Sudeban

ESPONSABILIDAD SOCIAL SUDEBAN

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario, de acuerdo con lo
establecido en la Ley de Reforma Parcial de la Ley de Contrataciones Pblicas,
mantiene una supervisin constante en el Cumplimiento del Compromiso de
Responsabilidad Social Empresarial, por parte de las empresas que son
proveedoras de bienes y servicios a las Instituciones del Estado en demandas
sociales relacionadas con:

a. La ejecucin de proyectos de desarrollo socio comunitario.

b. La creacin de nuevos empleos permanentes.
c. Formacin socio productiva de integrantes de la comunidad.
d. Venta de bienes a precios solidarios o al costo.
e. Aportes en dinero especies a programas sociales determinados por el Estado o
a Instituciones sin fines de lucro.
f. Cualquier otro que satisfaga las necesidades prioritarias del entorno social del
rgano
o
ente
contratante.
Este aporte corresponde a que una vez formalizada la contratacin respectiva, las
empresas debern garantizar a los fines de la administracin del contrato, el
cumplimiento de las obligaciones contradas por las partes, entre ellas el
Compromiso de Responsabilidad Social Empresarial.

quienes somos

La superintendencia de las instituciones del sector bancario es el ente de

regulacin del sector bancario bajo la vigilancia y coordinacin del rgano
superior del sistema financiero nacional. es una institucin autnoma con
personalidad jurdica y patrimonio propio e independiente de los bienes de la
repblica, y se regir por las disposiciones que establezcan la ley orgnica del
sistema financiero nacional y la ley de las instituciones del sector bancario.
corresponde a esta superintendencia autorizar, supervisar, inspeccionar,
controlar y regular el ejercicio de la actividad que realizan las instituciones
que conforman el sector bancario, as como, instruir la correccin de las fallas
que se detecten en la ejecucin de sus actividades y sancionar las conductas
desviadas al marco legal vigente. todo ello con el fin de garantizar y defender
los derechos e intereses de los usuarios y usuarias del sector bancario
nacional y del pblico en general.
el rea medular de la sudeban supervisa, regula y previene a travs de 12
gerencias de inspeccin, las cuales tienen la responsabilidad de instrumentar
dos tipos de controles fundamentales: el control directo (inspeccin in situ) y
el control indirecto (inspeccin extra situ).
Antecedentes

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), fue creada

a travs de la Ley de Bancos de 1940. Sustituyendo las funciones de vigilancia y
revisin de la actividad bancaria que hacia hasta la fecha la Fiscala General del
Ministerio de Fomento. Es as, como nace el Ente que vino a fiscalizar, inspeccionar
y regular a la banca, casas de cambio y dems instituciones de carcter financiero.
Entre los aos 1949 y 1958 se produjo la mayor apertura de agencias bancarias en
la historia financiera venezolana, con la que se increment el nmero de visitas de
inspeccin a sesenta y cuatro por ao, detectndose para ese momento como
principal inconveniente el incumplimiento fiel del encaje legal mnimo exigido por el
Banco Central de Venezuela. Al finalizar la dictadura en nuestro pas, se produjeron
hechos que alteraron el desarrollo del sistema financiero, de all que la labor de la

Superintendencia de las Instituciones

determinante para encaminar hacia

del
un

Sector Bancario(Sudeban) fue

buen destino a la banca.

La excesiva bonanza que present la economa venezolana puso en una difcil

situacin al sistema financiero, por lo que las autoridades bancarias decidieron
poner en prctica las primeras medidas de emergencia venezolanas. Un crtico
cuadro de retiros masivos, compra de divisas y una notable disminucin de
depsitos, hizo temblar el piso financiero. Para 1962 el sistema comenz a dar
signos de recuperacin, luego del auxilio recibido por el Banco Central de
Venezuela. Ya para 1965 el crecimiento de la banca venezolana registr un
incremento en cuanto a instituciones, debido al desarrollo favorable de la economa
presentado en esos aos, respaldado por la aparicin de nuevos productos de
inversin y una mayor demanda crediticia. Una nueva etapa inici la Sudeban
despus de esta crisis marcada por la fuga de capitales y grandes desequilibrios
macroeconmicos, que luego terminaran en intervenciones bancarias, situacin
propicia para la creacin del Fondo de Garantas de Depsitos y Proteccin
Bancaria (FOGADE) el 20 de marzo de 1985.

MISIN, VISIN Y VALORES

MISIN
Regular y supervisar el Sistema Bancario y Otras Instituciones Financieras, con un
talento humano motivado y comprometido, a travs de la aplicacin de las mejores
prcticas nacionales e internacionales, que contribuyan con la estabilidad del
Sistema y el Desarrollo Nacional.
VISIN
Ser modelo de Institucin Pblica inspiradora de confianza y credibilidad, de
reconocido prestigio nacional e Internacional, en materia de Regulacin y
Supervisin Bancaria y Otras instituciones Financieras.
VALORES
Amor
Fe
Responsabilidad

Compromiso
Equidad
Excelencia

 tica
Transparencia

Respeto
Vocacin de servicio

1. PRESENTACIN SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR

BANCARIO (SUDEBAN)

1. Historia breve de la SUDEBAN hasta su directorio actual

Antecedentes
La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), fue creada a travs de
la Ley de Bancos de 1940. Sustituyendo las funciones de vigilancia y revisin de la actividad
bancaria que hacia hasta la fecha la Fiscala General del Ministerio de Fomento. Es as, como
nace el Ente que vino a fiscalizar, inspeccionar y regular a la banca, casas de cambio y dems
instituciones de carcter financiero.
Entre los aos 1949 y 1958 se produjo la mayor apertura de agencias bancarias en la historia
financiera venezolana, con la que se increment el nmero de visitas de inspeccin a sesenta y
cuatro por ao, detectndose para ese momento como principal inconveniente el
incumplimiento fiel del encaje legal mnimo exigido por el Banco Central de Venezuela. Al
finalizar la dictadura en nuestro pas, se produjeron hechos que alteraron el desarrollo del
sistema financiero, de all que la labor de la Superintendencia de las Instituciones del Sector
Bancario(Sudeban) fue determinante para encaminar hacia un buen destino a la banca.
La excesiva bonanza que present la economa venezolana puso en una difcil situacin al
sistema financiero, por lo que las autoridades bancarias decidieron poner en prctica las
primeras medidas de emergencia venezolanas. Un crtico cuadro de retiros masivos, compra de
divisas y una notable disminucin de depsitos, hizo temblar el piso financiero. Para 1962 el
sistema comenz a dar signos de recuperacin, luego del auxilio recibido por el Banco Central
de Venezuela. Ya para 1965 el crecimiento de la banca venezolana registr un incremento en
cuanto a instituciones, debido al desarrollo favorable de la economa presentado en esos aos,
respaldado por la aparicin de nuevos productos de inversin y una mayor demanda crediticia.
Una nueva etapa inici la Sudeban despus de esta crisis marcada por la fuga de capitales y
grandes desequilibrios macroeconmicos, que luego terminaran en intervenciones bancarias,
situacin propicia para la creacin del Fondo de Garantas de Depsitos y Proteccin Bancaria
(FOGADE) el 20 de marzo de 1985.

2. Cul es el objetivo de la Superintendencia de las Instituciones del Sector

Bancario?
La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), es una
Institucin autnoma adscrita al Ministerio del Poder Popular de Planificacin y Finanzas a
efectos de la tutela administrativa, de carcter tcnico y especializado, con personalidad jurdica y
patrimonio propio e independiente del Fisco Nacional.
Como se desprende de la Ley de Instituciones de Sector Bancario, la Superintendencia de
Bancos debe ejercer las Instituciones del Sector Bancario debe ejercer inspeccin, supervisin,
vigilancia, regulacin y control de los Bancos Universales, Comerciales, con Leyes Especiales, de
Inversin, Hipotecarios, Sociedades de Capitalizacin, Casas de Cambio, Almacenes Generales
de Depsito, Oficinas de Representacin de Bancos Extranjeros, Arrendadoras Financieras,
Fondos de Activos Lquidos y Entidades de Ahorro y Prstamo, con el objetivo de determinar la
correcta realizacin de sus actividades a fin de evitar crisis bancarias y permitir el sano y eficiente

funcionamiento del Sistema Financiero venezolano.

El rea medular de la SUDEBAN supervisa, regula y previene a travs de 12 Gerencias de
Inspeccin, las cuales tienen la responsabilidad de instrumentar dos tipos de controles
fundamentales: el Control Directo (Inspeccin In Situ) y el Control Indirecto (Inspeccin Extra
Situ).

3. Responsabilidades de la SUDEBAN
i.
Normas Prudenciales
Indice de Normas Prudenciales (Resumen)

1 Cartera de Crdito

2 Sistema de Informacin Central de Riesgo (SICRI)

3 Manual de Contabilidad para Bancos, Otras Instituciones Financieras y Entidades de

Ahorro y Prstamo

4 De la Contabilidad y la Publicacin de los Estados Financieros, Informes e Indicadores

5 Operaciones de Mesa de Dinero

6 Fusin o Transformacin de Instituciones Financieras

7 Prevencin de Legitimacin de Capitales

8 Auditoras Externas

9 Operadores Cambiarios Fronterizos

10 Registro de Profesionales Externos

11 De la Publicidad y Nuevos Productos

12 Oficinas de Representacin de Bancos

13 Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria (FOGADE)

14 Casas de Cambio

15 Sucursales y Agencias

16 Requisitos de Experiencia, Honorabilidad y Solvencia exigidos para el Ejercicio de la

Actividad Bancaria

17 Servicios a Clientes de las Instituciones Financieras

18 Asamblea de Accionistas

19 Base de Clculo aporte a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones

Financieras (SUDEBAN)

20 Fideicomisos

21 Sistema Nacional de Garantas Recprocas para la Pequea y Mediana Empresa

(PYME)

22 Inversiones en el Capital Social de Empresas

23 Normas de Seguridad Bancaria

24 Normas Relativas para una Adecuada Administracin Integral de Riesgo

25 Tarjetas de Crdito

26 Clculo de los Intereses sobre los Depsitos de Ahorro

27 Tecnologa de la Informacin

28 Discapacitados y la Tercera Edad

29 Acciones preferidas y obligaciones convertibles en acciones

30 Aumento de Capitales

31 Tasas de Inters Activas, Pasivas y Montos Mnimos y Mximos de Retiro en Cajeros

Automticos

32 Corresponsales no Bancarios

33 Proyecto Incorporacin del Chip

34 OFF-SHORE

35 Custodio
ii. Unidad Nacional de Inteligencia Financiera La Unidad Nacional de Inteligencia Financiera
(UNIF), fue creada mediante Decreto con Fuerza de la Ley General de Bancos y Otras
Instituciones Financieras N. 1.526, publicado en la Gaceta Oficial de la Repblica
Bolivariana de Venezuela N. 5.555 de fecha 13 de noviembre de 2001.
Nuestra Misin:
Es una Unidad administrativa de carcter nacional, adscrita a la Sudeban, que tiene
como misin solicitar, recibir, analizar, archivar y transmitir a los Fiscales del Ministerio
Pblico, la informacin financiera que requieran para realizar sus investigaciones; as
como, los Reportes de Actividades Sospechosas (RAS) sobre Legitimacin de Capitales y
Financiamiento al Terrorismo (LC/FT) y otros delitos que deben efectuar los Sujetos
Obligados y todas aquellas Instituciones Financieras y empresas regidas por Leyes
Especiales.
Nuestra Visin:
Ser una Unidad Administrativa lder, altamente capacitada, innovadora, con arraigados
valores y avanzados conocimientos en tcnicas, mecanismos e instrumentos, de
Prevencin y Control de LC/FT, capaz de realizar Inteligencia Financiera de alta calidad y

cooperar con los integrantes del Sistema de Prevencin Nacional e instancias

internacionales, en la lucha contra estos delitos.