HISTORIA:

La asesora Nicolle Quispe Mendoza del banco Scotiabank teniendo en cuenta su meta en cuentas
CTS, revisa sus bases de datos y encuentra al cliente Jhepsi Jara Ocas, que es trabajador dependiente
de la empresa Ripley que se desempeña en el área de contabilidad, tiene 22 años y cuenta con un
ingreso de S/ 2,000 mensuales. Él es un cliente ideal y potencial que anteriormente adquirió con
nosotros los siguientes productos: Crédito Hipotecario, Cuenta Sueldo y Seguro tarjeta protegida.
Por estas razones se le ofrecerá la cuenta CTS utilizando la técnica de Cross Seling.

PASO 1-INICIO DE LA ATENCION.

ASESORA. Alo, buenos días le saluda su asesora del banco del banco scotiabank. ¿Se acuerda de mí?

CLIENTE: sí buenos días señorita con el habla en que le puedo ayudar.

PASO 2- EMPATIZAR:

ASESORA: el motivo por que le estoy llamando es para saludarlo y saber ¿cómo le está yendo con
nuestros productos que usted adquirió hace semanas ataras? Que según el sistema fueron crédito
hipotecario, una cuenta sueldo y un seguro de tarjeta protegida.

CLIENTE: si señorita por ahora todo está muy bien.

ASESORA: que bueno es escuchar eso señor jhepsi, y claro le aseguro que no se arrepentirá.

CLIENTE: no lo dudo señorita.

PASO 3- REVISION DE LA INFORMACION

ASESORA: le comento que revisando la base de datos de Infocorp señor jhepsi , veo que usted no
tiene ninguna deuda y me alegra que siempre esta puntual en sus pagos.

CLIENTE si señorita no me gusta estar debiendo que me molesten con llamadas de deudas atrasadas.

PASO 4- PRESENTACIÓN DEL PRODUCTO:

ASESORA: mire señor jhepsi no estaría interesado en aperturar una cuenta de cts., me dejaría
brindarle información detallada de esta cuenta.

CLIENTE: si señorita justo le iba preguntar, pero ahora me encuentro laborando y la verdad seria
mentirle que le tomare atención, pero si me gustaría un traslado porque no me encuentro cómodo
con el banco que esta mi cuenta.

Asesora: entendiendo no se preocupe, pero le parece si pactamos una cita, para poder brindarle
información detallada con los beneficios que le brindara también.

CLIENTE. Claro señorita con más tranquilidad.

PASO 5- ACTULIZAR DATOS:

ACESORA: y bueno señor jhepsi ¿quizás recientemente ha cambiado sus datos como su número
telefónico, correo o quizás su dirección y bueno si sería así me lo podía brindar para actualizarlo en
el sistema

CLIENTE: no, aún no he hecho ningún cambio, mis datos siguen siendo los mismos.
PASO 6-PACTO DE LA CITA:

ASESOR: bueno señor jhepsi , usted que día tendría tiempo para que se a nuestro banco y así hablar
tranquilarte

CLIENTE: claro, el día martes me estaría acercando al banco ya que es mi día de descanso.

ASESORA: perfecto señor jhepsi ¿a qué hora estaría en el banco?

CLIENTE: verdad. que despistado le parece a las 2 de la tarde.

ASESORA: perfecto señor jhepsi, estaríamos quedando para el día martes a alas 2 de la tarde
correcto, le estaré esperando.

CLIENTE: si está bien señorita

ASESORA: bueno señor jhepsi eso sería todo de mi tarte solo me queda decirle que tenga un
magnífico día y muchas gracias.

CLIENTE: hasta luego señoría.

DIA DE LA CITA

CLIENTE: hola buenas tardes.

ASESORA: buenas tardes señor jhespi , por favor tome asiento soy la señorita nicol Quispe le estaba
esperando.

CLIENTE: si muchas gracias señorita.

ACESORA: que tal señor jhepsy ¿cómo se encuentra el día de hoy?

CLIENTE: un poco cansado por el trabajo, pero bueno que se puede hacer.

ASESORA: si le entiendo, pero no se preocupe seré breve para brindarle la información y con ellos
sus beneficios.

VENTA:

ACESORA: ¿y coménteme señor jhepsi usted ya cuenta con una cuenta cts. ¿verdad?

CLIENTE: la verdad llevo trabajando un tiempo en ripley y la misma empresa aperturo mi cuenta de
cts. Pero no me gusta la atención del banco donde está mi cuenta.
ASESORA: entiendo señor jhepsi, pero le comento para hacerle un traslado de cuenta cts. se debe
enviar una solicitud de traslado original copia de tu DNI al área de recursos humanos de la empresa
que laboras

CLIENTE: claro señorita como le comenté no me siento cómodo con banco y estoy buscando conde
hacer el traslado de mi cuenta.

ASESORA: que bueno mire le comento, lo beneficios que le brinda el banco al tener una cuenta de
cts. Sin cobre de mantenimiento sin importar cual sea el saldo de su cuenta, también sin costos de
pagos consultas de saldos y movimientos de nuestros canales digitales

Cliente: enserio señorita en mi banco me cobra movimientos que realizo.

Asesora: bueno con nosotros puede hacer cualquier novenitos sin costo alguno, también puede
elegir libremente la moneda en la a que desea que se haga tu deposito ya sea en sole o en dólares,
además trae una tasa (TREA) preferencial para los clientes que tengan una cuenta sueldo.

CLIENTE: si, si yo cuento con esa cuenta en este banco.

ASEOSRA: con mucha más razón señor jhepsi así contaría con muchos más beneficios.

CLIENTE: bueno señorita me convenció, además este banco me trasmite confianza, pero que debo
hacer para realizar mi traslado.

ASESORA: bue no como usted me comento que ya solicito su traslado solo nos quedaría esperar
que la empresa se comunique con nosotros enviando la solicitud de traslado la carta del empleador
y copia de DNI de usted y listos.

Cliente: no pensaba que iba a ser tan rápido.

Asesora: bueno el traslado demora máximo 15 día hábiles. Pero más que todo es la confirmación del
banco de conde esta la cuenta y también de la empresa para que todo sea conforme y que usted no
tenga ningún inconveniente.

Cliente bueno me ´parece bien.

RETROA LIENTACION