La empresa Miguelito S.A. dedicada a la compra y venta de repuestos vehiculares y demás al por mayor y menor.

MATRIZ DE RIESGOS MIGUELITO S.A.C.

C ONTROL ESTADO DE
SUB PROBA IMPA
AREA ACTIVIDAD RIESGO IMPLEMENTAD TOTAL RESPONSABLE MEDIDA DE C ORRECC IÓN IMPLEMENTAC
AREA BILIDAD C TO
O ON

tratar en la medida de que los prestamos no sean en

tiene control pendiente
adelanto de sueldo despido o renuncia 1 1 1 gerente muchos meses

pagos según calendario de pago a los tiene control no atrasarse con pagos a proveedores en proceso
proveedores incumplimeinto de pago 1 2 2 gerente

realizar los desembolsos a las planillas de no tiene control pagar puntualemte en proceso
personal fallas en el sistema 2 2 4 gerente
cobro de dudas a clientes
incumplimiento del mismo si tiene control gerente cortar linea a clientes morosos
3 2 6 en proceso

verificacion de los vouchers de pago extravio de vouchers no tiene control 4 4 16 administrador realizar dos copias una para el cliente y otro para la empresa
pensiente
control de cheques y billetes presunta falsificacion tiene control 4 4 16 administrador verificar que los cheques cuenten con fondos

gastos de movilidad, viaticos que no exista sustento tiene control 3 3 9 administrador solicitar constanmente facturas o boletas de gastos
pendiente
TESORERIA

gastos para suministro de mantenimiento de costo elevadode reparacion no cubierto por

tienda el fondo fijo tiene control 2 2 4 administrador solicitar constanmente facturas o boletas de gastos
Incentivos al personal por logro de cuota
exceso de gastos de caja tiene control administrador solicitar constanmente facturas o boletas de gastos pendiente
mensual 2 2 4
indagar sobre las tasas mas bajas en el mercado , sino fuera
tiene control pendiente
asi la que mejor plazoz tiene
buscar financiamiento para inversion encontrar entidades que cobren altos intereses 2 1 2 gerente
controlar el cronograma de pago a las considerar pagar a tiempo para evitar interese , moras para
no realizar el pago tiene control gerente pendiente
instituciones finacieras no afectar nuestro informe crediticio
1 1 1

indagar sobre las tasas mas bajas en el mercado , sino fuera

refinamiento de deudas a intituciones
refinanciacion con tasa elevada tiene control gerente asi la que mejor plazos tiene pendiente
financieras
2 1 2
indagar sobre las tasas mas bajas en el mercado , sino fuera
pendiente
solicitud de prestamos bancarios denegacion de prestamos tiene control 1 1 1 gerente asi la que mejor plazoz tiene