COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO CAMARA DE COMERCIO DE AMBATO

PLAN OPERATIVO 2018

OBJETIVO ESPECÍFICO
DEL PLAN OPERATIVO UNIDAD DE
OBJETIVOS INDICADOR PONDERACIÓN VALORES 2017 AL I TRIM. AL II TRIM AL III TRIM. AL IV TRIM
MEDIDA

1. Incrementar la 1. Rentabilidad patrimonial

rentabilidad ROA % 1.00 1,19% 1,19% 1,19% 1,19% 1,19%

2. Margen de ingresos
financieros % 1.00 60 % 60 % 60 % 60 % 60 %

1. Lograr un crecimiento sostenido de la 2. Apalancar de manera 1. Líneas de financiamiento

Cooperativa sostenible % 1.00 $ 4,000,000.00 $ 1,000,000.00 $ 2,000,000.00 $ 3,000,000.00 $ 4,000,000.00

2. ROE % 1.00 7,93% 7,93% 7,93% 7,93% 7,93%

3. Mantener niveles Cartera atrasada

controlados de mora % 1.00 5% 5% 5% 5% 5%

1. Cartera total
$ 1.00 7,000,000.00 $ 1,750,000.00 $ 3,500,000.00 $ 5,250,000.00 $ 7,000,000.00

2. Colocaciones en el
1. Incrementar al acceso al
financiamiento del sector % 1.00 40% 10% 20% 30% 30%
crédito y el ahorro

3. Implementación de canales
de distribucion % 1.00 95% 23,75% 47,50% 71,25% 95%
2. Capitalizar a los microempresarios
2. Complementar las 1. Incremento de clientes
acciones del sistema
financiero cantidad 1.00 6000 1500 3000 4500 6000

3,Participar en fusiones 1. Desarrollar el proceso de

voluntarias con otras fusión de acuerdo a los
cooperativas lineamientos de la SEPS % 1.00 100% 25% 50% 75% 100%

1. Incrementar las 1. Colocaciones en zona de

colocaciones de productos pobreza
financieros de alto impacto $ 1.00 $ 2,000,000.00 $ 500,000.00 $ 1,000,000.00 $ 1,500,000.00 $ 2,000,000.00

1. Implementación del
3. Aumentar el impacto social programa de responsabilidad
social % 1.00 100% 100% 100% 100% 100%

2. Generar un impacto
positivo en los clientes 2. Nivel de satisfacción de los
clientes de los productos y
servicios % 1.00 95 % 95% 95% 95% 95%

1. Implementar una cultura 1. Implementación del Código

de riesgo y transparencia de Buen Gobierno
Corporativo % 1.00 95% 95% 95% 95% 95%

2. Implementación del
sistema de control interno % 1.00 95% 95% 95% 95% 95%
4. Optimizar las operaciones de forma
sostenible 3. Implementación de la
gestión integral de riesgos % 1.00 95% 95% 95% 95% 95%

2. Optimizar el tiempo de 1. Duración del proceso

realización del proceso crediticio
crediticio dias 1.00 4 dias 4 dias 4 dias 4 dias 4 dias

1. Modelo de desarrollo del

1. Contar con personal
5. Adoptar la cultura de aprendizaje talento humano (plan de % 1.00 100% 100% 100% 100% 100%
calificado y motivado
carrera profesional)

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