REGIONAL

PROGRAMA :
DISTRITO CAPITAL PROGRAMA :
M E N U P R I N C I P AL

DATOS DE ENTRADA DATOS DE SALIDA

DATOS
DATOS PERSONALES
PERSONALES Y
Y DE
DE LA
LA EMPRESA
EMPRESA PRESUPUESTO DE COMPRAS Y VENTAS AÑOS

LITERATURA
LITERATURA DEL
DEL PROYECTO
PROYECTO PRESUPUESTO COSTOS Y GASTOS AÑOS

PRESUPUESTO
PRESUPUESTO DE
DE VENTAS
VENTAS AÑO
AÑO 1
1 RESUMEN PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION -
TABLA DE AMORTIZACION

PRESUPUESTO
PRESUPUESTO DE
DE COMPRAS
COMPRAS AÑO
AÑO 1
1 ESTADOS DE RESULTADOS

BALANCE GENERAL
PRESUPUESTO
PRESUPUESTO DE
DE COSTOS
COSTOS Y
Y GASTOS
GASTOS AÑO
AÑO 1
1

PLAN FLUJO DE CAJA

PLAN DE
DE INVERSION
INVERSION Y
Y FINANCIACION
FINANCIACION

INDICADORES FINANCIEROS
 INDICADORES FINANCIEROS

SENA: CONOCIMIENTO Y EMPRENDIMIENTO PARA TODOS LOS COLOMBIANOS

 DATOS PERSONALES Y DE LA EMPRESA
PROYECTO PANADERIA PERLITA
1, DATOS PERSONALES EMPRENDEDOR
Nombre: Tipo Documento No.
Estado Civil No.Hijos F.Nacimiento (dd/mm/año)
Direccion residencia Localidad
Barrio Telefono
Personas a cargo Movil Correo elec.
Vivienda Nacionalidad
ECONOMICOS
Ocupacion Sueldo Mensual
Activos Otros ingresos
Pasivos
REFERENCIAS
Nombre Direccion Telefono
Nombre Direccion Telefono
Nombre Direccion Telefono
ESTUDIOS
Institucion donde estudio Unidad de emprendemiento que orienta el plan de Negocios
Especialidad - Tipo Profesion
SE ENCUENTRA REPORTADO EN MORA EN ALGUNA CENTRAL DE RIESGO SI NO
2, DATOS PERSONALES CODEDUDOR
Nombre Documento No.
Estado Civil No.Hijos F.Nacimiento (dd/mm/año)
Direccion residencia Localidad Telefono Res.
Barrio Direccion Laboral Telefono Emp
ECONOMICOS Correo Electronico Movil
Ocupacion
Sueldo Mensual
Activos Otros ingresos
Pasivos
Vivienda
REFERENCIAS
Nombre Direccion Telefono
Nombre Direccion Telefono
Nombre Direccion Telefono
3, DATOS GENERALES DE LA EMPRESA O PROYECTO
Nombre de la Empresa Direccion Negocio
Actividad Economica Barrio
Fecha inicio del proyeto Clase de empresa
Telefono
4, ASESOR DEL PROYECTO
Unidad de Emprendimiento Nombre del Lider
Telefono de la Unidad Telefonos del lider
Centro del Sena Direccion de la Unidad
Nombre del Asesor No. Movil Asesor
 Nombre del Proyecto PANADERIA PERLITA
Nombre del Proyecto
Nombre del Emprendedor 0
Nombre del Emprendedor

ESTRUCTURA DEL MERCADO - UNIDADES

ESTRUCTURA DEL MERCADO - UNIDADES

CAPACIDAD MANO DE OBRA INSTALADA

PRESUPUESTO DE VENTAS AÑO 1 CAPACIDAD MANO DE OBRA INSTALADA
PRESUPUESTO DE VENTAS AÑO 1
VENTAS ANUALES POR PRODUCTO
VENTAS ANUALES POR PRODUCTO

CICLICIDAD VENTAS EN EL AÑO

CICLICIDAD VENTAS EN EL AÑO

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 Men
u
1- ESTRUCTURA DEL MERCADO - UNIDADES

MERCADO CONSUMO
POTENCIAL ANUAL VENTA UNIDADES AÑO PARTICIPACION %
PRODUCTO CLIENTES PERCAPITA 1 MERCADO OBJETIVO

app 8,000,000 1 5,500,000 69%

#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
Total 5,500,000

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2-CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA

No. OPERARIOS O
HORAS AÑO CAPACIDAD TIEMPO DE
OPERARIO UNIDADES HORA INSTALADA POR DEDICACION % AÑO CAPACIDAD CAPACIDAD
PRODUCTO TURNO HOMBRE OPERARIO AÑO 1 1 INSTALADA REQUERIDA
app Unidad 2,400 20 48,000 100% 48,000 5,500,000
0 Unidad 0 0 0
0 Unidad 0 0 0
0 Unidad 0 0 0
0 Unidad 0 0 0
0 Unidad 0 0 0
Total 48,000 100% 48,000 5,500,000

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3- VENTAS ANUALES POR PRODUCTO

NOMBRE UNIDADES PRECIO VENTAS

PRODUCTO A VENDER DE VTA UNIT. TOTALES $ AÑO 1
app 5,500,000 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
SUBTOTAL 5,500,000 0 0

INCREMENTO BASE +
ANUAL PRECIO
PERIODO % INCREMENTO
Año 2 5% 105%
Año 3 5% 105%
Año 4 5% 105%
Año 5 5% 105%

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4- CICLICIDAD VENTAS EN EL AÑO

CALIFICACION CALIFICACION
COMPORTAMIENTO VENTAS
Muy alto 9
Alto 7
Normal 5
Bajo 3

De acuerdo a la estacionalidad de su portafolio AÑO 1 AÑO 1

califique los meses según la tabla anterior UNIDADES VENTAS $
Enero 3 201,220 0
Febrero 5 335,366 0
Marzo 5 335,366 0
Abril 7 469,512 0
Mayo 7 469,512 0
Junio 7 469,512 0
Julio 9 603,659 0
Agosto 7 469,512 0
Septiembre 7 469,512 0
Octubre 7 469,512 0
Noviembre 9 603,659 0
Diciembre 9 603,659 0
Total 82 5,500,000 0

Me Submenu Menu
nu
 Nombre del Proyecto
Nombre del Proyecto PANADERIA PERLITA

Nombre del Emprendedor 0

Nombre del Emprendedor

CONSUMO MATERIA PRIMA POR PRODUCTO

CONSUMO MATERIA PRIMA POR PRODUCTO
UNIDADES A PRODUCIR
PRESUPUESTO DE COMPRAS AÑO 1 UNIDADES A PRODUCIR
PRESUPUESTO DE COMPRAS AÑO 1
PROGRAMA DE COMPRAS MATERIA PRIMA
PROGRAMA DE COMPRAS MATERIA PRIMA

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 M
e
n
u
1- CONSUMO MATERIA PRIMA POR PRODUCTO

Producto No.1 app Producto No.2 0

UNIDAD DE PRODUCCION UNIDAD UNIDAD DE PRODUCCION

MATERIAS UNIDAD DE VALOR CANTIDAD TOTAL MATERIAS UNIDAD DE VALOR CANTIDAD TOTAL
PRIMAS MEDIDA UNITARIO POR UNIDAD COSTO UNIT. PRIMAS MEDIDA UNITARIO POR UNIDAD COSTO UNIT.
0 0
0 0
0 0
0 0
SUBTOTAL 0 0.00 0 SUBTOTAL 0 0.00 0
OTROS INSUMOS: OTROS INSUMOS:
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
SUBTOTAL 0 0 0.00 0 SUBTOTAL 0 0.00 0
TOTAL 0 0 0.00 0 TOTAL 0 0.00 0

Producto No.3 0 Producto No.4 0

UNIDAD DE PRODUCCION una UNIDAD DE PRODUCCION

TOTAL TOTAL
COSTO UNIT. COSTO UNIT.
0 0
0 0
0 0
Submenu
0 0
0 Menu
0

0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
SUBTOTAL 0 0.00 0 SUBTOTAL 0 0.00 0
TOTAL 0 0.00 0 TOTAL 0 0.00 0

Producto No.5 0 Producto No.6 0

TOTAL TOTAL
COSTO UNIT. COSTO UNIT.
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
OTROS INSUMOS OTROS INSUMOS
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
SUBTOTAL 0 0.00 0 SUBTOTAL 0 0.00 0
TOTAL 0 0.00 0 TOTAL 0 0.00 0

Me
Submenu Menu Submenu Menu
nu
2- UNIDADES A PRODUCIR

PRODUCTO UNIDADES COSTO COSTO TOT

AÑO 1 UNITARIO AÑO 1
app 5,500,000 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
Total 5,500,000 0 0

INCREMENTO BASE +
ANUAL COSTOS
PERIODO % INCREMENTO
Año 2 5% 105%
Año 3 5% 105%
Año 4 5% 105%
Año 5 5% 105%

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3- PROGRAMA DE COMPRAS MATERIA PRIMA

CALIFICACION CALIFICACION
COMPORTAMIENTO COMPRAS
Muy alto 9
Alto 7
Normal 5
Bajo 3

AÑO 1 AÑO 1
UNIDADES COMPRAS $
Enero 3 201,220 0
Febrero 5 335,366 0
Marzo 5 335,366 0
Abril 7 469,512 0
Mayo 7 469,512 0
Junio 7 469,512 0
Julio 9 603,659 0
Agosto 7 469,512 0
Septiembre 7 469,512 0
Octubre 7 469,512 0
Noviembre 9 603,659 0
Diciembre 9 603,659 0
Total 82 5,500,000 0

M
e
n Submenu Menu

u
 Nombre del Proyecto PANADERIA PERLITA
Nombre del Proyecto
Nombre del Emprendedor 0
Nombre del Emprendedor

REQUERIMIENTOS DE PERSONAL
REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE

PRESUPUESTO DE COSTOS Y OTROSYCOSTOS
ADMON VTAS DE PRODUCCION Y GASTOS DE
PRESUPUESTO DE COSTOS
GASTOS AÑO 1 Y ADMON Y VTAS
GASTOS AÑO 1
OTROS GASTOS FINANCIEROS
OTROS GASTOS FINANCIEROS

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Me
nu
 1- REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

MANO DE OBRA ADMINISTRACION VENTAS

SUELDO SUELDO SUELDO AÑO SUELDO SUELDO AÑO
CARGO MENSUAL $ SUELDO AÑO 1 CARGO MENSUAL $ 1 CARGO MENSUAL $ 1
INGENIEROS DE SISTEMA 2,200,000 26,400,000 asesor 1 1,500,000 18,000,000 0
auxiliar de sistemas 1,100,000 13,200,000 asesor 2 1,500,000 18,000,000 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0

Subtotal 3,300,000 39,600,000 Subtotal 3,000,000 36,000,000 Subtotal 0 0

Parafiscales 297,000 3,564,000 Parafiscales 270,000 3,240,000 Parafiscales 0 0
Cesantías 274,890 3,298,680 Cesantías 249,900 2,998,800 Cesantías 0 0
Intereses sobre Cesantías 2,749 32,987 Intereses sobre Cesantías 2,499 29,988 Intereses sobre Cesantías 0 0
Prima de Servicios 274,890 3,298,680 Prima de Servicios 249,900 2,998,800 Prima de Servicios 0 0
Vacaciones 137,610 1,651,320 Vacaciones 125,100 1,501,200 Vacaciones 0 0

Total salarios 4,287,139 51,445,667 3,897,399 46,768,788 0 0

PARAFISCALES Y
PRESTACIONES INCREMENTO BASE MAS
SOCIALES TASA TASA PERIODO % INCREMENTO
Parafiscales 9.00% 9.00% AÑO 2 4.00% 104%
Cesantias 8.33% 8.33% AÑO 3 4.00% 104%
Intereses sobre Cesantías 1.00% 1.00% AÑO 4 4.00% 104%
Prima de Servicios 8.33% 8.33% AÑO 5 4.00% 104%
Vacaciones 4.17% 4.17%
Total 30.83% 30.83%

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 2- OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE ADMON Y VTAS

OTROS COSTOS DE PRODUCCION GASTOS DE ADMINISTRACION GASTOS DE VENTAS

CONCEPTO MENSUAL $ AÑO 1 CONCEPTO MENSUAL $ AÑO 1 CONCEPTO MENSUAL $ AÑO 1
Arriendo 0 Arriendo 600,000 7,200,000 Arriendo 0
Energia 0 Energia 40,000 480,000 Energia 0
Agua 0 Agua 50,000 600,000 Agua 0
Telefono 0 Telefono 0 Telefono 0
Suministros de oficina 0 Suministros de oficina 10,000 120,000 Suministros de oficina 0
Mantenimiento 0 Contador 0 Publicidad 0
Subsidio de transporte 0 Subsidio de transporte 63,600 763,200 Subsidio de transporte 0
Transporte 0 PUBLICIDAD 10,000 120,000 Transporte 0
Dotaciones 0 0 0
Publicidad 0 0 0
0 0 0
0 0 0
Subtotal 0 0 Subtotal 773,600 9,283,200 Subtotal 0 0

INCREMENTO BASE MAS

PERIODO % INCREMENTO
AÑO 2 5% 105%
AÑO 3 5% 105%
AÑO 4 5% 105%
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AÑO 5 5% 105%
 3- OTROS GASTOS FINANCIEROS

PERIODO LEY MIPYME COMISION FNG

%
Año 1 0 0
Año 2 0 0
Año 3 0 0
Año 4 0 0
Año 5
Total 0 0
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Me
nu
 Nombre del Proyecto
Nombre del Proyecto PANADERIA PERLITA

Nombre del Emprendedor 0

Nombre del Emprendedor

POLITICAS CAPITAL DE TRABAJO

POLITICAS CAPITAL DE TRABAJO
PLAN DE INVERSION Y
PLAN DE INVERSION Y
FINANCIACION
FINANCIACION PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION
PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

Me Sal
nu ida
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 1- POLITICAS CAPITAL DE TRABAJO

CAPITAL DE TRABAJO POLITICA BASE AÑOS/PESOS $

EN DIAS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Caja y Bancos (Nomina) 30 Sueldos 6,300,000
Caja y Bancos (Gastos operat 60 Gastos operativos 1,547,200
Inventario Materia Prima 30 Compras anuales 0 0 0 0 0
Inventario Productosd en Pro 15 Costo de Producción 2,177,319 2,263,062 2,352,235 2,444,974 2,541,423
Inventario Productos Termina 10 Costo de Ventas 1,451,546 1,508,708 1,568,156 1,629,983 1,694,282
Cartera Ventas anuales 0 0 0 0 0
Total Capital de Trab. 11,476,066 3,771,770 3,920,391 4,074,957 4,235,705

AÑOS
GASTOS DE PUESTA EN M $ AÑO 1 $ AMORTIZACION
CAMARA DE COMERCIO 30000 30000
OTROS 50000 50000
0
0
0
0
0
 Nombre del Proyecto PANADERIA PERLITA
Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor 0

Nombre del Emprendedor
Menu

PLAN DE NEGOCIO

1, RESUMEN EJECUTIVO
Concepto del Negocio:Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con la puesta en operación del proyecto, actividades
económicas a las que se dedicará, la función social que cumplirá, las necesidades del mercado a satisfacer, mercado objetivo,
etc.Potencial del Mercado en Cifras:Resuma con cifras el potencial de mercados regionales, nacionales e internacionales que tiene el
bien o servicio.Ventajas Competitivas y Propuesta de Valor:Ventajas más destacadas (comerciales, técnicas, operacionales, financieras,
etc.) del producto ó servicio, que según su criterio le permitirá asegurar el éxito y valores agregados con respecto a lo existente ó la
competencia. Resumen de las Inversiones Requeridas:Defina las principales inversiones, aportes de los socios, recursos solicitados
royecciones de Ventas y Rentabilidad:Resuma las cantidades a vender, los precios de venta estimados, por periodo, y la rentabilidad
esperada el proyecto, en términos de la tasa interna de retorno.

2, INFORMACION GENERAL DE LA EMPRESA Y SU ENTORNO

Justifique las razones para el desarrollo del proyecto teniendo en cuenta aspectos sociales, económicos, ambientales y las demás que
usted considere relevantes para la justificación de su proyecto. Así mismo relacione los antecedentes del proyecto

3, ANALISIS DE MERCADO
Defina los objetivos a lograr con el desarrollo de su proyecto, teniendo en cuenta aspectos sociales, económicos, ambientales y los
demás que usted considere relevantes.Elabore un diagnóstico de la estructura actual del mercado nacional y/o de los países objetivos;
defina el mercado objetivo, justificación del mercado objetivo, estimación del mercado potencial, consumo aparente, consumo percápita,
magnitud de la necesidad, otro; estimación del segmento/ nicho de mercado (tamaño y crecimiento), Perfil del Consumidor y/o del
cliente. Relacione los productos sustitutos y productos complementarios.COMPETENCIA:Identificación de principales participantes y
competidores potenciales; análisis de empresas competidoras; Análisis del costo de mi producto/servicio frente a la competencia;
Análisis de productos sustitutos; Análisis de precios de venta de mi producto /servicio (P/S) y de la competencia; Imagen de la
competencia ante los clientes; Segmento al cual esta dirigida la competencia; Posición de mi P/S frente a la competencia.CONCEPTO
PRODUCTO:Descripción básica, especificaciones o características, aplicación/ uso del producto o servicio (por Ej. Si el B/S es de
consumo directo, de consumo intermedio, etc.), diseño, calidad, empaque y embalaje,ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION Y
COMERCIALIZACION: alternativas de comercialización, distribución física nacional ó internacional, canal de distribución a utilizar.
Estrategias de comercialización. ESTRATEGIAS DE PRECIO: condiciones de pago, seguros necesarios, impuestos a las ventas, costo de
transporte, riesgo cambiario, preferencias arancelarias, tácticas relacionadas con precios, posible variación de precios para resistir
guerra de precios. Explique la manera mediante la cual definió el precio.ESTRATEGIAS DE PROMOCION:Explique ó describa la
estrategia de Promoción dirigida a clientes y canales (descuentos por volúmenes o por pronto pago), manejo de clientes especiales;
conceptos especiales que se usan para motivar la venta, presupuesto de promoción, ESTRATEGIAS DE COMUNICACION Y
PUBLICIDAD.Explique la estrategia de difusión de su producto ó servicio; explique las razones para la utilización de medios y tácticas
relacionadas con comunicaciones.ESTRATEGIAS DE SERVICIO: Relacione los procedimientos para otorgar Garantías y Servicio
Postventa; mecanismos de atención a clientes (servicio de instalación, servicio a domicilio, otros), formas de pago de la garantía
ofrecida, Cuantifique y justifique los costos en que se incurre en las estrategias de mercadeo antes relacionadas(Producto, Precio, Plaza,
Promoción).Describa la forma de aprovisionamiento, precios de adquisición, políticas crediticias de los proveedores, descuentos por
pronto pago ó por volumen. Definir si los proveedores otorgan crédito, Establezca los plazos que se tiene para efectuar los pagos
 4, ANALISIS TECNICO
Describa las características técnicas del producto o servicio a desarrollar: capacidad, cualidades, diseño, tamaño, tecnología,
características fisicoquímicas, condiciones climáticas, factores ambientales, caracteristicas de empaquey embalaje, almacenaje,
etc..Relacione y Describa en forma secuencial cada una de las actividades y procedimientos que forman parte del flujo del proceso de
producción de su producto ó servicio (hacer diagrama de flujo de proceso, e insertarlo como archivo adjunto)Relacione las materias
primas e insumos requeridos en el proceso de producción de su producto por cada unidad de producto y por período de producción;
Tecnología requerida: descripción de equipos y máquinas; capacidad instalada requerida; mantenimiento necesario; Situación
tecnológica de la empresa: necesidades técnicas y tecnológicas; Mano de obra operativa especializada requerida. Cuantificación del
PRESUPUESTO requerido para el cubrimiento de las necesidades y requerimientos. Requerimiento de equipos, muebles e instalaciones
para la parte administrativa y de gestión comercial. Establezca si estas forman parte de las inversiones fijas o se adquieren por el
sistema de arrendamiento.

5, ANALISIS ADMINISTRATIVO
Análisis DOFA:El análisis debe contener la relación de Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas que se identifican en el
producto. Esa relación debe complementarse obligatoriamente con una descripción del impacto estimado para cada una de las
debilidades,oportunidades, fortalezas y amenazas registradas. Adicionalmente, frente al impacto identificado, se debe describir la
estrategia a seguir para mitigar o controlar los impactos negativos y conservar o sostener los impactos positivos. Organismos de
Apoyo:Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que vienen apoyando el proceso. Descripción del apoyo en la
fase de definición del negocio, en la implementación del mismo. Describa el apoyo previsto para la etapa de operación del
negocio.Estructura Organizacional:Describa la estructura organizacional incluyendo los niveles directivo, administrativo y operativo.
Igualmente la conformación de la Junta Directiva, incluyendo la participación de cada uno de los miembros. Relacione los cargos
previstos y el número de empleados por cada cargo.MISION VISION. VALORES CORPORATIVOS

6, ANALISIS SOCIAL Y LEGAL

Especifique el Tipo de sociedad que conformaría, cual es su estado legal actual; Legislación vigente (normas urbana, ambiental, laboral
y protección social, registros, tributaria, protección intelectual y ambiental) que regule la actividad económica, la comercialización de
los Productos ó Servicios, Normas o Política de distribución de utilidades.

7, ANALISIS FINANCIERO
Defina las principales inversiones, aportes de los socios, recursos solicitados al Fondo Emprender. Concretamente presente las
principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados), técnica, ambiental, legal y operativa.
 8, ANALISIS DE RIESGOS INTANGIBLES

9, EVALUACIÓN DEL PROYECTO

La etapa improductiva se calcula en 4 meses, tiempo durante el cual se legalizará la empresa, acondicionará la oficina, realizarán las
visitas técnicas, difundirán el portafolio de servicios, publicidad y se realizará la compra de todos los equipos y elementos necesarios y
finalmente se celebrarán los contratos del personal paulatinamente. Además se tendrá en cuenta la fase de posicionamiento del servicio
en el mercado como resultado de la adquisición de la imagen corporativa en términos de acreditación.

El periodo de recuperación de la inversión es de 2.41 años, así que la primera expansión se puede efectuar a los 13 meses, y la segunda
a los 25 meses.

En relación a los indicadores financieros se puede determinar:

El VAN (Valor Actual Neto) del plan de negocios muestra el valor expresado en pesos actuales, resultado de la diferencia entre el valor
presente de los ingresos y el de los egresos, calculados a partir del flujo de fondos del plan y teniendo en cuenta la tasa de oportunidad.
Es importante saber interpretar su significado, si tomamos a (í) como tasa de oportunidad nos indicara, que si el VAN es mayor que cero
el plan es financieramente atractivo y se debe aceptar ya que el dinero invertido produce una rentabilidad superior a la tasa de
oportunidad y permite obtener una riqueza adicional igual al VAN, en relación con lo que se obtendría al invertir en otra alternativa.
En conclusión: el VAN es positivo equivalente a 10.322.021 expresado en dinero actual; el plan es financieramente atractivo y por lo tanto
la inversión es la adecuada ya que el dinero que se invierte produce una rentabilidad superior a la tasa de oportunidad o tasa mínima de
rendimiento que corresponde al 18%

Por otro lado la tasa interna de rentabilidad TIR es la que hace al VAN igual a cero, e indica la rentabilidad que produce el dinero invertido
en el plan, en otras palabras; representa la tasa de interés que se gana sobre el saldo no recuperado de la inversión.
Para utilizar la TIR como criterio de decisión se compara con la tasa de oportunidad y esta solo será factible financieramente cuando la
TIR sea mayor que la tasa de oportunidad.
En conclusión: el resultado positivo nos indica que la tasa de interés que hace al VAN igual a cero corresponde al 22.25%, esto significa
que el dinero invertido en el plan produce una rentabilidad igual o superior al 22.25%, además como la TIR es mayor que la Tasa de
oportunidad el plan es factible financieramente. Menu

En relación a los indicadores comerciales y legales se puede determinar:

Comercialmente es viable puesto que se han realizado correctamente los trámites de matricula e inscripción a Cámara y Comercio, se
diligenciaron los formulario de registro para fines tributarios con el fin de solicitar asignación del NIT (Numero de identificación
tributario); Inscripción en el RUT (registro único tributario de la DIAN), (régimen común) (Ver anexo Documento 5. Formulario RUT); Se
inscribe en el RIT (registro de información tributario); informa a la DIAN la fecha de inicio de actividades de la empresa; presenta la
declaración de renta anualmente de acuerdo a los ingresos y gastos para determinar retención en la fuente y declara impuesto al valor
agregado IVA. Solicita el requerimiento para uso del suelo, ubicación entre otros de acuerdo a la ley 232 de 1995 articulo 2; Tramita el
concepto técnico de bomberos anualmente; Obtiene el concepto sanitario en Saneamiento Ambiental; Diseña el manual de seguridad
industrial y salud ocupacional como interés y conocimiento general de los empleados de la empresa. Tramita adecuadamente los
procesos para la seguridad laboral, como son: tramitar la afiliación de los empleados con planilla asistida a: Fondo de pensiones la cual
será seleccionado por el empleado, Entidad de salud, Administradora de riesgos profesionales, Fondo de cesantías y Caja de
compensación familiar.

En relación a los indicadores ambientales se puede determinar:

La viabilidad Ambiental está sustentada a partir de la matriz de impacto ambiental, en ésta observamos que cada punto crítico de control
tiene un proyecto para restaurar su efecto, como son: A) Desarrollo de sistemas de registros sistematizados, donde se registraran los
servicios realizados, los animales utilizados y en que granjas, para evitar al máximo el problema de consanguinidad; B) Proyectos para el
eficiente y adecuado manejo del suelo; C) Desarrollo de sistemas de manejo integral de la producción (sostenibilidad, recursos,
tecnología, subproductos, entre otros) y D) Proyectos para el adecuado manejo de residuos sólidos, líquidos, biológicos y químicos, para
evitar al máximo el impacto que el Zoolaboratorios pueda causar al ambiente.
La empresa Zoolaboratorios Móviles S.A.S. velará por la práctica ambiental eficiente de las granjas que hagan uso de sus servicios.

En relación a los indicadores técnicos y operativos se puede determinar:

La empresa Zoolaboratorios Móviles S.A.S. dará a los pequeños y medianos productores del Municipio de Fusagasugá, fácil acceso a
algunos servicios de biotecnología reproductiva pecuaria; ya sea, que su lugar de residencia sea apartado de las zonas urbanas o de
difícil acceso, o no tengan la capacidad económica de invertir en productos y servicios para sus animales. El proyecto llevará hasta cada
pequeño, mediano y grande productor pecuario servicios de biotecnología reproductiva de la mano con asistencia técnica y profesional,
evitando que los productores movilicen sus animales largos trayectos, que a corto plazo producen en ellos síndromes y enfermedades.
El proyecto logrará: A) Reducción de los días abiertos posparto, que para el productor significan rentabilidad económica; B) Reducción
en la cantidad de días posmonta en detección de preñez; C) Asesoría profesional en manejo del sistema de producción (alimentación,
mejoramiento genético, sanidad preventiva, manejo entre otras); D) No movilización de los animales al sitio de prestación de servicios,
pues el transporte causa un estrés a los animales que acarrea susceptibilidad a posteriores patologías.
PLAN DE NEGOCIOS SECRETARIA DE HACIENDA DISTRITAL

Introducción

ºLo que se busca es facilitar y apoyar al emprendedor en la elaboración del Plan de Negocios, record
proceso que demandará tiempo y mucha dedicación de su parte. Debe presentar una información ver
permita a la SHD, tener las herramientas para su evaluación y así mismo su viabilidad para acceder a
trabajo. Usted podrá identificar los principales méritos, riesgo, percepción de beneficios, de su proyec

Aunque el ordenamiento de la información y su importancia relativa, deberá responder a la naturaleza

cada proyecto con el objeto de facilitar su comprensión y análisis, se recomienda que El Plan de Nego
forma secuencial, pues todos los datos deben ir interrelacionados.

No podemos saber todos los riesgos a los cuales nos veremos enfrentados, ni su grado de influencia,
identificamos, podremos diseñar planes de contingencia.

La Secretaría de Hacienda Distrital ha querido apoyar el Talento Humano colombiano, creemos que e
potencial que debe ser reconocido a través de la ejecución de su idea, como parte integral de la soluc
nuestro país, Colombia.
Usted hace parte de este gran potencial, recuerde que su trabajo hasta ahora comienza, no desfallezc

El Objetivo

Presentar un Plan de Negocio completo, el cual analice de manera real las fortalezas y debilidades d
esto se traducirá en acciones concretas con fechas prefijadas.
Antes de comenzar su plan de negocios, de la manera más sencilla creemos conveniente que us
estas preguntas:
1.- Qué se quiere hacer?
Proyecto. 2.- Porqué Origen y justificación.3.- Para qué? Objetivos. 4.- Cuánto? Metas 5.- Dón
Localización y Cobertura 6.- Cómo? Identificación del Proceso, Actividades del mismo 7.- Cuándo?
(Cronograma) 8.- A quién vá dirigido? Mercado Objetivo 9.- Quién lo vá a desarrollar? Talento Huma
qué? Recursos Financieros

1, Resumen Ejecutivo

Debe prepararse de último pero colocarse al principio del Plan de NEGOCIOS. Este documento si est
escrito sustentado con bases firmes motivará a ser leido para un fin especifico. Por eso de una maner
explique su proyecto, el mercado al cual está dirigido, cómo va a lograr sus metas, las fortalezas y be
socio en potencial. Sustente su proyecto como una oportunidad real de negocio y de inversión, con un
llamativa competitiva a la que puede ofrecerle el mercado tradicional financiero. Demuestre que usted
necesario para lograr sus propósitos.

2. Información General de la Empresa y su Entorno

En este punto, el inicio, usted tiene la concepción del proyecto donde ha realizado un análisis del ent
dá comienzo a la construcción de una estructura básica, animado por varios factores, emocionales, e
sociales.

3. Análisis del Mercado

Deberá responder los siguientes interrogantes:

Existen clientes?
Estarán dispuestos a pagar el valor del producto?
Cómo lo pagarán?
Cuál es nuestro mercado objetivo? (hábitos, cómo compra, cuando...)
Percepción de beneficios/costo de adquisición.
Entorno comercial y económico en que se desarrolla el producto.
La Competencia

4. Análisis Técnico

Identificación de procesos productivos.

Prever y planear capacidades y especificaciones. (Mano de obra, herramientas, Equipos, materiales)
Suministros Proveedores

5. Análisis Administrativo

Permite identificar el perfil del empresario que se requiere, estilos de dirección, administración del
de: misión, visión, objetivos generales y específicos (siendo estos medibles y cuantificables), o
posible) y matriz dofa.

6. Análisis Social y Legal

Posibilidad legal y social del negocio para que se establezca.

Permisos, reglamentaciones, leyes, responsabilidades, tipo de sociedad.
Análisis ambiental si lo requiere.
Análisis Sensorial. Análisis de Valores Personales. (Implicaciones éticas y legales)

7. Análisis Financiero

Determina las necesidades Financieras.

Costo por unidad de tiempo de cada una de las actividades que conforman el proyecto.
Inversión Inicial y requerimientos

8. Análisis de Riesgos Intangibles

Análisis de los efectos a cambios que puedan ocurrir en la ejecución del proyecto o de variables no in

9. Evaluación del Proyecto

Tiene como objetivo determinar la factibilidad del proyecto (TASA INTERNA DE RETORNO, VALOR P
NETO, PERIODOS DE PAGO, BALANCES, PUNTO DE EQUILIBRIO ECONOMICO.
SALIR
AYUD
A
SALIR
AYUD
A
 Nombre del Proyecto PANADERIA PERLITA
Nombre del Proyecto
0
Nombre del Emprendedor
Nombre del Emprendedor

RESUMEN PRESUPUESTO DE INGRESOS Y COSTOS

RESUMEN PRESUPUESTO DE INGRESOS Y COSTOS
(INSUMOS)
(INSUMOS)
PRESUPUESTO DE COMPRAS Y
PRESUPUESTO
VENTAS AÑOS DE COMPRAS Y
VENTAS AÑOS VENTAS MESES Y ANUALIZADOS
VENTAS MESES Y ANUALIZADOS

M
●
e Menu
Menu
n
u
 1- RESUMEN PRESUPUESTO DE INGRESOS Y COSTOS (INSUMOS)

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Producto Total Total Ventas Total Total Ventas Total Total Ventas Total Total Ventas Total Total Ventas
Unidades Costo $ Unidades Costo $ Unidades Costo $ Unidades Costo $ Unidades Costo $
app 5,500,000 0 0 5,500,000 0 0 5,500,000 0 0 5,500,000 0 0 5,500,000 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total 5,500,000 0 0 5,500,000 0 0 5,500,000 0 0 5,500,000 0 0 5,500,000 0 0

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 M
en
u

2- VENTAS MESES Y ANUALIZADOS

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

MESES Ciclicidad Unidades Ventas Ciclicidad Unidades Ventas Ciclicidad Unidades Ventas Ciclicidad Unidades Ventas Ciclicidad Unidades Ventas
$ $ $ $ $
Enero 3 201,220 0 3 201,220 0 3 201,220 0 3 201,220 0 3 201,220 0
Febrero 5 335,366 0 5 335,366 0 5 335,366 0 5 335,366 0 5 335,366 0
Marzo 5 335,366 0 5 335,366 0 5 335,366 0 5 335,366 0 5 335,366 0
Abril 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0
Mayo 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0
Junio 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0
Julio 9 603,659 0 9 603,659 0 9 603,659 0 9 603,659 0 9 603,659 0
Agosto 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0
Septiembre 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0
Octubre 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0 7 469,512 0
Noviembre 9 603,659 0 9 603,659 0 9 603,659 0 9 603,659 0 9 603,659 0
Diciembre 9 603,659 0 9 603,659 0 9 603,659 0 9 603,659 0 9 603,659 0
Total 5,500,000 0 82 5,500,000 0 82 5,500,000 0 82 5,500,000 0 82 5,500,000 0

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 PANADERIA PERLITA
Nombre del Proyecto
Nombre del Proyecto
Nombre del Emprendedor 0
Nombre del Emprendedor

REQUERIMIENTOS DE PERSONAL
REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE

PRESUPUESTO DE COSTOS Y OTROSYCOSTOS
ADMON VTAS DE PRODUCCION Y GASTOS DE
PRESUPUESTO
GASTOS AÑO 1 DE COSTOS Y ADMON Y VTAS
GASTOS AÑO 1
OTROS GASTOS FINANCIEROS
OTROS GASTOS FINANCIEROS

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 1- REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

MANO DE OBRA

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Sueldo 39,600,000 41,184,000 42,831,360 44,544,614 46,326,399
Parafiscales 3,564,000 3,706,560 3,854,822 4,009,015 4,169,376
Cesantías 3,298,680 3,430,627 3,567,852 3,710,566 3,858,989
Intereses sobre cesantías 32,987 34,306 35,679 37,106 38,590
Prima de servicios 3,298,680 3,430,627 3,567,852 3,710,566 3,858,989
Vacaciones 1,651,320 1,717,373 1,786,068 1,857,510 1,931,811
Total 51,445,667 53,503,493 55,643,633 57,869,379 60,184,154

ADMINISTRACION

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Sueldo 36,000,000 37,440,000 38,937,600 40,495,104 42,114,908
Parafiscales 3,240,000 3,369,600 3,504,384 3,644,559 3,790,342
Cesantías 2,998,800 3,118,752 3,243,502 3,373,242 3,508,172
Intereses sobre cesantías 29,988 31,188 32,435 33,732 35,082
Prima de servicios 2,998,800 3,118,752 3,243,502 3,373,242 3,508,172
Vacaciones 1,501,200 1,561,248 1,623,698 1,688,646 1,756,192

Total 46,768,788 48,639,540 50,585,121 52,608,526 54,712,867

VENTAS

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Sueldo 0 0 0 0 0
Parafiscales 0 0 0 0 0
Cesantías 0 0 0 0 0
Intereses sobre cesantías 0 0 0 0 0
Prima de servicios 0 0 0 0 0
Vacaciones 0 0 0 0 0

Total 0 0 0 0 0

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 2- OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE ADMON Y VTAS

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Otros costos indirectos de
producción 0 0 0 0 0
Gastos de administración 9,283,200 9,747,360 10,234,728 10,746,464 11,283,788
Gastos de ventas 0 0 0 0 0
Total 9,283,200 9,747,360 10,234,728 10,746,464 11,283,788

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 3- OTROS GASTOS FINANCIEROS

PERIODO LEY MIPYME COMISION FNG

Año 1 0 0
Año 2 0 0
Año 3 0 0
Año 4 0 0
Año 5

● Menu Submenu Menu

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 PANADERIA PERLITA
Nombre del Proyecto
Nombre del Proyecto
Nombre del Emprendedor 0
Nombre del Emprendedor

PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

RESUMEN PLAN DE INVERSION Y DEPRECIACIONES Y AMORTIZACION DIFERIDO

RESUMEN PLAN DE INVERSION Y DEPRECIACIONES Y AMORTIZACION DIFERIDO
FINANCIACION
FINANCIACION
TABLA DE AMORTIZACION
TABLA DE AMORTIZACION

Menu Fu
Me Menu
ent
nu e
 Menu Fu
●
Me Menu
ent
nu e

1- PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

RECURSOS
CAPITAL DE TRABAJO CREDITO PROVEEDORES OTROS PROPIOS TOTAL
Inventario materia prima 0 0 0 0 0
Inventario productos en proceso 2,177,319 0 0 2,177,319
Inventario productos terminados 1,451,546 0 0 1,451,546
Cartera 0 0 0 0
Inversiones diferidas 80,000 0 0 80,000
Caja 7,847,200 0 0 7,847,200

Total capital de trabajo 11,556,066 0 0 0 11,556,066

RECURSOS
ACTIVOS FIJOS (Discriminar) CREDITO PROVEEDORES OTROS PROPIOS TOTAL
Terrenos 0 0 0 0
Construcciones 0 0 0 0
Maquinaria y equipo 3,100,000 0 2,000,000 5,100,000
Muebles y enseres 1,500,000 0 0 1,500,000
Vehículos 0 0 0 0
Total inversión fija 4,600,000 0 2,000,000 6,600,000
Inversión Total 16,156,066 0 0 2,000,000 18,156,066
Participación % 89% 0% 0% 11% 100%

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 2-DEPRECIACIONES

ACTIVOS FIJOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Construcciones 0 0 0 0 0
Maquinaria y equipo 510,000 510,000 510,000 510,000 510,000
Muebles y enseres 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000
Vehículos 0 0 0 0 0
Total 810,000 810,000 810,000 810,000 810,000

3-AMORTIZACION DEL DIFERIDO

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Gastos Puesta en marcha 16,000 16,000 16,000 16,000 16,000

Me
nu Submenu
Submenu
Menu
Menu
 TABLA DE AMORTIZACION CREDITO
TABLA DE AMORTIZACION CREDITO

1- IMPUESTOS

CONCEPTO %
Impuesto de Renta 0.00%
IVA

Valor préstamo 16,156,066

Tasa efectiva 15.39%
Tasa nominal 14.40% Submenu Menu
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Interes mensual 1.20%
Plazo 24

CUOTA No. VR. CUOTA INTERESES CAPITAL SALDO

1 $ 778,756 $ 193,873 $ 584,883 $ 15,571,183
2 $ 778,756 $ 186,854 $ 591,902 $ 14,979,281
3 $ 778,756 $ 179,751 $ 599,004 $ 14,380,277
4 $ 778,756 $ 172,563 $ 606,192 $ 13,774,085
5 $ 778,756 $ 165,289 $ 613,467 $ 13,160,618
6 $ 778,756 $ 157,927 $ 620,828 $ 12,539,789
7 $ 778,756 $ 150,477 $ 628,278 $ 11,911,511
8 $ 778,756 $ 142,938 $ 635,818 $ 11,275,694
9 $ 778,756 $ 135,308 $ 643,447 $ 10,632,246
10 $ 778,756 $ 127,587 $ 651,169 $ 9,981,077
11 $ 778,756 $ 119,773 $ 658,983 $ 9,322,095
12 $ 778,756 $ 111,865 $ 666,891 $ 8,655,204
13 $ 778,756 $ 103,862 $ 674,893 $ 7,980,311
14 $ 778,756 $ 95,764 $ 682,992 $ 7,297,319
15 $ 778,756 $ 87,568 $ 691,188 $ 6,606,131
16 $ 778,756 $ 79,274 $ 699,482 $ 5,906,649
17 $ 778,756 $ 70,880 $ 707,876 $ 5,198,773
18 $ 778,756 $ 62,385 $ 716,370 $ 4,482,402
19 $ 778,756 $ 53,789 $ 724,967 $ 3,757,435
20 $ 778,756 $ 45,089 $ 733,667 $ 3,023,769
21 $ 778,756 $ 36,285 $ 742,471 $ 2,281,298
22 $ 778,756 $ 27,376 $ 751,380 $ 1,529,918
23 $ 778,756 $ 18,359 $ 760,397 $ 769,521
24 $ 778,756 $ 9,234 $ 769,521 $0
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
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Submenu Menu
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 Nombre del Proyecto PANADERIA PERLITA

Nombre del Emprendedor 0

BALANCE GENERAL

BALANCE GENERAL AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Caja y Bancos 7,847,200 -102,068,069 -223,979,337 -230,945,396 -239,428,364 -248,978,740
Cuentas por Cobrar - Cartera 0 0 0 0 0 0
Inventario de Materia Prima 0 0 0 0 0 0
Inventario de Productos en Proceso 2,177,319 2,177,319 2,263,062 2,352,235 2,444,974 2,541,423
Inventario de Productos Términados 1,451,546 1,451,546 1,508,708 1,568,156 1,629,983 1,694,282
Gastos Diferidos y Operativos 80,000 64,000 48,000 32,000 16,000 0
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 11,556,066 -98,375,203 -220,159,567 -226,993,005 -235,337,407 -244,743,035
ACTIVO FIJO
Terrenos 0 0 0 0 0 0
Construcciones 0 0 0 0 0 0
Maquinaria y Equipo 5,100,000 5,100,000 5,100,000 5,100,000 5,100,000 5,100,000
Muebles y Enseres 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000
Vehículos 0 0 0 0 0 0
SUBTOTAL FIJO 6,600,000 6,600,000 6,600,000 6,600,000 6,600,000 6,600,000
Depreciación Acumulada 0 810,000 810,000 810,000 810,000 810,000
TOTAL ACTIVO FIJO NETO 6,600,000 5,790,000 5,790,000 5,790,000 5,790,000 5,790,000
TOTAL ACTIVOS 18,156,066 -92,585,203 -214,369,567 -221,203,005 -229,547,407 -238,953,035
PASIVOS
PASIVO CORRIENTE
Proveedores 0 0 0 0 0 0
Imporrenta por Pagar 0 0 0 0 0 0
IVA por Pagar 0 0 0 0 0 0
Laborales por Pagar (Cesantías e Ints.) 0 6,360,455 6,614,873 6,879,468 7,154,647 7,440,832
Parafiscales y Provisiones 0 567,000 589,680 613,267 637,798 663,310
Otros Pasivos 0 0 0 0 0 0
Obligación (Crédito) 7,500,862 8,655,204 0 0 0 0
TOTAL PASIVO CORRIENTE 7,500,862 15,582,659 7,204,553 7,492,735 7,792,445 8,104,142
PASIVO LARGO PLAZO
Obligación (Crédito) 8,655,204 0 0 0 0 0
Otros Pasivos 0 0 0 0 0 0
TOTAL PASIVO MEDIANO Y LARGO 8,655,204 0 0 0 0 0
TOTAL PASIVO 16,156,066 15,582,659 7,204,553 7,492,735 7,792,445 8,104,142
PATRIMONIO
Capital 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000
Utilidad del Ejercicio 0 -110,167,862 -113,406,258 -117,289,482 -122,050,369 -127,006,808
Utilidad Retenida Ejercicios Anteriores 0 0 -110,167,862 -113,406,258 -117,289,482 -122,050,369
TOTAL PATRIMONIO 2,000,000 -108,167,862 -221,574,120 -228,695,740 -237,339,851 -247,057,177
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 18,156,066 -92,585,203 -214,369,567 -221,203,005 -229,547,407 -238,953,035

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS

CONCEPTO Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ventas 0 0 0 0 0
Costo Materia Prima 0 0 0 0 0
Depreciaciones 810000 810000 810000 810000 810000
Costos Indirectos de Fabricación 0 0 0 0 0
Mano de Obra 51445666.8 53503493.472 55643633.21088 57869378.5393152 60184153.6808878
TOTAL COSTO DE VENTAS 52255666.8 54313493.472 56453633.21088 58679378.5393152 60994153.6808878
UTILIDAD BRUTA -52255666.8 -54313493.472 -56453633.21088 -58679378.5393152 -60994153.6808878
Salarios de Administración 46768788 48639539.52 50585121.1008 52608525.944832 54712866.9826253
Gastos de Administración 9283200 9747360 10234728 10746464.4 11283787.62
Salarios de Ventas 0 0 0 0 0
Gastos de Ventas 0 0 0 0 0
Amortización del Diferido 16000 16000 16000 16000 16000
TOTAL GASTOS OPERACIONALES 56067988 58402899.52 60835849.1008 63370990.344832 66012654.6026253
UTILIDAD OPERACIONAL -108323654.8 -112716392.992 -117289482.31168 -122050368.884147 -127006808.283513
Intereses Crédito 1844207.05859148 689864.762106586 0 0 0
Otros Intereses 0 0 0 0 0
Ley Mipyme 0 0 0 0 0
Comisión FNG 0 0 0 0 0
TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES 1844207.05859148 689864.762106586 0 0 0
UTILIDAD NETA ANTES DE IMPUESTOS -110167861.858591 -113406257.754107 -117289482.31168 -122050368.884147 -127006808.283513
Impuesto de Renta 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
UTILIDAD NETA -110167861.858591 -113406257.754107 -117289482.31168 -122050368.884147 -127006808.283513

INDICADORES
Indicadores AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Liquidez -6.3 -30.6 -30.3 -30.2 -30.2
Período Promedio de Cobro (días) 0 0 0 0 0
Rotación de Inventarios - M.P. (días) 30 30 30 30 30
Rotación de Inventarios - P.P. (días) 15 15 15 15 15
Rotación de Inventarios - P.T. (días) 10 10 10 10 10
Rotación de Proveedores (días) 0 0 0 0 0
Capacidad de pago (veces) -59 -163 0 0 0
Endeudamiento (%) -16.83% -3.36% -3.39% -3.39% -3.39%
Rentabilidad Bruta (%) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Rentabilidad Operacional (%) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Rentabilidad Neta (%) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Margen de Contribución (%) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Otra información fianciera
VAN -52,262,845
TIR Err:523
Punto de Equilibrio en ventas ($) #DIV/0!
 Nombre del Proyecto PANADERIA PERLITA

Nombre del Emprendedor 0

MESES MES 4 MES 6 MES 7 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL AÑO
VENTAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0
COMPRAS M.P. E INSUMOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0

I. Ingresos Operativos
Ventas de Contado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ventas a Crédito 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Recuperación Cartera 0 0 0 0 0 0 0 0
Total Ingresos Operativos 0 0 0 0 0 0 0 0 0

II. Gastos Operativos Fijos

A. Fijos:
Pagos Laborales: 6,930,600 6,930,600 6,930,600 6,930,600 13,231,860 47,950,200
Sueldos 6,300,000 6,300,000 6,300,000 6,300,000 6,300,000 31,500,000
Parafiscales 0 567,000 567,000 567,000 567,000 567,000 567,000 567,000 567,000 567,000 567,000 567,000 6,237,000
Cesantías e Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0
Prima de servicios 0 0 3,148,740 0 0 0 0 0 3,148,740 6,297,480
Vacaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,152,520 3,152,520
Subsidio de Transporte 63,600 63,600 63,600 63,600 63,600 63,600 63,600 63,600 63,600 63,600 63,600 63,600 763,200
Dotaciones 0 0 0 0 0 0 0 0
Arrendamientos 0 0 0 0 0 0 0 0
Servicios 90,000 0 90,000 90,000 90,000 90,000 90,000 740,000
Energia 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 240,000
Agua 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 500,000
Telefono 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Mantenimiento 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Publicidad 0 0 0 0 0 0 0 0
Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 180,000
Preoperativos 80,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 80,000
Subtotal 7,040,600 6,950,600 7,040,600 7,040,600 13,341,860 48,870,200
A. Variables
Compra de Contado Materia Prima e Insumos 0 0 0 0 0 0
Compra a Crédito Materia Prima e Insumos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pago compras a crédito 0 0 0 0 0 0 0
Compra Insumos para Inventarios
Pago Proveedores Histórico 0
Pago M.O. Y Gastos de Fabricación 0
Subtotal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total Gastos Operativos 7,040,600 0 0 7,040,600 7,040,600 13,341,860 34,463,660

Superavit /(deficit) Operativo -7,040,600 0 0 0 -7,040,600 -7,040,600 -13,341,860 -34,463,660
III. Inversiones Fijas
Terrenos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Edificacions 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Maquinaria y Equipo 5,100,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,100,000
Muebles y Enseres 1,500,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,500,000
Vehículos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subtotal 6,600,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6,600,000
IV. Recursos Obtenidos
Préstamo Línea Emprendimiento 16,156,066
Recursos Propios 2,000,000
Subtotal 18,156,066 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
V. Amortización Pasivos Financieros
Cuotas de Capital Crédito Propuesto 584,883 591,902 599,004 606,192 613,467 620,828 628,278 635,818 643,447 651,169 658,983 666,891 7,500,862
Intereses Crédito Propuesto 193,873 186,854 179,751 172,563 165,289 157,927 150,477 142,938 135,308 127,587 119,773 111,865 1,844,207
Ley Mipyme 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Comisión Fondo Nacional de Garantías 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subtotal 778,756 778,756 778,756 778,756 778,756 778,756 778,756 778,756 778,756 778,756 778,756 778,756 9,345,069
Superavit /(deficit) Financiero 10,777,310 -778,756 -778,756 -7,819,356 -778,756 -778,756 -778,756 -778,756 -778,756 -7,819,356 -7,819,356 -14,120,616 -32,252,663
VI. Pago de Impuestos
IVA Cobrado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA Pagado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Imporrenta
Subtotal
SUPERAVIT / DEFICIT DE CAJA 10,777,310 -778,756 -778,756 -7,819,356 -778,756 -778,756 -778,756 -778,756 -778,756 -7,819,356 -7,819,356 -14,120,616 -32,252,663
10,777,310 9,998,554 9,219,799 1,400,443 621,687 -157,069 -935,824 -1,714,580 -2,493,336 -10,312,692 -18,132,047 -1,727,755
CAJA FINAL 10,777,310 9,998,554 9,219,799 1,400,443 621,687 -157,069 -935,824 -1,714,580 -2,493,336 -10,312,692 -18,132,047 -32,252,663 -33,980,418

Otros Ingresos Personales

Otros Ingresos Personales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subtotal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Gastos personales
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subtotal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Más Sueldo recibido por la Empresa
Saldo Neto Caja Mensual 10,777,310 -778,756 -778,756 -7,819,356 -778,756 -778,756 -778,756 -778,756 -778,756 -7,819,356 -7,819,356 -14,120,616