PROCESO DE EVALUACIÓN DEL CLIENTE

1º FILTRO
Contac Center: Realiza los filtros de los clientes que ingresan por Facebook y web.
Asesor Comercial: Realiza los filtros que ingresan por Marketplace y otra publicación personal.

CLIENTE: PRE APROBADO / APROBADO DESAPROBADO

Peruano o extranjero de 21 a 65 años

con DNI y licencia vigente.
EDAD, NACIONALIDAD Y Lugar de residencia en las zonas no aptas.
DISTRITO DE RESIDENCIA (Anexo 1).
Extranjero: Se requiere un aval con
casa propia en Lima registrado en
Sunarp.

Licencia suspendida, retenida, cancelada o

conductor inhabilitado.
SISTEMA DE LICENCIA DE
Licencia AI: Expedición mayor a 1 año.
CODUCIR POR PUNTOS Más de 40 puntos firmes acumulados.
Licencia AII a más: No requiere un
(SLCP)
tiempo mínimo.
https://slcp.mtc.gob.pe/ Papeletas no permitidas. (Anexo 2)
RECORD DEL CONDUCTOR
(MTC)
https://recordconductor.mtc
.gob.pe/
Papeletas permitidas con más de 70 puntos
PRE en proceso.
APROBADO REDAM
https://casillas.pj.gob.pe/re No deberá registrar deuda. Deuda vencida por alimentos.
dam/#/

MULTAS ELECTORALES Multas electorales canceladas. (Las

https://multas.jne.gob.pe/l multas son verificadas por el asesor en
ogin todos los casos),

Deuda por crédito vehicular vigente o

vencido en Y A P A , MITSUI AUTO
La sumatoria de la deuda vencida, en FINANCE PERÚ O EDIPYME
SENTINEL
pérdida e infocorp no debe ser mayor a ACCESO CREDITICIO.
S/. 13 000. Nota: Si el cliente menciona que ya canceló la
deuda deberá presentar la CARTA DE NO
ADEUDO PARA SER EVALUADO.
2º FILTRO

El segundo filtro es realizado por el Analista Lizigo sólo a los clientes que hayan visitado la tienda y confirmen que
tienen la inicial para el vehículo.
VERIFICACIÓN DE Cliente sin registro de antecedentes
APROBACIÓN
REFERENCIAS PERSONALES policiales, penales y judiciales vencidas,
FINAL
(COMPLETOS) archivadas o activas.
Cliente que desaprueba alguno de los
Test de confiabilidad que se realiza
LIZITEST criterios de la prueba.
mediante inteligencia artificial.
Cliente que brindan respuestas al azar.
Clientes que no responda la mayor cantidad
de preguntas.
Cliente que se confirma que vive en la
VERIFICACIÓN
dirección brindada en la ficha de datos Cuando la vivienda no se ubica o es
DOMICILIARIA observada como zona de alto riesgo.
y recibo de servicios.
PROCESO DE EVALUACIÓN DEL CLIENTE

ANEXO 1
ZONAS NO APTAS PARA EL FINANCIAMIENTO

CIUDAD SATELITE – SANTA ROSA – BOCANEGRA - SARITA COLINIA - NESTROS GAMBETTA

CORONGO – CASTILLA - AV. BUENOS AIRES – BARRACONES – VENTANILLA.
ZONAS ALTAS Y ALEJADAS DE CUALQUIER DISTRITO DE LIMA Y CALLAO
(VIVIENDA EN CERROS).

LA VIVIENDA Y EL TECHO DEBE SER DE MATERIAL NOBLE, NO SE ACEPTAN CASAS PRE

FABRICADAS NI DE ADOBE.
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ANEXO 2
PAPELETAS NO PERMITIDAS PARA EL FINANCIAMIENTO

CÓDIGO INFRACCIÓN
M01 Conducir con presencia de alcohol en la sangre en proporción mayor a lo
previsto en el Código Penal, o bajo los efectos de estupefacientes, narcóticos
y/o alucinógenos comprobado con el examen respectivo o por negarse al
mismo y que haya participado en un accidente de tránsito.
M02 Conducir con presencia de alcohol en la sangre.
M03 Conducir un vehículo automotor sin tener licencia de conducir o permiso
provisional.
M04 Conducir vehículos estando la licencia de conducir retenida, suspendida o
estando inhabilitado para obtener licencia de conducir.
M05 Conducir un vehículo con licencia de Conducir cuya clase o categoría no
corresponde al vehículo que conduce.
M029 Deteriorar intencionalmente, adulterar, destruir o sustraer las pacas de
exhibición, rotativa o transitoria.

M30 Usar placas de exhibición, rotativa o transitoria fuera de plazo, horario o ruta
establecida o cuando esta ha caducado o ha sido invalidada.
M31 Utilizar las placas de exhibición, rotativa o transitoria en vehículos que no se
encuentren asignados.
M37 Conducir y ocasionar un accidente de tránsito con daños personales
inobservando las normas de transito dispuestas en el Reglamento-
M38 Conducir un vehículo para el servicio de transporte público y ocasionar un
accidente de tránsito con daños personales inobservando las normas de
transito dispuestas por el Reglamento
M39 Conducir y ocasionar un accidente de tránsito con lesiones graves o muerte
inobservando las normas de tránsito dispuestas por el Reglamento
M40 Conducir un vehículo con la licencia de conducir vencida.
M41 Circular, interrumpir y/o impedir el tránsito, en situaciones de desastre natural
o emergencia, incumpliendo las disposiciones de la autoridad competente para
la restricción de acceso a las vías
R01 Prestar el servicio de taxi sin la autorización otorgada por la GTU
R04 Prestar el servicio de taxi con un conductor que no se encuentre habilitados o
que estando habilitado se encuentre suspendido para brindar el servicio de taxi.
R05 Prestar el servicio con uno o más vehículos habilitados para el servicio de taxi
en una modalidad no regulada o en una modalidad de servicio no autorizada.
R06 Prestar el servicio con conductores que se encuentren en estado de ebriedad
bajo la influencia de sustancias estupefacientes.
R08 Prestar el servicio con conductores que no cuenten con licencia de conducir o
que contando ella, esta no responda a la clase y categoría requerida para el
servicio de taxi o que tengan licencia de conductor retenida o suspendida.
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ANEXO 3

ANTECEDENTES NO PERMITIDOS PARA EL FINANCIAMIENTO

Código Penal (D.L. 635)

Delitos contra el cuerpo, la vida y la salud Homicidio

Lesiones Graves

Delitos contra el honor Calumnia y difamación

Delitos contra la familia Sustracción de menor

Instigación o participación en pandillaje
pernicioso.
Omisión de prestación de alimentos.
Delitos contra la libertad Violación de la libertad personal.
Violación de la libertad sexual.
Proxenetismo.
Delitos contra el patrimonio Hurto
Robo
Apropiación ilícita
Estafa y otras defraudaciones.
Extorsión.
Delitos tributarios Contrabando.

Delitos contra la humanidad Genocidio

Desaparición
Tortura
Delitos contra el Estado y Defensa Nacional Atentados contra la seguridad nacional y
Traición a la patria.
Delitos contra la Fe Pública Falsificación de documentos en general.
Violencia y resistencia a la autoridad.
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ANEXO 4

A). Documentos que se solicitan al cliente para la evaluación completa del expediente

1. Solicitud de evaluación.
2. Copia de DNI vigente.
3. Copia de DNI vigente del cónyuge (en caso sea casado).
4. Copia de licencia de conducir vigente.
5. Copia de recibo de luz o agua vigente.
6. Foto panorámica de la vivienda y ubicación en tiempo actual.
7. Ficha de acreditación ESSALUD (En caso se encuentre registrado).
8. Copia del historial crediticio.
9. Comprobante de pago de la inicial (original y copia).
10. Formato de Licencia de Conducir por puntos (SLCP).
11. Formato del record del conductor (MTC).
12. Formato REDAM (deuda por alimentos).
13. Formato de Consulta de Multas electorales.

En caso se registre un cliente de Marketplace los documentos deberán ser escaneados y subidos al sistema
antes de la evaluación de antecedentes.

B). LINK DE BÚSQUEDAS:

CONSULTA DE ACREDITACIÓN ESSALUD:

http://ww4.essalud.gob.pe:7777/acredita/index.jsp

SISTEMA DE LICENCIA DE CONDUCIR POR PUNTOS (SLCP):

https://slcp.mtc.gob.pe/

RECORD DEL CONDUCTOR (MTC):

https://recordconductor.mtc.gob.pe/

DEUDA POR ALIMENTOS (REDAM):

https://casillas.pj.gob.pe/redam/#/

CONSULTA DE MULTAS ELECTORALES:

https://multas.jne.gob.pe/login