RESUMEN

INFORMACION GENERAL DEL AGENTE ECONOMICO

NOMBRE:
FECHA DE CONSTITUCION
RUC
UBICACIÓN POR ZONAS
ZONA DE PRODUCCION:
ZONA DE ACOPIO:
ZONA DE SELECCIÓN Y ENVASADO:
HECTAREAS EN PRODUCCION:
VOLUMEN DE PRODUCCION:
MERCADO:
INFRAESTRUCTURA
OFICINA ADMINISTRATIVA
Asociacion Central de Productores Abanquinos CPA
05 de noviembre del 2005
20527607630
Comunidades Campesinas de Tambobamba del distrito de Huanipaca
Sector molino pata baja -ciudad de abancay
Sector molino pata baja -ciudad de abancay
85Ha
60 tonelas metricas(TN) por año
Lima
Centro de acopio
Jr.Chalhuanca 312-Abancay

Saranda clasificadora granos

MARCA:SIEMENS
EQUIPOS
clasificadora-ventiladora
MARCA:JARCON
Capidad:10 litros
Marca:SOLO
 VALORIZAR DE LA AEO
INVERSIÓN Especificar tipo

1.    Componente de Activo fijo

Terreno Ha
Maquinarias(Camion furgon) Unidad
Equipos.
Seleccionadora Unidad
clasificadora-ventiladora Unidad
Grupo electrogeno trifasico Unidad
Balanza de precision electronica Unidad
Cerradora de saco Unidad
Envasadora Unidad
Total Activo fijo

2.    Componente Gastos pre-operativos

Estudios iníciales
Asistencia técnica Mes
Licencia de funcionamiento.
Carné sanitario.
Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.).
Elaboración de manuales de operación y producción.
Capacitación del personal.( Gestion Empresarial) Mes
Capacitación del empresario
Otros servicios[1] Gerencia
Gastos Operativos Año
Gastos Operativos(11% de la inversion del GR)

Total Gastos pre-operativos

VALORIZAR DE LA AEO

3.     Componente de Capital de trabajo

Materia prima e insumos.
Semilla kg
Guano Sacos de 50 kg

Envases Sacos de 50 kg

Mano de obra en la planta Global

Mano de obra en la chacra Global
Prepracion de terreno Ha
Total Capital de trabajo

Total Inversión
[1] En este rubro se considerarán los gastos de puesta en marcha del proyecto, que únicamente considera gastos en servicio
 Monto Monto
Precio
Financiado Financiado
Cantidad Referencial Inversión (S/.)
por los AEO por el GR o ADJUNTAR PROFORMAS
(S/.)
(S/.) GL(S/.)

10 2500 25,000.00 25000

1 92,100.00 92,100.00 92,100.00
15,775.00 11,900.00 27,675.00
1 5,000.00 5,000.00 5,000.00
1 5,000.00 5,000.00 5,000.00
1 11,900.00 11,900.00 11,900.00
1 500.00 500.00 500.00
2 155.00 310.00 310.00
1 4965 4965 4,965.00
40,775.00 104,000.00 144,775.00

9 999.9955556 8999.96 9000.0 999.9955555556

5 3200 16000 16000

1 14,190.00 14,190.00 14,190.00

14,190.00

0 39,189.96 39,189.96

8400 8400
750 2.5 1875 1875
145 45 6525 6525

700 0.7 490 490

1 1200 1200 1200

1 800 800 800
10 350 3500 3500
14390 0 14390

55,165.00 143,189.96 198,354.96

28% 72%
únicamente considera gastos en servicios. No se considera la adquisición de ningún tipo de bien. Este rubro no deberá superar el 10% del cofinanciamient
ADJUNTAR PROFORMAS
erá superar el 10% del cofinanciamiento de la entidad, sin considerar el aporte de la AEO.
 COSTO - CT AÑOS DE
N° (S/.) VIDA 1
1 Total Activo fijo 119775 5 23,955.00
23,955.00
 DEPRECIACION ANUAL
2 3 4 5 6 7 8 9
23,955.00 23,955.00 23,955.00 23,955.00 - - -
23,955.00 23,955.00 23,955.00 23,955.00 - - - -
10
-
-
35 toneladas metricas (TN) frejol

COSTO
UNIDAD DE
COSTOS DE OPERACIÓN CANT. UNITARIO
MEDIDA
(S/.)

1. Costos Indirectos
Mantenimiento. Mes 12 600
Suministros.
Seguros.

2. Costos Directos
Materia prima e insumos. 0 0
Semilla kg 750 2.5

Guano Sacos de 50 kg 145 45

Envases Sacos de 50 kg 700 0.7
Mano de obra en la planta Global 1 1200
Mano de obra en la chacra Global 1 800
Prepracion de terreno Ha 10 350
3. Gastos de administración
4. Gastos de ventas
Total Costos de Operación
COSTO
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
TOTAL

7200 7200 7200 7200 7200 7200

7200 7200 7200 7200 7200 7200

14390 14390 16549 19031 21885 25168

8400 8400 9660 11109 12775.35 14691.6525
1875

6525
490 490 563.5 648.025 745.22875 857.013063
1200 1200 1380 1587 1825.05 2098.8075
800 800 920 1058 1216.7 1399.205
3500 3500 4025 4628.75 5323.0625 6121.52188
1080 1080 1080 1080 1080 1080
432 432 432 432 432 432
23101 23101 25260 27742 30597 33879
 ESTIMACIÓN DE LOS INGRESOS
RUBRO AÑO 01
1.1 Ingreso por ventas 133,000.0
Produccion de frejol(TN) 35.00
Precio por tonelada metrica(TN) 3,800.00
1.2 Servicio de seleeccion,clasificacion y envasado de granos 15000
1.3 Servicio de transporte de carga de productos agricolas del
ditrito de Huanipaca a la ciudad de Abancay 26,000.00
Total Ingreso 174,000.00

ESTIMACIONES DE COSTOS DE PRODUCCION :COSTOS

RUBRO AÑO 01
Materia prima e insumos. 8400
Envases 490
Mano de obra en la planta 1200
Mano de obra en la chacra 800
Prepracion de terreno 3500
Costo total de produccion(costos variebles) 10890

Estimación de Precios
(Nuevos Soles)
Año 1,2, 3, 4 y 5
frejol panamito(TN)
N DE LOS INGRESOS
AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
152,950.0 175,892.5 202,276.4 232,617.8
40.25 46.29 53.23 61.22
3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00
17,250.00 19,837.50 22,813.13 26,235.09

29,900.00 34,385.00 39,542.75 45,474.16

200,100.00 230,115.00 264,632.25 304,327.09

DE PRODUCCION :COSTOS VARIABLES

AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
9660 11109 12775 14692
563.5 648.025 745.22875 857.0130625
1380 1587 1825 2099
800 800 920 1058
4025 4629 5323 6122
12404 14144 16266 18705

TRABAJAR SEGUN DESARROLLO POBLACIONAL

timación de Precios
(Nuevos Soles) VALORIZAR DE LA AEO
S/.
S/. 3,800.00
ROLLO POBLACIONAL
 FÓRMULA

PE = CFT/ (PVU - CVU)

COSTO FIJO TOTAL POR 27,675.00

AÑO
AÑO 1

COSTO VARIEBLE POR AÑO 10890

PRODUCCION POR AÑO DE
FREJOL(TN) 35

Costos,precio de venta y
punto de equilibrio Año 1 Año 2
CFT 27675 27675
PVU 3800.0 3800.0
CVU 311.1 308.2
PE 8 8

7.9 Toneladas
PE
30,109.10 Soles
 FÓRMULA

E = CFT/ (PVU - CVU)

2 3 4 5

12404 14144 16266 18705

40 46 53 61

Año 3 Año 4 Año 5 Prom.

27675 27675 27675 27675
3800.0 3800.0 3800.0 3800.0
305.6 305.6 305.6 307.2
8 8 8 8
7.8 EVALUACION FINANCIERA (FLUJO DE CAJA)

PERIODO DE EVALUACIÓN (AÑOS)

RUBRO
Año 0 Año 1 Año 2
1.- INGRESOS 174,000.00 200,100.00
1.1 Ingreso por ventas 133,000.00 152,950.00

1.2 Servicio de seleeccion,clasificacion y

15,000.00 17,250.00
envasado de granos

1.3 Servicio de transporte de carga de

productos agricolas del ditrito de 26,000.00 29,900.00
Huanipaca a la ciudad de Abancay
2. COSTOS TOTALES 50,776 52,935
2.1 Costos variables 14,390 16,549
2.2. Costos fijos 27,675 27,675
2.3 Costos Indirectos 7,200 7,200
2.4Gasto de admistracion 1,080 1,080
2.5 Gasto de ventas 432 432
3. INVERSIÓN EN ACTIVO 198,355
3.1. Inversión propia (AEO) 55,165
3.2. Inversión Gobierno Regional -
143,190
Procompite

UTILIDADES ANTES DEL IMPUESTO -198,355 123,224 147,165

Impuestos a la Renta (30%) 36,967 44,150

FLUJO DE CAJA ECONOMICO -198,355 86,257 103,016
4. DEPRECIACIÓN 23,955 23,955
FLUJO DE FONDOS NETOS -198,355 62,302 79,061

VAN Y TIR ANTES DEL IMPUESTO COK:

VAN 438,014.42
TIR 71%

VAN Y TIR DESPUES DEL IMPUESTO INGRESOS Y EGRE

VAN 181,521.92 AÑOS
TIR 35% INGRESOS
B/C 1.74 EGRESOS
CONCLUSIÓN: VAN > 0 B/C
TIR > COK

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

PERIODO DE EVALUACIÓN DEL PROYECTO (AÑOS)

RUBRO
0 1 2
1. INVERSIÓN 198,354.96
2. INGRESO POR VENTAS 133,000.00 152,950.00
3. COSTOS TOTALES 50,776.30 52,934.80
UTILIDADES ANTES DEL IMPUESTOS -198,354.96 82,223.70 100,015.20

Impuesto a la renta (30% ) 24,667.11 30,004.56

Flujo de Fondos Netos -198,354.96 62,301.59 79,060.64
Factor de actualización 1.00 0.92 0.84
Flujo de Caja Actualizado -198,354.96 57,157.42 66,543.76
Flujo de Caja Actualizado Acumulado -198,354.96 57,157.42 123,701.18
Flujo de Caja Descontado -198,354.96 -141,197.53 -74,653.77

30%
COK para factor de actualización con caja actualizado
9% VAN S/. 181,521.92
TIR 35%
B/C S/. 3.16
PRC 3.09
DE EVALUACIÓN (AÑOS)
Año 3 Año 4 Año 5
230,115.00 264,632.25 304,327.09
175,892.50 202,276.38 232,617.83

19,837.50 22,813.13 26,235.09

34,385.00 39,542.75 45,474.16

55,417 58,272 61,554

19,031 21,885 25,168
27,675 27,675 27,675
7,200 7,200 7,200
1,080 1,080 1,080
432 432 432

174,698 206,361 242,773

52,409 61,908 72,832

122,289 144,452 169,941
23,955 23,955 23,955
98,334 120,497 145,986

9%

INGRESOS Y EGRESOS DESPUES DEL IMPUESTO

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
174,000 200,100 230,115 264,632 304,327
111,698 121,039 131,781 144,135 158,341
1.74

ADO

LUACIÓN DEL PROYECTO (AÑOS)

3 4 5

175,892.50 202,276.38 232,617.83

55,417.08 58,271.69 61,554.50
120,475.43 144,004.68 171,063.33

36,142.63 43,201.41 51,319.00

98,333.55 120,497.39 145,985.81
0.77 0.71 0.65
75,931.54 85,363.39 94,880.76
199,632.72 284,996.11 379,876.87
1,277.77 86,641.16 181,521.92

PRC: 5 AÑOS
Periodo de Recuperación del
Capital

Interpolando:
Años Flujo de Caja Descontado
4 86,641.16
PRC 0
5 181,521.92

5 3.09
 ANEXO N° 02

FORMATO 1

PROPUESTA PRODUCTIVA CATEGORIA "A"

1, DATOS GENERALES

Mejoramiento de la produccion y la comercializacion de frejol de la Comunidad Campesina de Tambobamba Distrito Huanipaca-

NOMBRE DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA Provincia Abancay-Departamento Apurimac

MONTO TOTAL DE LA INVERSIÒN 198,354.96

COFINANCIAMIENTO SOLICITADO 143,189.96

1.1 DENOMINACIÒN O RAZON SOCIAL DEL AGENTE ECONÒMICO ORGÀNICO - AEO:

ASOCIACION CENTRAL DE PRODUCTORES ABANQUINOS CPA

1.2 NATURALEZA DEL AEO (Marcar con una X )

Un conjunto de personas naturales organizadas

Persona jurídica X Indicar tipo de persona jurídica ASOCIACION

1.3 DATOS DE LOS AEO.

a) Son personas naturales organizadas, indicar fecha de constitución 05 DE NOVIEMBRE DEL 2005

y adjuntar copia de la asamblea o acta de constitución.

b) Si es persona jurídica, indicar el número de RUC, y adjuntar copia legalizada de Nº RUC 20527607630

personería jurídica, RUC vigente

1.4 UBICACIÒN DE LOS AEO.

Departamento APURIMAC

Provincia ABANCAY

Distrito ABANCAY

Dirección MOLINO PATA BAJA

Centro poblado MOLINO PATA BAJA

¿ El centro poblado pertenece a la capital de distrito? SI NO

X
 ¿ El centro poblado es rural o urbano? Rural Urbano

Adjuntar recibo de luz

Número de Hogares que participan en la AEO 35

Años de experiencia del AEO 8

Adjuntar contratos de venta o facturas

1.5 COMPOSICIÒN DE LA JUNTA DIRECTIVA (en caso de personas naturales organizadas):

La Junta Directiva está compuesta por:

Apellido Paterno Apellido materno Nombres DNI

Presidente (a) PACHECO SILVA EUGENIO 29677734

Secretario (a) VARGAS VELAZQUE PAULINO 31036347

Tesorero (a) OCHOA ACHAICA GENARO 31000298

Fiscal CCORAHUA TORRES DIOMENES 31139765

Vocal CARDENAS GUILLEN LUIS 31042664

Adjuntar fotocopia del DNI y de sus conyugues

1.6 REPRESENTANTE LEGAL DE LA PERSONA JURIDICA

Nombres y Apellidos: EUGENIO PACHECO SILVA

Cargo: PRESIDENTE

Adjuntar acreditación del represéntate legal y fotocopia

del DNI

1.7. DATOS DE LA PERSONA CON QUIEN DEBE EFECTUARSE LA COMUNICACION:

Nombres y Apellidos: CESAR EDEN HUAMANI MARTINEZ

Dirección: URB.PATIBAMBA BAJA PSJE LA FLORESTA LOTE 8

Teléfono: 983766144

Correo electrónico: tupolev162@gmail.com

1.8 PARTICIPANTES DE LOS AEO (Complete según sea el caso).

a) Solo para personas naturales organizadas:

- Nuestra AEO está constituida por (poner cantidad de personas) ……………personas naturales de los cuales……..son hombres y …… …….. Son mujeres. (Adjuntar padrón de participantes, fotocopias de DNI del titular y de su conyugue).

b) Solo para personas jurídicas:

- Nuestra AEO está constituida por……35………socios o asociados, de los cuales…27……..son hombres y ……8………son mujeres

(Adjuntar padrón de Asociados, fotocopia del DNI del titular y de su conyugue).

2. NUESTRA PROPUESTA PRODUCTIVA.

2.1 DESCRIPCIÒN DE LA PROPUESTA : Nuestra propuesta productiva consiste específicamente en:

Incrementar la produccion de frejol panamito por hectarea para poder comoercializar en mayor cantidad en la cudad de Lima.

Mejorar el sistema de acopio evitando el acopio por parte de los intermediarios.

Mejorar el sistema de clasificacion,selección y envasado,para poder incrementar el precio de la tonelada metrica de frejol al momento de comercializar.
2.2 UBICACIÒN DE LA CADENA PRODUCTIVA: La propuesta productiva interviene en las siguientes actividades:

Ubicación en la cadena productiva Marcar Describir brevemente

Producción X Incremenatar la produccion hectarea

Post producción x Mejorar el sistema de acopio

Transformación a nivel cero x Dar valor agregado a frejol que produce la asociacion

Comercialización x Establecer canales directos de comercializacion con los consumidores finales

2.3 PERPECTIVAS DE DEMANDA: A quien y donde venderemos nuestro producto y/o servicio luego del cofinanciamiento solicitado

El mercado al cual esta dirigido muestro producto es la ciudad de Lima donde el consumo anual se incrementa de manera permanente

2.4 JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO (Consideremos que el cofinanciamiento solicitado ayudara a reforzar los siguientes aspectos de nuestra producción y/o comercialización

Aspectos de nuestra producción y/o comercialización a reforzar

Produccion:Incrementar la produccion de frejol por hectarea.

Acopio:Mejorar el sistema de acopio de Asociacion,eviatando que los acopiadores intermediarios logren llevar la produccion de los socios de la asociacion.

Transformacion a nivel cero:Poner en operatividad los equipos de selección clasificaion y envasado para dar valor agregado al frejol que produce la asociacion y de esta amnera incrementando el precio por tonelada metrica.

Comercializacion:Mejorar el sistema de comercializacion estableciendo canales directos con los consumidores finales y obtener mejores ingresos.
3. INGRESOS

RUBRO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Ingresos 174,000.00 200,100.00 230,115.00 264,632.25 304,327.09

Precio 3800 3800 3800 3800 3800

Total Ingresos por ventas 174,000.00 200,100.00 230,115.00 264,632.25 304,327.09

4. SOLICITUD DE COFINANCIAMIENTO:

Detalle de los requerimientos de materiales, equipos, infraestructura, insumos de propuesta productiva

Monto financiado por los AEO S/ Monto financiado por el GR S/ Total Inversión

92,100.00
Componente 1: Camion furgon de 3 tonelas de capaidad de carga 92,100.00

11,900.00
Componente 2:Grupo Electrogeno trifasico 11,900.00

15,775.00
Componente 3:Equipos de la Asociacion 15775

Componente 3:Materia prima y insumos 8,400.00 8400

Componente 4:Terrenos 25,000.00 25,000.00

Componente 5:Asistencia tecnica 9,000.0 9,000.0

Componente 6:Gesion Empresarial 16000 16,000.0

Componente 7:Gastos Operativos 14189.9956 14,190.0

Componente 8:Envases 490.00 490.0

Componente 9:Mano de obra en planta 1,200.00 1,200.0

Componente 10:Mano de obra en chacra 800.00 800.0

Componente 11: Preparacion de terreno 3,500.00 3,500.0

Total 55,165.00 143,189.96 198,354.96

Adjuntar valorizaciones como parte del financiamiento de la AEO

5, COSTOS DE OPERACIÓN

COSTOS DE OPERACIÓN AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

1, Costos Indirectos 7200 7200 7200 7200 7200

2, Costos Directos 14390 16549 19031 21885 25168

3, Gastos de Administración 1080 1080 1080 1080 1080

4, Gastos de Ventas 432 432 432 432 432

Total de costos de Operación 23101 25260 27742 30597 33879

6, FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

(A) INGRESOS TOTALES 174,000.00 200,100.00 230,115.00 264,632.25 304,327.09

(B) EGRESOS TOTALES 50,776.30 52,934.80 55,417.08 58,271.69 61,554.50

( C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS 123,223.70 147,165.20 174,697.93 206,360.56 242,772.59

Referencias

Flujo de caja del año t: (A) Ingreso total del año t - (B) Egreso total del año t

Parámetros de Evaluación

El periodo de evaluación 05 años

La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja sera de 9%

6,1, CALCULAR LOS INDICADORES FINANCIEROS (VAN TIR financiera) del proyecto a nivel de ventas, utilidades y capacidad de generación de fondos para repagar financiamiento

Costo de oportunidad 9%

Valor Actual Neto (VAN) 181,521.92

Tasa Interna de Retorno (TIR) 35%

Ventas en los proximo 5 años S/, 304,327.09

Utilidades en los proximo 5 años S/. 145,985.81

6,2, DETERMINAR EL NIVEL DE VENTAS QUE PERMITE CUBRIR LOS COSTOS TOTALES TANTO FIJOS COMO VARIABLES (PUNTO DE EQUILIBRIO)

Costos,precio de
venta y punto de
equilibrio
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Prom.

CFT 27,675.00 27,675.00 27,675.00 27,675.00 27,675.00 27,675.00

PVU 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00 3,800.00

CVU 311.14 308.16 305.57 305.57 305.57 307.20

PE 8 8 8 8 8 8

7.92 Toneladas Cantidad a vender

PE
30,109.10 Soles Ingreso a obtener