FACULTAD DE CIENCIAS EMPRESARIALES

Y ARTES

Fundamentos del comercio internacional

Trabajo Práctico
Profesor: Horacio López Pico.

Tercer Año-Turno Noche

SAN LORENZO – PARAGUAY

2023

“EL DARUMA”:simboliza la constancia, perseverancia y el esfuerzo,

requisitos para alcanzar los objetivos.

Encargados:
 Espínola Vázquez, Sergio Daniel
 Landaira Cabrera, Ángela Karina
 Mora Rodríguez, Claudia María Belén
 Ríos Barrientos, Bianca Pamela
 Urbieta Ozuna, Enrique Emanuel
INTRODUCCIÓN
A menudo, miles de personas caen en las redes de empresas no reguladas
que ofrecen altas rentabilidades, superiores a las del mercado, por invertir en
un negocio que a simple vista es seguro y que supuestamente cumple con los
requisititos de garantía (seria y solvente), rentabilidad y liquidez. Estos
negocios, que se camuflan bajo la apariencia de legalidad, constituyen
realmente actividades fraudulentas, pues en lugar de mantenerse con los
beneficios derivados de la compraventa del producto en cuestión, se
sustentan con la captación de nuevos inversores que pagan la rentabilidad
prometida a los antiguos. Estas conductas engañosas que llevan a miles de
personas a perder grandes sumas de dinero, son consideradas como delitos y
se conocen por su estructura como estafas piramidales
De esta manera, entre algunas de las principales notas que caracterizan a
este tipo de negocio se encuentran:
•En la cúspide se sitúa el creador de la compañía, una persona con supuestos
conocimientos económicos y Financieros que le confiere credibilidad a la
organización (crucial para lograr el objetivo principal de la Misma, conseguir
el mayor número de inversores posibles)
•Trabajan al margen de la realidad económica, pues el dinero no se invierte
en una actividad económica real sino que la base del negocio es la captación
de nuevos ingresos que se traslada de unos a otros, en orden de llegada y
según el puesto que ocupen en la pirámide de esta manera, este tipo de
negocio no genera ningún valor añadido
•Ofrecen rentabilidades muy altas, muy por encima del que ofrece el sistema
financiero habitual propio del Mercado, situación que resulta un gran
atractivo para invertir dinero
• Ofrecen rentabilidades seguras, pues al principio siempre se entrega el
porcentaje prometido en el periodo de tiempo estimado, tras desembolsar
grandes cantidades de dinero. Si alguna vez no lo reciben, la organización
puede atribuirlo a las fluctuaciones del mercado
•Existe una clara intención de defraudar: es necesario recalcar que la
actuación del creador del negocio Piramidal siempre deviene dolosa, pues a
pesar de que es posible que al principio comience el negocio con la intención
de que sea legal, finalmente acaba asumiendo su conversión en una estafa
piramidal cuando el negocio inicial no funciona
• Es difícil identificarlas y desmantelarlas, pues se camuflan bajo el aspecto
de organizaciones o empresas con actividades económicas totalmente
normalizadas y legales. La estafa piramidal posee multitud de similitudes con
actividades económicas estándar, como por ejemplo la venta multinivel
• Aunque pueden durar años, las estafas piramidales siempre están
destinadas al fracaso, ya que los recursos en los que se fundamenta son
finitos: personas y dinero.

DESARROLLO

1.Realiza una Introducción de la Historia del Esquemas Ponzi?

El llamado esquema Ponzi debe su nombre a este inmigrante italiano que en
1920 estafó en Boston a miles de personas haciéndoles creer que invertían
en un negocio que les reportaría jugosos beneficios cuando en realidad
pagaba los intereses con el dinero aportado por nuevos incautos.
Ponzi era un italiano que en 1919 logró ganarse la confianza de sus
compatriotas en EEUU.
Estafas piramidales similares fueron la de Madoff o las de Sofico y Fórum en
España.
https://www.20minutos.es/noticia/4968034/0/las-criptomonedas-tambien-
esconden-estafas-que-es-un-esquema-ponzi-y-como-funciona/
2.¿Quién Inventó el Sistema Piramidal?
Charles Ponzi hacia 1920.20 oct 2022
https://historia.nationalgeographic.com.es › …

3.¿Cómo funciona un Esquema Ponzi?

En un esquema de Ponzi, los inversores no están, de hecho, invirtiendo en un
negocio subyacente, a pesar de que creen que lo están. Los primeros
inversores simplemente se pagan con los fondos recibidos de los inversores
posteriores. El esquema solo continúa mientras los nuevos inversores
proporcionen fondos adicionales.
https://www-bbva-com.cdn.ampproject.org/v/s/www.bbva.com/es/como-
funciona-un-sistema-ponzi-conocelo-para-protegerte/amp/?
amp_gsa=1&amp_js_v=a9&usqp=mq331AQIUAKwASCAAgM%3D#amp_tf=De
%20%251%24s&aoh=16858430277604&referrer=https%3A%2F
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%2Fcomo-funciona-un-sistema-ponzi-conocelo-para-protegerte%2F
4.¿Cuáles son las Características del Sistema Ponzi?

Las principales características del esquema Ponzi son:

 La posibilidad esperada de obtener grandes ganancias en poco tiempo y
con poco riesgo.
 Posee una documentación humeante, parcialmente cubierta por el
secreto o caracterizada por inversiones especulativas calificadas
genéricamente como «altas finanzas».
 La mayoría de los participantes no son muy conocedores de la materia
financiera y han depositado una gran confianza personal en el
organizador del sistema.
 Es una actividad inversora vinculada a un único promotor o empresa o
producto.
 Tienen numerosas reseñas piloteadas y publicadas en línea por otros
inversores satisfechos con los servicios ofrecidos y, en ocasiones, por
personajes famosos.
  Tienen una alta dosis de presión, también desde un punto de vista
psicológico, con insistentes llamadas telefónicas para que el trato se
concluya lo antes posible.
 El nivel de riesgo es muy alto que crece con el número de
participantes y no es percibido por quienes se han sumado al esquema.
De hecho, la remuneración recibida regularmente en los primeros días
sugiere que la participación en el esquema es una oportunidad de inversión
seria y sólida.
 Referencia: https://www.condusef.gob.mx/

5.¿Cómo saber si una Inversión es un Esquema Ponzi?

El esquema Ponzi beneficia a quienes inician la cadena y a los primeros
involucrados en obtener altos retornos de capital en un período de tiempo bastante
limitado. Sin embargo, requiere constantemente nuevas víctimas dispuestas a pagar
las cuotas. Las ganancias derivan única y exclusivamente de las acciones
pagadas por los nuevos inversores y no de actividades productivas o financieras
cubiertas por un subyacente real. El sistema está predestinado a hacer que la
mayoría de los participantes pierdan dinero
Referencia: https://igorochoa.net/2022
6.¿Cuánto tiempo suele durar un Esquema Ponzi?
Dura el tiempo que tenga nuevos inversores, de eso depende el tiempo de un
Esquema Ponzi
7.¿Cuáles son las Señales para identificar a un Esquema Ponzi?
1. Si alguien le hace una oferta que parece demasiado buena para ser
verdad, podría estar en un esquema Ponzi.
2. Este tipo de estafas suelen ofrecer altos rendimientos con poco riesgo.
Tenga cuidado con cualquier oportunidad de inversión que ofrezca una
rentabilidad superior a la media.
3. Otra señal de alarma es si la oportunidad de inversión se anuncia a
través de las redes sociales o de boca en boca a través de amigos y familiares.
Este tipo esquemas suelen empezar divulgándose en entornos reducidos
para generar confianza.
4. Si usted no tiene mucha experiencia financiera puede ser un objetivo
claro para este tipo de estafadores.
5. Este tipo de estafas suelen dirigirse a personas más confiadas y
dispuestas a arriesgar su dinero.
Comentario: Antes de invertir su dinero debe buscar asesoramiento de
especialistas en inversiones financieras que cuenten con experiencias y
atraves de los mismos le permita arriesgar su dinero o no.
Referencia: https://igorochoa.net/2022
8.¿Cómo evitar caer en un Esquema Ponzi?
1.Pregúntese si el proyecto en el que va a invertir tiene garantías reales
2.Investigue siempre cuál es el riesgo asociado a una posible inversión
3.No tenga miedo de alejarse en cuanto tenga la más mínima duda
Comentario: Si la rentabilidad es muy elevada evidentemente se encuentra
ante un esquema Ponzi, si el riesgo beneficio es demasiada elevada, sin
garantías legales, lo recomendable es abandonar la inversión, para así evitar
caer en el esquema.
Referencia: https://igorochoa.net/2022
9.¿Qué es un Esquema Piramidal?
El esquema “piramidal” es un mecanismo que promueve que cada persona
participante invite a un grupo de al menos dos conocidos, a invertir en un
negocio determinado y cada uno de ellos a su vez involucre a otras dos
personas y así sucesivamente.
Comentario: Generalmente se opta por atraer a los familiares o amigos más
cercanos, se hacen grande promesas de rentabilidad del esquema y
finalmente el que inicia la Pirámide o los escasos primeros adheridos son los
beneficiados.
Referencia: https://www.condusef.gob.mx/
10.¿Cómo podemos identificar una Pirámide?
1.Captación del dinero. Si la empresa promete grandes ganancias sin mayor
esfuerzo, dude de su fiabilidad. Seguramente no está vigilada por la
Superintendencia Financiera o Solidaria.
2.Planes de inversión con rentabilidades por períodos. Generalmente ofrecen
“planes” de inversión, que pagan rentabilidad diaria, semanal o mensual, de
acuerdo al monto de la inversión, de forma desbordada.
3.Tiempo mínimo de permanencia. Las pirámides generalmente tienen un
tiempo mínimo de permanencia y el capital no puede ser retirado antes de
este plazo.
4.Comisión por referidos. Le ofrecen altas comisiones por referidos con el fin
de crear un esquema multinivel y así asegurarse de captar masiva y
continuamente capital.
Comentario: Se caracteriza por ganar dinero en corto periodo de tiempo,
altamente rentable, donde se incorpora a otros participantes que deben
invertir dinero para que estos sean incriptos e ingresen en el negocio de
inversión, debe tener especial cuidado y atención ya que nunca expresan a
que precisamente se dedica / vende la empresa y menos indican que tipo de
trabajo es la que genera tanta rentabilidad financiera en la que usted ira a
invertir.
Referencia: https://www.sabermassermas.com/

11.¿Son todas las Pirámides iguales?

1. Pirámides cerradas
Este modelo se basa en la existencia de una persona que es la puerta del
sistema y además dueña de la pirámide. Toda la gestión se hace con dicha
persona, que es quien recibe las inversiones y devuelve los intereses
prometidos. Como hemos visto, este supuesto empresario no invierte el
dinero en nada, sino que lo va dando como devolución de los distintos
aportes e intereses. También gasta una parte en reclutar a más personas.
Comentario: Es una persona la cabeza quien distribuye en teoría los bienes e
inicia la cadena piramidal, el cual genera ganancia solo a los primeros
ingresantes. Ejemplo: Esquema Ponzi.
2. Pirámides abiertas
De estos tipos de negocios podríamos decir que son como un «fraude a
medias». La explicación a esto es que todos los participantes conocen su
estructura y cómo funciona. En todo caso sí existe un cierto engaño porque
muchos no estás informados de las consecuencias reales. Un ejemplo de
pirámide abierta son las células de la abundancia. Las células de la
abundancia se ofrecen como sistema de financiación rápido que promete
beneficios del 800%.
Comentario: Se capta a los dadores del bien financiero ante inversiones
mínimas ganancias exorbitantes. Ejemplo: Luis invierte 1.000.000 gs y esto
generaría en ganancias 8.000.000 gs, claro se requiere que 8 amigos o
familiares de Luis ingresen en el esquema ¨Ventas Multinivel¨
Hay personas que afirman que las ventas multinivel son esquemas
piramidales de negocios, aunque esto es un tema controvertido y existen
muchas opiniones al respecto. De todas maneras, sin duda lo es cuando se
obliga a las personas a hacer una primera compra del producto para entrar
en el negocio.
12.¿Cómo se diferencia una Empresa Legítima de Mercadeo en Red de un
Esquema Piramidal?
Sin embargo, el verdadero gancho son las enormes ganancias que los
participantes pueden recibir si logran atraer a otras personas al grupo,
gracias a las comisiones que se les pagan por ello. Se supone que la siguiente
ola de reclutas captará a más personas, y así sucesivamente. Mientras tanto,
los de arriba se van quedando con una parte de cada una de las comisiones
generadas.
Muchas estafas piramidales se asemejan a las empresas de mercadeo
multinivel, las cuales también implican la incorporación sucesiva de personas
nuevas a la operación. Sin embargo, la diferencia fundamental es que una
empresa legítima de mercadeo multinivel se concentra en reclutar gente
para que venda el producto, mientras que los promotores de estafas
piramidales ponen énfasis en el reclutamiento en sí.
Una característica típica de las estafas piramidales es que sus directivos, al
describir la actividad a que supuestamente se dedica la empresa —en
muchos casos, por ejemplo, se habla de libros electrónicos, anuncios digitales
y servicios “tecnológicos” no especificados—, usan términos imprecisos que
suenan muy sofisticados, con el fin de ocultar el hecho de que la empresa en
realidad no vende nada en absoluto. Y, al igual que las estafas Ponzi, las
operaciones piramidales caen tarde o temprano por su propio peso, y los
inversores se quedan con los platos rotos.
Comentario: Generalmente se da cuando la persona fraudulenta ingresa
como integrante activo y confiable en entidades sociales, congregaciones
religiosas, este se congracia con respetados miembros del grupo y aprovecha
esa confianza para convencer a otros de que cierta operación fraudulenta
ofrece una manera legítima de ganar ingresos; puede ser que el estafador
disfrace la operación de un "club de inversiones” o “programa de regalos”.
Referencia: https://www.aarp.org/espanol

13.¿Están prohibidos los Esquemas Piramidales en Paraguay? Y Porque?

Generalmente las estafas piramidales que se realizan en nuestro país son
ofrecimientos de inversión provenientes del exterior y los primeros contactos
se realizan a través de internet, los productos son muy variables, desde
ofrecimientos de inversión en el mercado de divisas (forex), commodities
(por ejemplo compra/venta de oro o de petróleo) hasta productos
relacionados al área de la tecnología. Como son ofrecidos a nivel mundial, el
esquema tarda en llegar a su punto de insostenibilidad, tiempo suficiente
para estafar a una gran cantidad de personas. Se aconseja a los potenciales
inversores a tomar extremo cuidado y examinar detenidamente los negocios
ofrecidos por Internet que prometen altos rendimientos y de abstenerse a
realizar operaciones de inversión con personas o empresas que no se
encuentren reguladas y supervisadas por una entidad gubernamental local.
Si desea conocer más sobre las estafas piramidales puede consultar nuestro
Boletín de Protección al Inversor, en la siguiente dirección:
http://www.cnv.gov.py/publicaciones/folletos/Boletin1_VF.pdf

14.¿Qué es un Esquema Ponzi?

Un esquema Ponzi es una forma de estafa, es un fraude de inversión que
implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero invertido o
de nuevos inversores.
https:/es.m.wikipedia.org
15.¿Son duraderos los Esquemas Piramidales?
El esquema piramidal puede durar años, pero para eso necesita de nuevos
inversores.
https:/www.bbc.com
16.¿Quién es el que se beneficia en un Esquema de Pirámide?
En un Esquema Piramidal el más beneficiado es el que se encuentra más alto
en la pirámide
https:/economipedia.com
17.¿Cómo se puede Evitar que Uno caiga en un Esquema Piramidal?
Para no caer en estas estafas piramidales, los expertos comparten a POST
una serie de acciones claves para abrir los ojos y que las personas eviten
“malos tragos”:
•Hacer muchas preguntas: investigar a quién se le da el dinero para que lo
invierta.
•Investigar antes de invertir
•Conocer al vendedor: Es importante dedicarle algún tiempo a investigar a la
persona que promociona la inversión. Averiguar si están autorizados a
negociar esos valores y/o asesorar en el país,
•Desconfiar de las ofertas no solicitadas: Tener especial cuidado con
propuestas no solicitadas para invertir en una empresa,
•Saber qué buscar: Informarse sobre los distintos tipos de fraude y las
señales de alarma que pueden indicar uno en las inversiones.
https:/santanderpost.com
18.¿Qué es el MLM (Multi-Level Marketing)?
Es un modelo de comercialización directa de productos o servicios entre el
vendedor y el consumidor final, sin intermediarios.
https:/es.m.wikipedia.org
19.¿Cómo funciona el Marketing Multinivel?
El marketing Multinivel funciona por medio de recomendaciones o
propaganda de boca a boca. Las empresas utilizan el marketing Multinivel
como una estrategia que les permite abaratar sus costos de publicidad y
distribución.
http://www.invertirenbolsa.info/Inversiones-alternativas/articulo-como-
funcionan-estafaspiramidales.html
20. Diferencias entre el Marketing Piramidal fraudulento y el Marketing
Multinivel
Una de las principales diferencias entre el marketing piramidal y el marketing
multinivel es que el primero es ilegal mientras que el segundo no, ya que el
mk piramidal tiene como objetivo atrapar a participantes para hacer crecer
los beneficios de la empresa de una forma ilicita, mientras que el Mk
multinivel se centra en hacer crecer las ventas de su producto o servicio de
forma honesta.
https://www.cyberclick.es/numerical-blog/diferencias-entre-el-marketing-
piramidal-fraudulento-y-el-marketing-multinivel?hs_amp=true

21.Definición de Marketing Piramidal y Marketing Multinivel

 Se entiende por marketing piramidal, llamado también marketing piramidal
fraudulento, a un tipo de negocio en el que los participantes deben captar a
clientes para que se conviertan en nuevos participantes y obtener así beneficio a
costa de ello. 
https://www.cyberclick.es/numerical-blog/diferencias-entre-el-marketing-piramidal-fraudulento-
y-el-marketing-multinivel?hs_amp=true

22.Similitudes entre el Marketing Piramidal y el Marketing Multinivel

Queda claro que el marketing piramidal es una estafa, mientras que el
multinivel no está basado en mentiras y opera de forma totalmente legal.
Aun así hay muchas personas que siguen confundiendo ambos . Esto se debe,
muy probablemente, a que entre ambos hay ciertas similitudes:

• En los dos modelos se prometen beneficios económicos de forma

sencilla.
• Ambos negocios tienen interés en hacer crecer el número de
vendedores.
• Hay cierta manipulación emocional en ambos casos, ya que en ambos
casos se debe convencer a otra persona, ya que de ello depende la
obtención de beneficios económicos.
• Al inversor o socio se le motiva a través de los beneficios que obtendrá,
los cuales dependen exclusivamente de su trabajo.
Lo que está claro es que, ante cualquier duda, lo más sencillo y rápido es
preguntarse qué es más importante para esa empresa: reclutar a más
personas o vender y dar a conocer el producto o servicio de la marca. Es
decir, el objetivo que tiene el negocio es clave para diferenciar al que es legal
del ilegal.
https://www.cyberclick.es/numerical-blog/diferencias-entre-el-marketing-
piramidal-fraudulento-y-el-marketing-multinivel?hs_amp=true

23.¿Cuál es el Sistema de Comercialización del Marketing Multinivel?

El marketing multinivel es un sistema de distribución y venta de productos o
servicios que se realiza de manera directa. En otras palabras, la empresa
vende directamente al consumidor su producto, y ellos mismos se pueden
convertir en distribuidores y conseguir beneficios al re-venderlo o
recomendarlo.
https://www.cyberclick.es/numerical-blog/diferencias-entre-el-marketing-
piramidal-fraudulento-y-el-marketing-multinivel?hs_amp=true

24.Cita, Habla y Comenta las Desventajas del uso del Marketing Multinivel
Desventajas:
• Es indispensable tener habilidad para las ventas. O, al menos, gozar de
talento para hacer negocios y de influencia en tu entorno.
• Tener disponibilidad total. Es cierto que no tienes horarios laborales en
un sentido tradicional, pero también debes estar preparado para ponerte
el mono en cualquier momento: fines de semana, festivos, etc.
Cualquier momento es bueno para un negocio multinivel.
• Alto grado de motivación. Si tienes problemas de motivación, ni
siquiera lo intentes. No llegarás a ningún lado. Este sistema exige una
alta autoestima y una convicción por lo que haces y por el producto que
ofreces.
• Poseer perseverancia y la constancia. Es casi seguro que a la primera no
lograrás todas tus metas. Sin embargo, si perseveras tarde o temprano
verás los resultados. No debes tirar la toalla nunca
https://www.cyberclick.es/numerical-blog/diferencias-entre-el-marketing-
piramidal-fraudulento-y-el-marketing-multinivel?hs_amp=true

25.¿Por qué el Marketing Multinivel se puede considerar como algo

fraudulento?
Porque sistema suele obtener un esquema parecido al piramidal ya que a la
fuerza de trabajo se le convence que, atrayendo a más personas que trabajen
“debajo” de ella, podrá generar mejores ganancias, convirtiéndose todos en
trabajadores sin salario de una empresa “multinivel”, como también se les
conoce.
https://es.quora.com/Las-empresas-multinivel-son-un-
fraude#:~:text=Porque%20todos%20los%20negocios
%20MN,Definitivamente%20es%20un%20abuso%20total.m
26.¿Es el Marketing Multinivel lo mismo que una Estafa Piramidal?
No, ya que el piramidal tiene como objetivo captar a participantes para hacer crecer los
beneficios de la empresa de una forma ilícita, mientras que el multinivel se centra en
hacer crecer las ventas de su producto o servicio de forma honesta.

https:/cyberclick.es
27.¿Es Herbalife un Esquema Piramidal o un MLM?
Herbalife es un negocio de marketing multinivel o MLM. Se trata de un modelo de negocio
en el que reclutas a vendedores para que se unan a ti en la distribución de un producto o
servicio, y te llevas comisiones de sus ventas.
https:/es.slidebean.com

28.¿Explica brevemente que son los Fraudes de inversión?

Los fraudes de inversiones consisten en las prácticas engañosas

usadas para convencer a la persona de que invierta dinero.
https:/www.institute.com
29.Habla y comenta sobre cada uno de los Casos de:
1) Esquemas Ponzi
El esquema Ponzi y los casos más recientes en Paraguay
Por PAOLA TALAVERA
Esta modalidad de estafa se caracteriza principalmente por ofrecer ganancias
extremadamente atractivas, a través de negocios generalmente innovadores.
En este artículo te explicamos cómo operan los que incurren en esta
actividad ilícita y hacemos un recuento de los casos que tuvieron más
notoriedad en los últimos meses.
El esquema Ponzi es un esquema de estafa mediante el cual los participantes
reciben dinero de los individuos que ingresan al timo en etapas posteriores,
formando así una pirámide de pagos que aumenta progresivamente.
El esquema atrae a sus víctimas prometiendo grandes rentabilidades, que
son obtenidas por algún tipo de método totalmente innovador o algún
negocio extremadamente rentable.
Cuando vence el plazo de pago, más inversores se han unido a la pirámide,
así que se adhiere el nuevo capital que estos últimos introducen en el
sistema para pagar a los inversores iniciales.
Al ver las extraordinarias rentabilidades que obtienen los primeros
participantes, más personas se introducen al negocio y nuevamente se utiliza
el capital de los participantes para pagar a los inversores de la etapa anterior.
Uno de los primeros casos del esquema Ponzi en nuestro país, este año, se
dio en el mes de septiembre con la denuncia de la firma “Zoe Capital”, que
no estaba habilitada para operar en inversiones. La Comisión Nacional de
Valores (CNV) emitió un comunicado advirtiendo que la firma “Zoe Capital”
era un aparente esquema Ponzi, ya que no estaba habilitada ni autorizada
por el regulador para realizar las operaciones en el país.
Las personas que promocionan inversiones bajo esta firma no se
encontraban registradas en la CNV ni habilitadas para efectuar ofertas
públicas. Las penalidades para estos casos son la privación de libertad de
hasta tres años o multas importantes.
Agregando a la lista de casos de este año, se encuentra el caso de la firma
Arfe S.A., el más reciente de esquemas Ponzi. Esta firma funcionaba en
Encarnación y entre sus víctimas tendría a muchas personas reconocidas,
incluyendo financieras paraguayas. Movió casi USD 100 millones, con una
promesa de ganancia del 24% de rentabilidad anual con inversiones en
ganado.
La Seprelad (Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes) sigue
investigando a los involucrados en este esquema y también se encuentran
trabajando con unidades de inteligencia financiera de otros países para
derrumbar este esquema. Se sabe que el cerebro detrás de esto es Luis Arza
y que una de las financieras perjudicadas es Interfisa: el mismo gerente,
Rafael Lara, confirmó que tienen un préstamo adjudicado a Arfe S.A.
https://www-hoy-com-py.cdn.ampproject.org/v/s/www.hoy.com.py/
nacionales/megaescandalo-reconocidas-figuras-habrian-sido-victimas-de-
nueva-estafa-piramidal/amp?
amp_gsa=1&amp_js_v=a9&usqp=mq331AQIUAKwASCAAgM%3D#amp_tf=De
%20%251%24s&aoh=16858526838486&referrer=https%3A%2F
%2Fwww.google.com&ampshare=https%3A%2F%2Fwww.hoy.com.py
%2Fnacionales%2Fmegaescandalo-reconocidas-figuras-habrian-sido-
victimas-de-nueva-estafa-piramidal

2) Esquemas Piramidal y
La Seprelad tiene en la mira un nuevo escándalo en torno a un supuesto
esquema Ponzi que funcionaba en Encarnación y que tendría innumerables
víctimas muy reconocidas. Algunos empresarios ya activaron los
mecanismos legales para que unos cheques emitidos en diferido no puedan
ser cobrados.
Hace días comenzó a circular una extensa lista de potentados y reconocidos
empresarios que habrían sido afectados por un esquema Ponzi que movió
casi 100 millones de dólares desde la ciudad de Encarnación. La promesa
era una ganancia del 24% anual al hacer inversiones en ganado.
Al caer la pirámide, empezaron los juicios de privación de eficacia de los
cheques cruzados. En el apartado de Clasificados Judiciales de los diarios
impresos se publicaron avisos de los pedidos hechos por las víctimas,
quienes solicitan a la justicia que determine que los bancos procedan al no
desembolso de los cheques diferidos que andan circulando.
Consultado al respecto, el ministro de Seprelad, Carlos Arregui, confirmó a
la radio 730 AM que están investigando la supuesta monumental movida
de dinero en torno a este aparente esquema Ponzi y que están trabajando
con unidades de inteligencia financiera de otros países para llegar al fondo
de la cuestión.
La autoridad no pudo dar a conocer nombres de los implicados por reserva
de las actuaciones. “Se han pedido informes. Por la reserva no puedo dar
mucha información, se han pedido todos los informes y vamos a tener una
respuesta en breve”, respondió al preguntársele sobre si el dinero fue
sacado del país.
 Consultado sobre si los bancos reportaron las operaciones sospechosas del
joven empresario que sería el líder del nuevo esquema piramidal (cuya
identidad no puede ser publicada aún), el entrevistado indicó que estarán
corroborando con la Superintendencia de Bancos, ya que este es el
organismo regulador y supervisor del sector financiero y bancario.
“Seprelad se percató del caso hace un tiempo y está corroborando la fuente.
Hay muchas noticias falsas que recorren en las redes. Estamos tratando de
confirmar o descartar. No hay una denuncia concreta (ante Fiscalía). Se
está trabajando todo eso con unidades de inteligencia de otros países”,
reiteró por último Arregui.

https://www-hoy-com-py.cdn.ampproject.org/v/s/www.hoy.com.py/
nacionales/megaescandalo-reconocidas-figuras-habrian-sido-victimas-
de-nueva-estafa-piramidal/amp?
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Nada es tan bueno que no pueda ser mejorado
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Se trata de nunca conformarse.
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Somos apasionados de lo que hacemos, orgullosos de nuestro origen y
sencillos en esencia.
Creemos que las relaciones honestas, francas y transparentes nos llevan más
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Se trata de la fuerza de la simplicidad.
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30. Explique en forma Individual con sus Palabras, que fue lo que Aprendió
en el Desarrollo de este Trabajo Practico (Que Habilidad, Que
Conocimiento, Adquirió)
Gracias a este trabajo practico grupal pude conocer un poco a quien seria
Carlos Ponzi.
Aprender la diferencia entre el Marketing Piramidal y Marketing Multinivel.
Es super importante el conocimiento y el aprendizaje que pude sacar sobre
este trabajo para que el dia en que se de la oportunidad de invertir sea un
poco seguro saber si se trata de un negocio fraudelento o no.

CONCLUSIÓN GRUPAL
Actualmente es difícil encontrar una definición formal del termino esquema
de venta piramidal, este fenómeno no ha logrado ser formalmente descrito y
categorizado en la doctrina judicial en materia penal, incluso se debe
considerar que la propia denominación que se utiliza en este estudio emitida
por una organización supranacional es válida pero puede variar para otros
autores, esto sin duda es un obstáculo no solo para el tratamiento judicial de
los casos de esquemas de ventas piramidales, sino también para el
tratamiento académico que se da este tema cuando se estudia este tipo de
casos.
La clasificación de esquema piramidal y esquema de ventas piramidal ha
resultado suficiente para estudiar todas las posibles estafas que se pueden
llevar bajo esta modalidad, la definió de esta clasificación con sus respectivos
elementos resulta útil para que se haga una diferencia entre estos esquemas
mencionados y otro tipo de estafas, y delitos diversos
Los estafadores siempre han buscado atraer a inversores inexpertos a estos esquemas
Conclusion Personal. Bianca Pamela Rios Barrientos

Culminando este trabajo me di cuenta de lo importante que es conocer bien a qué

Empresa estaremos invirtiendo nuestro dinero, y que por sobre todo el producto o
servicio sea directo.
No dejarnos llevar por publicidades fantasmas y engañosas 
Los Estafadores buscan a gente súper inexperta y sin conocimiento para poder
atraparlos y así engañarlos.