 2015 expedida por
la Superintendencia de Industria y Comercio, la política interna de manejo de la información implementada por CAPITAL EFICIENTE EFICASH
S.A.S., sociedad comercial, sociedad domiciliada en la ciudad de Bogotá D.C., con NIT. 901.086.769-2 y las demás normas concordantes, a
través de las cuales se establecen disposiciones generales en materia de hábeas data y se regula el tratamiento de la información que contenga
datos personales, me permito declarar de manera expresa que:
• Autorizo de manera libre, voluntaria, previa, explícita, informada e inequívoca a CAPITAL EFICIENTE EFICASH S.A.S., con
NIT.901.086.769-2, para que en los términos legalmente establecidos realice la recolección, almacenamiento, uso, circulación,
supresión y en general, el tratamiento de los datos personales que he procedido a entregar o que entregaré, en virtud de las relaciones
legales, contractuales, comerciales y/o de cualquier otra que surja, en desarrollo y ejecución de los fines descritos en el p resente
documento.
• Dicha autorización para adelantar el tratamiento de mis datos personales se extiende durante la totalidad del tiempo en el que pueda
Formato 009, Proceso de Estudio de Crédito, Versión 01, 07 de febrero del 2020, FR-EC-009 – 02_2020
llegar consolidarse un vínculo o este persista por cualquier circunstancia con la sociedad CAPITAL EFICIENTE EFICASH S.A.S, y
con posterioridad al finiquito del mismo, siempre que tal tratamiento se encuentre relacionado con las finalidades para las c uales los
datos personales, fueron inicialmente suministrados.
• En ese sentido, declaro conocer que los datos personales objeto de tratamiento, serán utilizados específicamente para las finalidades
derivadas del crédito de libranza a mi otorgado de conformidad con la solicitud realizada a la sociedad CAPITAL EFICIENTE EFICASH
S.A.S.
Der igual forma, declaro que me han sido informados y conozco los derechos que el ordenamiento legal y la jurisprudencia, conceden al titular
de los datos personales y que incluyen entre otras prerrogativas las que a continuación se relacionan: (i) Conocer, actualizar y rectificar datos
personales frente a los responsables o encargados del tratamiento. Este derecho se podrá ejercer, entre otros frente a datos parciales, inexactos,
incompletos, fraccionados, que induzcan a error, o aquellos cuyo tratamiento esté expresamente prohibido o no haya sido autorizado; (ii) s olicitar
prueba de la autorización otorgada al responsable del tratamiento salvo cuando expresamente se exceptúe como requisito para el tratamiento;
(iii) ser informado por el responsable del tratamiento o el encargado del tratamiento, previa solicitud, respecto del uso que le ha dado a mis datos
personales; (iv) presentar ante la Superintendencia de Industria y Comercio quejas por infracciones al régimen de protección de datos
personales; (v) revocar la autorización y/o solicitar la supresión del dato personal cuando en el tratamiento no se respeten los principios, derechos
y garantías constitucionales y legales, (vi) acceder en forma gratuita a mis datos personales que hayan sido objeto de Tratamiento.
Finalmente, manifiesto conocer que en los casos en que requiera ejercer los derechos anteriormente mencionados, la solicitud respectiva podrá
ser elevada a través de los mecanismos dispuestos para tal fin por CAPITAL EFICIENTE EFICASH S.A.S., que corresponden a los siguientes:
Atentamente
Firma: __________________________________
Nombres ________________________________
CC N°: __________________________________
AUTORIZACIÓN CONSULTA A CENTRALES DE RIESGO Y TRATAMIENTO DE DATOS PERSONALES
De conformidad con lo definido por la Ley 1581 de 2012, el Decreto Reglamentario 1377 de 2013, la Circular Externa 002 de 2015 expedida por la
Superintendencia de Industria y Comercio, la política interna de manejo de la información implementada por I CREDIT S.A.S., sociedad comercial,
sociedad domiciliada en la ciudad de Bogotá D.C., con NIT. 901.162.959 y las demás normas concordantes, a través de las cuales se establecen
disposiciones generales en materia de hábeas data y se regula el tratamiento de la información que contenga datos personales, me permito declarar de
manera expresa que:
• Autorizo de manera libre, voluntaria, previa, explícita, informada e inequívoca a I CREDIT S.A.S con NIT. 901.162.959, para que en los términos
legalmente establecidos realice la recolección, almacenamiento, uso, circulación, supresión y en general, el tratamiento de los datos personales
que he procedido a entregar o que entregaré, en virtud de las relaciones legales, contractuales, comerciales y/o de cualquier otra que surja, en
desarrollo y ejecución de los fines descritos en el presente documento.
• Dicha autorización para adelantar el tratamiento de mis datos personales, se extiende durante la totalidad del tiempo en el que pueda llegar
consolidarse un vínculo o este persista por cualquier circunstancia con la sociedad I CREDIT S.A.S., y con posterioridad al finiquito del mismo,
siempre que tal tratamiento se encuentre relacionado con las finalidades para las cuales los datos personales, fueron inicialmente
suministrados.
• En ese sentido, declaro conocer que los datos personales objeto de tratamiento, serán utilizados específicamente para las finalidades derivadas
del contrato de prestación de servicios, por mi suscrito con la sociedad I CREDIT S.A.S., para el análisis y estudio de la capacidad financiera
de endeudamiento, con el propósito de ser presentados a una entidad financiera, bancaria y/o cooperativa para el otorgamiento de un respectivo
crédito.
Der igual forma, declaro que me han sido informados y conozco los derechos que el ordenamiento legal y la jurisprudencia, conceden al titular de los
datos personales y que incluyen entre otras prerrogativas las que a continuación se relacionan: (i) Conocer, actualizar y rectificar datos personales frente
a los responsables o encargados del tratamiento. Este derecho se podrá ejercer, entre otros frente a datos parciales, inexactos, incompletos, fraccionados,
que induzcan a error, o aquellos cuyo tratamiento esté expresamente prohibido o no haya sido autorizado; (ii) solicitar prueba de la autorización otorgada
al responsable del tratamiento salvo cuando expresamente se exceptúe como requisito para el tratamiento; (iii) ser informado por el responsable del
tratamiento o el encargado del tratamiento, previa solicitud, respecto del uso que le ha dado a mis datos personales; (iv) presentar ante la Superintendencia
de Industria y Comercio quejas por infracciones al régimen de protección de datos personales; (v) revocar la autorización y/o solicitar la supresión del
dato personal cuando en el tratamiento no se respeten los principios, derechos y garantías constitucionales y legales, (vi) acceder en forma gratuita a mis
datos personales que hayan sido objeto de Tratamiento.
Finalmente, manifiesto conocer que en los casos en que requiera ejercer los derechos anteriormente mencionados, la solicitud respectiva podrá ser
elevada a través de los mecanismos dispuestos para tal fin por I CREDIT S.A.S., que corresponden a los siguientes:
Atentamente
Nombre: __________________________________
Firma: __________________________________
Formato 001, Proceso de Perfilación de Clientes, Versión 01, 07 de febrero del 2020, FR-PC-001 – 02_2020