2.
VERIFICACIÓN
1.RECEPCIÓN:
ATENDER AL CLIENTE QUE DESEA
REALIZAR LA TRANSFERENCIA.
VERIFICAR LA IDENTIDAD DEL CLIENTE
Y LA INFORMACIÓN DE LAS CUENTAS
INVOLUCRADAS EN LA
TRANSFERENCIA.
RECOPILAR LOS DETALLES DE LA
TRANSFERENCIA, INCLUYENDO EL
Transferencia
MONTO, LA CUENTA DE ORIGEN Y
DESTINO, Y CUALQUIER INFORMACIÓN
ADICIONAL NECESARIA.
entre cuentas
3.APROBACIÓN:
propias y otros
bancos
AUTORIZAR LA TRANSFERENCIA UNA
VEZ QUE SE HAYA VERIFICADO LA
INFORMACIÓN Y SE HAYAN CUMPLIDO
TODOS LOS REQUISITOS.
SI LA TRANSFERENCIA IMPLICA
FONDOS HACIA OTRO BANCO, SE DEBE
COORDINAR CON EL SISTEMA
INTERBANCARIO CORRESPONDIENTE
PARA PROCESAR LA TRANSACCIÓN.
EN ALGUNOS CASOS, PUEDE SER
NECESARIO OBTENER LA APROBACIÓN
DE UN SUPERVISOR O UTILIZAR
SISTEMAS DE AUTORIZACIÓN
INTERNOS DEL BANCO.
VERIFICAR QUE EL CLIENTE TENGA
LOS FONDOS SUFICIENTES EN LA
CUENTA DE ORIGEN PARA REALIZAR
LA TRANSFERENCIA.
CONFIRMAR QUE LA INFORMACIÓN
PROPORCIONADA POR EL CLIENTE
SEA CORRECTA Y ESTÉ COMPLETA.
REALIZAR CONTROLES DE
SEGURIDAD ADICIONALES SEGÚN LOS
PROCEDIMIENTOS ESTABLECIDOS
POR EL BANCO PARA PREVENIR
FRAUDES O ERRORES.
4.REGISTRO:
REGISTRAR LA TRANSFERENCIA EN EL
SISTEMA BANCARIO, INGRESANDO LOS
DETALLES PERTINENTES DE LA TRANSACCIÓN,
COMO EL MONTO, LAS CUENTAS
INVOLUCRADAS, LA FECHA Y HORA DE LA
OPERACIÓN, Y CUALQUIER CÓDIGO DE
REFERENCIA O IDENTIFICADOR ASOCIADO.
EMITIR COMPROBANTES DE LA TRANSACCIÓN
PARA EL CLIENTE, QUE PUEDEN SER IMPRESOS
O ENVIADOS POR CORREO ELECTRÓNICO,
SEGÚN LAS PREFERENCIAS DEL CLIENTE Y LOS
PROCEDIMIENTOS DEL BANCO.
ACTUALIZAR LOS SALDOS DE LAS CUENTAS
DEL CLIENTE Y GENERAR REGISTROS
CONTABLES PARA REFLEJAR LA
TRANSFERENCIA.

1.RECEPCIÓN:
RECIBIR AL CLIENTE QUE SOLICITA UN
AVANCE DE TARJETA DE CRÉDITO.
VERIFICAR LA IDENTIDAD DEL CLIENTE
MEDIANTE LA PRESENTACIÓN DE LA
TARJETA DE CRÉDITO Y,
POSIBLEMENTE, OTROS DOCUMENTOS
DE IDENTIFICACIÓN SEGÚN LOS
PROTOCOLOS DE SEGURIDAD DEL
BANCO.
CONFIRMAR LA VALIDEZ DE LA
TARJETA DE CRÉDITO Y ASEGURARSE
DE QUE ESTÉ ACTIVA Y DENTRO DEL
LÍMITE DE CRÉDITO DISPONIBLE.
Avance de tarjeta
3.APROBACIÓN:
AUTORIZAR EL AVANCE DE TARJETA DE
CRÉDITO UNA VEZ QUE SE HAYA
VERIFICADO LA INFORMACIÓN Y SE
de crédito
HAYA CUMPLIDO CON LOS CRITERIOS
DE ELEGIBILIDAD ESTABLECIDOS POR
EL BANCO.
SI ES NECESARIO, OBTENER LA
APROBACIÓN DE UN SUPERVISOR O
SEGUIR LOS PROCEDIMIENTOS
ESPECÍFICOS DEL BANCO PARA
AVANCES DE TARJETA DE CRÉDITO DE
MONTOS ELEVADOS.
2.VERIFICACIÓN
VERIFICAR EL LÍMITE DE CRÉDITO
DISPONIBLE EN LA TARJETA DEL CLIENTE
PARA ASEGURARSE DE QUE HAYA FONDOS
SUFICIENTES PARA EL AVANCE
SOLICITADO.
VALIDAR QUE EL CLIENTE NO HAYA
ALCANZADO EL LÍMITE DE ADELANTOS DE
EFECTIVO PERMITIDO POR EL BANCO.
REALIZAR CONTROLES DE SEGURIDAD
ADICIONALES, COMO LA VERIFICACIÓN DE
LA FIRMA DEL CLIENTE Y LA COMPARACIÓN
DE LA INFORMACIÓN PROPORCIONADA
CON LOS REGISTROS DEL BANCO.
4.REGISTRO:
REGISTRAR LA TRANSACCIÓN DE AVANCE DE
TARJETA DE CRÉDITO EN EL SISTEMA BANCARIO,
INGRESANDO LOS DETALLES PERTINENTES COMO
EL MONTO DEL AVANCE, LA FECHA Y HORA DE LA
TRANSACCIÓN, Y CUALQUIER OTRA INFORMACIÓN
RELEVANTE.
GENERAR UN RECIBO PARA EL CLIENTE QUE
INCLUYA LOS DETALLES DE LA TRANSACCIÓN,
COMO EL MONTO DEL AVANCE, LAS TARIFAS
APLICABLES Y LA FECHA DE VENCIMIENTO DEL
PAGO.
ACTUALIZAR LOS REGISTROS CONTABLES PARA
REFLEJAR EL AVANCE DE TARJETA DE CRÉDITO Y
CUALQUIER CARGO ASOCIADO EN LAS CUENTAS
DEL CLIENTE.