ACTIVIDAD 3 - EVIDENCIA 3.

ENSAYO

Juan Diego Quintero Garcia.

22/10/2020.

SENA.

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y

FINANCIACION DEL TERRORISMO - SARLAFT 2203323

principales sanciones establecidas por el Estado Colombiano en relación con el incumplimiento

de las normas establecidas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo.

El estado colombiano dictó diferentes leyes y creó los organismos que se encargaron de dar

cumplimiento y sancionar a las personas que se desviaban de la normatividad establecida contra

las actividades ilícitas. Los órganos de control imponen las sanciones sobre el incumplimiento a

las normas establecidas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo, sanciones que

no son más que las penas de privación de la libertad, establecimiento de multas o sanciones

administrativas. Por tal razón el gobierno ha implementado una serie de leyes y artículos para

contrarrestar el lavado de activos y la financiación del terrorismo para así juzgar sancionar a los

implicados en esta práctica ilegal, entre las principales leyes tenemos:

SANCIONES Condena entre 6 y 15 años de prisión y una multa que oscila entre quinientos (500)

y cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes. Las penas privativas de la

libertad previstas se aumentan de una tercera parte a la mitad cuando la conducta sea desarrollada

por quien pertenezca a una persona jurídica, dedicada al lavado de activos y de la mitad a las tres

cuartas partes cuando sean desarrolladas por los jefes, administradores Decomiso: Los fondos o

bienes siguen perteneciendo al propietario original, aunque la autoridad competente siempre

puede tomar posesión de éstos y asegurarse de su administración o gestión. Congelamiento: una

autoridad judicial competente debe estar en condiciones de congelar, bloquear o retener fondos o

bienes específicos para impedir el transferencia de éstos. La misma pena se aplica cuando las

conductas descritas anteriormente se realicen sobre bienes cuya extinción de dominio haya sido

declarada.
Las penas privativas de la libertad ya mencionadas se aumentan de una tercera parte a la mitad

cuando para la realización de las conductas se efectuaren operaciones de cambio o de comercio

exterior, o se introduzcan mercancías al territorio nacional colombiano. Confiscación (o

privación): se ordena que la propiedad de fondos o bienes en cuestión sea transferida al Estado.

En este caso, el propietario original pierde todos los derechos sobre la propiedad.

Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las condiciones para preservar y

conservar la información.

La unidad de información y análisis financiero supone como política de reserva y protección de datos del

usuario, no solo la información personal que obtiene libre y espontáneamente ingresada por el mismo

sujeto a la web de la unidad, sino todas aquellas de carácter inexcusable; Como son nombre de usuario y

password o contraseña, datos necesarios para que la persona quede registrado en el portal y pueda

ingresar su información. La cual se ve afectada de muchas maneras. Para esto crearon métodos de

prevención y acción contra dichas formas las cuales vulneran la identidad de las personas. Pero es un

factor muy importante para el sistema financiero ya que permite estudiar los posibles casos de lavado de

activos y financiación del terrorismo.

BIBLIOGRAFIA

Bareño, S. (2009). Mecanismos de contabilidad para prevenir y detectar el lavado de activos en

Colombia. Recuperado de: http://www.scielo.org.co/pdf/cuco/v10n27/v10n27a06.pdf

Constitución política de Colombia [Const.] (1991). Recuperado de:

http://www.corteconstitucional.gov.co/inicio/Constitucion%20politica%20de%20Colombia%20-

%202015.pdf