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Instrucciones
Mercado
Necesidades de producción
Inversión Inicial
Propiedad, planta y equipo
Capital de trabajo
Diferidos e intangibles
Resumen de la inversión
Estructura de Costos
Nómina administrativa y comercial
Nómina operativa
Costos fijos
Costos variables
Resumen de los costos
Punto de equilibrio operativo
Costo de los recursos
Proyecciones financieras
DEDORES
Instrucciones para desarrollar el modelo financier
INTENCIONALIDAD
Para diligenciar este modelo finaicero debes partir de las cifras de mercado que tienes como objetivo. De acuerdo con l
cálculos; debes ingresar datos de entrada propios de tu negocio y el modelo te ayudará a calcular automaticamente gra
y anual con el fin de conocer la viabilidad del proyecto. En primer lugar se calculan las necesidades de producción y se
la inversión a realizar. Con estos datos se realiza el estudio de costos fios y variables para llegar al cálculo del punto de
financiación para calcular el costo de los recursos invertidos en el emprendimiento, finalmente se realizan las proyeccio
PARAMETROS GENERALES
De acuerdo con el color de la celda deberás ingresar la in
Naranja Claro
Azul Claro
Blanco
Restricciones
Cálculos Realizados
Mercado y operación
Inversión Incial
Flujo de caja
RESULTADOS
Para el Centro de Emprendimiento Grancolombiano esta herramienta desarrollada conjuntamente con la Universidad C
oportunidad a emprendedores de estos centros universitarios y otras poblaciones a cuantificar su modelo de negocio d
capital semilla, así mismo ayuda a fijar metas de ventas y orientar su trabajo en cada una de las áreas de su empresa.
Instrucciones para desarrollar el modelo financiero para tu emprendimi
INTENCIONALIDAD
modelo finaicero debes partir de las cifras de mercado que tienes como objetivo. De acuerdo con lo anterior el modelo te va guiando paso
ar datos de entrada propios de tu negocio y el modelo te ayudará a calcular automaticamente gran parte de los resultados y te generará u
onocer la viabilidad del proyecto. En primer lugar se calculan las necesidades de producción y seguido a ello, la capacidad instalada con l
Con estos datos se realiza el estudio de costos fios y variables para llegar al cálculo del punto de equilibrio operativo. Hecho lo anterior s
ular el costo de los recursos invertidos en el emprendimiento, finalmente se realizan las proyecciones financieras y los métodos de decisión
PARAMETROS GENERALES
De acuerdo con el color de la celda deberás ingresar la información así:
Este color indica una celda de resultado, no debes incluir ninguna información en estas celdas.
La celda azul indica que hay un lista desplegable de la cual debes elegir una opción.
La celda de color blanco indica que puedes ingresar información libremente, de acuerdo con las necesidades de información c
No debes modificar la información que presenta el modelo, solo debes incluir la información solicitada, de acuerdo a los color
modelo o los cálculos realizados, puedes alterar los resultados y obtener información equivocada. Este modelo permite un má
en modelación financiera se pueden agrupar productos o servicios por línea de negocio o afinidad calculando costo variables
promedio.
Cada operación matemática realizada, obedece a una operación que considera el valor de cada concepto, su respectiva cantid
de operación dispuestos por cada usuario del modelo y a sumatorias de grupos de valores o consolidación de información.
De acuerdo a la definición del tamaño del mercado se derivan las necesidades de producción, que se deben definir en termino
tiempos.
Las necesidades de inversión en propiedad, planta y equipo se derivan de las necesidades de prouducción, así es que se empie
herramientas y equipos mínimos necesarios para cumplir con esta producción, teniendo en cuenta que se debe dejar una holg
la capaicad instalada total. Además de la propiedad planta y equipo se debe tener en cuenta la inversión en activos intangible
RESULTADOS
rendimiento Grancolombiano esta herramienta desarrollada conjuntamente con la Universidad Cooperativa de Colombia y con la Univers
ndedores de estos centros universitarios y otras poblaciones a cuantificar su modelo de negocio de forma exitosa, con el objetivo de prese
mo ayuda a fijar metas de ventas y orientar su trabajo en cada una de las áreas de su empresa.
MENÚ
INVESTIGACIÓN DEL M
RESUMEN DEL
PARTICIPAC
PLAZA
%
Muestra el resulado
obtenido por el porcentaje
Incluir el porcentaje % a
del criterio por el total del
investigar y/o determinar el Incluir el Valor numero total a investigar y/o
universo poblacional y
nivel de universo poblacional y determinar el nivel de universo pobalcional
determina el foco a
posibles clientes
investigar en termino de
clientes
RESULTADO CRITERIO
CRITERIO % TOTAL UNIVERSO A REVISAR POR (*) TOTAL
UNIVERSO
0
0
0
#DIV/0!
PARTICIPACION EN EL MERCADO
%
EL PRODUCTO 0
A DEL PRODUCTO 0
ÑO (% DE LA MUESTRA) 0
ÑO (% DE LA MUESTRA) 0
Chapinero
Barrios Unidos
Capacidad mínima de
producción/mes
Unidades a producir por mes por
tipo de producto
501999
139701
243465
885165
NECESIDADES D
Diseño 0 0 Diseño 0
Corte 0 0 Corte 0
Ensamble 0 0 Ensamble 0
Costura 0 0 Costura 0
calidad 0 0 calidad 0
Etiquetado 0 0 Etiquetado 0
Empacado 0 0 Empacado 0
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
Número de unidades
Tiempo Producto3 procesadas Tiempo Producto4
0 Diseño 0 0 Diseño
0 Corte 0 0 Corte
0 Ensamble 0 0 Ensamble
0 Costura 0 0 Costura
0 calidad 0 0 calidad
0 Etiquetado 0 0 Etiquetado
0 Empacado 0 0 Empacado
Producto9 Producto10
- -
- -
- -
- -
VALOR
CONCEPTO DESCRIPCIÓN CANTIDAD
UNITARIO
Total
EQUIPO MENÚ
$ - 25 $ -
$ - 10 $ -
$ - 25 $ -
$ - 5 $ -
$ - 5 $ -
$ - 5 $ -
$ - 1 $ - Terrenos
$ - 1 $ - Construcciones
$ - 1 $ - Construcciones en curso
$ - 10 $ - Maquinaria y Equipo
$ - 2 $ - Equipos de Oficina
$ - 5 $ - Muebles y Enseres
$ - $ - Equipos de Comunicacio
$ - 2 $ - Equipo médico/científic
$ - 2 $ - Otros
$ - 2 $ -
$ - 2 $ -
$ - 5 $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ -
$ -
$ -
0 0
INVERSIÓN EN CAPITAL DE TRABAJO/ MES
Compras
CONCEPTO DESCRIPCIÓN UNIDAD DE MEDIDA VALOR UNIDAD/MES
Total
Talento Humano % CARGA
CONCEPTO DESCRIPCIÓN SALARIO PRESTACIONA CARGA
L PRESTACIONAL
Salarios de producción
0
0
0
0
Salarios de Administración
0
0
0
Salarios de Ventas 0
0
0
0
0
0
Total
Gastos de Administración
CONCEPTO DESCRIPCIÓN VALOR TOTAL MES
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Total -
Gastos de Ventas
CONCEPTO DESCRIPCIÓN VALOR TOTAL MES
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Total -
SALARIO
TOTAL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
ACTIVOS INTANGIBLES Y DIFERIDOS
Intangibles
UNIDADES /
CONCEPTO DESCRIPCIÓN VALOR
CANTIDADES
Total
Diferidos
UNIDADES /
CONCEPTO DESCRIPCIÓN VALOR
CANTIDADES
Adecuaciones
Estudios de mercado
Estudios técnicos
Estudios legales
Instalaciones
Montajes
Total
LES Y DIFERIDOS MENÚ
bles
Tiempo de
VALOR TOTAL Amortización Anual
amortización
0
0
0
0
0
0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
- 0
dos
Tiempo de
VALOR TOTAL Amortización Anual
amortización
0 0
0
0
0
0
0
0 0
RESUMEN DE LA INVERSIÓN INICIAL
Valor Depreciación
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Valor Amortización
-
-
-
o
Cantidad de meses Valor total
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
NOMINA ADMINISTRATIVA Y COMERCIAL (FIJA)
AUXILIO DE
Tipo de contrato SALARIO TRANSPORTE COMISIONES SALUD PENSIÓN
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
MENÚ
CAJA INTERESES
COMPENSACIÓN ARL PRIMA CESANTÍAS CESANTÍAS VACACIONES
$ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ - $ - $ -
TOTAL
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
0
COSTOS FIJOS OPERACIONALES
JOS MENSUALES $ -
COSTOS FIJOS OPERACIONALES
Producto2
PRODUCCIÓN PROMEDIO MENSUAL POR PRODUCTO 0 0
Tiempo promedio elaboración x producto (minutos) - -
- tiempo total producción mensual - -
Porcentaje de asignación costos fijos x producto #DIV/0! #DIV/0!
Producto10
$ -
RESULTADOS COSTOS POR PRODUCTO
$ - $ - $ -
PUNTO DE EQUILIBRIO OPERATIV
VALOR A FACTURAR
PUNTO DE EQUILIBRIO OPERATIVO
- -
- -
$ - $ -
MENÚ
𝑴𝑪𝑷))
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
0% 0% 0% #DIV/0!
$ - $ - $ - #DIV/0!
∑MCP
- - - -
- - - -
$ - $ - $ - -
COSTO DE CAPITAL DEL EMPRENDIMIENTO ETAPA DE CRECIMIENTO Y MAD
Total inversion $ -
Financiaicón Terceros -
Financiación Socios -
ERROR
Costo de Patrimonio Ke
Total Patrimonio $ -
Tasa libre de riesgo (Rf) 2.59%
Rendimiento del Mercado (Rm) 16.98%
Beta desapalancado (Bo)
Beta Apalancado (Bl) #DIV/0!
Riesgo Pais 3.81%
Prima de Riesgo
Ke #DIV/0!
Ke +Riesgo Pais + Prima de Riesgo #DIV/0!
WACC #DIV/0!
COSTO DE CAPITAL DEL EMPRENDIMIENTO ETAPA DE CREACIÓN
Cuando el emprendimiento se encuentre en las etapas iniciales de ideación y validación, se tiene en cuenta la inversión qu
Total inversion $ -
Financiaicón Terceros -
Financiación Socios -
ERROR
Para estas primeras etapas si existen recursos provenientes de deuda, se debe diligenciar la tabla inicial de pasivos con cost
Finalmente aquí se considera como índice el ROI o retorno sobre la inversión, lo que se espera en este punto es que el emp
equilibrio o ligeramente por encima, logrando cubrir el salario del emprendedor, para que pueda continuar con su proyecto
resutado debe ser mayor a 0.
MENÚ
nciero
Tasa %
número de
tasa periodica Tasa E.A. participac i EA * %part.
periodos mensual
ión
0.00% 0.00% #DIV/0! #DIV/0!
0.00% 0.00% #DIV/0! #DIV/0!
0.00% 0.00% #DIV/0! #DIV/0!
0.00% 0.00% #DIV/0! #DIV/0!
0.00% 0.00% #DIV/0! #DIV/0!
0.00% 0.00% #DIV/0! #DIV/0!
0.00% #DIV/0!
o Ke
n el Emprendimiento
NTO ETAPA DE CREACIÓN
a inicial de pasivos con costos financiero, para obtener el costos de las deudas:
n este punto es que el emprendimiento pueda sostener su operación, es decir que se encuentre en punto de
a continuar con su proyecto. Para el ROI, se tiene en cuenta la utilidad operativa, sobre el capital invertido, el
Crédito Personal mensual
Crédito Bancario bimensual
Tarjeta de Crédito trimestral
Fondo empleados/familiar semestral
Recursos de capital semilla anual
Otros
1 Cuota fija
2 cuota decreciente
i
i+K
Tablas de Amortización de las Deudas
Recursos de capital
semilla Crédito Bancario 0
VA - - -
Tipo de amortización 0 0 0
Periodo de gracia (meses) 0 0 0%
Tipo de gracia 0 0 0
periodo de amortiación 0 0 0
número de periodos/año 0 0 0
tasa periodica 0.00% 0.00% 0.00%
plazo/número de periodos 0 0 0
Cuota Fija
- - -
0 - -
0% 0% 0%
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0.00% 0.00% 0.00%
0 0 0
Crédito Bancario
saldo k Periodos intereses abono a k cuota
- 0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
101
102
103
104
105
106
107
108
109
110
111
112
113
114
115
116
117
118
119
120
Incremento unidad
Unidades Año 1 %> P.E. Año 2
Unidades 0
Unidades Producto2 0
Unidades Producto3 0
Unidades Producto4 0
Unidades Producto5 0
Unidades Producto6 0
Unidades Producto7 0
Unidades Producto8 0
Unidades Producto9 0
Unidades Producto10 0
0 0
Incremento en el preci
Precio Año 1 Año 2
Precio $ 48,240
Precio Producto2 $ 40,740
Precio Producto3 $ 33,240
Precio Producto4 $ 55,740
Precio Producto5 $ 40,740
Precio Producto6 $ -
Precio Producto7 $ -
Precio Producto8 $ -
Precio Producto9 $ -
Precio Producto10 $ -
Incremento en los co
C.V/Unidad Año 1 Año 2
C.V/Unidad $ 32,160
C.V/Unidad Producto2 $ 27,160
C.V/Unidad Producto3 $ 22,160
C.V/Unidad Producto4 $ 37,160
C.V/Unidad Producto5 $ 27,160
C.V/Unidad Producto6 $ -
C.V/Unidad Producto7 $ -
C.V/Unidad Producto8 $ -
C.V/Unidad Producto9 $ -
C.V/Unidad Producto10 $ -
Unidades 0 0 0
Unidades Producto2 0 0 0
Unidades Producto3 0 0 0
Unidades Producto4 0 0 0
Unidades Producto5 0 0 0
Unidades Producto6 0 0 0
Unidades Producto7 0 0 0
Unidades Producto8 0 0 0
Unidades Producto9 0 0 0
Unidades Producto10 0 0 0
Enero Febrero
Ventas $ - $ -
Ventas $ - $ -
Ventas Producto2 $ - $ -
Ventas Producto3 $ - $ -
Ventas Producto4 $ - $ -
Ventas Producto5 $ - $ -
Costos Variables $ - $ -
Costo variable $ - $ -
Costo variable Producto2 $ - $ -
Costo variable Producto3 $ - $ -
Costo variable Producto4 $ - $ -
Costo variable Producto5 $ - $ -
Costos Fijos $ - $ -
Utilidad Bruta $ - $ -
Gastos de Administración - -
Gastos de Ventas - -
Utilidad Operacional $ - $ -
Gastos financieros - -
Utilidad antes de impuestos $ - $ -
Impuesto de renta - -
Utilidad del ejercicio - -
VPN $0
TIR 0.00%
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
- - - - -
ctado_Anual
Año3 Año4 Año5
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
- - -
- - -
$ - $ - $ -
- - -
$ - $ - $ -
- - -
- - -
tado
- - -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
0 0 0
- - -
- - -
9 10 11 12
Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Total Año
11.50% 8.30% 9.60% 17.50% 100%
0 0 0 0 -
0 0 0 0 -
0 0 0 0 -
0 0 0 0 -
0 0 0 0 -
0 0 0 0 -
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
- - - - -
Reinversión Capital de Trabajo Neto Operativo anual
0 1 2
Política Inventarios MP/días - -
Política Inventarios PT/días $ - -
Política Cartera/días $ - $ -
Política Proveedores/días $ - $ -
Capital de Trabajo - $ - $ -
Variación KTNO - -
Maquinaria y Equipo
Construcciones
Muebles y Enseres
Equipos de Comunicaciones y Tecnología
Maquinaria y Equipo
Equipos de Oficina
Equipos de Oficina
Equipos de Comunicaciones y Tecnología
Equipo médico/científico
Otros
Total
Digite el número de unidades adicionales de cada producto que se logra fabricar gracias a la inversión adicional rea
Unidades adicionales por la inversión Año 2 Año 3
Unidades
Unidades Producto2
Unidades Producto3
Unidades Producto4
Unidades Producto5
Unidades Producto6
Unidades Producto7
Unidades Producto8
Unidades Producto9
Unidades Producto10
Operativo anual
3 4 5
- - -
- - -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
- - -
tivos Fijos
Tiempo de uso Depreciación Periodo en el que se
VALOR TOTAL realiza la reinversión
( años) Anual
0 0 3
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0