ESQUEMA PONZI: EL FAMOSO FRAUDE PIRAMIDAL

DANIELA CASANOVA VILLARREAL

MARIA YULEIDY MERA PECILLO

INSTITUTO TECNOLÓGICO DEL PUTUMAYO

FACULTAD DE ADMINISTRACIÓN, CIENCIAS ECONÓMICAS Y CONTABLES
SEMESTRE VIII
ÁREA DE GERENCIA FINANCIERA
MOCOA PUTUMAYO
2020
 ESQUEMA PONZI: EL FAMOSO FRAUDE PIRAMIDAL

Presentado por:

DANIELA CASANOVA VILLARREAL

MARIA YULEIDY MERA PECILLO

Presentado a.
SILVIO CHICUNQUE
Docente

INSTITUTO TECNOLÓGICO DEL PUTUMAYO

FACULTAD DE ADMINISTRACIÓN, CIENCIAS ECONÓMICAS Y CONTABLES
SEMESTRE VIII
ÁREA DE GERENCIA FINANCIERA
MOCOA PUTUMAYO
2020
 ESQUEMA PONZI: EL FAMOSO FRAUDE PIRAMIDAL

Es una modalidad de fraude usada por personas y también por gobiernos para estafar a gran
cantidad de gente, que acude a una promesa de inversión muy rentable y sobre todo en
corto tiempo, su mentor es un hombre llamado Carlo Ponzi; quien fue un estafador de
origen italiano que jugó con el dinero y la inexperiencia de muchas personas en los años 20
en Estados Unidos. Este sistema consiste en que una persona ya sea física o jurídica ofrece
una gran rentabilidad a sus inversores gracias a lo que consigue, le resulta fácil convencer a
la gente para que se le preste capital para ser invertido donde los intereses de ese dinero son
pagados por lo que invierten los nuevos clientes, el eje central del esquema es que cada
cliente deseoso de que su inversión se recupere en poco tiempo y sobretodo con muy
buenas utilidades este a su vez debe captar como mínimo otros dos o tres clientes más con
los mismos deseos de invertir y dicha operación se repite en cadena con cada nuevo cliente,
gracias a cada nuevo cliente y su dinero es posible que los clientes iniciales recuperen su
inversión y sus utilidades convencidos de que han participado en un excelente negocio sin
sospechar que están haciendo parte de un esquema piramidal que a medida que va
creciendo se va sosteniendo en el tiempo pero en el momento en que la mecánica de
inversión sufra variaciones por algún circunstancia como retiro de algún cliente, rumores de
la ilegalidad de la inversión y en esa medida se retiren cada vez más personas el captador y
su negocio caen en recesión hasta tal momento que se haga imposible responder las
promesas y termine por colapsar, afectando de esta maneja a los inversores más recientes
en el negocio .

Este sistema funciona hasta que deja de entrar dinero y esto puede suceder debido a una
crisis, a que no hallan mas personas estafadas o algún otro motivo; en es momento los
inversores pierden todo el dinero que habían invertido.

Los esquemas Ponzi causan una gran preocupación a los inversores y a la economía, puesto
que desvía el dinero el cual podría ocuparse en inversiones productivas. A mayor estafa
mayor es el daño que causa, caso más relevante es cuando implica a los grandes bancos.

Acabar o ponerles fin a estos esquemas Ponzi resulta un tanto difícil puesto que no siguen
reglas incluso dentro de organizaciones reguladas ya que pueden redirigir sus acciones a un
lenguaje técnico para ocultar su autentica naturaleza; las investigaciones hacia estos
esquemas que violan las leyes económicas se realizan por separado lo cual dificulta una
visión real de las actividades ilegales que desempeñan.

Una buena forma de no caer en estos sistemas Ponzi es desconfiar de beneficios bastante
altos con referencia a los que ofrece el mercado, ya que este es el principal detalle de los
estafadores “ganancias excesivas” en tan poco tiempo, al igual debemos leer muy bien y
detenidamente los contratos al momento de comprar acciones o al realizar inversiones o en
el caso de comprar un producto financiero deber ser una entidad regulada por la
superintendencia financiera y de esta manera saber que hay un organismo vigilándolos.