ANÁLISIS Y REQUERIMIENTOS DE SOFTWARE

PRODUCTO ACADEMICO 3

Docente : Ing. Giancarlo Fernández Inga

Integrantes: Aporte
- 1. APAZA CHOQUE JULIO 100%
- 2. COLQUE CORNEJO LUCINDA R. 100%
- 3. CARRION PALMA GERMAN V. 100%
- 4. CERAZO PRUDENCIO FICHNER N. 100%
- 5. CONDORI HUANCAHUARI JOSE M. 100%
- 6. ZUNIGA IRPANOCCA EBER 100%
 Producto Académico N° 03
Semipresencial – Programa a Distancia

Asignatura

Análisis y Requerimientos de Software (ASUC 01136)

Criterio Detalle

Tiempo aproximado Grupal (04 horas)

recomendado

El presente producto académico debe desarrollarse de forma grupal; y es la

Instrucciones y
consideraciones para continuación del producto académico N°02.
elaborar el producto
académico
Desarrollar lo siguiente:

1) Implementar diagrama de caso de uso a partir de los requerimientos, en la herramienta Power Designer - versión de prueba
u cualquier otra herramienta.

2) Implementar las historias de usuario (requerimientos ágiles). Al menos 08 historias de usuario. Considere que cada historia de
usuario debe tener criterios de aceptación, y estos deben ser de 03 a 04 criterios de aceptación por cada historia de usuario.

Para esto apóyense de la plantilla Excel “Plantilla Historias de Usuario.xlsx”, que está en la sección Tarea (aula virtual) de su PA03,
y con capturas de pantalla de lo realizado, adiciónenlo a su documento final (PA03) de entrega.

3) El desarrollo del producto académico es estrictamente GRUPAL. No se califica de manera individual.

4) Todos los integrantes del grupo deben subir su trabajo en un solo archivo de Microsoft Word (incluyendo el texto e insertando los
gráficos como imágenes). Incluir también la carátula respectiva. En caso de presentar en PDF, asegurarse que no tengan problemas
con el texto e imágenes, de lo contrario esto puede afectar a la puntuación de su trabajo.
Diagrama Caso de Uso
 1. Consigna: La sección está dividida en tres (3) áreas: RECEPCIÓN, EVALUACIÓN Y OPERACIÓN ( DESARROLLADO POR FICHNER, EBERT )

DE ASIGNATURA “CREDI PYMES S,A.”(PARA DESARROLLO POR LOS ALUMNOS)

Es una empresa que realiza préstamos a pequeñas y medianas empresas. El interés primario es poder hacer que la gestión de solicitudes de crédito se maneje de forma rápida y con el menor
grado de error. Para esto quien lidera y maneja las áreas para la ”Gestión de Créditos" plantea las siguientes condiciones del negocio para el sistema de información: La sección está dividida e
El área de Recepción funciona de la siguiente forma:dividida en tres (3) áreas: RECEPCIÓN, EVALUACIÓN Y OPERACIÓN

Recibe las solicitudes de crédito de las diferentes agencias de la entidad financiera.

En cada agencia, el funcionario de plataforma atiende al cliente y se encarga de registrar su solicitud de crédito.

a) Quien solicita un préstamo puede ser una persona natural (individual o mancomunado) o una persona jurídica.

b) Quien(es) solicita(n) el préstamo, debe(n) tener una identificación oficial, un documento que avale su domicilio actual (por ejemplo, comprobante de servicio de agua o luz), comprobantes de
ingresos salariales y tener un buen historial crediticio.

c) El historial crediticio incluye los antecedentes de pagos e impagos que tiene el cliente, y esto lo consulta ante distintas centrales de riesgo.

d) Las centrales de riesgos son, la SBS (entidad pública) y 04 entidades privadas, los cuales son Equifax, XChange, Datacredito y Sentinel.

e) Se valida la identificación del cliente mediante la comunicación con sistemas externos (RENIEC y entidades de servicios) a la entidad financiera.

f) Existen los denominado “presolicitudes” que pueden ser generadas desde las aplicaciones móvil o desde de la web (formulario o chatbot)

g) En chatbot atiende al cliente en base a una estructura de opciones y preguntas, finalizando en el registro de las presolicitudes.

h) Cada presolicitud debe ser regularizado (a solicitud) por el cliente en alguna agencia física, con la documentación debida.

i) La orden de solicitud deber ser preaprobada por el Gerente de la Agencia donde se ha generado. Puede ser preaprobado por el gerente de otra agencia, siempre y cuando, la solicitud ha sido
transferida previamente de la agencia origen donde fue generado.

j) Debido a que un crédito aprobado por el área de operaciones puede ser entregado en cualquier agencia de la entidad financiera, el prescindible que, en el área de recepción, el cliente ya tenga
definido la agencia donde desea retirar su crédito, siempre y cuando este se encuentre aprobado.

k) Las solicitudes preaprobadas, deberán mostrarse en una bandeja de solicitudes pendientes a evaluar, por el área de Evaluación.
1.Consigna: La sección está dividida en tres (3) áreas: RECEPCIÓN, EVALUACIÓN Y OPERACIÓN DE ASIGNATURA “CREDI PYMES S,A.

a) Quien solicita un préstamo puede ser una persona natural (individual o mancomunado) o una persona jurídica.

los actores tenemos :

- Cliente : Jurídicas mancomunado, presenta un solicitud crediticio entidad

financiera, sucursales que se van encargar de evaluarnos
- Funcionario : Recepcionar todas las solicitudes de crédito, verificar historial
Crediticio, para realizar préstamo debe de tener su identificación documento
y su domicilio que avala su domicilio actual
- Gerente: cumpliendo con estos requisitos aprobar área de evaluación
quienes se encargara de enviar al analista de crédito
1. Consigna: La sección está dividida en tres (3) áreas: RECEPCIÓN, EVALUACIÓN Y OPERACIÓN DE ASIGNATURA “CREDI PYMES S,A.

b) Quien(es) solicita(n) el préstamo, debe(n) tener una identificación oficial, un documento que avale su domicilio actual (por ejemplo, comprobante de servicio de agua o luz),
comprobantes de ingresos salariales y tener un buen historial crediticio.

El sistema tiene una plataforma que se encarga de llenar datos del cliente,
documentos DNI, dirección de la casa , presenta recibo de agua luz, no tener
deudas, que esto se visualiza en los centrales de riesgo que son sbs. Equifax que
nos muestra un historial crediticio si estas en infocord quienes se encargan
historial crediticio
1. Consigna: La sección está dividida en tres (3) áreas: RECEPCIÓN, EVALUACIÓN Y OPERACIÓN DE ASIGNATURA “CREDI PYMES S,A.

c) El historial crediticio incluye los antecedentes de pagos e impagos que tiene el cliente, y esto lo consulta ante distintas centrales de
riesgo.

Analista de crédito : se encarga de verificar en el sistema tu historial crediticio

analizando si cumples con los requisitos que requiere la financiera puedas
acceder a un préstamo que tiene que aprobar el gerente
1. Consigna: La sección está dividida en tres (3) áreas: RECEPCIÓN, EVALUACIÓN Y OPERACIÓN DE ASIGNATURA “CREDI PYMES S,A.

d) Las centrales de riesgos son, la SBS (entidad pública) y 04 entidades privadas, los cuales son Equifax, XChange, Datacredito y Sentinel.

Sistema que al momento que ingrese los datos del clientes, Equifax nos muestra
historial crediticio del cliente, verifica si tienes deudas en infocord
1. Consigna: La sección está dividida en tres (3) áreas: RECEPCIÓN, EVALUACIÓN Y OPERACIÓN DE ASIGNATURA “CREDI PYMES S,A.

e) Se valida la identificación del cliente mediante la comunicación con sistemas externos (RENIEC y entidades de servicios) a la entidad financiera.

Sistema valida ingresar los datos nuestro documento para evitar fraude, con esta
información mantenemos seguro a la financiera, como al cliente, quien los va
realizar es el analista de crédito
1. Consigna: La sección está dividida en tres (3) áreas: RECEPCIÓN, EVALUACIÓN Y OPERACIÓN DE ASIGNATURA “CREDI PYMES S,A.

f) Existen los denominado “presolicitudes” que pueden ser generadas desde las aplicaciones móvil o desde de la web (formulario o chatbot)

En nuestra plataforma tenemos el chatbot que es un aplicativo en la móvil

podemos ingresar datos las cuales remotamente realizar operaciones en la
plataforma nos brinda información saldo y operaciones
2. El área de Evaluación funciona de la siguiente forma: ( DESARROLLADO POR
JOSEMARIA , LUCINDA )

Código Requisito Caso de uso Actor

Su función principal es recepcionar las Asignar las solicitudes Analista de credito

Rq1
solicitudes preaprobadas por el área de pre aprobadas a los
Recepción, y asignarlos a los
analistas de créditos.
correspondientes analistas de créditos.

Un analista de crédito recibe la solicitud, Mostrar la lista de Analista de credito

Rq2
este le aparece en su bandeja de trabajo solicitudes con estado
con un estado de Pendiente.
de Pendiente.

El analista de crédito hace uso de Consultar antecedentes Analista de crédito

Rq3
diversos sistemas externos a la entidad judiciales, policiales y
financiera, para consultar antecedentes
penales del solicitante.
judiciales, policiales y penales.
 El analista de crédito consulta a Equifax Consultar reporte del Analista de
Rq4
para ver si el cliente se encuentra solicitante en Equifax, crédito
reportado. Si en caso está reportado a
Inforcorp. Registrar
Infocorp, se registra en el sistema, el
motivo, la fecha de reporte, entidad que reportes en el sistema.
lo reporto, monto por el cual fue
reportado y las penalidades que tiene el
cliente.

Cuando el analista de crédito decide dar Registrar solicitud en Analista de

Rq5
el visto bueno y aprobar la solicitud de el sistema y solicitar crédito
crédito, registra el pedido en el sistema,
aprobación del gerente
y solicita la aprobación del gerente del
área de Evaluación. Con la aprobación del de evaluación.
gerente, la solicitud aprobada se
transfiere al área de Operaciones.

La aprobación se realizará con el uso de Aprobar la solicitud de Gerente del

Rq6
un sistema de seguridad denominado crédito con el sistema área de
TOKEN, y que solo lo tiene el gerente del
de seguridad TOKEN. evaluación
área de evaluación.
Diagrama de caso de uso “Area de Evaluacion”
Historias de usuario y criterios de aceptación: Analista de Créditos
Enunciado de la historia Criterios de aceptación

Identifica Rol Característica / Razón / Número Criterio de Contexto Evento Resultado /

dor (ID) (como) Funcionalidad Resultado (#) de aceptación (Dado) (cuando) Comportamiento
de la (quiero) (para) escenario (Título) esperado
historia (entonces)

HI-001 Como Necesito ver una Con la 1 Bandeja de En caso que la Cuando se muestre Debe escribirse
Analista de lista de créditos finalidad de entrada con al bandeja de la pestaña de "Pendientes" en color
créditos Pre-aprobados. poder hacer la menos una entrada tenga Pendientes. rojo, y a continuación
evaluación del solicitud solicitudes debe mostrarse el
crédito pendiente pendientes número de pendientes
correspondien entre paréntesis
te.
2 Bandeja de En caso que la Cuando se muestre Debe escribirse
entrada sin bandeja de la pestaña de "Pendientes" en color
ninguna entrada no Pendientes. negro, y acontinuacion
solicitud tiene debe escribirse entre
pendiente. solicitudes parentesis "ninguno"
pendientes.

3 Bandeja de N/A Cuando se El sistema mostrará

entrada con o despliegue la lista los pendientes
sin solicitudes de pendientes filtrados por la fecha
pendientes. de creación.
Desarrollar lo siguiente:

1) Implementar diagrama de caso de uso a partir de los requerimientos, en la herramienta Power Designer - versión de prueba
u cualquier otra herramienta.

2) Implementar las historias de usuario (requerimientos ágiles). Al menos 08 historias de usuario. Considere que cada historia de
usuario debe tener criterios de aceptación, y estos deben ser de 03 a 04 criterios de aceptación por cada historia de usuario.

Para esto apóyense de la plantilla Excel “Plantilla Historias de Usuario.xlsx”, que está en la sección Tarea (aula virtual) de su PA03,
y con capturas de pantalla de lo realizado, adiciónenlo a su documento final (PA03) de entrega.

3) El desarrollo del producto académico es estrictamente GRUPAL. No se califica de manera individual.

4) Todos los integrantes del grupo deben subir su trabajo en un solo archivo de Microsoft Word (incluyendo el texto e insertando los
gráficos como imágenes). Incluir también la carátula respectiva. En caso de presentar en PDF, asegurarse que no tengan problemas
con el texto e imágenes, de lo contrario esto puede afectar a la puntuación de su trabajo.
 3. El área de Operación funciona de la siguiente forma: ( DESARROLLADO POR GERMAN JULIO )

a) Es el encargado de gestionar la atención del cliente, cuando este solicite hacer uso de su
crédito. Para esto, el cliente deber ser identificado bajo varios controles de seguridad y
validaciones que acrediten su identidad.
b) Previo a la entrega del crédito, se valida la identidad del cliente mediante un sistema de
encriptación de tipo RSA.
c) La forma de disponer de su crédito, el cliente puede elegir entre, cheque de gerencia, en
efectivo, abono a una cuenta bancaria o transferencia a alguna cuenta de otra entidad
financiera o bancaria.
d) Los usuarios del área de operaciones pueden ser de nacionalidad peruana, brasilera o
americana, para lo cual se debe soportar más de un idioma.
e) La interfaz del aplicativo debe poseer un diseño que pueda ser utilizado en equipos
como laptops, PC, tables y celulares.
El área de Evaluación funciona de la siguiente forma:

b) Previo a la entrega del crédito, se valida la identidad del cliente mediante un sistema de encriptación de tipo RSA.
El área de Operación funciona de la siguiente forma:

c) La forma de disponer de su crédito, el cliente puede elegir entre, cheque de gerencia, en efectivo, abono a una cuenta bancaria o transferencia a alguna cuenta de otra
entidad financiera o bancaria.
El área de Operación funciona de la siguiente forma:

d) Los usuarios del área de operaciones pueden ser de nacionalidad peruana, brasilera o americana, para lo cual se debe soportar más de un idioma.
El área de Operación funciona de la siguiente forma:

e) La interfaz del aplicativo debe poseer un diseño que pueda ser utilizado en equipos como laptops, PC, tables y celulares.