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Actividad 3 - Evidencia 3. Ensayo Argumentativo

LAS PRINCIPALES SANCIONES ESTABLECIDAS POR EL ESTADO

COLOMBIANO EN RELACIÓN CON EL INCUMPLIMIENTO DE LAS NORMAS
ESTABLECIDAS CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL
TERRORISMO.

El estado colombiano dictó diferentes leyes y creó los organismos que se

encargaron de dar cumplimiento y sancionar a las personas que se desviaban de la
normatividad establecida contra las actividades ilícitas.
Los órganos de control imponen las sanciones sobre el incumplimiento a las normas
establecidas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo, sanciones que
no son más que las penas de privación de la libertad, establecimiento de multas o
sanciones administrativas.
Por tal razón el gobierno ha implementado una serie de leyes y artículos para
contrarrestar el lavado de activos y la financiación del terrorismo para así juzgar
sancionar a los implicados en esta práctica ilegal, entre las principales leyes
tenemos:

SANCIONES PENALES

Artículo 323. Lavado de activos. El que adquiera, resguarde, invierta, transporte,

transforme, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato
en actividades de extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión,
tráfico de armas, delitos contra el sistema financiero, la administración pública, o
vinculados con el producto de los delitos objeto de un concierto para delinquir,
relacionadas con el tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias
sicotrópicas, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de
legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación,
destino, movimiento o derechos sobre tales bienes, o realice cualquier otro acto para

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ocultar o encubrir su origen ilícito incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de seis
(6) a quince (15) años y multa de quinientos(500) a cincuenta mil (50.000) salarios
mínimos legales mensuales vigentes.
La misma pena se aplicará cuando las conductas descritas en el inciso anterior se
realicen sobre bienes cuya extinción de dominio haya sido declarada.
ARTÍCULO 324. Circunstancias específicas de agravación. Las penas privativas de
la libertad previstas en el artículo anterior se aumentarán de una tercera parte a la
mitad cuando la conducta sea desarrollada por quien pertenezca a una persona
jurídica, una sociedad o una organización dedicada al lavado de activos y de la mitad
a las tres cuartas partes cuando sean desarrolladas por los jefes, administradores o
encargados de las referidas personas jurídicas, sociedades u organizaciones.
ARTÍCULO 325. Omisión de control. El empleado o director de una institución
financiera o de cooperativas que ejerzan actividades de ahorro y crédito que, con el
fin de ocultar o encubrir el origen ilícito del dinero, omita el cumplimiento de alguno
o todos los mecanismos de control establecidos por el ordenamiento jurídico para
las transacciones en efectivo incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de dos (2)
a seis (6) años y multa de cien (100) a diez mil (10.000) salarios mínimos legales
mensuales vigentes.
ARTÍCULO 326. Testaferrato. Quien preste su nombre para adquirir bienes con
dineros provenientes del delito de narcotráfico y conexos, incurrirá en prisión de seis
(6) a quince (15) años y multa de quinientos (500) a cincuenta mil (50.000) salarios
mínimos legales mensuales vigentes, sin perjuicio del decomiso de los respectivos
bienes.
Artículo 327. Enriquecimiento ilícito de particulares. El que de manera directa o por
interpuesta persona obtenga, para sí o para otro, incremento patrimonial no
justificado, derivado en una u otra forma de actividades delictivas incurrirá, por esa
sola conducta, en prisión de seis (6) a diez (10) años y multa correspondiente al
doble del valor del incremento ilícito logrado, sin que supere el equivalente a
cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes. Con lo anterior

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se pueden observar las severas sanciones colocadas aquellas personas que estén
implicadas en el lavado de activos y financiación del terrorismo.
POLÍTICAS ESTABLECIDAS PARA PRESERVAR LA PRIVACIDAD DEL
USUARIO Y LAS CONDICIONES PARA PRESERVAR Y CONSERVAR LA
INFORMACIÓN.
Ahora siguiendo en el ambito de las leyes veremos las políticas establecida spara
preservar la privacidad del usuario y las condiciones para preservar y conservar la
información en Colombia: La Ley 1581 de 2012 creó el régimen general de
protección de datos personales, el cual se otorga desde entonces un derecho
constitucional, a todas las personas de conocer, estar informados, rectificar sobre
cualquier información que se haya solicitado sobre ellas, a través de cualquier medio
que puede ser una base de datos o archivos, y los de- más derechos, libertades y
garantías constitucionales a que se refiere el artículo 15 de la Constitución Política;
así como el derecho a la información consagrado en el artículo 20 de la misma”.

La unidad de información y análisis financiero UIAF. Organización anexa al

Ministerio de Hacienda y Crédito Público. Ha creado el portal “www.uiaf.gov.co”.
Con el propósito de proporcionar a los interesados el acceso a todo lo concerniente
a la prevención y lucha contra el lavado de activos y financiación del terrorismo.
Aunque los datos suministrados en el mencionado portal son originados a través de
diferentes fuentes, es obligación de la UIAF de acuerdo a lo establecido por la ley,
conservar su privacidad y protección, es decir no está permitido darlos conocer,
publicar, comercializar o usufructuar dicha información través de ningún medio. Solo
en casos excepcionales se podrá autorizar el uso de la información consignada en
el portal de la UIAF. Para ello es obligatorio hacer la presente citación literal:
“Fuente: Unidad de Información y Análisis Financiero: www.uiaf.gov.co”.
No está permitido copiar o reproducir los datos del cliente a través de ningún medio
electrónico, redes sociales o bases de datos. En los que se pueda multiplicar dicha
información sin autorización escrita de la Unidad de Información y Análisis
Financiero. Toda la información contemplada en el portal de la UIAF, es ingresado
bajo procedimientos y normas debidamente controlados, sin embargo, es difícil que

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la unidad se responsabilice ante posibles interpretaciones de terceros

inescrupulosos que violen la intimidad de la información. Cabe decir que la
información contemplada en el portal solo es con el objeto de prevenir y luchar
contra el lavado de activos y financiación del terrorismo, en ningún caso se abordan
situaciones específicas o referentes a datos particulares que especifiquen
información de personas particulares.

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