Glosario
Capacitación: La capacitación es una herramienta fundamental para la Administración de
Recursos Humanos, es un proceso planificado, sistemático y organizado que busca modificar,
mejorar y ampliar los conocimientos, habilidades y actitudes del personal nuevo o actual, como
consecuencia de su natural proceso de cambio, crecimiento y adaptación a nuevas
circunstancias internas y externas.
$$$ $$$
Cliente: Persona natural o jurídica con la actual se tiene una relación contractual de carácter
financiero.
Formulario: Documento, ya sea físico o digital, diseñado para que el usuario introduzca datos
estructurados (nombres, apellidos, dirección, etc.) en las zonas correspondientes, para ser
almacenados y procesados posteriormente. Esto ayuda a que diferentes instancias, registren
datos personales de la persona que los llena para posteriormente ser acreedor al servicio
solicitado, siempre y cuando, los datos sean llenados correctamente.
Fusión: Acción de unir en una unidad varias entidades. Intereses o partidos.
Infractor: Persona que comete una infracción o delito.
LA/FT: Lavado de activos y financiación del terrorismo.
Política para el manejo del SARLAFT: Conjunto de actividades orientadas en forma ideológica
a la toma de decisiones de un grupo, para alcanzar ciertos objetivos. También puede definirse
como el ejercicio del poder para la resolución de un conflicto de intereses.
Es también el criterio o directriz de acción elegida como guía en el proceso de toma de
decisiones al poner en práctica o ejecutar las estrategias, programas y proyectos específicos
del nivel institucional.
Procedimiento: Se refiere a la acción, modo de proceder o método que se implementa para
llevar a cabo ciertas cosas o tareas. Básicamente, un procedimiento consiste en una serie de
pasos bien definidos que permitirán y facilitarán la realización de un trabajo de la manera más
correcta y exitosa posible.
Punitivo: Que tiene el fin de castigar.
ROS: Riesgo de Operación Financiera.
SARLAFT: Sistema de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del
terrorismo.
Transacción: Trato o convenio por el cual dos partes llegan a un acuerdo comercial,
generalmente de compraventa.
UAF: Unidad de análisis financiero.
UIAF: Unidad de información y análisis financiero.
Usuario: Persona natural o jurídica que tiene un acceso limitado a los servicios de una
entidad financiera, no existe relación contractual.