Solicitud de Vinculacin Persona Natural

Solicitante
CLIENTE
INFORMACIN GENERAL
Nombres

Oficina

Fecha de Diligenciamiento
DD
MM

CODEUDOR

Primer Apellido

Segundo Apellido

Tipo Documento
Pasap.

Nmero de Identificacin

Fecha Expedicin Documento

DD

Ciudad y Departamento de Nacimiento

MM

Ciudad Expedicin

Fecha Nacimiento

AAAA

DD

Ocupacin

EMPLEADO
ESTUDIANTE

Direccin Residencia / Barrio

TI

Otro

Cual?

AAAA

Es responsable de impuestos en EE.UU. (U.S. Person*)?

SI
Mi nmero de SSN/TIN en EE.UU. es:
NO

EMPLEADO CON NEGOCIO

RENTISTA

Telfono Residencia

CE

Pas de Nacimiento

MM

Nacionalidad (indique si tiene doble o mltiple nacionalidad)

COLOMBIANO
Otra
ESTADOUNIDENSE
Cual?

Profesin

CC
Reg. Civil

AAAA

INDEPENDIENTE

OTRO

AMA DE CASA

CUAL?

Ciudad / Departamento

Telfono Celular

*U.S. PERSON es una definicin que incluye ciudadanos y residentes de los Estados Unidos (poseedores de una Green Card de los Estados Unidos o que cumplen el requisito de presencia sustancial en los
Estados Unidos mayor a 183 das durante los ltimos tres aos).

INFORMACIN DEL REPRESENTANTE LEGAL O APODERADO

Nombres
Primer Apellido

Segundo Apellido

Tipo Documento
TI

INFORMACIN LABORAL
Nombre de la Empresa / Negocio

CE

Nmero Identificacin

Cual?

Cargo

Direccin Empresa / Oficina

Telfono Empresa

Actividad Econmica Principal de la Empresa / Negocio (Solo para independientes)

INDUSTRIAL
COMERCIAL
TRANSPORTE
CONSTRUCCIN
TURISMO

CC

OTRO

EDUCACIN

OTRA

Total Pasivos

Fax
Cdigo CIIU

AGRICOLA

Descripcin Otros Ingresos

Total Activos

Ciudad / Departamento

SALUD

SERVICIOS FINANCIEROS

CUAL?

INFORMACIN FINANCIERA
Ingresos Mensuales/Ventas Anuales Otros Ingresos Mensuales
$

Extensin

Relaciona Bienes en Fiducia

SI
NO

Total Ingresos Mensuales

Total Egresos Mensuales

Descripcin de la Clase de Recursos(Fiducia) e identificacin del bien que se entrega

OPERACIONES INTERNACIONALES
Realiza Operaciones en Moneda Extranjera?
SI
NO

Tipo de Operacin en M.E. que

normalmente realiza

EXPORTACIN
IMPORTACIN
PRESTAMOS EN M.E.
OTRO

PAGO DE SERVICIOS
CUAL?

Producto Financiero

Banco

Nmero de Cuenta / Producto

Moneda

Monto

Ciudad / Pas

Producto Financiero

Banco

Nmero de Cuenta / Producto

Moneda

Monto

Ciudad / Pas

ORIGEN DE FONDOS Y/O BIENES

Mis recursos econmicos provienen de las siguientes fuentes (Detalle de la ocupacin, oficio, profesin, actividad, etc):

DECLARACIONES Y AUTORIZACIONES
De acuerdo con lo establecido por la ley y sus reglamentos, la Superintendencia Financiera de Colombia y dems autoridades pertinentes declaro que:
1. SUMINISTRO Y ACTUALIZACIN DE LA INFORMACIN. EL CLIENTE se obliga con EL BANCO a entregar informacin veraz y verificable y a actualizar su informacin personal,
comercial y financiera, por lo menos una (1) vez al ao, o cada vez que as lo solicite EL BANCO, suministrando la totalidad de los soportes documentales exigidos. El incumplimiento de esta
obligacin, faculta a EL BANCO para terminar de manera inmediata y unilateral cualquier tipo de relacin que tenga con EL CLIENTE.
2. DECLARACIONES DE ORIGEN DE FONDOS Y/O BIENES. Yo, identificado con el nombre y documento de identidad expedidos en el lugar y fecha establecidos, tal como lo he
diligenciado en este documento, obrando en nombre propio, de manera voluntaria y dando certeza que todo lo aqu consignado es cierto, realizo la siguiente declaracin de origen de fondos
y/o bienes al Banco de Occidente, con el propsito de dar cumplimiento a las disposiciones legales:
A. El origen de los dineros que deposito en mi cuenta y dems operaciones que tramito a travs del Banco, proceden del giro ordinario de actividades lcitas.
B. No admitir que terceros efecten depsitos en mis cuentas con fondos provenientes de actividades ilcitas contempladas en el Cdigo Penal Colombiano o en cualquier norma que lo
modifique o adicione, ni efectuar transacciones destinadas a tales actividades o a favor de personas relacionadas con las mismas.
C. Autorizo saldar las cuentas y depsitos que mantenga en esta institucin, en el caso de infraccin de cualquiera de los numerales contenidos en este documento, eximiendo a la Entidad de
toda responsabilidad que se derive por informacin errnea, falsa e inexacta que hubiere proporcionado.
3. AUTORIZACIN PARA LA CONSULTA, REPORTE Y PROCESAMIENTO DE DATOS CREDITICIOS, FINANCIEROS, COMERCIALES, DE SERVICIOS Y DE TERCEROS PAISES EN
LA CENTRAL DE INFORMACIN CIFIN Y A CUALQUIER OTRA ENTIDAD PBLICA O PRIVADA DE CENTRALES DE RIESGO. En mi calidad de titular de informacin, actuando libre y
voluntariamente, autorizo de manera expresa e irrevocable al BANCO DE OCCIDENTE S.A, o a quien represente sus derechos, a consultar, solicitar, suministrar reportar, procesar y divulgar
toda la informacin que se refiera a mi comportamiento crediticio, financiero, comercial, de servicios y de terceros pases de la misma naturaleza, a la Central de Informacin CIFIN o a
cualquier otra entidad pblica o privada que administre o maneje bases de datos, cualquier otra Entidad Financiera de Colombia, o a quien represente sus derechos.
Autorizo irrevocablemente al Banco de Occidente S.A. compartir con las entidades filiales del Banco la informacin aqu suministrada as como los documentos aportados, cuando las mismas
los soliciten por vinculacin a sus productos.
Conozco que el alcance de esta autorizacin implica que el comportamiento frente a mis obligaciones ser registrado con el objeto de suministrar informacin suficiente y adecuada al
mercado sobre el estado de mis obligaciones financieras, comerciales, crediticias, de servicios y la proveniente de terceros pases de la misma naturaleza. En consecuencia, quienes se
encuentren afiliados y/o tengan acceso a la Central de Informacin -CIFIN o a cualquier otra entidad pblica o privada que administre o maneje bases de datos podrn conocer esta
informacin, de conformidad con la legislacin y jurisprudencia aplicable. La informacin podr ser igualmente utilizada para efectos estadsticos.
Mis derechos y obligaciones as como la permanencia de mi informacin en las bases de datos corresponden a lo determinado por el ordenamiento jurdico aplicable del cual, por ser de
carcter pblico, estoy enterado.
En caso de que, en el futuro, el autorizado en este documento efecte, a favor de un tercero, una venta de cartera o una cesin a cualquier ttulo de las obligaciones a mi cargo, los efectos de
la presente autorizacin se extendern a ste en los mismos trminos y condiciones. As mismo, autorizo a la central de informacin a que, en su calidad de operador, ponga mi informacin a
disposicin de otros operadores nacionales o extranjeros, en los trminos que establece la ley, siempre y cuando su objeto sea similar al aqu establecido.

4. AUTORIZACIN GENERAL PARA EL MANEJO DE DATOS PERSONALES. Declaro que la informacin suministrada por m y la que en el futuro suministre a El Banco, a travs de
cualquier medio, sea esta comercial, profesional, tcnica, administrativa o financiera, es veraz, actual, verificable, completa y exacta.
En calidad de titular de mi informacin personal, incluida la de carcter financiero, crediticio, comercial, de servicios, datos biomtricos y la proveniente de terceros pases, actuando libre y
voluntariamente, autorizo de manera previa y expresa para que directamente o a travs de terceros El Banco, su matriz, las filiales, subordinadas y/o asociadas de dicha matriz, las filiales,
subordinadas y/o asociadas de El Banco y en general las sociedades y dems Entidades vinculadas, o quien represente sus derechos, sea como cesionario, beneficiario de estos derechos o
en cualquier otro carcter, realice(n) el siguiente tratamiento, manejo y administracin de dicha informacin, sin que esto de lugar a pagos ni retribuciones de ningn tipo a mi favor:
1. La almacene(n), consulte(n), analice(n), evale(n), compare(n), procese(n), reporte(n), obtenga(n), actualice(n), compile(n), trate(n), enve(n), rectifique(n), emplee(n), elimine(n),
suministre(n), ordene(n), catalogue(n), clasifique(n), grabe(n) y conserve(n).
2. La divulgue(n) a los operadores, centrales o bases de informacin, reas de crdito y/o a cualquier otra Entidad nacional o extranjera que tenga los mismos o similares fines a los
expresados en el presente escrito.
3. La verifique(n), confirme(n), valide(n) y/o investigue(n) con los datos que obtenga y los que disponga(n) legtimamente.
4. La suministre(n) a contratistas o terceras personas nacionales o extranjeras, quienes desarrollen procesos operativos propios del objeto o de administracin de riesgos bajo la
responsabilidad del Banco.
5. Para que acceda(n), consulte(n), compare(n) y analice(n) mi informacin almacenada en bases de datos de centrales de riesgo crediticio, financiero, de antecedentes judiciales o de
seguridad legtimamente constituidas, de naturaleza estatal o privada, nacional o extranjera, o en cualquier base de datos comercial o de servicios que permita establecer de manera completa
e histrica mi comportamiento como deudor, codeudor, usuario, cliente, garante, endosante, afiliado, asociado, beneficiario, suscriptor, contribuyente y/o como titular de servicios, servicios
financieros, comerciales o cualquier otra actividad asociada a las anteriores.
Las finalidades de las actividades de tratamiento, manejo y administracin de dicha informacin que realice(n) las autorizadas anteriormente, son las siguientes:
1. Para establecer y mantener una relacin contractual cualquiera que sea su naturaleza.
2. Para efectuar evaluacin de riesgos derivados de una relacin contractual potencial y/o vigente.
3. Adelantar estudios de mercadeo, investigaciones comerciales y/o estadsticas.
4. Ofrecer de manera individual o conjunta con terceros, productos y servicios propios o de terceros, as como para realizar campaas de promocin.
5. Adelantar cualquier trmite ante autoridad pblica o persona privada, incluido el cobro de cartera.
6. Transmitir la informacin y datos con destino a las autoridades locales o extranjeras y/o entidades extranjeras que lo requieran en cumplimiento de las obligaciones establecidas en normas
y/o convenios aplicables.
7. El envo de notificaciones, alertas e informacin legal y de seguridad al terminal mvil, correo electrnico, aplicaciones de mensajera para telfono inteligente (smartphone en ingls), y/o
cualquier otro mecanismo de contacto.
Autorizo el envo de informacin comercial, financiera, de productos y servicios a mi terminal mvil, correo electrnico, aplicaciones de mensajera para telfono
inteligente (smartphone en ingls) y/o cualquier otro mecanismo de contacto
SI
NO
Esta Solicitud se debe diligenciar completamente, en virtud de las
disposiciones contenidas en el Titulo I Capitulo XI de la Circular
Externa Bsica Jurdica No. 007 de 1996 emitida por la
Superintendencia Financiera de Colombia

Firma del Cliente:

No. De Identificacin

ndice Derecho

USO EXCLUSIVO DEL BANCO

Resultado de la Entrevista o Visita:

Fecha de Diligenciamiento
DD
MM
AAAA
Hora

Nombre completo de quien verifica la informacin comercial

Cdula No.

Nombre completo de quien realiza la entrevista

Nombre completo de quien aprueba

Cdula No.

Nombre Segmento de Banca

Cdula No.
Maneja recursos del Estado
SI

Concepto sobre el Cliente:

Consulta Asobancaria
Microfilmacin Rollo No.

NO

Persona Pblicamente Expuesta (PEPs)

SI
NO

MORA 30 DAS

MORA 60 DAS

MORA 120 DAS

Resultado APROBADA

APLAZADA

MAS DE120 DAS

AL DA

OTROS

ENTIDAD

NEGADA

DATOS DE MERCADEO
Origen de Vinculacin
Gestin Comercial
Presentado por Cliente
Presentado por Empleado
Televenta

Outsorcing
Espontneo
Programa Referidos
Otro

Programa Mercadeo
Cdigo
Club Amigos
Cual?

OTROS DATOS
En qu Canales del Banco est interesado (Puede seleccionar ms de una opcin)
OFICINA
INTERNET
COMPRAS EN ESTABLECIMIENTOS (DATFONOS)
AUDIORESPUESTA

CAJEROS AUTOMTICOS

AGILIZADORES

Socio que presenta

CC

Quien Vincula
Gerente
Promotor
Contact Center
Ejecutivo
Outsorcing

Ejecutivo
Otro
Cual
Cd.

En cules departamentos / Regiones realiza sus transacciones ?

PRODUCTOS A SOLICITAR
Cuenta Corriente
Prstamo Personal
Cuenta de Ahorros
Cartera Ordinaria
C.D.T.
Crdito Educativo
C.A.F.
Opcin de Compra (Leasing)
Tarjeta de Crdito
Compra de Activos (Leasing)

Cuenta Activa Bsica

Crdito Rotativo
Cuenta Activa Bsica

Crdito Rotativo
Prstamo Personal

PRODUCTOS QUE POSEE CON EL BANCO

Desea relacionar sus productos a su Cuenta Activa, Cuenta Activa Bsica, Occicuenta, AVANZA
No.
SI
No
No.
Cuenta Corriente
Tarjeta de Crdito Visa
Cuenta de Ahorros

Tarjeta de Crdito MC

Tarjeta dbito

Lnea Empresarial

TC Business Card
PYME amparada

Occired Internet

DATOS COMPLEMENTARIOS DEL SOLICITANTE

Nombres
Primer Apellido
Gnero
M
F

Estado Civil SOLTERO

SEPARADO
VIUDO

Gastos Familiares

Tipo de Vivienda

Familiar

Propia

CC
OTRO?

CE

PRIMARIA
SECUNDARIA
MSTER
ESPECIALIZACIN
TECNOLGICO

Fecha Ingreso Empresa/Actividad

MM

AAAA

Tipo de vinculacin
Fijo

Nmero de Identificacin
Personas a Cargo

Otro

Integral

Convencional

Desea recibir comunicaciones

OFICINA

CELULAR

Compras en Establecimientos (Datfonos)

No. Hijos

Tipo de Salario

Indefinido

Correo Electrnico

RESIDENCIA

Internet

Tope mximo (slo para clientes nuevos)

Lnea Empresarial
Occired (Cta. Cte.)

No

Tipo de Documento
PS
TI
RC

Nivel Acadmico
UNIVERSITARIO

En qu Canales del Banco est interesado (Puede seleccionar ms de una opcin):

Oficina

Occicuenta
Occicuenta con:
Occired
Avanza
Otro
Cul?

Occired (Cta. Aho.)

DD

ENVO DE CORRESPONDENCIA
CORREO
ELECTRNICO

UNIN LIBRE
CUL?
Valor del Arriendo

Alquilada

SI

Segundo Apellido

CASADO
OTRO

Occiauto
Occimoto
Maquinaria y
Equipo

Cajeros Automticos

Audiorespuesta

E-MAIL

En cules departamentos/regiones realiza sus transacciones?

Agilizadores

DETALLE DE ACTIVOS Y PASIVOS

Tipo de Inmueble
Direccin

Ciudad / Departamento

Hipotecado a

Tipo de Inmueble

Direccin

Ciudad / Departamento

Hipotecado a

Tipo de Vehculo

Marca

Lnea

Modelo

placa

Pignorado a

Tipo de Vehculo

Marca

Lnea

Modelo

Placa

Pignorado a

Valor Comercial
$
Valor Comercial
$
Valor Comercial
$
Valor Comercial
$

Tipo de Producto

Entidad

TARJETA CRDITO

PRSTAMO

Tipo de Producto

Entidad

TARJETA CRDITO

PRSTAMO

Tipo de Producto

Entidad

TARJETA CRDITO

PRSTAMO

CRDITO DE VEHCULO, MAQUINARIA Y EQUIPO

VEHCULOS
MOTOS
Marca
Lnea
MAQUINARIA Y EQUIPO
Clase
AUTOMOVIL
CAMIONETA
MAQUINARIA CONSTRUCCIN
Nombre del Vendedor

Valor Inicial / Cupo de Crdito

Saldo Actual

Valor de la Cuota mensual

Valor Inicial / Cupo de Crdito

Saldo Actual

Valor de la Cuota mensual

Valor Inicial / Cupo de Crdito

Saldo Actual

Valor de la Cuota mensual

Cilindraje

Modelo

Tipo de Servicio
PBLICO

CAMPERO

TAXI

TRANSPORTE DE CARGA

Plan

TRANSPORTE PASAJEROS

MOTOS

SI

Tarjeta a Expedir

INTERNACIONAL

VISA a mediados de mes

VISA a finales de mes

PLATINUM

GOLD

VISA

Oficina donde desea recibir su(s) tarjeta(s)

Valor del Crdito

$

NUEVO

USADO
% Financiacin Plazo (meses))

NO

Suscripcin Revista Credencia

Como socio Credencial puede ordenar la suscripcin anual a la Revista Credencial y
su separata con cargo a
CREDENCIAL MC
CREDENCIAL VISA
En cul direccin desea recibirla?

RESIDENCIA

OFICINA

Su visto Bueno

Nombre del Socio que Presenta

PROGRAMA
REFERIDOS

MAQUINARIA AGRCOLA
MONTACARGAS
EQUIPO MDICO
EQUIPO INDUSTRIAL
No. de Cdula
Concesionario
Telfono
Seguro con Banco de Occidente

SOLICITUD TARJETA DE CRDITO

Franquicia que desea
Fecha de Pago
MasterCard MC
VISA
MC a mediados de mes
Ambas
MC a finales de mes

Precio de Venta

PARTICUALR

Direccin

Telfono

No. De Identificacin

Tarjeta de Crdito No.

Ciudad

Obsequio

SOLICITUD TARJETA DE CRDITO ADICIONAL AMPARADA PARA FAMILIAR / AMIGO

La tarjeta adicional tiene cupo, cdigo y extracto independiente y debe ser de la misma franquicia de la Tarjeta Principal. El titular amparado debe diligenciar una solicitud de vinculacin.

Tarjeta Adicional
Juvenil MasterCard

Amparada MasterCard

Cupo autorizado por el Principal VISA Pesos Cupo autorizado por el Principal MC Pesos Cupo autorizado por el Principal MC Dlares

Amparada VISA

Parentesco o Relacin

Nombre (s)

Tipo de Documento

CC

PS

TI

RC

CE

US$

Primer Apellido
Nmero de Documento

Expedido en

Telfono

Telfono Celular

Segundo Apellido
Fecha de Nacimiento

OTRO?

Direccin

SELLOS

PROTECTOR

INDIVIDUAL

Instrucciones
COLECTIVA

CONJUNTA

Desea pagar Crdito

A MEDIADOS DE MES

Ciudad / Departamento

CONDICIONES DE LA CUENTA CORRIENTE / AHORROS

Condiciones de los Cheques
Modalidad
FRIMAS

Gnero
M

A FIN DE MES

Envo de la Correspondencia
RESIDENCIA
OFICINA

SOLICITUD TARJETA DBITO / TARJETA EXTENDIDA / CUENTA RELACIONADA

Nombre en la Tarjeta

Solicito

ADICIONAR

RETIRAR

de mi Tarjeta la Cuenta relacionada

Cuenta No.

CTA. CORRIENTE

Cuenta No.

CTA.AHORROS

Adems solicito la emisin de Tarjeta(s) extendida(s) sobre mi Cuenta para la(s) siguiente persona(s) autorizando desde ahora la entrega de la(s) Tarjeta(s) y Transacciones realizadas en ella(s)

Nombre(s)
Tipo de documento
CC
TI
RC
OTRO?
Nombre en la Tarjeta

CE
CUL?

Primer Apellido
Nmero de documento
Expedido en

PS

Segundo Apellido
Direccin

Telfono

Si la presente solicitud es aceptada, me comprometo a cumplir los trminos y condiciones del contrato de Cuenta Corriente y Cuenta de Ahorros, sus reglamentos, adiciones o modificaciones definidas por el
Banco de Occidente, igualmente autorizo debitar de mi cuenta Corriente y/o de Ahorros los valores que se generen por concepto de cuota de manejo o cuota por uso de la Tarjeta. El uso de la(s) tarjeta(s) en los
establecimientos afiliados a Credencial y en los cajeros automticos de los cules sea socio o se encuentre afiliado el Banco de Occidente ser de mi responsabilidad.

CRDITO EDUCATIVO
Valor de la matrcula

Universidad

NIT

Telfono

Ciudad

$
Forma de Pago

Modalidad Solicitada
SEMESTRAL

ANUAL

PLAZO NICO

CRDITO ROTATIVO, PRSTAMO PERSONAL Y CARTERA ORDINARIA

Valor Solicitado
CRDITO ROTATIVO
Fecha de Pago
2
3
$
16
17

4
18

PLAZO MIXTO

MESES

PRSTAMO PERSONAL
plazo (meses)

CARTERA ORDINARIA
Modalidad

REFERENCIAS (Que no vivan con usted)

Familiar
Nombres y Apellidos

Parentesco

Direccin

Telfono

Ciudad / Departamento

Familiar

Nombres y Apellidos

Parentesco

Direccin

Telfono

Ciudad / Departamento

Personal

Nombres y Apellidos

Direccin

Telfono

Ciudad / Departamento

Personal

Nombres y Apellidos

Direccin

Telfono

Ciudad / Departamento

Comercial

Nombres y Apellidos

Direccin

Telfono

Ciudad / Departamento

Comercial

Nombres y Apellidos

Direccin

Telfono

Ciudad / Departamento

DATOS DEL CNYUGE

Nombres
Tipo de Documento
PS
TI
RC

CC
OTRO

Ingresos
$
Telfono Oficina
$

Primer Apellido
CE

Segundo Apellido

Nmero de Identificacin

Firma del Cliente:

Fecha de Nacimiento
DD
MM

Empresa donde Trabaja

Cargo

Ciudad / Departamento

Telfono Celular

AAAA

No. De Identificacin

DATOS DE APROBACIN (Slo para productos con Aprobacin Crediticia)

No. Cuenta Corriente

Existe

Cupo de Sobregiro

Cupo de Sobrecanje

SI

NO

No. Cuenta de Ahorros

Existe

Gerente que atiende al Cliente

Tasa

$
Garanta

NO

Clase de Tarjeta
Cupo de Tarjeta MC
JUVENIL
INTERNACIONAL MC
GOLD MC
OTRO VISA
CLSICA VISA
PLATINUM MC
$
Cupo de Tarjeta Amparada MC Pesos Cupo de Tarjeta Amparada MC Dlares Cupo de Tarjeta Amparada VISA Pesos
Cupo de Crdito Aprobado
Plazo meses
$

SI

Cupo de Remesas

No. De Tarjeta de Crdito

US$

ndice Derecho

Para Uso Exclusivo del Banco

Cupo de Tarjeta MC Dlares

US $
Fecha de Pago MC
1

Lnea Empresarial
No. Afiliacin
Tope Max. de Transferencia

Cupo de Tarjeta VISA

$
Fecha Pago VISA

Occired Internet
Tope Max. Transferencia Cta. Ppal

Revista Credencial
SI

NO

Tope Max. Transfer. Cta. Aux.

$
Fecha de Aprobacin

Firma de quien Aprueba

Cdigo Empleado
FTO-SER-122

Creado Junio 2014