Ensayo Argumentativo

Las principales sanciones establecidas por el Estado

Colombiano en relación con el incumplimiento de las normas
establecidas contra el lavado de activos y financiación del
terrorismo.
El estado colombiano dictó diferentes leyes y creó los
organismos que se encargaron de dar cumplimiento y sancionar a las personas
que se desviaban de la normatividad establecida contra las actividades ilícitas.

los órganos de control imponen las sanciones sobre el

incumplimiento a las normas establecidas contra el lavado de activos y
financiación
del terrorismo, sanciones que no son más que las penas de privación de la
libertad,
establecimiento de multas o sanciones administrativas.

Por tal razón el gobierno ha implementado una serie de leyes y artículos

para contrarrestar el lavado de activos y la financiación del terrorismo para así
juzgar sancionar a los implicados en esta práctica ilegal, entre las principales leyes
tenemos:

sanciones Penales

Artículo 323. Lavado de activos. El que adquiera, resguarde, invierta,

transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato
o inmediato en actividades de extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro
extorsivo, rebelión, tráfico de armas, delitos contra el sistema financiero, la
administración pública, o vinculados con el producto de los delitos objeto de un
concierto para delinquir, relacionadas con el tráfico de drogas tóxicas,
estupefacientes o sustancias sicotrópicas, o les dé a los bienes provenientes de
dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la
verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derechos sobre
tales bienes, o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilícito
incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de seis (6) a quince (15) años y multa
de quinientos(500) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales
vigentes.

 La misma pena se aplicará cuando las conductas descritas en el inciso anterior se
realicen sobre bienes cuya extinción de dominio haya sido declarada.

Artículo 324. Circunstancias específicas de agravación. Las penas

privativas de la libertad previstas en el artículo anterior se aumentarán de una
tercera parte a la mitad cuando la conducta sea desarrollada por quien pertenezca
a una persona jurídica, una sociedad o una organización dedicada al lavado de
activos y de la mitad a las tres cuartas partes cuando sean desarrolladas por los
jefes, administradores o encargados de las referidas personas jurídicas,
sociedades u organizaciones.

  Artículo 325. Omisión de control. El empleado o director de una institución

financiera o de cooperativas que ejerzan actividades de ahorro y crédito que, con
el fin de ocultar o encubrir el origen ilícito del dinero, omita el cumplimiento de
alguno o todos los mecanismos de control establecidos por el ordenamiento
jurídico para las transacciones en efectivo incurrirá, por esa sola conducta, en
prisión de dos (2) a seis (6) años y multa de cien (100) a diez mil (10.000) salarios
mínimos legales mensuales vigentes.

  Artículo 326. Testaferrato. Quien preste su nombre para adquirir bienes

con dineros provenientes del delito de narcotráfico y conexos, incurrirá en prisión
de seis (6) a quince (15) años y multa de quinientos (500) a cincuenta mil (50.000)
salarios mínimos legales mensuales vigentes, sin perjuicio del decomiso de los
respectivos bienes.

Artículo 327. Enriquecimiento ilícito de particulares. El que de manera

directa o por interpuesta persona obtenga, para sí o para otro, incremento
patrimonial no justificado, derivado en una u otra forma de actividades delictivas
incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de seis (6) a diez (10) años y multa
correspondiente al doble del valor del incremento ilícito logrado, sin que supere el
equivalente a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.
Con lo anterior se pueden observar las severas sanciones colocadas aquellas
personas que estén implicadas en el lavado de activos y financiación
delterrorismo. 

Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las

condiciones para preservar y conservar la información.

Ahora siguiendo en el ambito de las leyes veremos las políticas establecida
spara preservar la privacidad del usuario y las condiciones para preservar y
conservar la información en Colombia: La Ley 1581 de 2012 creó el régimen
general de protección de datos personales, el cual se otorga desde entonces un
derecho constitucional, a todas las personas de conocer, estar informados,
rectificar sobre cualquier información que se haya solicitado sobre ellas, a través
de cualquier medio que puede ser una base de datos o archivos, y los de- más
derechos, libertades y garantías constitucionales a que se refiere el artículo 15 de
la Constitución Política; así como el derecho a la información consagrado

en el artículo 20 de la misma”.

La unidad de información y análisis financiero UIAF. Organización anexa al

Ministerio de Hacienda y Crédito Público. Ha creado el portal “www.uiaf.gov.co”.
Con el propósito de proporcionar a los interesados el acceso a todo lo
concerniente a la prevención y lucha contra el lavado de activos y financiación del
terrorismo. Aunque los datos suministrados en el mencionado portal son
originados a través de diferentes fuentes, es obligación de la UIAF de acuerdo a lo
establecido por la ley, conservar su privacidad y protección, es decir no está
permitido darlos conocer, publicar, comercializar o usufructuar dicha información
través de ningún medio. Solo en casos excepcionales se podrá autorizar el uso de
la información consignada en el portal de la UIAF. Para ello es obligatorio hacer la
presente citación literal:

No está permitido copiar o reproducir los datos del cliente a través de

ningún medio electrónico, redes sociales o bases de datos. En los que se pueda
multiplicar dicha información sin autorización escrita de la Unidad de Información y
Análisis Financiero. Toda la información contemplada en el portal de la UIAF, es
ingresado bajo procedimientos y normas debidamente controlados, sin embargo,
es difícil que la unidad se responsabilice ante posibles interpretaciones de terceros
inescrupulosos que violen la intimidad de la información. Cabe decir que la
información contemplada en el portal solo es con el objeto de prevenir y luchar
contra el lavado de activos y financiación del terrorismo, en ningún caso se
abordan situaciones específicas o referentes a datos particulares que especifiquen
información de personas particulares.