Ensayo argumentativo

Este documento está dirigido a realizar un

estudio de la importancia del Análisis del
sistema de administración del riesgo y lavado
de activos y financiación del terrorismo,
determinar las principales sanciones
establecidas por el Estado colombiano en
relación con el incumplimiento de las normas
establecidas contra el lavado de activos y
financiación del terrorismo, igualmente, se
busca tener claridad de las Políticas
establecidas para preservar la privacidad del
usuario y las condiciones para preservar y
conservar la información.

Sanciones Establecidas por el Estado

Colombiano por Incumplimiento de las
Normas Establecidas Contra el Lavado de
Activos.

Es claro que, en Colombia el Estado, es el

encargado de dictar las normas
“procedimientos que les permita administrar
adecuadamente el riesgo de lavado de activos
y de la financiación del terrorismo, SARLAFT”
(SENA), teniendo en cuneta que el Estado
Colombiano a determinado este sistema como
el encargado de vigilar las entidades
financieras o fiscalizadas, teniendo en cuenta
lo anterior, el Estado Colombiano a encargado
a la Super Intendencia Financiera para
realizar actividades tendientes a la vigilancia e
inspección sobre todos los ciudadanos que
realicen actividades financieras o inversión de
recursos captados del público (SRTRADA
AML, s.f.), determinando de esta manera la
SFC como la responsable de realizar las
sanciones en materia de lavado de activos y
financiación del terrorismo.

Así las cosas, es importante tener claro que

tipo de sanciones se llevan a cabo al
momento de infringir las normas de lavado de
activos y financiación del terrorismos, las
cuales son las siguiente: Sanciones
administrativas, sanciones económicas y
sanciones penales.

Las primeras se materializan con el Cierre

temporal del establecimiento objeto del hecho
delictivo; Cierre definitivo del establecimiento
objeto del delito de LA/FT; Cancelación
definitiva de matrícula mercantil y Perdida de
la calidad de comerciante.

Políticas establecidas para preservar la

privacidad del usuario y las condiciones
para preservar y conservar la información.

es importante aclarar que, el encargado frente

a las políticas de privacidad y protección de
datos personales es la unidad de información
y análisis financieros, procurado que dichos
datos sean suministrados de manera
voluntaria por el usuario, y, suministrados
estos dichos, este órgano es el encargados de
realizar el tratamiento y mantener la reserva
de este tipo sensible de información.
Tal como se consigna en el material de
estudio suministrado para el desarrollo de esta
unidad, se observa que la UAIF es la
encargada de realizar el tratamiento y
resguardo de datos sensibles, desobligándose
de suministrar los datos resguardados al
mismo usuario o a terceros solicitantes.

Como conclusión se puede determina que,

frente al lavado de activos y financiación del
terrorismo existen una serie de órganos de
control encargados, tanto de la regulación e
implementación de medidas tendientes a
mitigar esta problemática; en el sistema
colombiano dicho órgano establecido para
abordar este tema es la Super intendencia
financiera, que se encarga de establecer las
sanciones que buscan mitigar esta
problemática.

Referencias
SENA. (s.f.). Análisis del sistema de administración del
SARLAFT.
SRTRADA AML. (s.f.). SARLAFT 4.0: 11 Motivos De
Sanción Por Incumplimiento De La Norma.
Obtenido de
https://aml.stradata.co/2020/11/30/sarlaft-4-
0-11-motivos-de-sancion-por-incumplimiento-
de-la-norma/