ANÁLISIS Y DISCUSIÓN DE LA GERENCIA

REPORTE TRIMESTRAL AL 31 DE MARZO DE 2023

1. Datos Generales

AFP Habitat se constituyó mediante Escritura Pública de fecha 27 de diciembre de 2012,

como sociedad de duración indeterminada con un capital suscrito y pagado de S/ 3,000
miles. La sociedad quedó inscrita en el Registro de Personas Jurídicas, el 14 enero de 2013.
Actualmente AFP Habitat cuenta con un capital social de S/ 41,826 miles suscrito y pagado
íntegramente. Las acciones de la sociedad están inscritas en la Bolsa de Valores de Lima.

La Compañía tiene como objeto de constitución la administración de fondos de pensiones y

el otorgamiento de prestaciones de jubilación, invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio.
AFP Habitat fue autorizada mediante Resolución N° SBS 9356-2012, de 17 de diciembre de
2012, y su funcionamiento mediante Resolución N° 2680-2013, del 2 de mayo de 2013.

2. Información Financiera

• Estado de Situación Financiera:

Al cierre del primer trimestre del año, AFP Habitat registró un Activo Total de S/ 207,464
mil, mayor en 12% respecto al 31 de diciembre de 2022. Esto explicado principalmente
por el incremento de la cuenta Efectivo y Equivalentes de efectivo.

El ratio de Liquidez General al 31 de Marzo de 2023 fue de 1.19, mayor en 0.19 respecto
al cierre del periodo 2022

31/03/2023 31/12/2022
(S/ 000) (S/ 000)
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Efectivo y Equivalentes de efectivo 41,698 28,658
Valores Negociables de Propiedad de las AFP - -
Cuentas por Cobrar Comerciales (neto) 3,439 3,498
Otras Cuentas por Cobrar (neto) 265 474
Gastos Contratados por Anticipado 784 825
Impuesto Corriente 31,204 24,357
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 77,390 57,812
ACTIVO NO CORRIENTE
Encaje Legal 126,226 123,844
Otras Cuentas por Cobrar (neto) 279 282
Inmueble, Maquinaria y Equipo (neto) 810 839
Activos Intangibles (neto) 2,759 2,880
Activo por Impuesto a la Renta Diferido - -
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 130,074 127,845
TOTAL ACTIVO 207,464 185,657

Firmado Digitalmente por: Firmado Digitalmente por:

AURORA LILIANA SOTO GARAY MARY CAROLINA SATO NAKAMURA
DNI:07397292 RUC:20551464971 DNI:10138218 RUC:20551464971
Fecha: 13/04/2023 04:59:57 p.m. Fecha: 13/04/2023 06:11:11 p.m.
 En cuanto a los pasivos de la compañía, al 31 de marzo de 2023, AFP Habitat registró
pasivos por S/ 65,778 mil, mayor en S/ 7,463 mil respecto al 31 de diciembre de 2022.

31/03/2023 31/12/2022
(S/ 000) (S/ 000)
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Cuentas por Pagar Comerciales 4,040 2,817
Cuentas por Pagar a vinculadas - 215
Dividendos por pagar 12 12
Impuesto a la renta Corrientes 28,312 22,749
Otras Cuentas por Pagar 30,282 26,870
Beneficios sociales a los trabajadores 919 407
Participaciones por pagar 975 4,060
Provisiones 380 362
TOTAL PASIVO CORRIENTE 64,920 57,492
PASIVO NO CORRIENTE
Pasivo por Impuesto a la Renta Diferido 327 326
Otras Provisiones 531 497
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE 858 823

TOTAL PASIVO 65,778 58,315

Con relación al Patrimonio, AFP Habitat cerró el primer trimestre con un capital social
de S/ 41,826 mil, teniendo un Patrimonio Neto de S/ 141,686 mil, mayor en 11%
respecto al cierre del 2022.

31/03/2023 31/12/2022
(S/ 000) (S/ 000)
PATRIMONIO
Capital 41,826 41,826
Reserva legal 8,366 8,366
Capital Adicional - -
Ajustes al Patrimonio 28,116 25,932
Resultados Acumulados 51,218 -
Resultado Neto del Ejercicio 12,160 51,218
TOTAL PATRIMONIO NETO 141,686 127,342
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO 207,464 185,657

• Estado de Resultados

Al cierre del primer trimestre del 2023 AFP Habitat obtuvo una Utilidad Neta de S/
12,160 mil. Este resultado se encuentra explicado por:

- Ingresos: Los ingresos al 31 de marzo de 2023 ascendieron a S/ 35,107 mil, el cual

representa un decrecimiento de 3% respecto al mismo periodo del año anterior.
Esta variación se debe principalmente a la disminución de los ingresos de la comisión
 mixta aplicable al saldo debido a los retiros aprobados y a la finalización de la
comisión sobre la remuneración - mixta.

- Gastos Operacionales: En cuanto a los gastos operativos acumulados en el primer

trimestre del 2023, se registró un gasto de S/ 17,983 mil, 4% mayor respecto al
mismo periodo del 2022. Cifra explicada principalmente por el incremento en las
cuentas de cargas de personal.

- Otros Ingresos (egresos) financieros: Al 31 de marzo de 2023, el monto por Otros

ingresos (egresos) fue de S/ 409 mil. Mejor en S/ 476 mil respecto al mismo periodo
del año anterior. Esta variación se debe principalmente a una mejora en las tasas de
interés de los depósitos a plazo.

- Impuesto a la Renta Corriente y Diferido: En el periodo comprendido de enero a

marzo del 2023, el gasto de esta cuenta fue de S/ 5,373 mil.

31/03/2023 31/03/2022
(S/ 000) (S/ 000)

Ingresos 35,107 36,272

Gastos Operacionales -17,983 -17,233
UTILIDAD (PÉRDIDA) OPERATIVA 17,124 19,039
Otros Ingresos (Egresos) 409 -67
RESULTADO ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTOS A LA RENTA 17,533 18,972
Impuesto a la Renta Corriente y Diferido -5,373 -6,416
UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA DEL EJERCICIO 12,160 12,556