INTRODUCCIÓN AL

SISTEMA FINANCIERO
DOCENTE:
MEZA SERAUJO, ADELA
GIOVANNA
INTEGRANTE:
RIVERA CARHUANCHO, JESÚS
ALFREDO
 LAVADO DE ACTIVOS
ES UN DELITO AUTÓNOMO CONOCIDO TAMBIÉN COMO “LAVADO DE DINERO O
GANANCIAS ILÍCITAS’’
ES USUALMENTE REALIZADA EN VARIAS OPERACIONES YA SEA POR UNA O MÁS
PERSONAS JURÍDICAS O NATURALES.
EN TÉRMINOS SENCILLOS, ES EL PROCESO POR EL CUAL SE BUSCA INTRODUCIR
RECURSOS (DINERO, BIENES, EFECTOS O GANANCIAS), EN LA ESTRUCTURA ECONÓMICA
Y FINANCIERA DE UN PAÍS, PROVENIENTES DE ACTIVIDADES ILÍCITAS, CON LA
FINALIDAD DE DARLES APARIENCIA DE LEGALIDAD.
ES DECIR, UNA ACTIVIDAD CRIMINAL PREVIA CON CAPACIDAD DE GENERAR GANANCIAS
ILEGALES, CONSISTE EN EL PROCESO DE DISFRAZAR U OCULTAR EL ORIGEN ILÍCITO DE
DINERO, BIENES O GANANCIAS QUE PROVIENEN DE DELITOS PRECEDENTES.
COMO NOS PERJUDICA EL LAVADO DE ACTIVOS
EL LAVADO DE ACTIVOS AFECTA EL PERÚ DE DISTINTAS FORMAS Y ES IMPORTANTE
SABERLO.
EN PRIMER LUGAR, GENERA SUBDESARROLLO EN EL PAÍS AL PROMOVER ACTIVIDADES
ILÍCITAS QUE NO CONTRIBUYEN AL DESARROLLO ECONÓMICO.
EN SEGUNDO LUGAR, AUMENTA LA INSEGURIDAD CIUDADANA Y LA VIOLENCIA YA QUE
SE TRATA DE ACTIVIDADES VINCULADAS A DELITOS.

FINALMENTE, CORROMPE A LA SOCIEDAD Y A SUS INSTITUCIONES PÚBLICAS. 

ALGUNO DE LOS DELITOS PRECEDENTES SON:

trata de
personas Robo

minería
terrorismo
ilegal

tráfico ilícito
de drogas

secuestro proxenetism
o

delitos
tributarios Extorsión

delitos
aduaneros

tráfico de
migrantes

ETC.
LA MOTIVACIÓN PARA EL LAVADO DE DINERO:

ES CON ÁNIMO DE LUCRO, ASÍ LA PERSONA BUSCA UN BENEFICIO ECONÓMICO PROCEDENTE DE LA ACTIVIDAD.
• LA INTENCIÓN PARA LAVAR DINERO U OTROS ACTIVOS: ES DISFRAZAR EL ORIGEN DE LOS RECURSO PARA
ESCONDER SU PROCEDENCIA.
• LA FUENTE DE FINANCIACIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS: SON SIEMPRE RECURSOS ILEGALES QUE SE
GENERAN A PARTIR DE ACTIVIDADES DELICTIVAS COMO LA EXTORSIÓN, SECUESTRO, NARCOTRÁFICO,
CONTRABANDO, FRAUDE Y ROBO.
• LOS MÉTODOS EMPLEADOS PARA EL LAVADO DE DINERO: SON LA COLOCACIÓN DE FONDOS, LA
INTEGRACIÓN DE ESOS FONDOS AL SISTEMA FINANCIERO Y EL OCULTAMIENTO DE LA PROCEDENCIA DE ESOS
FONDOS, MOSTRÁNDOLOS COMO ÚTILIDADES BIEN HABIDAS.
• EL CICLO DE VIDA DEL LAVADO DE ACTIVOS: ES CIRCULAR, LA ACTIVIDAD DELICTIVA SIEMPRE ESTÁ
GENERANDO INGRESOS QUE REQUIEREN SER LAVADOS.
 LEY N°27765. SOBRE LAVADO DE ACTIVOS

• ART.1-ACTOS DE CONVERSION Y TRANSFERENCIA:

EL QUE CONVIERTE O TRANFIERE DINERO, BIENES, EFECTOS O GANANCIA CUYO ORIGEN ILICITO CONOCE O PUEDE
PRESUMIR, Y DIFICULTA LA IDENTIFICACION DE SU ORIGEN, INCAUTACION O DECOMISO; SERA REPRIMIDO CON PENA
PRIVATIVA DE LIBERTAD NO MENOR DE 8 A 15 AÑOS.
• ART.2 – ACTOS DE OCULTAMIENTOS Y TENENCIA:
EL QUE ADQUIERE, UTILIZA, GUARDA, CUSTODIA, RECIBE, OCULTA, ADMINISTRA O TRANSPORTA DENTRO DEL TERRITORIA
DE LA REPUBLICA O INTRODUCE O RETIRA DEL MISMO O MANTIENE EN SU PODER DINERO, BIENES, EFECTOS O GANANCIAS,
CUYO ILICITO CONOCE O PUEDE PRESUMIR, Y DIFICULTA LA IDENTIFICACION DE SU ORIGEN, INCAUTACION O DECOMISO;
SERA REPRIMIDO CON PENA PRIVATIVA DE LIBERTAD ENTRE 8 A 15 AÑOS.

SI EL DELITO LO COMETE UN FUNCIONARIO PÚBLICO, SE PUEDE IMPONER UNA PENA PRIVATIVA DE LIBERTAD DE 10 A 25
AÑOS. POR OTRO LADO, CUANDO LOS BIENES LAVADOS PROVIENEN DE LA MINERÍA ILEGAL, TRÁFICO ILÍCITO DE DROGAS,
TERRORISMO, SECUESTRO, EXTORSIÓN O TRATA DE PERSONAS, LA PRISIÓN PUEDE IR DE 25 A 35 AÑOS.
ALGUNOS EJEMPLOS DE OPERACIONES QUE
SE DEBEN CATALOGAR COMO INUSUALES
SON:
• TRANSACCIONES QUE NO SE RELACIONAN CON EL TRABAJO DEL CLIENTE.
• MOVIMIENTOS REPENTINOS EN LAS CUENTAS.
• OPERACIONES POCO FRECUENTES.
• TRANSFERENCIAS PEQUEÑAS HACIA OTRAS CUENTAS.
• CAMBIO INJUSTIFICADO DE PATRÓN DE TRANSACCIONES DEL CLIENTE.
• CUANDO EL CLIENTE SE NIEGA A FACILITAR SU INFORMACIÓN.
• CUANDO MODIFICA INJUSTIFICADAMENTE INFORMACIÓN DE LA CUENTA.
• CUANDO INCURRE EN EL SOBORNO DE FUNCIONARIOS.
• CUANDO SE TIENE UNA CUENTA DONDE NO SE HAN VALIDADO LOS DATOS.
CASOS DE LAVADO DE ACTIVOS
CASO KEIKO FUJIMORI :
La fiscalía peruana abrió investigación preliminar por lavado de activos a la excandidata presidencial y líder de la opositora Fuerza Popular, Keiko Fujimori,
hija mayor del condenado expresidente Alberto Fujimori. La decisión de la fiscal Sara Vidal, de la primera fiscalía supraprovincial corporativa de lavado de
activos, se basa en la sospecha de que Fujimori habría entregado 15 millones de dólares a Ramírez en 2011 con el fin de ‘blanquearlos’ en el sistema
financiero.
«Es una campaña montada contra el fujimorismo, no nos van a amedrentar», dijo a periodistas el congresista Luis Galarreta, vocero de Fuerza Popular en el
Congreso, donde el partido de Keiko Fujimori detenta la mayoría absoluta con 72 parlamentarios sobre un total de 130 legisladores.
Galarreta vinculó la decisión de la fiscalía con el escándalo político que sacude Perú por las revelaciones de que la constructora brasileña Odebrecht pagó
sobornos de 2004 a 2015, y que salpica a los expresidentes, Alejandro Toledo, Alan García y Ollanta Humala.
El fujimorismo encabeza en el Congreso una comisión que investiga ese caso. La pesquisa contra Keiko Fujimori, de 41 años e hija mayor del condenado
expresidente Alberto Fujimori, durará ocho meses según la fiscalía que encabeza la fiscal Vidal.
El excolaborador
El caso contra el excolaborador de Fujimori se remonta a mayo de 2016 cuando en vísperas del balotaje entre ella y el hoy presidente Pedro Pablo
Kuczynski la prensa local reveló que la oficina antidrogas de Estados Unidos (DEA) dirigía una pesquisa contra Ramírez por lavado de activos y
narcotráfico.
Según informó entonces la prensa, un presunto colaborador de la DEA aseguró que Joaquín Ramírez le dijo que la propia Fujimori le entregó 15 millones de
dólares para lavar, y que fue usado en su primera campaña presidencial, en 2011. La candidata negó esas versiones y aseguró que lo dicho «es falso».
La DEA informó formalmente en mayo de 2016, que Fujimori no estaba bajo investigación aunque no hizo precisiones sobre la situación de Ramírez, quien
en esa época era secretario general del partido fujimorista. Joaquín Ramírez también es investigado por lavado de activos en Perú,
El exdirigente pasó de ser un cobrador de pasajes de bus a un próspero empresario con propiedades en Estados Unidos. En 2014, cuando las investigaciones
fiscales contra Joaquin Ramírez comenzaron, él informó que los documentos contables de 10 de sus empresas -todas ellas comprendidas en la
investigación- se extraviaron en un accidente de tránsito, según reportes de prensa. Keiko Fujimori ha defendido a Ramírez, asegurando que el patrimonio
de su colaborador está completamente auditado y sus cuentas transparentes.
 PLANTEAMIENTOS DEL PROBLEMA
• EN LOS ÚLTIMOS AÑOS VENIMOS SIENDO TESTIGOS DEL INCREMENTO DE LAS ACTIVIDADES ILÍCITAS EN EL
PERÚ. EL AVANCE DEL NARCOTRÁFICO Y EL ASENTAMIENTO DE ORGANIZACIONES  CRIMINALES EN NUESTRO
PAÍS HAN GENERADO NO SOLO UNA VIOLENCIA INUSITADA, SINO QUE HAN VENIDO A COMPLICAR EL
CRECIMIENTO DE LA ECONOMÍA EN EL PAÍS AL INCORPORAR DINERO SUCIO AL MERCADO.
• EL LAVADO DE ACTIVOS SE CONVIERTE EN UNA AMENAZA, PUES NO SOLO ORIGINA GRAN PARTE DE LA
VIOLENCIA EN NUESTRA SOCIEDAD, SINO QUE ADEMÁS CONTAMINA LA ECONOMÍA Y AFECTA LA
GOBERNABILIDAD AL FOMENTAR LA CORRUPCIÓN. REQUERIMOS FRENTE A TODO ELLO DECISIÓN, FUERZA E
INTELIGENCIA PARA ENFRENTAR EL LAVADO DE ACTIVOS COMO UN GRAVE PROBLEMA.
• HOY MÁS QUE EN CUALQUIER OTRO MOMENTO DE NUESTRA HISTORIA RECIENTE, PODEMOS AFIRMAR Y
DEMOSTRAR QUE EN PERÚ LA DELINCUENCIA ES YA UN PROBLEMA SOCIALIZADO COMO TRASCENDENTE.
• AL RESPECTO DIFERENTES ESTUDIOS EMPÍRICOS, DE MAYOR O MENOR COBERTURA, VALIDAN TAL
AFIRMACIÓN. POR EJEMPLO, SEGÚN UNA ENCUESTA REALIZADA EL AÑO 2012 POR PROÉTICA E IPSOS-APOYO,
LA DELINCUENCIA PARA UN 61 % DE LOS ENCUESTADOS ERA EL PRINCIPAL PROBLEMA QUE PADECE NUESTRO
PAÍS, "SEGUIDO DE LA CORRUPCIÓN (47%), EL DESEMPLEO (31%), LAS DROGAS 30% Y POR ÚLTIMO LA POBREZA
 (27%)". PERO, ADEMÁS, SE TRATA DE MODALIDADES DELICTIVAS VIOLENTAS Y MUY SENSIBLES A LA 
POBLACIÓN, LA CUAL LAS INTERNALIZA TANTO EN SUS EFECTOS DAÑOSOS COMO EN SU MANIFIESTA Y
REITERADA IMPUNIDAD.