Formulación y Evaluación de

Proyectos de Inversión para el

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Alcances de la Formulación de Proyectos de

Inversión
·         Definición de Proyecto.

El término proyecto proviene del latín proiectus y cuenta con diversas significaciones. Podría
definirse a un proyecto como el conjunto de las actividades que desarrolla una persona o una
entidad para alcanzar un determinado objetivo. Estas actividades se encuentran
interrelacionadas y se desarrollan de manera coordinada.

Fuente: https://definicion.de/proyecto/

Qué es Proyecto:

Proyecto es un pensamiento, una idea, una intención o propósito de realizar algo. De un modo
genérico, un proyecto es un plan que se desarrolla para realizar alguna cosa.

Fuente: https://www.significados.com/proyecto/

Proyecto.

El termino Proyecto pese a ser de uso común, puede tomar significados diferentes y no
siempre se emplea en el mismo sentido. La palabra proviene del latín proiectus, que a su vez
deriva de proiicere, que significa dirigir algo o alguna cosa hacia adelante. De aquí que entre
sus aceptaciones encontremos que proyecto se refiere a un esquema, programa o plan que se
hace antes de dar forma definitiva a algo o alguna cosa. Un proyecto es una intervención
deliberada y planificada por parte de una persona o ente que desea generar cambios
favorables en una situación determinada. Es el conjunto de actividades concretas,
interrelacionadas y coordinadas entre sí, que se realizan con el fin de producir determinados
bienes y servicios capaces de satisfacer necesidades o resolver problemas.

Fuente: https://conceptodefinicion.de/proyecto/

Definición de Proyecto de Inversión.

Un proyecto (del latín proiectus) es un conjunto de actividades coordinadas e

interrelacionadas que intentan cumplir con un fin específico. Por lo general, se estable un
período de tiempo y un presupuesto para el cumplimiento de dicho fin, por lo que se trata de
un concepto muy similar a plan o programa.

Una inversión, por otra parte, es la colocación de capital para obtener una ganancia futura.
Esto quiere decir que, al invertir, se resigna un beneficio inmediato por uno improbable.

Un proyecto de inversión, por lo tanto, es una propuesta de acción que, a partir de la

utilización de los recursos disponibles, considera posible obtener ganancias. Estos beneficios,
que no son seguros, pueden ser conseguidos a corto, mediano o largo plazo.

Todo proyecto de inversión incluye la recolección y la evaluación de los factores que influyen
de manera directa en la oferta y demanda de un producto. Esto se denomina estudio de
mercado y determina a qué segmento del mercado se enfocará el proyecto y la cantidad de
producto que se espera comercializar.

El proyecto de inversión, en definitiva, es un plan al que se le asigna capital e insumos

materiales, humanos y técnicos. Su objetivo es generar un rendimiento económico a un
determinado plazo. Para esto, será necesario inmovilizar recursos a largo plazo.

Las etapas del proyecto de inversión implican la identificación de una idea, un estudio de
mercado, la decisión de invertir, la administración de la inversión y la evaluación de los
resultados. El proyecto en sí suele ser evaluado por distintos especialistas.

Desde otra perspectiva, los cuatro tipos de estudio que conforman un proyecto de interés son:

Estudio de mercado: está formado, a su vez, por varias etapas, teniendo en primer lugar la
definición detallada del producto o del servicio que se pretenda desarrollar y ofrecer. Luego de
haber encontrado la identidad del proyecto, es necesario preguntarse si existe un nivel de
demanda que justifique su realización; por otro lado, si se trata de una revolución, entonces el
interrogante será si podría impactar de forma positiva en la porción de la sociedad a la cual se
dirigiese. Superada esta parte, llega la investigación de los potenciales competidores y las
características de sus ofertas, tales como su éxito, los precios y su historial de ventas y
presencia en la industria.

Estudio técnico: se dedica a determinar el modo y los recursos con los que se llevará a cabo
la producción, pasando por el espacio físico que se destinará a dicho fin, las mejores opciones
para conseguir la materia prima, las maquinarias, los métodos de trabajo y el perfil ideal de los
empleados a quienes se asignará esta etapa;
Estudio financiero: no hay que olvidar el presupuesto, dado que para llegar a una decisión con
respecto a cada uno de los puntos recién expuestos es necesario evaluar el inevitable impacto
económico. Y es éste el estudio que se encarga de analizar detenidamente la viabilidad del
proyecto y decide si se puede continuar o si conviene rediseñar la estrategia para evitar
pérdidas considerables;

Estudio de organización: como su nombre lo indica, se trata de buscar la mejor manera de dar
comienzo a la empresa, de encontrar los medios adecuados para llevar a la realidad todas las
ideas que se han evaluado y aceptado hasta el momento.

Cabe señalar que en un equipo de trabajo se pude distinguir claramente entre el

departamento creativo y el administrativo, y que su comunicación debe ser clara y constructiva
para alcanzar objetivos que satisfagan a todos; lo más común es que el producto final difiera
considerablemente de su concepción inicial, dados los resultados de los cuatro estudios recién
detallados, por lo cual es necesario mantener vivo el espíritu de los creativos, a la vez que se
les solicitan modificaciones que hagan de sus proyectos ideas rentables y seguras.

Fuente: https://definicion.de/proyecto-de-inversion/

De lo anterior, y en resumen, así como para efectos del presente Curso, un proyecto es
un pensamiento o una idea. Mientras que un Proyecto de Inversión significa ya de
manera tácita que la idea contempla la operación con recursos financieros.

·         ¿Quiénes necesitan los proyectos de inversión?

 De manera general, partiendo de las definiciones anteriores, todas las personas o entidades
con fines de lucro o de ganancia necesitamos un proyecto, ya sea de vida, de inversión, de
diversión, de entretenimiento, de crecimiento, o de cualquiera otra índole.

Muchas veces por la situación cultural y políticas gubernamentales, los proyectos han sido
observados más como un proceso para la consecución de recursos públicos, pero nada más
errónea que esa afirmación. En realidad, los gobiernos por su propia naturaleza no requieren
los proyectos de inversión. Aunque si bien es cierto, también se tienen que hacer proyectos
gubernamentales, éstos proyectos muchas veces no cumplen con el requisito fundamental de
buscar un beneficio económico, en éstos casos, es mucho más común el beneficio social.

·         ¿Para qué se necesitan los proyectos de inversión?

Los proyectos de inversión per se, solo representan, de manera analítica, sintetizada y

organizada, la información analizada alrededor del proyecto o de la idea, no son ni deben ser
considerados como un instrumento para la toma de decisiones.
Es importante manifestar que los proyectos de inversión permiten visualizar de manera previa
y de una forma simulada algunos comportamientos esperados en la ejecución de las ideas
planteadas, no son por tanto un instrumento que por si mismo, sirva para tomar una decisión.

·         ¿Quiénes hacen los proyectos de inversión?

Definitivamente los proyectos de inversión tienen que ser hechos por personas con
experiencia, no necesariamente deben de ser profesionistas o tener una carrera concluida o
un título académico, pero lo que si es mucho muy importante es que comprendan algunos
conceptos vitales para la correcta formulación, tales como la correcta realización de un
diagnóstico, la planeación, visión empresarial, organización, mentalidad estratégica, lógica,
finanzas, mercadotecnia, entre otras más.

·         ¿Quiénes evalúan los proyectos de inversión?

De una forma resumida, los proyectos de inversión deben de ser evaluados por los actores
económicos que intervienen en ellos. Por ejemplo, en el caso de un productor que desea
hacer algunas inversiones en su finca, lo más recomendable es que antes de hacer los gastos
correspondientes el mismo revise los planes, sobre todo para conocer los posibles riesgos en
los que puede incurrir, así como también para saber que otras actividades podría dejar de
hacer una vez que ponga en marcha su proyecto de inversión.

·         ¿Cuál es el alcance de los proyectos de inversión?

La única función de los proyectos de inversión fue, es y será: servir de referencia en la toma
de decisiones, en ningún otro caso los proyectos de inversión pueden llegar a constituirse en
la propia toma de decisión.

Nunca debe un proyecto de inversión ser visto como el documento que nos hará más
productivos, más rentables, menos costosos, menos problemáticos, eso depende de otros
factores involucrados en la operación.

Tampoco, los proyectos de inversión son realizados para satisfacer un requisito

gubernamental, un paso más para llegar a obtener subsidios o subvenciones, reiteramos, sólo
son un documento que simula ciertas condiciones y dependen totalmente de la pericia y
adiestramiento de quien los ha desarrollado.

 
·         Nuestra responsabilidad como proyectistas.

Es así, que en el más estricto de los sentidos, nuestra responsabilidad como formuladores de
proyectos de inversión, es presentarle a los inversionistas un acercamiento al panorama que
pueden encontrar, es decir, es nuestra obligación presentar un documento que contenga
todas las variables que pueden llegar a afectar el sistema productivo que se quiere modificar o
implementar.

Porque recordemos, al final la decisión no depende del proyectista, ni del proyecto, sino del
dueño del dinero.

M. C. Yuri Gabriel Reséndez Morales

Director y Consultor Agrofinanicero

En las siguientes líneas les comparto algunas otras cuestiones relacionadas con los proyectos
o temas relacionados con los proyectos de inversión. Espero que disfruten la lectura:

·         http://portalagropecuario.com.mx/content/necesario-invertir-en-pequenos-
productores.html

·         https://news.harvard.edu/gazette/story/2020/02/evaluating-hidden-risks-of-herbicides-
over-multiple-generations/

·         https://mansunides.org/es/proyectos-agropecuarios

·         https://mundoagropecuario.com/secretario-de-agricultura-de-estados-unidos-insta-a-la-
union-europea-a-tomar-decisiones-basadas-en-ciencia/

·         http://portalagropecuario.com.mx/content/agricultura-vertical.html