Martes 7 de octubre de 2014

DIARIO OFICIAL

(Primera Seccin)

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DISPOSICIONES de carcter general para el registro de prestadores de servicios financieros.

Al margen un logotipo, que dice: Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros.
MARIO ALBERTO DI COSTANZO ARMENTA, Presidente de la Comisin Nacional para la Proteccin y
Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, con fundamento en lo dispuesto por los artculos 1o., 2o.,
fraccin IV; 3o., 4o., 5o., 8o, primer prrafo; 11, fracciones XXXIV y XXXV; 16, 26, fracciones I, II, IV y VIII; 46,
47 y 94, fraccin I, de la Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros, 87-B, segundo y
penltimo prrafos; 87-C Bis, 87-K y 90, fracciones II y IV, de la Ley General de Organizaciones y Actividades
Auxiliares del Crdito, 59, fracciones I y XII, de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales; as como 1 y
10, primer prrafo, del Estatuto Orgnico de la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los
Usuarios de Servicios Financieros; y
CONSIDERANDO
I.

Que el 10 de enero de 2014, fue publicado en el Diario Oficial de la Federacin, el Decreto por el
que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones en materia financiera y se expide la
Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, mediante el cual se reforma, entre otros
ordenamientos, la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito, a fin de
fortalecer las facultades de supervisin de la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de
los Usuarios de Servicios Financieros respecto de las sociedades financieras de objeto mltiple, ya
que se determina la obligacin que dicha Comisin Nacional tiene para llevar a cabo el registro de
esas sociedades, emitiendo para tal efecto disposiciones de carcter general que lo regulen.

II.

Que, conforme a lo establecido en los artculos 46 y 47 de la Ley de Proteccin y Defensa al

Usuario de Servicios Financieros, esta Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los
Usuarios de Servicios Financieros tiene a su cargo la emisin de las disposiciones a que se
sujetar la organizacin y funcionamiento del Registro de Prestadores de Servicios Financieros, a
travs del cual las autoridades competentes y las Instituciones Financieras debern proporcionar a
la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, la
informacin que sea necesaria para establecerlo y mantenerlo actualizado.

III.

Que el 31 de mayo de 2013 la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de
Servicios Financieros public, en el Diario Oficial de la Federacin, las Reglas del Registro de
Prestadores de Servicios Financieros.

IV.

Que resulta necesario abrogar las Reglas del Registro de Prestadores Financieros a que se refiere
el III de los presentes considerandos a efecto de emitir nuevas disposiciones que prevean adems,
el procedimiento que debern seguir las sociedades financieras de objeto mltiple para su registro
ante la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.

V.

Que el Presidente de la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de

Servicios Financieros, con fundamento en la facultad que le confiere el artculo 26, fraccin VIII, de
la Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros, y para dar mayor certeza
jurdica a los Usuarios, informando y difundiendo al pblico la informacin corporativa de las
Instituciones Financieras que se encuentran registradas ante la Comisin Nacional para la
Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, estim pertinente solicitar a la
Junta de Gobierno la aprobacin de las Disposiciones de Carcter General para el Registro de
Prestadores de Servicios Financieros.

VI.

Que, mediante acuerdo CONDUSEF/JG/91/10 del 25 de septiembre de 2014, la Junta de Gobierno

de la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
aprob las Disposiciones de Carcter General para el Registro de Prestadores de Servicios
Financieros.

Por lo expuesto y fundado se expiden las siguientes:

DISPOSICIONES DE CARCTER GENERAL PARA EL REGISTRO DE
PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS
CAPTULO I
DISPOSICIONES GENERALES

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PRIMERA.- Las presentes Disposiciones tienen por objeto regular la organizacin y funcionamiento del
SIPRES, la forma en que las Instituciones Financieras debern realizar su registro ante la Comisin Nacional
as como el procedimiento previo que debern realizar las SOFOM para llevar a cabo dicho registro.
SEGUNDA.- Para efectos de las presentes Disposiciones, se entender por:
I.

Autoridades: A la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, la CNBV, la Comisin Nacional de

Seguros y Fianzas, y la Comisin Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro;

II.

CASFIM: Al Catlogo del Sistema Financiero Mexicano, que tiene a su cargo la Secretara de
Hacienda y Crdito Pblico;

III.

Clave Institucional: Al medio de identificacin electrnica y contrasea proporcionada a la

Institucin Financiera por la Comisin Nacional, que sirve de acceso al Portal del SIPRES;

IV.

Clave de Registro: Al nmero de identificacin asignado a la Institucin Financiera por el CASFIM

o la Comisin Nacional;

V.

Comisin Nacional: A la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de

Servicios Financieros;

VI.

CNBV: A la Comisin Nacional Bancaria y de Valores;

VII.

Delegacin: A la unidad administrativa desconcentrada de la Comisin Nacional, ya sea regional,

estatal o local;

VIII.

Das hbiles: A los establecidos en el acuerdo que cada ao publica la Comisin Nacional, en el
Diario Oficial de la Federacin, donde se sealan los das en que cerrar sus puertas y suspender
operaciones;

IX.

Dictamen Tcnico: Al emitido por la CNBV a las SOFOM E.N.R., en materia de prevencin,
deteccin y reporte de actos, omisiones u operaciones que pudiesen vincularse con terrorismo,
terrorismo internacional u operaciones con recursos de procedencia ilcita, en trminos del artculo
87-P de la LGOAAC;

X.

Estatus: A la situacin jurdico administrativa que refleja la condicin actual de la Institucin

Financiera;

XI.

Folio: Al nmero electrnico que identifica una solicitud de opinin de estatutos para constituir una
SOFOM, o para renovar su registro;

XII.

Institucin Financiera: A las instituciones mencionadas en el artculo 2, fraccin IV, de la Ley;

XIII.

Ley: A la Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros;

XIV.

LGOAAC: A la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito;

XV.

Manual: Al Manual para actualizar, completar y validar informacin en el SIPRES;

XVI.

Opinin Desfavorable: A la respuesta electrnica que emite la Comisin Nacional cuando un

proyecto de estatutos sociales para constituir una SOFOM debe ser corregido o modificado;

XVII.

Opinin Favorable: A la respuesta electrnica que emite la Comisin Nacional cuando un proyecto
de estatutos sociales para constituir una SOFOM ha sido autorizado;

XVIII. Periodo de Validacin: A los primeros diez Das hbiles de los meses de enero, abril, julio y
octubre de cada ao;
XIX.

Portal de Registro: A la herramienta electrnica dentro del portal del SIPRES que la Comisin
Nacional pone a disposicin de las SOFOM para su registro;

XX.

Portal del SIPRES: A la herramienta informtica que la Comisin Nacional, a travs de su pgina
electrnica, pone a disposicin de las Instituciones Financieras, para que capturen su informacin y
la mantengan actualizada;

XXI.

Promovente: A la persona interesada en constituir una SOFOM;

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XXII.

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(Primera Seccin)

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SIPRES: Al Registro de Prestadores de Servicios Financieros a cargo de la Comisin Nacional;

XXIII. SOFOM: A la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, la cual podr ser entidad regulada o entidad
no regulada, de conformidad con lo establecido en la LGOAAC;
XXIV. Titular de la Clave Institucional: Al representante legal de la Institucin Financiera a quien le fue
otorgada la Clave Institucional, y
XXV. Usuario: En singular o plural, a la persona que contrata, utiliza o por cualquier otra causa tenga
algn derecho frente a la Institucin Financiera como resultado de la operacin o servicio prestado.
TERCERA.- El SIPRES tendr los siguientes fines:
I.

Informar y difundir al pblico la informacin corporativa de las Instituciones Financieras que se

encuentran registradas ante la Comisin Nacional;

II.

Fomentar entre la poblacin una cultura financiera adecuada, sobre los diversos sectores y
actividades en que se desempea el Sistema Financiero Mexicano, contribuyendo a mejorar
estrategias de orientacin y asesora a los Usuarios;

III.

Proporcionar informacin a las Autoridades, Instituciones Financieras y a la Comisin Nacional;

IV.

Concentrar la informacin proporcionada por las Autoridades y las Instituciones Financieras

relacionada con el objeto del SIPRES, y

V.

Alertar al pblico en general sobre las entidades que dejaron de ser Instituciones Financieras.
CAPTULO II
DE LA ORGANIZACIN Y FUNCIONAMIENTO DEL SIPRES

CUARTA.- El SIPRES est organizado por Instituciones Financieras y se divide en los siguientes sectores
de la actividad financiera:
DESCRIPCIN

SECTOR
CASFIM

Administradoras de fondos para el retiro

Almacenes generales de depsito

Casas de bolsa

13

Casas de cambio

16

Instituciones de seguros

22

Instituciones de seguros de pensiones

22

Instituciones de seguros de salud

22

Sociedades financieras comunitarias

26

Sociedades financieras populares

27

10

Empresas operadoras de la base de datos nacional del SAR

28

11

Sociedades cooperativas de ahorro y prstamo

29

12

Organismos de servicio social (INFONACOT)

32

13

Instituciones de banca de desarrollo

37

14

Instituciones de banca mltiple

40

15

Instituciones de fianzas

43

16

Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero

50

17

Fondos de inversin

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18

Sociedades controladoras

55

19

Sociedades de informacin crediticia

61

20

Sociedades de inversin especializadas de fondos para el retiro

64

21

Sociedades financieras de objeto mltiple, E.R.

68

22

Sociedades financieras de objeto mltiple, E.N.R.

69

23

Sociedades operadoras de sociedades de inversin

70

24

Sociedades distribuidoras de acciones de sociedades de inversin

71

25

Operadores del mercado de derivados

76

26

Uniones de crdito

85

58

QUINTA.- El SIPRES contiene informacin proporcionada por las Instituciones Financieras relativa a su
Estatus; Clave de Registro; aumento o disminucin de capital social; informacin corporativa a la que se
refieren la DCIMA TERCERA y VIGSIMA CUARTA de las presentes Disposiciones; as como aquella otra
informacin proporcionada por las Autoridades.
SEXTA.- Las Instituciones Financieras pueden aparecer en el SIPRES con el Estatus siguiente:
I.

Autorizada, Institucin Financiera que puede o no estar en operaciones y cuenta con un oficio
emitido por el Gobierno Federal para constituirse y funcionar como tal; o que es creada por algn
ordenamiento jurdico.

II.

Cancelada, SOFOM que pierde su registro ante la Comisin Nacional.

III.

Disuelta, Institucin Financiera que pierde su capacidad legal para el cumplimiento del fin para el
que se cre y que ser puesta en liquidacin.

IV.

En operacin, Institucin Financiera que se encuentra ofreciendo sus productos y servicios al

pblico.

V.

Extincin por escisin, Institucin Financiera que decide extinguirse y divide su patrimonio,
segregndolo a otras sociedades de nueva creacin denominadas escindidas.

VI.

Fusionada, Institucin Financiera que dej de existir para unirse con otra u otras en una sola
Institucin Financiera.

VII.

Intervenida, Institucin Financiera declarada as por el Gobierno Federal como consecuencia de

irregularidades de cualquier gnero que afecten su estabilidad, solvencia o liquidez, o porque
existan violaciones a las leyes que las regulan o a las disposiciones de carcter general que de
ellas deriven.

VIII.

En liquidacin, Institucin Financiera que est en proceso de concluir las obligaciones sociales
pendientes al momento de su disolucin.

IX.

Liquidada, Institucin Financiera que ya concluy con sus obligaciones sociales pendientes al
momento de su disolucin.

X.

Revocada, Institucin Financiera a la que el Gobierno Federal dej sin efecto su autorizacin para
constituirse y funcionar como tal.

XI.

Transformada, Institucin Financiera que modifica su objeto social para cambiar de un sector de la
actividad financiera a otro o bien, que deja de ser Institucin Financiera.

SPTIMA.- Las obligaciones de las Instituciones Financieras, derivadas de las presentes Disposiciones,
nicamente se extinguirn por:
I.

Oficio emitido por la autoridad competente por medio del cual se revoque o deje sin efectos la
autorizacin otorgada en su momento para constituirse y funcionar con tal carcter;

II.

Cambio en su objeto social y, como consecuencia de ello, deje de pertenecer al sector financiero;

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III.

Su liquidacin;

IV.

La abrogacin del ordenamiento jurdico que las haya creado, y

V.

Por cancelacin del registro ante la Comisin Nacional.

(Primera Seccin)

59

OCTAVA.- La Comisin Nacional no es responsable en ningn caso, de la informacin proporcionada por

las Instituciones Financieras.
NOVENA.- La informacin que contiene el SIPRES es pblica y puede ser consultada por cualquier
persona de forma gratuita ya sea mediante acceso a la pgina electrnica de la Comisin Nacional
www.condusef.gob.mx, o a travs de las consultas que se presenten en cualquiera de sus Delegaciones.
DCIMA.- Las Autoridades podrn presentar la informacin y documentos requeridos por la Comisin
Nacional, en cualquiera de las Delegaciones o en sus oficinas centrales, en un horario de 8:30 a 18:00 horas,
en Das hbiles.
DCIMA PRIMERA.- Los trmites y la entrega de informacin a que se refieren las presentes
Disposiciones se realizarn exclusivamente a travs del Portal del SIPRES, con independencia de que se
presenten fsicamente los documentos que, en su caso, sean requeridos por la Comisin Nacional, en
cualquiera de las Delegaciones o en sus oficinas centrales, en un horario de 8:30 a 18:00 horas, en Das
hbiles.
CAPTULO III
DEL REGISTRO DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
SECCIN I
DE LAS ALTAS
DCIMA SEGUNDA.- La Comisin Nacional realizar las altas en el SIPRES de las Instituciones
Financieras en los siguientes casos:
I.

Para Instituciones Financieras que requieran de autorizacin para constituirse y funcionar como tal,
mediante aviso proporcionado por las Autoridades, en trminos de los artculos 47 y 49 de la Ley.

II.

Para Instituciones Financieras creadas por un ordenamiento jurdico, mediante copia de la

publicacin de dicho ordenamiento en el Diario Oficial de la Federacin, que proporcionen las
mismas, a travs de su representante legal.

III.

Para instituciones Financieras que no requieran de la autorizacin para constituirse y funcionar

como tal, y que soliciten su alta en el SIPRES, en trminos de la disposicin DCIMA TERCERA.

IV.

Para las SOFOM, mediante aviso de constitucin dirigido a la Comisin Nacional suscrito por el
representante legal de la SOFOM, designado para estos efectos.

DCIMA TERCERA.- Las Instituciones Financieras referidas en la fraccin III de la disposicin anterior
debern presentar la solicitud de alta conforme al formulario disponible en el Portal del SIPRES, que deber
acompaarse de los siguientes documentos:
I.

Dos copias legibles de la identificacin oficial vigente del representante legal;

II.

Copia certificada del instrumento pblico con el que el representante legal se acredite como tal;

III.

Copia certificada del acta constitutiva, o en su caso, la modificacin, acompaada de copia simple
de la boleta de inscripcin en el Registro Pblico de Comercio;

IV.

Copia certificada del instrumento pblico que acredite el nombramiento de los miembros del
Consejo de Administracin o Administrador nico y, en su caso, Director General o equivalente;

V.

Copia de la constancia de inscripcin en el Registro Federal de Contribuyentes;

VI.

Copia del comprobante de domicilio, no mayor a dos meses, que corrobore el domicilio fiscal;

VII.

Copia certificada del oficio emitido por la autoridad competente, mediante el cual se le autoriza la
utilizacin de vocablos o palabras de uso reservado;

VIII.

Solicitud de Clave Institucional requisitada, en el formato que se encuentra disponible en el Portal

del SIPRES;

IX.

Nmero y fecha del Dictamen Tcnico;

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(Primera Seccin)

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X.

Copia del contrato de prestacin de servicios de informacin crediticia, con al menos una sociedad
de informacin crediticia, en trminos de lo dispuesto por el artculo 23 Bis 1 de la Ley para la
Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, y

XI.

Logotipo institucional que subir al Portal del SIPRES.

DCIMA CUARTA.- En caso de que la informacin remitida por las Autoridades o Instituciones
Financieras, sea insuficiente para el alta en el SIPRES, la Comisin Nacional podr solicitar a las Instituciones
Financieras la documentacin referida en la disposicin inmediata anterior.
DCIMA QUINTA.- Las omisiones y errores que contenga la solicitud se comunicarn al representante
legal de la Institucin Financiera, quien contar con un plazo de diez Das hbiles para subsanarlas. En caso
contrario, deber realizar el trmite nuevamente.
DCIMA SEXTA.- Una vez que la Institucin Financiera entregue la informacin y documentacin para su
alta, la Comisin Nacional proceder a inscribir en el SIPRES los siguientes datos: Denominacin o razn
social, nombre corto, Registro Federal de Contribuyentes, domicilio fiscal, telfono, pgina electrnica y correo
electrnico, acta constitutiva, objeto social, Titular de la Clave Institucional y, en su caso, oficios de
autorizacin.
La Comisin Nacional solicitar la informacin adicional que sea necesaria cuando la entregada por la
Institucin Financiera sea insuficiente para realizar el alta en el SIPRES.
DCIMA SPTIMA.- Las Instituciones Financieras podrn obtener, a travs del Portal del SIPRES
constancias de su alta, siempre que stas cuenten con Clave Institucional y no estn registradas como
INSTITUCIN NO LOCALIZABLE, de conformidad con la VIGSIMA OCTAVA, de las presentes
Disposiciones.
DCIMA OCTAVA.- El alta en el SIPRES no implica la certificacin sobre la solvencia de la Institucin
Financiera.
DCIMA NOVENA.- Las altas o anotaciones posteriores que se efecten en el SIPRES no convalidan los
actos que sean declarados nulos o se dejen sin efectos con apego a la legislacin aplicable.
SECCIN II
DE LA CLAVE INSTITUCIONAL
VIGSIMA.- Una vez que la Comisin Nacional otorgue el alta en el SIPRES a una Institucin Financiera,
le enviar por correo electrnico su Clave Institucional en un trmino de diez Das hbiles, contado a partir del
Da hbil siguiente a dicho otorgamiento.
Cuando la solicitud de alta sea presentada durante el Periodo de Validacin o diez Das hbiles antes de
su inicio, el plazo anterior correr a partir del Da hbil siguiente a aqul en que concluya el Periodo de
Validacin.
La Comisin Nacional contar con un registro electrnico que contendr la fecha y hora de la generacin
de la Clave Institucional, as como fecha y hora del envo al correo del representante legal. Estos ltimos
datos se considerarn como acuse de recibo, con independencia de que el destinatario abra o no la
comunicacin.
VIGSIMA PRIMERA.- El representante legal de la Institucin Financiera es responsable del uso de la
Clave Institucional.
El representante legal contar con un plazo de cinco Das hbiles para activar la Clave Institucional, a
partir de la fecha del envo, en caso contrario, deber solicitar nuevamente su Clave Institucional.
La Institucin Financiera deber proporcionar, a travs del Portal del SIPRES, su informacin corporativa
relativa a su objeto social, los funcionarios mencionados en la fraccin IV de la DCIMA TERCERA de las
presentes Disposiciones y sus respectivos poderes, domicilios para or y recibir notificaciones, as como el
logotipo institucional, con las especificaciones descritas en el Manual.
Dicha informacin se subir en el Portal del SIPRES dentro de los cinco Das hbiles siguientes a la fecha
en que se entregue la Clave Institucional.

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VIGSIMA SEGUNDA.- Para realizar el cambio del Titular de la Clave Institucional, el nuevo
representante legal deber presentar:
I.

Copia certificada del instrumento pblico con el que se acredite con tal carcter;

II.

Copia legible de su identificacin oficial vigente y,

III.

Solicitud de Clave Institucional.

SECCIN III
DE LAS ACTUALIZACIONES

VIGSIMA TERCERA.- Las Instituciones Financieras debern proporcionar la informacin relativa a la

actualizacin de su informacin corporativa, cada vez que tengan un nuevo acto o cambio corporativo, a
travs del Portal del SIPRES, en cualquier momento, excepto durante los Periodos de Validacin. No obstante
lo anterior, la Comisin Nacional podr solicitar en todo momento la informacin que sea necesaria para
mantener actualizado el SIPRES.
En el supuesto de que las Instituciones Financieras identifiquen algn dato errneo en la informacin
contenida en el Portal del SIPRES a que se refiere la disposicin DCIMA SEXTA, lo harn del conocimiento
de la Comisin Nacional, la cual realizar las modificaciones o aclaraciones respectivas dentro de los tres
Das hbiles siguientes, si resulta procedente.
VIGSIMA CUARTA.- Las Instituciones Financieras debern informar a travs del Portal del SIPRES de
un nuevo acto o cambio corporativo, como son los siguientes:
I.

Aumento o disminucin de capital;

II.

Cambio de denominacin o razn social;

III.

Cambio de funcionarios;

IV.

Cambio de rgimen;

V.

Convenio de fusin;

VI.

Convenio de responsabilidades;

VII.

Disolucin;

VIII.

Escisin;

IX.

Fusin;

X.

Liquidacin;

XI.

Poder;

XII.

Reforma de estatutos;

XIII.

Transformacin, o

XIV.

Transmisin o venta de acciones.

Tratndose de los actos consignados en las fracciones II, IV a X y XIII, una vez que hayan quedado
inscritos en el Registro Pblico de Comercio, la Institucin Financiera remitir a la Comisin Nacional copia
certificada del documento en que conste su inscripcin.
En caso de que una Institucin Financiera se encuentre en los supuestos previstos en las fracciones III y
VIII, de la SEXTA de las presentes Disposiciones, deber registrar en el Portal del SIPRES, el nombramiento
del liquidador.
VIGSIMA QUINTA.- Las actualizaciones se incluirn en el SIPRES, creando para tal efecto un archivo
histrico. El Portal del SIPRES contar con un tablero de actualizaciones, donde las Instituciones Financieras
podrn consultar las actualizaciones pendientes de autorizacin, las autorizadas y las rechazadas por la
Comisin Nacional.
VIGSIMA SEXTA.- Cuando exista algn cambio a los datos de localizacin de la Institucin Financiera
como son: domicilio fiscal, telfono, correo electrnico y pgina electrnica, la Institucin Financiera deber
llevar a cabo la actualizacin correspondiente en el Portal del SIPRES, dentro de los tres Das hbiles

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(Primera Seccin)

62

siguientes a aqul en que se realiz el cambio, para lo cual deber enviar al mismo, el documento que
sustente el cambio efectuado.
SECCIN IV
DE LA VALIDACIN
VIGSIMA SPTIMA.- La Institucin Financiera deber confirmar en cada Periodo de Validacin que la
informacin que se encuentra en el Portal del SIPRES est vigente y actualizada.
En el Portal del SIPRES se mostrar la fecha de la ltima validacin de la informacin.
VIGSIMA OCTAVA.- Si las Instituciones Financieras no pueden ser notificadas en los domicilios
registrados, se incluir en su registro la leyenda INSTITUCIN NO LOCALIZABLE y su Clave Institucional
quedar bloqueada automticamente. En tal caso, para reactivar la Clave Institucional y eliminar la leyenda
referida, las Instituciones Financieras, a travs de su representante legal, debern notificar a la Comisin
Nacional el cambio de su domicilio fiscal o la ratificacin del mismo, mediante escrito con firma autgrafa,
anexando la opinin de cumplimiento de sus obligaciones fiscales y de un comprobante de domicilio con
vigencia no mayor a dos meses.
CAPTULO IV
DE LAS SOFOM
SECCIN I
DEL PROCEDIMIENTO PREVIO PARA EL REGISTRO
VIGSIMA NOVENA.- Para que las SOFOM puedan llevar a cabo el registro a que se refiere el
CAPTULO III de las presentes Disposiciones, debern cumplir con lo previsto en la presente seccin.
TRIGSIMA.- El Promovente deber presentar a la Comisin Nacional su proyecto de estatutos sociales
para su revisin, a travs del Portal de Registro, proporcionando:
I.

Identificacin oficial vigente;

II.

Datos generales:
a)

Nombre completo y sin abreviaturas,

b)

Nmero telefnico (compuesto por lada, nmero y, en su caso, extensin), y

c)

Correo electrnico.

III.

Denominacin social con la que se pretende constituir la sociedad, y

IV.

El proyecto de estatutos sociales.

Una vez que el Promovente realice la captura de los datos en el Portal de Registro, el sistema asignar un
Folio, que le servir para dar seguimiento y conocer el resultado de su solicitud.
TRIGSIMA PRIMERA.- Para la obtencin de la Opinin Favorable, el proyecto de estatutos sociales
deber:
I.

Contemplar expresamente que la sociedad tiene como objeto social principal la realizacin habitual
y profesional de una o ms de las actividades de otorgamiento de crdito, arrendamiento financiero
o factoraje financiero;

II.

Especificar el tipo de crdito, en su caso, si otorgan arrendamiento y/o factoraje financiero, y

III.

Sealar las actividades complementarias a su objeto social principal que efectivamente vayan a
realizar, entre las cuales podrn estar:
a)

La administracin de cualquier tipo de cartera crediticia.

b)

Otorgar en arrendamiento bienes muebles o inmuebles.

c)

Actuar como comisionista de otras entidades financieras.

d)

Actuar como fiduciaria nicamente en fideicomisos de garanta, de acuerdo con la Seccin

Segunda, del Captulo V, del Ttulo Segundo, de la Ley General de Ttulos y Operaciones de

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63

Crdito, en relacin con lo dispuesto por los artculos 79 y 80 de la Ley de Instituciones de

Crdito para dichas instituciones.
e)

Exclusivamente, para el caso de la SOFOM Entidad Regulada, emitir valores de deuda a su

cargo, en trminos del artculo 87-B de la LGOAAC.

f)

Obtener crditos y prstamos de instituciones de crdito nacionales o extranjeras, personas

morales dedicadas al otorgamiento de crdito, y crdito de sus proveedores para capital de
trabajo.

g)

Llevar a cabo la transferencia de fondos, previo registro ante la CNBV.

TRIGSIMA SEGUNDA.- La Comisin Nacional llevar a cabo el anlisis del proyecto de estatutos y se
proceder a lo siguiente:
I.

La Comisin Nacional dar respuesta de Opinin Favorable o Desfavorable a travs del Portal de
Registro, en un plazo no mayor a treinta Das hbiles contado a partir de la fecha de recepcin de
la solicitud, y

II.

Tratndose de Opiniones Desfavorables:

III.

a)

La Comisin Nacional prevendr por nica ocasin al Promovente para que lleve a cabo las
correcciones y observaciones correspondientes, en un plazo que no exceder de diez Das
hbiles contado a partir del da hbil siguiente a que est disponible la respuesta de opinin
de la Comisin Nacional en el Portal de Registro;

b)

La Comisin Nacional apercibir al Promovente de que, en caso de no desahogar dicha

prevencin, su solicitud ser desechada, sin perjuicio de que queden a salvo sus derechos
para presentar una nueva solicitud para el mismo fin, y

c)

Una vez realizadas las correcciones y observaciones al proyecto de estatutos, el Promovente

ingresar al Portal de Registro con su Folio, debiendo subir el proyecto de estatutos
modificado y, reanudar el trmite conforme a las presentes Disposiciones.

Una vez obtenida la Opinin Favorable de esta Comisin Nacional, el Promovente contar con un
plazo de treinta Das hbiles, contado a partir de que est disponible en el Portal de Registro la
respuesta de Opinin Favorable, para proceder a la constitucin de la sociedad.

TRIGSIMA TERCERA.- El Promovente, haciendo uso de su Folio, avisar a la Comisin Nacional la

constitucin de la SOFOM, a travs del Portal de Registro, y subir la escritura constitutiva, o en su caso, su
modificacin, as como los datos de inscripcin en el Registro Pblico de Comercio, en un plazo no mayor de
diez Das hbiles contado a partir de la fecha en que la escritura haya quedado inscrita en el citado Registro
Pblico.
La Comisin Nacional proceder a inscribirla en el Portal de Registro con la leyenda de En Trmite de
Inscripcin, y se identificar con el Folio, el cual tendr una vigencia de ciento veinte Das hbiles, a partir del
otorgamiento de dicha leyenda. Concluido este plazo sin haber obtenido el registro a que se refiere el
CAPTULO III de las presentes Disposiciones, la SOFOM podr presentar nueva solicitud de inscripcin.
Cuando la Comisin Nacional se percate de que el acta constitutiva, difiere del proyecto de estatutos
autorizado, se cancelar el Folio y el Promovente podr reiniciar el trmite a que se refiere el presente
Captulo.
TRIGSIMA CUARTA.- La Comisin Nacional informar semanalmente a la CNBV de las SOFOM que se
encuentren en trmite de inscripcin para que el Promovente solicite el Dictamen Tcnico.
SECCIN II
DE LA INFORMACIN ADICIONAL PARA EL REGISTRO
TRIGSIMA QUINTA.- Las SOFOM cuentan con un plazo de diez Das hbiles para acreditar que son
usuarios de al menos una sociedad de informacin crediticia, debiendo presentar la cartula del contrato de
prestacin de servicios respectivo. El plazo comenzar a correr a partir de la fecha en que quede registrado al

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menos un contrato de adhesin en el registro de contratos de adhesin o, cuando quede registrada su cartera
de crdito en el registro de comisiones, ambos administrados por la Comisin Nacional.
TRIGSIMA SEXTA.- Las SOFOM deben ingresar al Portal del SIPRES, durante el Periodo de Validacin,
el documento emitido por la sociedad o sociedades de informacin crediticia de las que sean usuarias, en el
que se acredite que han cumplido con la obligacin de reportar la informacin sobre todos los crditos
otorgados, en los trminos previstos por la Ley para Regular las Sociedades de Informacin Crediticia.
Las SOFOM contarn con un plazo no mayor a diez Das hbiles, contado a partir de la fecha de
vencimiento del contrato de prestacin de servicios con la sociedad de informacin crediticia, para subir en el
Portal del SIPRES, la cartula de la renovacin del mismo, o de uno nuevo, celebrado con otra sociedad de
informacin crediticia.
SECCIN III
DE LA CANCELACIN DEL REGISTRO
TRIGSIMA SPTIMA.- La Comisin Nacional cancelar el registro de una SOFOM, cuando:
I.

Incumpla con las obligaciones de mantener actualizada y validar la informacin o que sta difiera
de la real, en trminos de las presentes Disposiciones, por dos trimestres consecutivos;

II.

No acredite que es usuaria de al menos una sociedad de informacin crediticia, por dos trimestres
consecutivos;

III.

Omita solicitar la renovacin de su registro ante la Comisin Nacional;

IV.

Omita presentar la renovacin del Dictamen Tcnico a la Comisin Nacional;

V.

Est identificada como INSTITUCIN NO LOCALIZABLE por un el plazo de seis meses sin que
actualice su domicilio, o

VI.

Cuando la CNBV informe a esta Comisin Nacional de los incumplimientos de la SOFOM a que se
refiere el artculo 87-K, prrafo tercero, incisos b), d) y e) de la LGOAAC.

Cuando la Comisin Nacional advierta que la SOFOM ha incurrido en alguno de los supuestos de las
fracciones anteriores, le notificar la existencia de los presuntos incumplimientos, y le otorgar un plazo de
diez Das hbiles para manifestar lo que a su derecho convenga.
Tratndose de SOFOM, Entidad Regulada, esta Comisin Nacional solicitar opinin favorable a la CNBV.
La Comisin Nacional analizar los documentos presentados por la SOFOM, y en un plazo de treinta Das
hbiles, emitir resolucin de declaracin de no cancelacin de registro o declaracin de cancelacin de
registro. Dicha resolucin, le ser notificada a la SOFOM mediante oficio.
Cuando del expediente respectivo, se advierta que la SOFOM no incurri en incumplimiento alguno, la
Comisin Nacional emitir la declaracin de no cancelacin de registro.
Si se determina que la SOFOM se ubica en alguno de los supuestos mencionados en el primer prrafo de
la presente disposicin, la Comisin Nacional emitir resolucin de declaracin de cancelacin de registro, y
ordenar a la SOFOM la inscripcin de la misma en el Registro Pblico de Comercio, lo cual deber
acreditarse ante esta Comisin Nacional, en un plazo no mayor de treinta Das hbiles, contado a partir del
Da siguiente hbil a aqul en que le fue notificada la citada resolucin.
Esta Comisin Nacional concluir el trmite de declaracin de cancelacin de registro, cuando la SOFOM
acredite la inscripcin de la resolucin en el Registro Pblico de Comercio dentro del plazo previsto en el
prrafo anterior, siempre que no se oponga a esta cancelacin en los trminos establecidos en el artculo
87-K, prrafo noveno, de la LGOAAC.
En el caso de que esta Comisin Nacional no haya recibido constancia de la inscripcin, en el plazo
sealado, proceder a la cancelacin del registro de la SOFOM en el SIPRES e informar a la CNBV lo
correspondiente, en un plazo de diez Das hbiles.
La cancelacin del registro ser publicada en el Portal del SIPRES, y tratndose de una SOFOM, Entidad
Regulada, adicionalmente la resolucin se publicar en el Diario Oficial de la Federacin. Esta situacin
tambin se dar a conocer al pblico a travs de la pgina electrnica de la Comisin Nacional, as como por
cualquier otro medio que considere conveniente.
CAPTULO V
DE LAS CONSULTAS PARA LA APLICACIN DE LAS DISPOSICIONES

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DIARIO OFICIAL

(Primera Seccin)

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TRIGSIMA OCTAVA.- Las consultas relacionadas con las presentes Disposiciones debern plantearse a
la Direccin General de Servicios Legales de la Comisin Nacional.
CAPTULO VI
DE LAS SANCIONES
TRIGSIMA NOVENA.- El incumplimiento de las Instituciones Financieras a las obligaciones establecidas
en las presentes Disposiciones, relativas a proporcionar informacin para integrar y mantener actualizado el
SIPRES, se sancionar en trminos del artculo 94, fraccin I, de la Ley y 87-B, penltimo prrafo, de la
LGOAAC.
El incumplimiento de las SOFOM a la obligacin de obtener su registro ante la Comisin Nacional, se
sancionar en trminos del artculo 90, fracciones II y IV, de la LGOAAC.
TRANSITORIAS
PRIMERA.- Las presentes Disposiciones entrarn en vigor al da siguiente de su publicacin en el Diario
Oficial de la Federacin.
SEGUNDA.- Se abrogan las Reglas del Registro de Prestadores de Servicios Financieros, publicadas en
el Diario Oficial de la Federacin el da 31 de mayo de 2013.
TERCERA.- Las Instituciones Financieras que fueron registradas con anterioridad a la entrada en vigor de
las presentes Disposiciones, debern cumplir con stas, a partir del trimestre inmediato siguiente a su fecha
de publicacin en el Diario Oficial de la Federacin.
CUARTA.- Las Instituciones Financieras que a la entrada en vigor de las presentes Disposiciones no
cuenten con la Clave Institucional a que se refiere la SECCIN II del CAPTULO III de las mismas, debern
tramitarla en un plazo no mayor a 90 das hbiles contado a partir del da hbil siguiente a su publicacin en el
Diario Oficial de la Federacin.
QUINTA.- Las SOFOM, Entidad No Regulada, que a la entrada en vigor de las presentes Disposiciones no
hayan dado aviso de su constitucin a esta Comisin Nacional, en trminos del artculo 87-K de la LGOAAC,
contarn con un plazo de 60 das hbiles para hacerlo.
SEXTA.- Las SOFOM que se encuentren registradas en el SIPRES en trminos de la Ley y de las Reglas
del Registro de Prestadores de Servicios Financieros, publicadas en el Diario Oficial de la Federacin el da
31 de mayo de 2013, contarn con un plazo de 270 das naturales, contado a partir del da siguiente a aqul
en que entren en vigor las presentes Disposiciones, para solicitar la renovacin de su registro. Transcurrido
dicho plazo sin que las sociedades soliciten la renovacin de su registro, perdern su carcter de SOFOM por
ministerio de ley.
Para solicitar su renovacin debern ingresar al Portal del SIPRES los siguientes datos:
I.

Nmero y fecha del instrumento pblico en que obre su objeto social conforme lo establecido en el
artculo 87-B de la LGOAAC.

II.

En su caso, nmero y fecha de oficio emitido por autoridad competente, mediante el cual se
autoriz la utilizacin de vocablos o palabras de uso reservado;

III.

Nombre de la sociedad de informacin crediticia con la cual tienen celebrado contrato de prestacin
de servicios, vigencia del mismo y, subir al Portal del Registro cartula del referido contrato, y

IV.

Nmero y fecha del Dictamen Tcnico.

Para acreditar lo anterior, el Titular de la Clave Institucional cargar copia digitalizada en formato PDF de
los documentos soporte en el Portal del SIPRES.
Las SOFOM debern acreditar haber validado su informacin corporativa de los ltimos seis meses en el
Portal del SIPRES.
Las omisiones y errores que contenga la solicitud de renovacin del registro se comunicarn al
representante legal de la SOFOM, quien contar con un plazo de diez das hbiles para subsanarlas. En caso
contrario, deber realizar el trmite nuevamente.
El sistema asignar un Folio, que servir a la SOFOM para dar seguimiento a su solicitud de renovacin a
travs del Portal del SIPRES, entre tanto aparecer en dicho Portal con la leyenda En trmite de renovacin.

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DIARIO OFICIAL

(Primera Seccin)

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La Comisin Nacional deber dar respuesta a la solicitud de renovacin de la SOFOM a travs del Portal
de SIPRES, en un plazo no mayor a treinta das naturales, contado a partir de la recepcin de la misma.
SPTIMA.- Las SOFOM que no estuvieren registradas ante la Comisin Nacional, a la entrada en vigor de
las presentes Disposiciones, contarn con un plazo de 270 das naturales para solicitar su registro.
Transcurrido dicho plazo sin que las sociedades soliciten su registro, perdern su carcter de SOFOM por
ministerio de ley.
Atentamente,
Mxico, D.F., a 1 de octubre de 2014.- El Presidente de la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa
de los Usuarios de Servicios Financieros, Mario Alberto Di Costanzo Armenta.- Rbrica.
(R.- 398604)