CRITERIO ES DEBE SER

¿Algún Planteamiento Teórico ≠ Realidad?

¿Existe algún Planteamiento Teórico A, diferente a

otro Planteamiento Teórico B; respecto a cómo
manejar algo en la Realidad?

¿Algún planteamiento teórico es contrapuesto por

alguna norma de la entidad?

A) Cliente no firma como esta en

¿Algún norma, que la entidad debe cumplir, no se Debería firmar si o si como esta en su
cumple en la Realidad? su DNI , ya que el personal lo DNI, porque el reglamento lo establece
considera que es suficiente

¿Concurren dos normas, diferentes en sus

disposiciones, sobre qué o cómo hacer o aplicar
algo en la realidad?
O

O
R
P
C
E

E
S
D

C) Las condiciones están escritas Debería la entidad elaborar un contrato

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve en una cantidad excesiva de hojas no tan extenso y con letras
dificultado por alguna(s) carencia(s)?
lo q dificulta la lectura del cliente considerables

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve

dificultado por alguna(s) deficiencia(s)?

¿El logro de algún objetivo de la realidad se ve

dificultado por alguna restricción o “cuello de
botella” interno?

¿El logro del objetivo de una institución se ve

limitado por restricciones externas?

Debería explicarle al cliente las

¿El logro del objetivo de la entidad se ve dificultado B) Cliente no esta de acuerdo con condiciones al solicitar el crédito, antes
por alguna distorsión? las condiciones del crédito
de aprobarlo
 CRITERIO ES DEBE SER

¿Algún Planteamiento Teórico ≠ Realidad?

¿Existe algún Planteamiento Teórico A, diferente a

otro Planteamiento Teórico B; respecto a cómo
manejar algo en la Realidad?

¿Algún planteamiento teórico es contrapuesto por

alguna norma de la entidad?

¿Algún norma, que la entidad debe cumplir, no se

cumple en la Realidad?

¿Concurren dos normas, diferentes en sus

disposiciones, sobre qué o cómo hacer o aplicar
algo en la realidad?
O

O
R
P
C
E

E
S
D

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve

dificultado por alguna(s) carencia(s)?

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve A) Sistema Lento en horario Debería la entidad dar un mejor soporte
dificultado por alguna(s) deficiencia(s)? punta técnico en horarios de gran afluencia

¿El logro de algún objetivo de la realidad se ve

dificultado por alguna restricción o “cuello de
botella” interno?
C)Garantías Insuficientes
¿El logro del objetivo de una institución se ve para coberturar credito Debería revisarse las garantías
limitado por restricciones externas? minuciosamente con los filtros respectivos

¿El logro del objetivo de la entidad se ve dificultado B) Bloqueante de la Debería el responsable de aprobar el crédito
por alguna distorsión? Operación revisar que todas las políticas se estén
cumpliendo, con el fin de evitar bloqueantes
 CRITERIO ES DEBE SER
¿Algún Planteamiento Teórico ≠ Realidad?

¿Existe algún Planteamiento Teórico A, diferente a

otro Planteamiento Teórico B; respecto a cómo
manejar algo en la Realidad?
C) Políticas muy rigurosas, La empresa deberia volver a plantear un ajuste
¿Algún planteamiento teórico es contrapuesto por piden mucha en sus políticas adoptando un poco de
alguna norma de la entidad? documentación y garantias riesgo,sabiendo evaluar correctamente y con los
para un credito pequeño filtros correspondientes

¿Algún norma, que la entidad debe cumplir, no se

cumple en la Realidad?

¿Concurren dos normas, diferentes en sus

disposiciones, sobre qué o cómo hacer o aplicar
algo en la realidad?
Los analistas de credito deberian presentar
O
U
D

C
T

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve B) Se deniega si no hay un casos bien sustentados en la practica a veces
I

dificultado por alguna(s) carencia(s)? buen sustento por colocar creditos, asumen mucho riesgo y
por ende perdida de tiempo

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve

dificultado por alguna(s) deficiencia(s)?

Los analistas de credito deberian preveer antes

¿El logro de algún objetivo de la realidad se ve A) Se baja el monto
de presentar un caso los limites del credito para
dificultado por alguna restricción o “cuello de aprobado por prodcuto poder llegar a un monto prudente de
botella” interno? mal asignado
aprobación

¿El logro del objetivo de una institución se ve

limitado por restricciones externas?

¿El logro del objetivo de la entidad se ve dificultado

por alguna distorsión?
 CRITERIO ES DEBE SER

¿Algún Planteamiento Teórico ≠ Realidad?

¿Existe algún Planteamiento Teórico A, diferente a

otro Planteamiento Teórico B; respecto a cómo
manejar algo en la Realidad?

¿Algún planteamiento teórico es contrapuesto por

alguna norma de la entidad?

•Tiene deudas con otras Los analistas de credito deben cumplir con
¿Algún norma, que la entidad debe cumplir, no se entidades, pero se obvia por cabalidad de no arriesgar con clientes que
cumple en la Realidad? colocar creditos tuvieron o tienen problemas por deudas en
cumplimiento de las politicas crediticias

¿Concurren dos normas, diferentes en sus

disposiciones, sobre qué o cómo hacer o aplicar
algo en la realidad?
O
U
D

C
T

L
I

A) Masiva afluencia de Deberia haber un espacio de más capacidad

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve público para poder abastecerse con la atención del
dificultado por alguna(s) carencia(s)? público
El area de Sistemas debería dar un mejor
¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve
dificultado por alguna(s) deficiencia(s)? B) Lentitud del Sistema soporte técnico en diversos horario,mejorar
con implementación de servidores
¿El logro de algún objetivo de la realidad se ve
dificultado por alguna restricción o “cuello de
botella” interno?

¿El logro del objetivo de una institución se ve

limitado por restricciones externas?

¿El logro del objetivo de la entidad se ve dificultado

por alguna distorsión?
 CRITERIO ES DEBE SER

¿Algún Planteamiento Teórico ≠ Realidad?

¿Existe algún Planteamiento Teórico A, diferente a

otro Planteamiento Teórico B; respecto a cómo
manejar algo en la Realidad?
A P E R T U R A D E C U E N TA A H O R R O

¿Algún planteamiento teórico es contrapuesto por

alguna norma de la entidad?

A) Cliente no firma como esta en

¿Algún norma, que la entidad debe cumplir, no se Debería firmar si o si como esta en su
cumple en la Realidad? su DNI , ya que el personal lo DNI, porque el reglamento lo establece
considera que es suficiente

¿Concurren dos normas, diferentes en sus

disposiciones, sobre qué o cómo hacer o aplicar
algo en la realidad?
¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve
dificultado por alguna(s) carencia(s)?
C) Las condiciones están escritas
Debería la entidad elaborar un contrato
en una cantidad excesiva de hojas no tan extenso y con letras considerables
lo q dificulta la lectura del cliente

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve

dificultado por alguna(s) deficiencia(s)?

¿El logro de algún objetivo de la realidad se ve

dificultado por alguna restricción o “cuello de
botella” interno?

¿El logro del objetivo de una institución se ve

limitado por restricciones externas?

Debería explicarle al cliente las

¿El logro del objetivo de la entidad se ve dificultado B) Cliente no esta de acuerdo con
por alguna distorsión? las condiciones del crédito condiciones al solicitar el crédito, antes
de aprobarlo
 CRITERIO ES DEBE SER

¿Algún Planteamiento Teórico ≠ Realidad?

¿Existe algún Planteamiento Teórico A,

diferente a otro Planteamiento Teórico B;
respecto a cómo manejar algo en la Realidad?
A P E R T U R A D E C U E N TA A H O R R O

¿Algún planteamiento teórico es contrapuesto

por alguna norma de la entidad?

A)No cuenta con monto Deberia la entidad dar facilidades a los clientes que
¿Algún norma, que la entidad debe cumplir, no de apertura, ya que la deseen ahorrar con un producto cero costo de
se cumple en la Realidad?
entidad lo cree necesario apertura

¿Concurren dos normas, diferentes en sus

disposiciones, sobre qué o cómo hacer o
aplicar algo en la realidad?

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve

dificultado por alguna(s) carencia(s)?

El area de Sistemas debería dar un mejor soporte

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve
dificultado por alguna(s) deficiencia(s)? B) Lentitud del Sistema técnico en diversos horario,mejorar con
implementación de servidores

¿El logro de algún objetivo de la realidad se ve

dificultado por alguna restricción o “cuello de
botella” interno?

¿El logro del objetivo de una institución se ve

limitado por restricciones externas?

Debería explicarle al cliente que por seguridad el

A) Cliente no desea único medio por el cual puede hacer operaciones es
¿El logro del objetivo de la entidad se ve
dificultado por alguna distorsión? Tarjeta de Debito con con la Tarjeta de Debito con Chip y que el DNI es para
Chip validar su identidad
 CRITERIO ES DEBE SER

¿Algún Planteamiento Teórico ≠ Realidad?

¿Existe algún Planteamiento Teórico A, diferente a

otro Planteamiento Teórico B; respecto a cómo
manejar algo en la Realidad?

¿Algún planteamiento teórico es contrapuesto por C) Desembolsos fuera de hora

alguna norma de la entidad?

¿Algún norma, que la entidad debe cumplir, no se

cumple en la Realidad?
CIERRE

¿Concurren dos normas, diferentes en sus

disposiciones, sobre qué o cómo hacer o aplicar
algo en la realidad?
DE

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve

dificultado por alguna(s) carencia(s)?

¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve A)Clientes con operación en

dificultado por alguna(s) deficiencia(s)? proceso

¿El logro de algún objetivo de la realidad se ve

dificultado por alguna restricción o “cuello de
botella” interno?

¿El logro del objetivo de una institución se ve

limitado por restricciones externas?

B) Problemas con cuadre de

¿El logro del objetivo de la entidad se ve dificultado efectivo
por alguna distorsión?
 CRITERIO ES DEBE SER

¿Algún Planteamiento Teórico ≠ Realidad?

¿Existe algún Planteamiento Teórico A, diferente a

C otro Planteamiento Teórico B; respecto a cómo
manejar algo en la Realidad?
I
¿Algún planteamiento teórico es contrapuesto por
E alguna norma de la entidad?
R
R ¿Algún norma, que la entidad debe cumplir, no se •Problemas con
marcador de salida
el Deberia el Area de Sistemas actualizar el
marcador de Salida, ofreciendo una alternativa
cumple en la Realidad?
E más actualizada para la entidad

¿Concurren dos normas, diferentes en sus

disposiciones, sobre qué o cómo hacer o aplicar
D algo en la realidad?
E ¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve
dificultado por alguna(s) carencia(s)?

A ¿El lograr algún objetivo de la entidad se ve C) Problemas con sistema Debería la entidad , a traves del Area de Sistema
dar un mejor soporte técnico en horarios de
G dificultado por alguna(s) deficiencia(s)? gran afluencia como el cierre de agencia

E ¿El logro de algún objetivo de la realidad se ve

dificultado por alguna restricción o “cuello de
N botella” interno?

C ¿El logro del objetivo de una institución se ve

IA limitado por restricciones externas?

Debería oportunamente coordinarse

¿El logro del objetivo de la entidad se ve dificultado B) Problemas con algún
por alguna distorsión? desperfectos u ocurrencia mantenimientos a todos los puntos de accesos
para evitar inconvenientes con la salida