CUESTIONARIO DE CONTROL BANCO CENTRAL DE BOLIVIA, ASFI Y

SISTEMA FINANCIERO BOLIVIANO

1. ¿Cuáles fueron los dos antecedentes para la creación del Banco Central de Bolivia?
✓ El primero de los antecedentes es la creación del Banco de la Nación Boliviana que desde 1911 hasta
1928 realizaba la emisión monetaria del país, se trataba de una institución de capitales mixtos, es
decir conto con aportes del gobierno y la absorción de diferentes Bancos como: El Banco de Bolivia
de Londres en 1911 (creado en 1907), Banco Agrícola de La paz en 1913 (creado en 1901) y del
Banco Industrial en 1912 (creado en 1899) ; y
✓ El Segundo antecedente la Misión Kemmerer que desarrolló un estudio y formulación de propuestas,
la más importante hacía referencia a “La reorganización del Banco de la Nación Boliviana”,
convirtiéndolo en Banco Central.
2. ¿Qué Bancos se crearon entre los años de 1867 a 1871 en Bolivia?
✓ Entre 1867-1871 se crean otros bancos como el Banco Hipotecario y el Banco Nacional de
Bolivia.
✓ En 1871 el gobierno promulga la Ley de Autorización para la Creación de Bancos.
3. ¿Qué fecha, en que gobierno y con qué ley se crea el Banco Central de Bolivia?
R.- El 20 de julio de 1928, en el gobierno del presidente Hernando Siles Reyes, se promulgó la Ley Nº
632, dejando de existir el Banco de la Nación Boliviana y creándose en su reemplazo el Banco Central
de la Nación Boliviana.
4. ¿Cómo se llamaba antes el Banco Central de Bolivia?

R.- Se llamaba Banco de la Nación Boliviana

5. ¿Cuáles eran las atribuciones exclusivas del Banco Central de Bolivia?

R.-Al Banco Central de Bolivia se le otorgan las atribuciones exclusivas de emitir la moneda nacional,
el manejo de la tasa de descuento, las operaciones de mercado abierto y el control de la política crediticia.

6. ¿Con que Decreto Supremo se modificó el signo monetario en Bolivia?

En 1962 la Ley Monetaria, (según D.S Nº 6161, del 13 de julio de 1962), que sustituyó a la Ley
Monetaria del 11 de julio de 1828

7. ¿En que año se crea la división en dos departamentos el Banco Central de Bolivia y cuáles eran?
R.- De 04 de noviembre de 1970, que establecía las funciones de los Departamentos del BCB y
determinaba la división de este en dos bancos: el Banco Central de Bolivia, como emisor y responsable
 de mantener las condiciones monetarias, cambiarias y crediticias acorde con la evolución de la economía
del país y el Banco del Estado (Departamento Bancario del Banco Central de Bolivia) como entidad de
estímulo y asistencia técnica y financiera de las actividades productivas.

8. ¿Qué leyes propuso para el sistema financiero la misión Kemmerer?

La Ley Monetaria, La Ley de Creación del Banco Central de Bolivia y la Ley General de Bancos.

9. ¿Con las propuestas de la Misión Kemmerer que entidades se crearon?

R.- Sus propuestas se plasmaron en el Banco Central de Bolivia, la Superintendencia de Bancos y la

Contraloría General de la Republica

10. ¿Cuál es el objetivo del Banco Central de Bolivia?

R.-Son:
✓ El objeto del BCB es procurar la estabilidad del poder adquisitivo interno de la moneda
nacional.
✓ El control de la inflación, que se debe mantener permanentemente, es una condición
indispensable para alcanzar el objetivo final de la política económica, que es el crecimiento
económico sostenido.
11. ¿Cuáles son las Funciones del Banco Central de Bolivia?

R.- Entre sus funciones podemos citar:

✓ FUNCIONES COMO AUTORIDAD MONETARIA. –

✓ FUNCIONES EN MATERIA CAMBIARIA
✓ FUNCIONES EN RELACIÓN CON EL SECTOR PÚBLICO
✓ FUNCIONES COMO AGENTE FINANCIERO DEL GOBIERNO
✓ FUNCIONES EN RELACIÓN CON EL SISTEMA FINANCIERO
✓ FUNCIONES EN RELACIÓN A LAS RESERVAS INTERNACIONALES
12. ¿Qué se entiende por Reservas Internacionales?

R.- Es el deposito de monedas extranjeras que son controladas por el Banco Central de Bolivia ,donde
los activos se componen de diferentes monedas lo cual son utilizados en tiempo de crisis o sanitaria a
nivel mundial
13. ¿Las Reservas Internacionales están constituidas principalmente por?

Las reservas internacionales están constituidas principalmente por:

✓ Oro físico.
✓ Divisas depositadas en el propio BCB o en instituciones financieras fuera del país a la orden del Ente
Emisor.
✓ Letras de cambio y pagarés en favor del BCB.
✓ Títulos públicos y otros títulos negociables emitidos por gobiernos extranjeros, entidades y organismos
internacionales o instituciones financieras de primer orden del exterior.
✓ Aportes propios a organismos financieros internacionales.

14. ¿Qué es la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero?

R.- Es la institución encargada de regular y supervisar el funcionamiento de las entidades Bancarias,

Cooperativas, Mutuales, Fondos Financieras, entidades que operan en el sector de valores y aquellas que
prestan Servicios auxiliares Financieros, mismas que son parte del sistema Financiera del Estado Plurinacional
de Bolivia.

15. ¿Qué Función cumple la ASFI?

R.- La ASFI se estableció como una entidad autónoma con la responsabilidad de regular, supervisar
y controlar todas las entidades financieras y de seguros en Bolivia.

16. ¿Qué es el Sistema Financiero?

R.- El sistema financiero es un conjunto de entidades financieras y otras instituciones que hacen el
papel de intermediarios financieros, es decir efectúan la intermediación entre la oferta y la demanda
de recursos financieros, ya sean estos públicos o privados, captando recursos monetarios y
colocados estos mediante operaciones de créditos.

17.-¿Cuáles son los Objetivos ASFI?

Son objetivos de la regulación y supervisión financiera, respecto de los servicios financieros, de
manera indicativa y no limitativa, los siguientes:

a) Proteger los ahorros colocados en las entidades de intermediación financiera autorizadas, fortaleciendo la
confianza del público en el sistema financiero boliviano.
b) Promover el acceso universal a los servicios financieros.
c) Asegurar que las entidades financieras proporcionen medios transaccionales financieros eficientes y
seguros, que faciliten la actividad económica y satisfagan las necesidades financieras del consumidor
financiero.
d) Controlar el cumplimiento de las políticas y metas de financiamiento establecidas por el Órgano
Ejecutivo del nivel central del Estado.
e) Proteger al consumidor financiero e investigar denuncias en el ámbito de su competencia.
f) Controlar el financiamiento destinado a satisfacer las necesidades de vivienda de las personas,
principalmente la vivienda de interés social para la población de menores ingresos.
g) Promover una mayor transparencia de información en el sistema financiero, como un mecanismo que
permita a los consumidores financieros de las entidades supervisadas acceder a mejor información sobre
tasas de interés, comisiones, gastos y demás condiciones de contratación de servicios financieros que
conlleve, a su vez, a una mejor toma de decisiones sobre una base más informada.
h) Asegurar la prestación de servicios financieros con atención de calidad.
i) Preservar la estabilidad, solvencia y eficiencia del sistema financiero.

18.-¿Cómo se la conocía anteriormente a la ASFI?

R.- Superintendencia de banco y Entidades Financiera (SBEF)

19.-¿Con que otro nombre se la conocía a la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras?

R.- Se lo conocía con el nombre de Inspección General de Bancos que fue constituida a fines del
Siglo XIX
20.-¿Cuándo el Gobierno determino incorporar a la SBEF al Banco Central de Bolivia y como se lo llamo?

R.- La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) de Bolivia tiene su origen en la

Ley No. 393, promulgada el 27 de diciembre de 2013 durante la presidencia de Evo Morales.

21.-¿Cuántas etapas atravesó la ASFI detalle los hechos más importantes de cada una?

La ASFI a lo largo de su creación paso por tres etapas:

La primera etapa, comprende desde el año de 1988 hasta 1990, fue de afirmación de la entidad, con los
objetivos arriba mencionados, con el concepto de ingresar a una fase de modernidad que, acorde con las
exigencias de los tiempos, cumpliera con los objetivos trazados por el ordenamiento legal.

La segunda etapa

Esta fase se la considerara la fase de fortalecimiento de la Autoridad de Bancos y Entidades Financieras

que a partir de la Ley SAFCO cuenta con un claro ámbito de acción, despejado de todas las interrogantes
que tenían las entidades financieras en general y marcando además una fase de acercamiento institucional,
 basado en el ordenamiento y el acatamiento de las mismas ante un organismo consolidado, más fuerte y
eficiente.

En esta segunda etapa se consolidaron los sistemas de control y vigilancia, se desarrollaron normas y
reglamentos para las entidades supervisadas y se establecieron métodos modernos de análisis y
evaluación para las actividades más importantes de la intermediación financiera.

La tercera etapa, se inició en 1993 y llega hasta el presente. Empieza a partir de la promulgación de la
nueva Ley 1488, de Bancos y Entidades Financieras, que estableció un nuevo marco jurídico para la
supervisión y el control del nuevo sistema financiero nacional.

La Ley 1488 norma las actividades que están comprendidos en su ámbito de acción antes que regular a los
bancos y otras entidades financieras.

22.-¿Cuáles son los niveles de organización de la ASFI?

✓ El primer nivel organizacional está constituido por la Dirección General Ejecutiva, representado por
la Máxima Autoridad Ejecutiva de ASFI.
✓ El segundo nivel organizacional de ASFI está conformado por dos Direcciones Generales:
Dirección General de Operaciones (DGO) y Dirección General de Supervisión Consolidada
(DGSC).
✓ El tercer nivel organizacional lo constituyen las Direcciones.
✓ Las Jefaturas representan el cuarto nivel organizacional de ASFI, existiendo dos tipos de Jefaturas:
✓ Jefaturas de Unidad o Funcionales: Son aquellas que por las características de sus funciones realizan
su propio Programa Operativo Anual. siendo responsables por la ejecución de su presupuesto.
✓ Jefaturas de División u Operativas: Son aquellas que forman parte de las Direcciones de las áreas de
supervisión, técnicas o transversales, creadas con el propósito de delegar o distribuir las
responsabilidades de supervisión operativa (nivel de control), ligadas a toma de decisiones de segundo
nivel dentro de las Direcciones. Este tipo de Jefaturas, no cuentan con un Programa Operativo Anual
específico.

23.-¿En qué Dirección se encuentra la Máxima Autoridad de la ASFI?

R.-Se encuentra en la Dirección General Ejecutiva de ASFI.

 24.- ¿Qué funciones cumple la Dirección General de Operaciones?
___________________
R.- Dirigir y coordinar la planificación, la organización administrativa, la gestión de los recursos
humanos, financieros, materiales y tecnológicos, así como la gestión documental de ASFI, para
coadyuvar el desarrollo de las actividades institucionales.
1) Dirigir y coordinar las actividades que realizan las jefaturas bajo su dependencia,
orientándolas a prestar apoyo técnico y logístico a todas las unidades organizacionales para
el mejor desempeño y alcance de los objetivos, en el marco del Plan Estratégico Institucional
y las normas de administración y control dispuestas para el sector público.

2) Apoyar en el proceso de implantación de los Sistemas de Administración y

Control y Gubernamentales.

3) Efectuar seguimiento a los convenios interinstitucionales, tanto nacionales como

internacionales, que haya suscrito ASFI en el ámbito de competencia de la dirección.
4) Cumplir con otras funciones asignadas por la Dirección General Ejecutiva en el ámbito de
su competencia.

25.- ¿Qué funciones cumple la Dirección General Consolidada?

1) Ejercer la supervisión individual de entidades y sobre base consolidada a grupos

financieros.
2) Dirigir y coordinar el trabajo de las Direcciones del Área de Supervisión y la Jefatura de
Supervisión de Grupos Financieros en el ámbito de su competencia.

3) Coordinar, aprobar la planificación y realizar el seguimiento de las actividades

de supervisión.

4) Gestionar y estructurar información gerencial sobre la situación financiera y del riesgo

consolidado de las entidades y grupos financieros, para la toma de decisiones de la Máxima
Autoridad Ejecutiva.

5) Establecer lineamientos técnicos de coordinación entre las Direcciones transversales y de

supervisión, respecto a temas de regulación, control y otros.
6) Implementar metodologías y procedimientos de supervisión, en el marco de la Ley N° 393
de Servicios Financieros, Ley N° 1834 del Mercado de Valores y las prácticas
internacionales y promover su desarrollo.
7) Efectuar seguimiento a los convenios interinstitucionales, nacionales como
internacionales, que haya suscrito ASFI en materia de regulación y supervisión.

8) Identificar el surgimiento de posibles situaciones de conflicto a partir de las tareas

que desarrolla ASFI en el cumplimiento de sus atribuciones y estimar posibles impactos,
recomendando las medidas respectivas.
 9) Canalizar los requerimientos de la Máxima Autoridad Ejecutiva respecto a temas
estratégicos relacionados con el entorno económico y del Sector Financiero, así como la
coyuntura social y política.

10) En coordinación con las direcciones y jefaturas que correspondan, gestionar la preparación
de documentación técnica para la asistencia del Director General Ejecutivo a conferencias
y eventos nacionales e internacionales.

11) Participar en el Consejo de Estabilidad Financiera.

12) Evaluar los riesgos inherentes a las actividades de cada entidad financiera, y definir los
perfiles de riesgos y estrategias de supervisión a ser adoptadas, entre otros aspectos.
13) Definir los criterios para la realización de la supervisión consolidada.
14) Recibir, elaborar y evaluar propuestas de modificación de normativa interna relacionadas
al proceso de supervisión, así como definir herramientas e instrumentos de supervisión y
control, en procura de la mejora continua del proceso.

15) Coordinar con la Autoridad de Pensiones y Seguros para el intercambio de información

y acciones para el ejercicio de la supervisión consolidada.

16) Autorizar la constitución de las Sociedades Controladoras de Grupos Financieros

verificando el cumplimiento de lo establecido en la Ley N° 393 de Servicios Financieros
y normativa vigente.

17) Cumplir con otras funciones asignadas por la Dirección General Ejecutiva en el ámbito de
su competencia.

26.-¿Qué es el Sistema Financiero Nacional?

R.- El sistema financiero es un conjunto de entidades financieras y otras instituciones que hacen el
papel de intermediarios financieros, es decir efectúan la intermediación entre la oferta y la demanda de
recursos financieros, ya sean estos públicos o privados, captando recursos monetarios y colocados estos
mediante operaciones de créditos.

27.-¿Qué es el Sistema Financiero Boliviano?

R.- En Bolivia las entidades de intermediación financiera, las empresas de servicios financieros
complementarios, los participantes del mercado de valores y las entidades de seguros conforman el
sistema financiero, donde además realizan sus actividades las entidades del sistema integral de
pensiones; las cuales efectúan sus operaciones o prestan sus servicios en el marco de la normativa y
legislación vigente.
28.-En Bolivia el sistema financiero como capta los recursos mediante los recursos monetarios
y colocados estos mediante operaciones de créditos.

29.- ¿Menciona objetivos del sistema financiero?

R.- Los objetivos principales del sistema financiero son:
✓ Estimular el ahorro interno y la financiación externa a través de préstamos y créditos.
✓ Orientar adecuadamente a la colocación de los recursos financieros.
✓ Asegurar la utilización racional y sistemática de los recursos financieros.
✓ Promover el crecimiento de entidades públicas y privadas.
✓ Contribuir al proceso de estabilización y desarrollo económico del país, a través del

30.- Promover el crecimiento de entidades públicas y privadas es un objetivo del sistema financiero

a)

31.-¿Cómo está organizado el sistema financiero?

32.- La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero regula a:

 a. Entidades con Participación Mayoritaria del Estado.

b. Entidades Financieras Privada

c. Empresas de Servicios Complementarios
d. Compañías de Seguros.
e. Ninguna de las Anteriores

33.- ¿Qué Entidad Regula a las Compañías de Seguro?

a. APS
34. Los bancos son organizaciones que tienen como actividades fundamentales la captación y colocación de
recursos.

35.¿Bajo que modalidad se constituyen los Bancos?

R.-la modalidad que se constituye los bancos es de una Sociedad Anónima

36.¿Cómo está conformado su Capital Social?

R.- El capital social estará conformado por acciones nominativas y ordinarias.

37. ¿Cómo se clasifican los bancos?

a. según su propiedad
b. según el origen de su capital
c. según el origen de sus actividades

38.¿Según el origen del capital los bancos se dividen en?

R.- Según el origen de su capital se clasifican en:

1.- Entidades Financieras del Estado. - Son aquellos bancos que se encuentran compuestos por
el 100% de recursos provenientes del Estado o con participación mayorista de este: como ser
Banco de Desarrollo Productivo, Bancos públicos.

2.- Entidades Financieras Privadas. - Son aquellos Bancos que se encuentran compuestos por
el 100% de recursos provenientes del sector privado, como ser Bancos de Desarrollo Privados,
Bancos Múltiple, Banco Pyme y Entidades Financieras de Vivienda, etc.
Las Cooperativas de Ahorro y Crédito: Las cooperativas de ahorro y crédito se constituirán como
entidades especializadas de objeto único para la prestación de servicios de intermediación
financiera, dirigidos a sus socios y al público en general cuando corresponda
Bancos mixtos: Su capital se forma con aportes privados y oficiales.
 Bancos multilaterales. Su capital se conforma por el aporte de varios estados al amparo de un
convenio internacional, Bancos Pyme y Entidades Financieras de Vivienda, Desarrollo y
Comunal.

39.¿Según el origen de actividad los bancos se dividen en?

✓ Bancos Comerciales
✓ Bancos Inversión
✓ Bancos Hipotecarios
✓ Entidades Financieras de Desarrollo
✓ Bancos Centrales
✓ Sociedades Cooperativas

40.¿Qué son las operaciones bancarias?

R.- Se denominan Operaciones Bancarias a aquellas operaciones de crédito practicadas por un

banco de manera profesional, como eslabón de una serie de operaciones activas y pasivas
41.¿Cuáles son las operaciones bancarias?

42.¿Qué es la Intermediación Financiera?

R.-Intermediación financiera es el proceso mediante el cual, un agente, se encarga de conectar a

ahorradores e inversores, de tal forma que el inversor genere rendimientos, mientras que el gestor atrae un
mayor capital.