EJERCICIO 1.

Determine el TAE y el TAEC de la presente liquidación de remesa de efectos:

Nominal Plazo Días Tasa Interés Correo

1,479,691.80 € 2/28/2005 451 3.75% 69,514.69 € 0.26
1,441,828.04 € 12/31/2004 392 3.75% 58,874.64 € 0.26
2,921,519.84 € 128,389.33 €

Fórmula empleada para el cálculo del interés:

I1 = (C x r x t) / 360 = 69,514.69 €

I2 = (C x r x t) / 360 = 58,874.64 €

I = I1 + I2 = 128,389.33 €

Nominal Remesa Interés Liquidación del Timbre Correo y Total Gastos

Timbre Envíos
 2,921,519.84 € 128,389.33 € 0.30 € 8,674.98 € 0.78 € 137,065.39 €

CALCULO DEL TAE

A continuación calculamos el efectivo

La fórmula a utilizar es:

E = N - N * (d*n/360) - N * g

1er. Efecto 2o. Efecto

N= 1,479,691.80 € 1,441,828.04 €
d= 0.0375 0.0375
n= 451 392 promedio = 422
g= 88,781.51 € 86,509.68 €
G= 137,065.39 €

Calculamos el valor del efectivo, asumiendo que si se tiene en cuenta la comisión de cobranza, por lo tanto no hay que des

E = N - N * ((d * n) / 360)

E para 1er. Efecto = 1.479.691,80 - 1.479.691,80 * ((0,0375 * 451) / 360)

E para 2do.Efecto = 1.441.828,04 - 1.441.828,04 * ((0,0375 * 392) / 360)

E (1er. Efecto) = 1,410,177.11 € pagina 100

E (2o. Efecto) = 1,382,953.40 € si te tiene encuenta N*G
E= 2,793,130.51 €
y le descontamos los gastos de correo y envíos, para obtener un efectivo de:
E= 2,793,129.73 €

Teniendo el E, ya que no hay que descontarle nada más, se iguala el efectivo a los capitales actualizados hasta el momento

2.793.130,51 = 1.479.691,80 * (1+ i) ^ (-451/360) + 1.441.828,04 * (1+ i) ^ (-392/360)

Con la función buscar objetivo de la hoja de cálculo:

2,793,129.73 € 2,793,129.73 €

TAE = 0.0391

TAE = 3.91%

CALCULO DEL TAEC

Si se desea conocer el tanto o rédito para el cliente, se debe partir del Líquido y como ya tenemos el efectivo, solo le desc

L= Efectivo - Timbre
L= 2.793.129,73 - 8.674,98
L= 2,784,454.75 €

Ahora aplicamos la fórmula:

i = ((N / L) ^ (360/n)) - 1
i= 0.04189458289139
TAEC = 4.19%
 Timbres Total Gastos
4,394.19 €
4,280.79 €
8,674.98 € 137,065.39 €
nza, por lo tanto no hay que descontarla, pero si se puede descontar el valor del correo y envíos, que aunque no se establece en la fór

s actualizados hasta el momento actual:

enemos el efectivo, solo le descontamos el timbre para calcular el líquido

no se establece en la fórmulación con gastos que no dependen de la entidad:
Ejercicio 2. Compruebe las principales magnitudes de la siguiente liquidación de efectos para el pago de un

Comisión por
Nominal Remesa Días Tasa de interés Interés Correo
negociación
330,556.60 € 76 2.75% 1,919.06 € 6.01 € 1.56 €
330,556.60 € 258 2.75% 6,514.72 € 6.01 € 1.56 €
330,556.60 € 442 2.75% 11,160.88 € 6.01 € 1.56 €
991,669.80 € 259 19,594.66 € 18.03 € 4.68 €

Fórmula empleada para el cálculo del interés:

I1 = (C x r x t) / 360 = 1,919.06 €
I1 = (C x r x t) / 360 = 6,514.72 €
I1 = (C x r x t) / 360 = 11,160.88 €
Nominal Remesa Interés Correo y otros Comisión por
gastos negociación
991,669.80 € 19,594.66 € 5.16 18.03 €

CALCULO DEL TAE

E = N - N * (d*n/360) - N * g

E1 = 328,637.54 €
E2 = 324,041.88 €
E3 = 319,395.72 €
972,075.14 €

Restamos al Efectivo los gastos y la comisión de negociación

E= 972,051.95 €

Teniendo el E, ya que no hay que descontarle nada más, se iguala el efectivo a los capitales actualizados hasta el momento

972.051,95 = 330.556,60 * (1+ i) ^ (-76/360) + 330.556,60 * (1+ i) ^ (-258/360) + 330.556,60 * (1+i) ^ (-442/360)

972.051,95 = 972051.9500023

i= 0.028294749427

TAE = 2.83%

CALCULO DEL TAEC

Si se desea conocer el tanto o rédito para el cliente, se debe partir del Líquido y como ya tenemos el efectivo, solo le desc

L= Efectivo - Timbre
L= 972.051,95 - 0
L= 972,051.95 €

Ahora aplicamos la fórmula:

i = ((N / L) ^ (360/n)) - 1
i= 0.028198790137
TAEC = 2.82%
efectos para el pago de una determinada construcción.
actualizados hasta el momento actual:

* (1+i) ^ (-442/360)

nemos el efectivo, solo le descontamos el timbre para calcular el líquido, pero para este caso no hay timbre entonces el liquido sería ig
e entonces el liquido sería igual al efectivo que ya tenemos calculado