Seleccionar la técnica de fidelización que utilizarán en su evidencia 4. 2.

Complementar el
guion anteriormente trabajado con las técnicas fidelización seleccionadas ASESOR: Buenos
días. Bienvenido al Banco Certus, tome asiento por favor. ASESOR: Mi nombre es Antonella
Villarroel, ¿con quién tengo el gusto? CLIENTE: Buenos días, mi nombre es Daniela López.
ASESOR: Señorita López ¿en qué puedo servirle? CLIENTE: Bueno, le comento que tengo un
monto de S/. 8,000 soles que procede de una herencia familiar y lo quiero ahorrar porque
estoy estudiando una carrera profesional y quisiera guardar este dinero por dos años, he
consultado con mis amistades de mi trabajo y me han recomendado que aquí en el banco
de Certus tengo la facilidad de ahorrar, ya que este dinero lo estoy destinando para mi
título y posiblemente para realizar un viaje con mis amigos. ASESOR: Muy bien señorita
López, me permite su DNI, por favor. CLIENTE: Sí claro, aquí tiene usted. ASESOR: Quisiera
aprovechar su visita para actualizar sus datos en el sistema de nuestra entidad financiera,
voy a ir mencionando algunos y usted me dice si tenemos que corregir o agregar algo.
CLIENTE: No se preocupe, adelante. ASESOR: ¿Es conforme los datos que figuran en su
DNI? CLIENTE: Sí, señorita. ASESOR: ¿Correcto, ahora por favor me podría brindar su
número de celular y correo actual? CLIENTE: Si Srta. es el 986395345 y mi correo es el
dani.lopez.29@gmail.com ASESOR: Srta. López, sus datos ya están actualizados, vamos a
continuar. 3.2. Guion de la Fase de Desarrollo ASESOR: Usted me indica que le gustaría que
su dinero genere rentabilidad. CLIENTE: Sí, señorita, por favor deme información. ASESOR:
Muy bien Srta. López, por lo que acaba de comentarme, déjeme decirle los diferentes tipos
de cuentas de ahorro que tenemos para usted, la cuenta de ahorros y depósitos a plazo
fijo, por un lado, también fondos mutuos. La más adecuada para usted es un depósito
plazo fijo, ya que genera más interés que una cuenta de ahorros y es más seguro que un
fondo mutuo. CLIENTE: No tengo mucho conocimiento acerca de un depósito a plazo fijo,
podría darme más detalles. ASESOR: Por supuesto Srta. López, aquí le voy a resolver todas
sus dudas, un depósito a plazo fijo es un contrato que usted hace con nuestra entidad
financiera, con este contrato se va a comprometer a no disponer del dinero hasta un
determinado tiempo, al no tocar su dinero por un lapso de tiempo, el banco Certus la
premia con un monto mayor al depositado. CLIENTE: Entonces ahí ahorraría mi dinero, y ¿si
lo retiro antes de la fecha pactada ya no obtendría el interés que correspondería? ASESOR:
Así es la Srta. López, la tasa de interés cambiaria, mientras más tiempo esté “congelado” el
dinero, este tendrá mayor rentabilidad y si deposita un monto alto, la tasa de interés será
más atractiva. CLIENTE: Y la tasa de interés, ¿cuánto sería? ASESOR: Le comento un poco
más, nuestro banco, a diferencia de otras entidades, le ofrece una tasa de interés de 5%
anual, y finalmente invertirlo en su título al culminar sus estudios, como lo había
mencionado. ¿Le parece bien? CLIENTE: Tengo preocupación de que no me devuelvan mi
dinero. ASESOR: Comprendo su preocupación Srta. López, me gustaría comentarle que
nuestro banco cuenta con el Fondo de seguro de depósito (FSD) que está encargado de
proteger a los ahorristas como usted en caso de quiebre, el FDS les devolverá a los
ahorristas el dinero depositado hasta un monto máximo de cobertura de S/. 124,199.00
soles, ¿tiene otra duda al respecto? CLIENTE: Me parece muy bien señorita, quisiera ahorrar
mi dinero y que me genere ganancia, entonces me gustaría la cuenta plazo fijo, por favor
proceda usted pues ese interés me vendría bien y así poder usar el dinero cuando tramite
mi título. ASESOR: Perfecto Señorita López, revisemos entonces lo que acabamos de
acordar, va a adquirir un depósito a plazo fijo por un tiempo de dos años y una tasa de
interés del 5% anual. Al culminar usted va a recibir la cantidad señalada de S/8,800, es decir,
va a ganar S/.800 soles ¿Le parece que llenemos la documentación? CLIENTE: Así es
señorita, de acuerdo. ASESOR: Excelente señorita, aquí le voy a entregar su contrato legal,
vamos a revisarlo detenidamente y si tiene alguna duda por favor hágamelo saber.
CLIENTE: Está bien, lo he verificado y me parece todo conforme, ¿pero y si tengo algún
percance? 3.3. Guion de la Fase de Cierre ASESOR: Srta. López ¿le gustaría contar con
efectivo en caso de una emergencia? CLIENTE: Sí, me gustaría. ASESOR: Me gustaría
comentarle que por su perfil de cliente podemos ofrecerle una tarjeta de crédito, para que
pueda retirar dinero ante una emergencia o necesidad, y con ello no habría necesidad de
retirar su dinero y así su cuenta a plazo fijo seguirá creciendo sin ningún problema.
CLIENTE: Quisiera saber más sobre lo mencionado. ASESOR: Srta. López, con esta tarjeta,
podrá usted disponer de efectivo en cualquier momento, obtener descuentos y
promociones en hoteles y actividades turísticas, obtener, millas cuando realice un viaje,
puntos bonus y descuentos en muchos establecimientos, y puede ser fraccionado en cuotas
y una membresía que exonera este pago al consumir un determinado monto. CLIENTE: Me
parece excelente, muchas gracias por el ofrecimiento, sin embargo, por lo pronto no se
deseó la tarjeta de crédito. ASESOR: Si usted cambia de opinión, no dude en contactarse
conmigo. ASESOR: Felicitaciones Srta. López, acaba usted adquirir un buen producto que le
va a suscitar muy buenos beneficios para usted. Por favor, ¿me podría indicar si a algún
familiar o conocido con quien podamos contactarnos, para ayudarlos a resolver sus
necesidades, tal como hemos hecho con usted. CLIENTE: Claro que sí, una tía y mi hermana.
ASESOR: por favor Srta. López, bríndeme los números de celular. CLIENTE: El de mi tía es
96321759 y mi hermana 952347815 ASESOR: ¡Listo! Permítame entregarle algunas tarjetas
personales para que pueda recomendarnos que con gusto los atenderemos y les daremos
el mejor servicio. CLIENTE: Me parece muy bien, porque han atendido de maravilla y han
resuelto todas mis dudas. ASESOR: Si tiene alguna interrogante no dude en ponerse en
contacto conmigo, tenga un excelente y bendecido día, gracias por su visita. CLIENTE:
Muchas gracias, señorita, muy amable.

Para la evidencia 4, donde se busca implementar técnicas de fidelización, puedes considerar

las siguientes estrategias:

1. Programa de Recompensas:
 ASESOR: "Srta. López, en Banco Certus valoramos a nuestros clientes. Al
adquirir el depósito a plazo fijo, automáticamente se une a nuestro
programa de recompensas. Con cada renovación o nuevo producto,
acumulará puntos que podrá canjear por beneficios exclusivos, como
descuentos en servicios, viajes o incluso productos financieros. Además, al
referir a familiares o amigos, también ganará puntos adicionales."
2. Comunicación Personalizada:
 ASESOR: "Para mantenerla informada sobre nuevas oportunidades y
beneficios, nos gustaría enviarle actualizaciones personalizadas a través de
su correo electrónico. ¿Podría confirmarme si está de acuerdo y si hay algún
tema específico que le interese recibir en nuestras comunicaciones?"
3. Atención Postventa:
 ASESOR: "Después de adquirir su depósito a plazo fijo, nuestro compromiso
no termina ahí. Nos pondremos en contacto periódicamente para
asegurarnos de que esté satisfecha con nuestros servicios y para brindarle
asesoramiento adicional si es necesario. Además, tendrá acceso a un
servicio exclusivo de atención al cliente para resolver cualquier duda o
inquietud."
4. Invitaciones a Eventos Exclusivos:
 ASESOR: "Como cliente preferencial, le extendemos invitaciones a eventos
exclusivos organizados por Banco Certus. Esto le brindará la oportunidad de
 conocer a otros clientes, obtener información privilegiada sobre productos y
servicios, y participar en actividades especiales. ¿Le gustaría recibir estas
invitaciones?"

Estas estrategias ayudarán a crear un vínculo más fuerte con la cliente y a fomentar la
lealtad hacia el banco. Puedes incorporar estas sugerencias en los momentos adecuados
del guion para asegurar una transición suave y natural